信用社合規(guī)文化建設(shè)

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隨著現(xiàn)代金融的快速發(fā)展和金融環(huán)境的不斷變化，許多主客觀因素決定了合規(guī)建設(shè)的長(zhǎng)期性與復(fù)雜性。在各種文化相互激蕩的社會(huì)背景下，農(nóng)信社如何應(yīng)對(duì)改革發(fā)展，加快合規(guī)建設(shè)步伐，努力構(gòu)建符合時(shí)展需要的合規(guī)文化體系，造就和諧發(fā)展的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，應(yīng)著力在“看、帶、建、促、保”五個(gè)字上下功夫：

堅(jiān)持跳出文化“看”文化

一是堅(jiān)決樹(shù)立合規(guī)文化建設(shè)整體發(fā)展觀，摒棄把合規(guī)文化建設(shè)僅僅看作部門(mén)或局部工作的觀念，將其放到全局發(fā)展的大背景下去分析、去把握。合規(guī)工作與農(nóng)信社的各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)和每個(gè)農(nóng)信員工都息息相關(guān)，合規(guī)文化建設(shè)涵蓋農(nóng)信社方方面面，體現(xiàn)了全員性、大眾性的基本特征，只有全員參與、各負(fù)其責(zé)，真正做到“人人合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)”，才能有效控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，確保農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)不偏離目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)價(jià)值的最大化。

二是注重合規(guī)文化對(duì)工作發(fā)展的牽動(dòng)和支撐，把合規(guī)文化建設(shè)從部門(mén)意識(shí)提高到全局戰(zhàn)略的高度來(lái)認(rèn)識(shí)，將其納入全局各項(xiàng)工作總體發(fā)展戰(zhàn)略，加強(qiáng)合規(guī)文化發(fā)展戰(zhàn)略研究，與其他工作一同部署，一同檢查，一同落實(shí)，科學(xué)謀劃，形成“合規(guī)大文化管理”的框架。

三是提升企業(yè)合規(guī)文化內(nèi)涵，防止對(duì)合規(guī)文化建設(shè)片面性認(rèn)識(shí)。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對(duì)合規(guī)文化建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識(shí)和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂(lè)活動(dòng)混淆起來(lái)，以為提幾句口號(hào)，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。而實(shí)際上，農(nóng)信社員工既是合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒(méi)有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。只有解決好讓員工認(rèn)識(shí)“合規(guī)”問(wèn)題，消除認(rèn)識(shí)誤區(qū)，真正理解合規(guī)的內(nèi)涵與實(shí)質(zhì)，才能知道為何要“合規(guī)“，怎么樣才“合規(guī)”。

堅(jiān)持合規(guī)從高層做起“帶”文化

一是要定好合規(guī)基調(diào)。建立良好的合規(guī)文化，必須首先從理（董）事會(huì)、高級(jí)管理層等高層做起，確保樹(shù)立農(nóng)信社合規(guī)文化建設(shè)的基調(diào)，以此帶動(dòng)和促進(jìn)系統(tǒng)合規(guī)文化建設(shè)。可以說(shuō)，領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)是構(gòu)成農(nóng)信社合規(guī)文化基因，是實(shí)現(xiàn)人人合規(guī)的首要前提。

二是要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者、策劃者、推動(dòng)者。領(lǐng)導(dǎo)是“游戲規(guī)則”的制定者，又是決策者，所以他必須是一個(gè)不折不扣的“實(shí)踐者”，因此農(nóng)信社各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)要適應(yīng)形勢(shì)的發(fā)展要求，加強(qiáng)自身綜合素質(zhì)修養(yǎng)，努力提升領(lǐng)導(dǎo)能力、管理能力和執(zhí)政能力，做一個(gè)過(guò)硬的合規(guī)執(zhí)行者、實(shí)踐者。

三是全面樹(shù)立“合規(guī)從領(lǐng)導(dǎo)做起”的理念。在建立、執(zhí)行、監(jiān)督與改進(jìn)農(nóng)信社內(nèi)控制度中，作為管理者、決策者，尤其是“一把手”要帶頭首先做到自警、自醒、自律，帶頭增強(qiáng)遵章守法意識(shí)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性，當(dāng)好名副其實(shí)的“排頭兵”和“首席執(zhí)行官”，切實(shí)從制度上解決合規(guī)管理中缺位、錯(cuò)位、越位以及制約機(jī)制不力的問(wèn)題

四是形成領(lǐng)導(dǎo)率先垂范的良好氛圍。農(nóng)信社高層應(yīng)提倡合規(guī)人人有責(zé)，提倡用最高道德標(biāo)準(zhǔn)和價(jià)值準(zhǔn)則實(shí)現(xiàn)人人、事事、處處百分百合規(guī)，不抱違規(guī)可以謀取私利或取巧的僥幸心理，不做有違國(guó)法、黨紀(jì)、行規(guī)、公德、人格的事。在領(lǐng)導(dǎo)的影響和帶動(dòng)下，最終將“誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)”的理念貫穿于為客戶(hù)服務(wù)的全過(guò)程，把合規(guī)理念轉(zhuǎn)化為合規(guī)行動(dòng)，把合規(guī)行動(dòng)升華為合規(guī)文化，把合規(guī)文化打造為合規(guī)價(jià)值，推進(jìn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)持之以恒，與時(shí)俱進(jìn)。

堅(jiān)持以人為本“建“文化

一是要抓好立“規(guī)”，努力建立與農(nóng)信社自身法人治理、企業(yè)文化、組織機(jī)構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、目標(biāo)市場(chǎng)需求和競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境等客觀因素相匹配的“規(guī)”，要盡快組織力量對(duì)相應(yīng)的“規(guī)”進(jìn)行清理和完善，建立和完善合格的“規(guī)”。使合規(guī)工作達(dá)到有規(guī)可循，有據(jù)可依。

二是要建立科學(xué)的合規(guī)管理機(jī)制，組建專(zhuān)業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，明確清晰的合規(guī)報(bào)告路線，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)責(zé)制、舉報(bào)制，真正在農(nóng)信社日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)乃至整個(gè)農(nóng)信社管理工作中的核心地位和作用。

三是注重懲治與預(yù)防、自律與他律、制度與文化在各項(xiàng)工作中有機(jī)地融合，通過(guò)文化潛在的熏陶、引導(dǎo)和滲透，感化、優(yōu)化干部職工的從業(yè)行為，深入理解和把握文化的科學(xué)內(nèi)涵，最終實(shí)現(xiàn)文化無(wú)意識(shí)。

四是充分發(fā)揮民主管理制度優(yōu)勢(shì)。積極倡導(dǎo)合規(guī)文化建設(shè)，吸取集體智慧，通過(guò)民主集中的貫徹執(zhí)行，在各項(xiàng)決策中充分融入全體員工的意志和要求，體現(xiàn)全局的核心價(jià)值觀。

堅(jiān)持貼近經(jīng)營(yíng)管理“促”文化

一是要堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展觀，提高合規(guī)建設(shè)的影響力和實(shí)效性，把先進(jìn)合規(guī)文化與完善員工思想政治教育機(jī)制結(jié)合起來(lái)，使思想政治教育體系與農(nóng)信社管理工作相適應(yīng)。

二是結(jié)合地區(qū)特點(diǎn)，確定符合地區(qū)特點(diǎn)的文化建設(shè)重點(diǎn)，培育可信的合規(guī)機(jī)構(gòu)、有效的合規(guī)監(jiān)管體系，敬業(yè)稱(chēng)職的合規(guī)人員、準(zhǔn)確的信息支撐系統(tǒng)的科學(xué)文化體系，充分發(fā)揮文化建設(shè)的綜合效應(yīng)，進(jìn)一步激發(fā)農(nóng)信社員工愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻(xiàn)的精神，使文化實(shí)踐活動(dòng)更加貼近經(jīng)營(yíng)管理、貼近群眾、貼近生活。

三是樹(shù)立合規(guī)文化引導(dǎo)工作意識(shí)，通過(guò)以文化人，真正做到文化建設(shè)“三貼近”和“兩服務(wù)”，即合規(guī)文化建設(shè)貼近基層、貼近內(nèi)部管理和貼近業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，合規(guī)文化建設(shè)服務(wù)群眾、服務(wù)于管理，同時(shí)各項(xiàng)管理工作要始終堅(jiān)持合規(guī)文化建設(shè)和經(jīng)營(yíng)管理兩手一齊抓的工作機(jī)制。領(lǐng)導(dǎo)全體員工不斷推動(dòng)本單位的合規(guī)文化建設(shè)。

四是結(jié)合實(shí)際開(kāi)展各種形式的宣傳活動(dòng)，營(yíng)造良好的合規(guī)文化輿論環(huán)境。合規(guī)不能畢其功于一役，違規(guī)卻可以一念之差，導(dǎo)致“一時(shí)失足千古恨”，農(nóng)信社應(yīng)通過(guò)開(kāi)展社會(huì)主義榮辱觀、“反賭博、知榮辱、守法紀(jì)”、“遠(yuǎn)離黃、賭、毒”“合規(guī)人人有責(zé)”等形式的專(zhuān)題活動(dòng)，加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)，舉辦合規(guī)專(zhuān)題討論等，把合規(guī)文化建設(shè)有機(jī)的融入進(jìn)去，保持時(shí)時(shí)刻刻學(xué)合規(guī)，事事處處講合規(guī)，真正使合規(guī)文化無(wú)時(shí)不在，無(wú)處不在。

推進(jìn)機(jī)制建設(shè)“保”文化

一是要加強(qiáng)合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)。合規(guī)文化建設(shè)只有起點(diǎn)，沒(méi)有終點(diǎn)，它伴隨著農(nóng)信社改革發(fā)展的全過(guò)程。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，要時(shí)刻與信用風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)一樣納入農(nóng)信社全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系之內(nèi)，努力建立合規(guī)管理的長(zhǎng)效機(jī)制。

二是應(yīng)建立有效的合規(guī)激勵(lì)約束機(jī)制，農(nóng)信社應(yīng)保護(hù)、培養(yǎng)、宣傳和嘉獎(jiǎng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的單位和員工，建立有效的違規(guī)問(wèn)責(zé)約束機(jī)制，限制、批評(píng)、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對(duì)違規(guī)失德的人和事，不能姑息遷就，不搞下不為例。

三是要建立合規(guī)創(chuàng)新機(jī)制。合規(guī)建設(shè)是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工作，沒(méi)有固定模式，不能指望“一蹴而就”或“一勞永逸”。合規(guī)文化建設(shè)既要博采眾長(zhǎng)，與時(shí)俱進(jìn)，不斷學(xué)習(xí)和借鑒先進(jìn)銀行的成功經(jīng)驗(yàn)；也要防止全面“拿來(lái)主義”，照搬照套其他商業(yè)銀行的做法，而是要結(jié)合實(shí)際，自主創(chuàng)新，適時(shí)根據(jù)外部環(huán)境、法律法規(guī)的變化，農(nóng)信社深入改革等多種因素，不斷調(diào)整和探索新的合規(guī)文化建設(shè)機(jī)制，完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。