反洗錢工作年終總結(jié)
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2014年，我營業(yè)部按照《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》等文件精神，加強(qiáng)反洗錢工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真執(zhí)行制度規(guī)定，加大宣傳力度，完善工作機(jī)制，努力提高檢測(cè)分析水平，認(rèn)真開展行政調(diào)查，不斷推動(dòng)反洗錢工作向縱深發(fā)展，取得了較好的工作成績。現(xiàn)將2014年反洗錢工作情況報(bào)告如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，精心進(jìn)行工作部署
為確保了反洗錢工作得到真正落實(shí)，主要做了以下兩方面工作：
(一)高度重視，成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
(二)因地制宜，制定工作落實(shí)計(jì)劃。結(jié)合本地情況，制定了適合當(dāng)?shù)氐姆聪村X工作計(jì)劃，加強(qiáng)與當(dāng)?shù)劂y行、工商、公安系統(tǒng)等部門的協(xié)調(diào)溝通，為開展反洗錢工作營造良好的社會(huì)環(huán)境。
二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，有效提高工作認(rèn)識(shí)
為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，營業(yè)部首先從員工培訓(xùn)做起，加強(qiáng)對(duì)《反洗錢》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《證券公司反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)指引（試行）》等法律法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)。從2014年3月至4月,在營業(yè)部內(nèi)開展為期一個(gè)月的反洗錢知識(shí)宣傳活動(dòng)，結(jié)合實(shí)際，組織員工及重點(diǎn)客戶講解反洗錢知識(shí)，有效提高了對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，確保反洗錢工作正常、有序的開展。
三、加強(qiáng)宣傳工作，確保工作有序開展
(一)定點(diǎn)宣傳。反洗錢工作宣傳期間，營業(yè)部在大中戶室，散戶大廳等定點(diǎn)進(jìn)行《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》宣傳和咨詢活動(dòng)。
(二)全面宣傳。反洗錢工作宣傳期間，營業(yè)部通過懸掛橫幅，張貼標(biāo)語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳，增強(qiáng)了股民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí)。
四、加強(qiáng)防范措施，確保工作有效落實(shí)
通過制定有效措施，確保了反洗錢報(bào)表真實(shí)、準(zhǔn)確的反映，并及時(shí)上報(bào)，為上級(jí)決策提供依據(jù)。
(一)按規(guī)定建立證券業(yè)客戶識(shí)別制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時(shí)，柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等）的真實(shí)性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開展了解客戶活動(dòng)，對(duì)重要客戶的職業(yè)，機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對(duì)其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。反洗錢系統(tǒng)新客戶識(shí)別？戶，其中：?jiǎn)挝豢蛻簦繎簦瑐€(gè)人客戶？戶。
(二)按規(guī)定期限保存客戶紙質(zhì)賬戶資料和交易記錄。做好客戶電子檔案建立，保存開戶人的信息資料。包括開戶自然人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號(hào)碼、開戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營范圍等信息。按規(guī)定報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。
(三)按規(guī)定做好客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)注。2014年度已經(jīng)完成2013年1月1日以后開立賬戶的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，并把做好新開立賬戶每日風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分做為日常開戶工作重點(diǎn)。
(四)按規(guī)定建立逐級(jí)報(bào)告幾登記備案制度。營業(yè)部通過大額交易和可疑交易報(bào)告發(fā)現(xiàn)客戶有可疑交易情況，記錄和分析該可疑交易，并填制《營業(yè)部可疑交易分析表》，由客戶開發(fā)人員、客戶服務(wù)主管、財(cái)務(wù)主管、反洗錢指定人員、營業(yè)部經(jīng)理逐級(jí)分析進(jìn)行審查，并進(jìn)行備案，2014年度反洗錢系統(tǒng)重新識(shí)別客戶修改客戶信息戶。
五、加強(qiáng)信息調(diào)研，提供信息交流平臺(tái)
我營業(yè)部高度重視反洗錢信息調(diào)研工作，調(diào)研工作質(zhì)量和水平明顯提高。一是深入調(diào)查研究新舊法規(guī)銜接中的問題，及時(shí)向上級(jí)部門反映反洗錢工作中出現(xiàn)的新情況、新問題。重點(diǎn)研究了新法規(guī)出臺(tái)后金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何開展反洗錢工作及反洗錢正向激勵(lì)與逆向約束機(jī)制等問題，并形成調(diào)研報(bào)告上報(bào)部門。二是每季度編發(fā)《反洗錢工作簡(jiǎn)報(bào)》，發(fā)揮《反洗錢工作簡(jiǎn)報(bào)》的信息橋梁作用，提供反洗錢信息交流平臺(tái)，開展反洗錢理論探討和研究，切實(shí)起到引導(dǎo)反洗錢工作的作用。
六、反洗錢工作中存在問題
(一)反洗錢意識(shí)有待提高。營業(yè)部全面上線第三方存管制度后，不再向客戶提供交易結(jié)算資金存取服務(wù)，只負(fù)責(zé)客戶的證券交易、股份管理和清算交收等，也就是說營業(yè)部不再接觸客戶的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，客戶資金的進(jìn)出都由銀行控制和把關(guān)。因此，員工普遍認(rèn)為即使發(fā)生了洗錢行為，也應(yīng)該由銀行負(fù)責(zé)，只要開戶環(huán)節(jié)做好實(shí)名制，客戶的資金進(jìn)出在流程上合法，洗錢分子就無法通過證券公司洗錢，這種意識(shí)容易給洗錢者有可乘之機(jī)。
(二)信息識(shí)別工作有待提高。客戶身份信息來源單一，識(shí)別信息驗(yàn)證難。營業(yè)部主要通過“客戶填單、證件核對(duì)、臨柜詢問、資格審查”等人工手段來獲取客戶簡(jiǎn)單信息，尤其機(jī)構(gòu)客戶尚未與公安、工商、稅務(wù)、技術(shù)監(jiān)督等單位和部門的客戶身份信息系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)，客戶信息來源單一，只能靠客戶提供且無從驗(yàn)證，信息來源單一。
(三)可疑交易征判有待提高。可疑交易判斷對(duì)客戶資金的性質(zhì)和流向不足是反洗錢工作中存在的普通性問題。我營業(yè)部反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)客戶的大額和可疑交易進(jìn)行監(jiān)控，但是監(jiān)控系統(tǒng)只能監(jiān)控客戶的交易量和交易的頻率，而無法監(jiān)控到客戶資金的性質(zhì)和流向等，不利于反洗錢工作的深入調(diào)查。
七、反洗錢工作今后的措施
今后，我們將嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點(diǎn)做好以下工作：
(一)加強(qiáng)對(duì)反洗錢宣傳工作，加大重點(diǎn)案件協(xié)查力度。將《反洗錢法》的宣傳作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識(shí)宣傳活動(dòng)，提高部門工作人員對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營造更加濃厚的反洗錢社會(huì)氛圍。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、行政調(diào)查和協(xié)查的力度，力爭(zhēng)在發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的違法犯罪案件上有所突破，配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動(dòng)。
(二)強(qiáng)化證券業(yè)反洗錢意識(shí)，切實(shí)履行反洗錢工作職責(zé)。提高警惕，重視反洗錢工作，強(qiáng)化反洗錢管理，切實(shí)履行反洗錢職責(zé)。鑒于目前證券期貨業(yè)普遍存在只要客戶資金在流程上合法就不會(huì)存在洗錢行為的認(rèn)識(shí)誤區(qū)，應(yīng)加強(qiáng)宣傳，并開展多層次、全方位的培訓(xùn)，使其認(rèn)識(shí)到洗錢犯罪具有多樣化、專業(yè)化和復(fù)雜化的特征，強(qiáng)化證券業(yè)反洗錢意識(shí)，切實(shí)履行反洗錢職責(zé)。
(三)建立分工協(xié)作組織體系，確保反洗錢工作深入開展。為滿足反洗錢日常工作的需要，營業(yè)部反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組要建立分工合理、職責(zé)明確的反洗錢組織體系，配備專職的反洗錢工作崗位或以反洗錢職責(zé)為主的兼職反洗錢崗位，同時(shí)在主要的業(yè)務(wù)部門設(shè)置反洗錢聯(lián)絡(luò)員。反洗錢工作人員的日常工作應(yīng)負(fù)責(zé)收集柜臺(tái)人員辦理的交易信息，并及時(shí)進(jìn)行分析、識(shí)別和報(bào)告，每月召集反洗錢聯(lián)絡(luò)員召開例會(huì)，并經(jīng)常進(jìn)行不定期的磋商，形成高效的內(nèi)部信息反饋機(jī)制，完善反洗錢組織體系。
(四)完善反洗錢內(nèi)控制度，盡力消除洗錢行為帶來風(fēng)險(xiǎn)。為預(yù)防和監(jiān)控洗錢活動(dòng)，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護(hù)社會(huì)和諧，消除洗錢行為帶來的潛在風(fēng)險(xiǎn)，要建立落實(shí)六項(xiàng)反洗錢內(nèi)控制度。
一是要建立和實(shí)行反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任分工制度。要按規(guī)定建立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，按規(guī)定明確工作任務(wù)和相應(yīng)責(zé)任，定期研究反洗錢工作事宜。
二是要建立和實(shí)行反洗錢工作聯(lián)席會(huì)制度。每月要召開一次反洗錢工作聯(lián)席會(huì)，通報(bào)情況，查找不足，明確任務(wù)，研定措施，到位落實(shí)。
三是要建立和實(shí)行反洗錢工作情況定期通報(bào)制度，總結(jié)成績，明確問題，落實(shí)整改。
四是要建立和實(shí)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)（非現(xiàn)場(chǎng)）檢查受理報(bào)告制度，特別是對(duì)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查，各被查部門務(wù)必在當(dāng)日?qǐng)?bào)告紀(jì)檢監(jiān)察部，報(bào)告內(nèi)容為檢查起止時(shí)間，內(nèi)容和區(qū)間；檢查結(jié)束后，必須報(bào)告檢查結(jié)果，特別是發(fā)現(xiàn)問題、處理意見和整改措施。
五是要建立和實(shí)行反洗錢考核評(píng)價(jià)制度。要按季落實(shí)考核，并綜合兌現(xiàn)績效和目標(biāo)獎(jiǎng)勵(lì)，各部門也要建立相應(yīng)的考核評(píng)價(jià)辦法。
六是要建立和實(shí)行反洗錢工作問責(zé)制度。各部門都要嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，據(jù)實(shí)問責(zé)追究，堅(jiān)決遏制洗錢風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。
(五)堅(jiān)持“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則，加強(qiáng)交易環(huán)節(jié)有效監(jiān)測(cè)。繼續(xù)加強(qiáng)大額交易和可疑交易的有效監(jiān)測(cè)，做好分析、上報(bào)及備案工作，防止和打擊非法洗錢活動(dòng)；堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本原則，對(duì)不同業(yè)務(wù)類型所面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行科學(xué)評(píng)估，以確保有限的反洗錢工作資源優(yōu)先投入到高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域，更好地實(shí)現(xiàn)預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)的目的。要加強(qiáng)信息搜集、加強(qiáng)自我核查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、現(xiàn)場(chǎng)檢查等方面的工作落實(shí)，確保對(duì)大額交易和可疑交易的有效監(jiān)測(cè)
(六)加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)交流，不斷提升反洗錢工作技能。依托監(jiān)管機(jī)關(guān)能提供的宣傳工作、溝通情況、反映問題、交流經(jīng)驗(yàn)、支持決策等方面的平臺(tái)，定期召集反洗錢專員討論研究，實(shí)際觀摩反洗錢先進(jìn)單位的防范手段，提高反洗錢專員分析和判斷可疑交易的能力，提高反洗錢工作的技術(shù)手段，完善反洗錢軟硬件措施，推行完整、規(guī)范和真實(shí)的電子化數(shù)據(jù)采集方式，不斷完善數(shù)據(jù)篩選和分析工作，提高數(shù)據(jù)篩選的準(zhǔn)確性和分析報(bào)告質(zhì)量，增強(qiáng)反洗錢監(jiān)測(cè)的及時(shí)性和準(zhǔn)確性，從而促進(jìn)證券期貨業(yè)反洗錢工作的開展。
