銀行規(guī)范管理意見

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**年，旺蒼縣支行認真落實上級行關(guān)于加強黨風廉政建設(shè)和案件事故防控的各項工作舉措，落實科學發(fā)展觀，圍繞改革和發(fā)展，深入推進案件專項治理，狠抓黨風廉政建設(shè)及反腐倡廉工作，有力地促進了我行業(yè)務(wù)經(jīng)營健康有效發(fā)展。支行連續(xù)2年被市分行評為“紀檢監(jiān)察先進單位”，**年，黨風廉政建設(shè)獲市分行量化考核一等獎，內(nèi)控評價為一類行，支行黨委被市分行表彰為“優(yōu)秀黨委”、“四好班子”。

一、注重思想教育，增強干部員工的自制力。未雨綢繆抓教育。一是抓好普遍性的反腐倡廉教育培訓。該行利用周一例會學習時間，結(jié)合總行下發(fā)的《關(guān)于對領(lǐng)導干部進行反腐倡廉教育培訓的指導意見》和《黨風廉政建設(shè)相關(guān)文件摘編》，組織全體黨員干部集中學習。支行黨委還對全行員工進行了“講黨性、重品行、做表率”和“貫徹落實《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》”的專題輔導講座，切實加強了黨員干部特別是領(lǐng)導干部的理想信念、黨風黨紀、廉潔從業(yè)、艱苦奮斗教育。二是抓好重點性業(yè)務(wù)領(lǐng)域和崗位的反腐倡廉教育。各業(yè)務(wù)部門自覺地將反腐倡廉建設(shè)融入業(yè)務(wù)工作中，分管領(lǐng)導在各種專業(yè)會議上都帶頭講廉政。全年對重點專業(yè)開展專題教育培訓3次。三是抓好典型性引導和警示教育。通過學習《審計案例選編》的案例和已調(diào)查處理典型案例，強化員工的合規(guī)文化教育，樹立風險防范意識。全年組織學習典型案例12個，并深入剖析案發(fā)原因，做到警鐘長鳴。

二、注重行為規(guī)范，增強制度的執(zhí)行力。規(guī)范行為抓制度。該行善于從規(guī)范管理和用權(quán)行為入手，不斷完善制度體系，量化細化考核標準，力求做到凡事有章可循、凡事有據(jù)可查、凡事有人監(jiān)督、凡事有人負責，避免權(quán)利的濫用和管理上的空白點。年初，將黨風廉政建設(shè)責任層層分解，制定了目標管理和責任追究制度。為保證紀檢監(jiān)察各項任務(wù)的完成，堅持狠抓制度的落實。一是規(guī)范信貸管理，強化信貸全過程的監(jiān)督制約。嚴格按照制度、規(guī)章、程序辦事，嚴格規(guī)范貸款調(diào)查、審查工作，嚴把信貸準入關(guān)。認真落實信貸調(diào)查、審查、審批、經(jīng)營管理四個環(huán)節(jié)的責任人、主責任人制度，分清職責。加大貸后管理制度落實的監(jiān)督檢查力度；二是規(guī)范財務(wù)審批和費用管理，切實加強財務(wù)資金使用的監(jiān)督制約。完善財務(wù)管理制度，嚴格財務(wù)開支和審批權(quán)限，統(tǒng)一財務(wù)管理，統(tǒng)一核算，嚴禁截留收入，搞賬外賬，嚴禁設(shè)立“小金庫”。強化物資采購權(quán)的監(jiān)督，認真執(zhí)行總行下發(fā)的《集中采購監(jiān)督管理暫行辦法》；三是從干部任用的源頭抓起，一改過去論資排輩、群眾參與程度低的干部選拔方式，把公開競聘作為選拔和儲備中層管理人才、增強競爭力的一項重要措施，通過報名、民主推薦、演講、測評、組織考察、公示等環(huán)節(jié)公開競聘，一批優(yōu)秀人才脫穎而出，走上中層管理崗位。同時，該行還對中層管理人員以及人、財、物等重點崗位的人員實行了定期輪換制度，對于年齡偏大和身體不好等不宜再擔中層干部的人員，實行非領(lǐng)導職務(wù)崗位的安置性輪崗；對文化素質(zhì)較高，但工作經(jīng)歷、實踐經(jīng)驗不足的年輕干部，實施培養(yǎng)性輪崗；對于工作不到位，事業(yè)心不強、自身要求不嚴、職工測評滿意度不能達到要求的，在進行誡勉談話后實行降級輪崗；對于在同一崗位上任職時間超過崗位工作年限的中層干部及時輪崗。從而解決了由于長期在同一崗位工作帶來的工作厭倦、視野局限、廉政隱患等問題。

三、注重監(jiān)督檢查，增強監(jiān)察工作的活力。突出重點抓監(jiān)督。監(jiān)督是用他律促進自律的重要手段，是落實懲防體系的關(guān)鍵。該行堅持把效能監(jiān)察作為工作的切入點，一是進一步加大對中層干部的工作圈、生活圈、社交圈的監(jiān)督，認真貫徹執(zhí)行上級行各項廉政制度。**年，建立完善廉政檔案15個，紀委電話查崗30人次，發(fā)出廉政提示函21份，收回廉潔承諾21份，有力地促進了領(lǐng)導干部廉潔自律。二是進一步落實“四項”規(guī)定。首先是落實風險點排查規(guī)定。要求各部門對本專業(yè)條線的風險點按月進行一次排查，實施動態(tài)的管理，并對已發(fā)現(xiàn)的風險點要認真剖析原因，制定可行的整改措施，限期整改到位，同時要舉一反三，杜絕再次出現(xiàn)類似風險。其次是落實重崗人員動態(tài)排查規(guī)定。定期對重要崗位、重點環(huán)節(jié)人員進行排查，并建立重崗人員臺帳，做好一對一的幫助、教育和轉(zhuǎn)化工作。第三是落實行領(lǐng)導掛所規(guī)定。實行行領(lǐng)導包片，部室掛所制度，要求部室負責人要經(jīng)常到掛所單位去看、去查、去宣講制度，去幫助分析風險點，及時做好案件防控工作。第四是落實檢查責任追究規(guī)定。要求相關(guān)部門定期將審計辦和外部的檢查情況與本業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管的情況進行對比核查，對審計辦和外部檢查發(fā)現(xiàn)的而部門自律監(jiān)管未發(fā)現(xiàn)的問題，支行按照有關(guān)規(guī)定追究相關(guān)檢查人員的責任。同時對屢查屢犯的問題，不僅要追究直接責任人的責任，而且還要追究相關(guān)責任人的責任，包括追究部門負責人、網(wǎng)點負責人和會計主管的責任。三是突出民主監(jiān)督。**年，層層簽訂《黨風廉政建設(shè)責任書》、《高級管理人員及管理部門負責人合規(guī)經(jīng)營操作防范案件（事故）責任書》、《員工合規(guī)經(jīng)營操作防范案件（事故）責任書》92份，堅持每半年召開一次職代會，公開我行的經(jīng)營理念、年度計劃、費用開支、員工福利等情況，做到陽光操作、辦事公開。全年累計行務(wù)公開4次，擴大了員工的知情權(quán)、參與權(quán)和監(jiān)督權(quán)。全行聘請行風監(jiān)督員8名，召開行風監(jiān)督員會議2次，廣泛聽取外界對我行服務(wù)的意見和建議，接受外部監(jiān)督。

四、注重案件防控，增強內(nèi)控管理能力。為了全面落實上級行專項治理工作，嚴格防范和化解風險，切實加強我行的內(nèi)控管理，堅決遏制各類案件的發(fā)生，支行黨委對此特別重視，成立了專項治理工作領(lǐng)導小組。同時在專項治理工作在領(lǐng)導小組的領(lǐng)導和統(tǒng)一部署下，分工負責，落實部門責任，明確工作內(nèi)容和任務(wù)，制定了具體工作方案。首先，強化“四個”教育。一是案防緊迫性教育。通過教育和引導，使全行員工認識到案件事故的發(fā)生將直接影響農(nóng)行的股份制改革進程和業(yè)務(wù)經(jīng)營又好又快發(fā)展。二是規(guī)章制度學習教育。把規(guī)章制度學習培訓作為案防的基礎(chǔ)性工作，要求各部門積極組織員工進行制度規(guī)章的學習，同時還將規(guī)章制度的學習納入案防檢查的重點內(nèi)容，定期進行檢查督促。三是風險意識教育。以案例說制度，不斷增強員工的風險意識，使員工充分認識到案件的發(fā)生不僅損害農(nóng)行利益，也直接損害了員工的利益、斷送了員工的前途。四是盡職履責的教育。充分利用各種方式，教育和引導員工克盡職守，認真履責，把規(guī)章制度貫徹落實到每一項業(yè)務(wù)以及每一個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。支行黨委專題研究案件防控2次，組織召開案件案件防控專題會議7次，開展集中學習教育283人次，開展警示案例教育2次。其次，嚴格預防案件的發(fā)生。在認真貫徹學習專項治理有關(guān)文件的基礎(chǔ)上，支行分別與各部室、營業(yè)機構(gòu)的負責人簽訂了合規(guī)經(jīng)營操作防范案件責任書11份。各部室、營業(yè)機構(gòu)的負責人分別與每位員工簽訂了員工合規(guī)經(jīng)營操作防范案件責任書，從上到下嚴格規(guī)范各項規(guī)章制度，嚴格預防各類案件的發(fā)生。同時，各部室和營業(yè)機構(gòu)主任簽訂案件防范承諾書12份。第三，切實抓好案件防范措施的落實。認真落實加強會計內(nèi)控管理的二十三條意見；抓好金庫管理制度的落實；抓好重點環(huán)節(jié)、重點業(yè)務(wù)的風險排查；抓好員工行為排查制度的落實；抓好員工違規(guī)行為積分管理；抓好自律監(jiān)管工作；落實檢查責任，加強內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改。全年業(yè)務(wù)部門開展自律監(jiān)管22次，員工違規(guī)積分23人次，累計積分8-13分3人，紀律處分3人次，起到了較好的警示作用。