財政外經金融培訓會議講話
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同志們：
全市財政外經金融工作及培訓會議今天召開了。這次會議的主要任務是：認真貫徹落實全國、全省財政金融財務監管和外國政府貸款管理工作會議精神，總結回顧前一段時期全市的財政外經金融工作，表彰全市外經金融工作的先進集體；同時，進行涉外貸、贈款申報、管理培訓，地方金融財務管理、下崗失業人員小額貸款貼息管理等方面的培訓，交流工作經驗，進一步提高財政外經金融工作的管理水平，全面開創我市財政外經金融工作的新局面。下面，我就我市財政外經金融工作現狀作一些介紹，并對做好今后的財政外經金融工作講幾點意見：
一、我市涉外貸、贈款項目的基本情況及積極作用
涉外貸、贈款是間接利用外資的一種形式，主要形式是利用世界銀行貸款，外國政府貸款、亞洲銀行貸款、國際金融組織和外國政府贈款。曲靖市自80年代以來，逐步開始使用涉外貸、贈款，涉外貸、贈款規模不斷擴大并呈逐漸上升趨勢,取得了很好的成績，至*年7月，已實施的項目15個，其中：綜合性婦幼衛生項目、疾病預防項目、國家造林項目等11個世行貸款項目；瑞士政府混合貸款云南省血站項目等4個外國政府貸、贈款項目。至*年7月,全市利用協議國際金融組織及外國政府貸、贈款折合人民幣4.48億元;累計實際使用國際金融組織及外國政府貸、贈款折合人民幣2.71億元。
涉外貸、贈款為地方經濟建設和社會事業建設提供了大量的資金支持，拓寬了融資渠道，有效地緩解了投資不足，財政資金供給緊張的壓力，取得了良好的社會效益和經濟效益：衛生項目極大地改善了項目區的計劃免疫及婦幼保健機構的衛生服務條件，使項目區的兒童死亡率得到明顯控制。*年與1992年相比，新生兒死亡率、嬰兒死亡率、五歲以下兒童死亡率分別降低三分之一，疾病減少，健康增進。同時使結核病患者得到有效救治，有力地控制了結核病的蔓延，提高了人民群眾的健康水平；林業項目共完成造林2萬多公頃，活立木總蓄積量達180多萬立方米，改善了珠江流域的生態環境，提高了空氣含氧量；農村供水項目建設水廠52個，解決了全市30多萬農民的飲水問題；城市建設項目提高了城市供水能力6萬方／日，污水排放處理能力8萬噸／日、固體廢棄物處置能力300余噸／日，減少了環境污
染，改善了生活質量和生活環境；涉外貸、贈款項目還引進了先進的技術和管理經驗，為經濟和社會事業建設提供了很好的“軟件”，如引入了土建工程和設備采購的國際競爭性招標，以及工程師監理制度和合同管理制度，對節約財政資金，防止腐敗起到了很大的作用。
總之，涉外貸、贈款對地方經濟和社會事業建設起到了良好的推動作用，我市發展經濟和社會事業的需求也決定了我們與國際金融組織合作的必要性和長期性。
二、我市地方金融機構的基本情況及積極作用
我市地方金融機構主要有農村信用社和城市商業銀行，目前已成為我市金融體系的重要組成部分。曲靖市農村信用社聯合社所轄9個縣級聯社，共有營業網點248個，有正式職工1906人，服務于全市115個鄉（鎮），所轄農戶總數125萬多戶，其中與農村信用社建立信貸關系的有100萬多戶，服務農戶面積占80%；全市所轄農業集體經濟組織戶數2萬多戶，其中與農村信用社建立信貸關系的有1萬多戶，占55%。近年來，在省委、省政府的正確領導下，曲靖市市委、市政府的關心和支持下，積極推進農村信用社改革，圍繞不斷改善農村金融服務，加大金融支農力度這一首要目標，加大扶持力度，逐步推進農村信用社完善管理體制和產權制度改革，促進其加強內部控制、轉換經營機制，成為健康發展的地方性金融機構。至*年7月，曲靖市農村信用社資產總額150億元，負債總額144億元，所有者權益總額6億元,很好地發揮了支持“三農”、服務“三農”、推動農村經濟發展的作用。
曲靖市商業銀行包括1個總行，23個支行，共有營業網點23個，有職工312人。曲靖市商業銀行實行“一級法人、統一核算、單獨考核、分級經營”的管理體制，自律意識和風險意識不斷加強，內部控制制度逐漸建立健全，執行規章制度力度不斷加大，經營服務水平不斷提高，各項業務穩定健康持續發展，較好地支持了地方經濟建設。曲靖市城市商業銀行以“立足地方，支持中小企業、服務廣大市民”為經營理念，穩步提高資產質量和經營效益，至*年7月，資產總額43億元，負債總額40億元，所有者權益總額3億元，有力地支持了曲靖市的社會事業和經濟建設發展，充分發揮了地方金融企業在全面建設小康社會中的積極作用。
三、前一段時期我市財政外經金融工作的簡要回顧
在市委市、政府的正確領導下，在省財政廳的幫助指導下，
在市縣兩級財政和有關單位的共同努力下，我市前一段時期的財政外經金融工作取得了較好成績，具體體現在以下幾個方面：
（一）積極穩妥地爭取了涉外貸、贈款，新項目穩步推進
近年來，我們積極爭取了涉外貸、贈款，新項目穩步推進。曲靖市公安局交警支隊利用西班牙政府貸款建設交通管理控制系統項目利用外貸450萬歐元，已完成了確定轉貸銀行、設備招標和合同簽署等工作，項目已進入了實施階段；中國南方貧困地區可持續發展項目利用德國政府贈款300萬歐元，順利通過德方預評估、項目后評估，目前正進行可行性研究，準備簽署轉貸協議；聯合國糧農組織（FAO）援助項目，利用聯合國糧農組織無償援助33萬美元，得到了聯合國糧農組織批準，已在富源縣正式啟動實施；中德財政合作醫療衛生項目利用德國政府貸款45萬歐元，目前已完成了第一批設備采購清單的審查和上報工作，項目單位市疾控中心實驗室建設也按要求如期完成，下一步將迎接德方的評估驗收；韓國政府貸款水稻機械化項目貸款85萬美元，目前已簽署了轉貸協議，完成了部份設備的招標采購；此外，衛X、貧V等正在實施的世行貸款項目也正積極推進。
（二）涉外貸、贈款項目債務管理和財務管理取得了新的成績
一是增強還貸意識，切實落實還貸責任，確保按時還本付息。*年，全市應歸還國際金融組織貸款項目到期債務2,256萬元（其中：市本級應歸還1,242萬元），截止*年2月28日，市財政局已全部回收并歸還省財政廳，回收率、償還率均達100%,維護了全市的對外償債信譽，避免了市、縣兩級財政由于不償債而被預算扣款的后果,同時為我市再向國際金融組織融資打下了良好的基礎。
二是堅持不懈地向省財政廳反映情況，爭取項目債務豁免、減息、延期緩還和停息掛帳等優惠政策。通過努力，我市部分項目獲得上級財政部門的支持，債務減免成效顯著，我市世行貸款國家造林項目債務獲準減免天保工程區債務325.87萬元，對部分到期債務實行了停息掛帳;綜合性婦幼衛生項目、疾病預防項目貸款利率由1%降為0.75%。
三是繼續清理項目債務，夯實項目財務管理基礎。隨著外貸項目的實施及部份項目的關帳，完成了涉外貸款、贈款等涉外項目的報帳審查、債務分割、利息、承諾費、手續費計算、配套資金安排、外幣兌換、貸款資金支付、會計核算、報表上報等艱苦細致的財務管理基礎工作。
（三）加強涉外信息工作，宣傳我市財政外經金融工作成果
我市在開展涉外信息工作中，逐步健全了信息審核、定量報送、定期通報等信息宣傳的工作機制，并利用財政信息、報刊、網絡、電視等各種宣傳媒體，宣傳上級的工作思路、工作部署及工作舉措，宣傳國際金融組織貸、贈款的申報程序和方法，形成了國際金融組織合作信息的大宣傳態勢。由于工作成績突出,市財政局連續2年在全省財政系統國際金融組織合作信息考評中榮獲第一名，相關人員也被分別授予涉外信息工作支持者、涉外信息先進組織者、優秀涉外信息員榮譽稱號，受到省財政廳通報表彰。
（四）積極開展對地方金融企業的財政財務管理工作和服務工作，將其作為一項重要工作常抓不懈
一是提高服務意識，加大支持力度。認真落實對農村信用社的稅收優惠政策，及時申報、撥付農村信用社的保值貼補息；二是規范企業財務行為，提高財務管理水平。通過貫徹落實《金融企業財務規則》，規范財務管理，健全會計核算，促進地方金融企業法人治理結構的建立和完善，保護地方金融企業及相關方合法權益，維護社會經濟秩序；三是實施國有股權管理，維護國家所有者權益。積極開展地方金融企業產權登記、變更、檢查、注銷工作，核定國有資本，確認地方金融企業產權歸屬，通過國有資本保值增值結果確認工作,檢查國有資產經營情況，確保國有資產不流失；
四是加強制度建設，強化金融監管。按有關政策，規定地方金融機構的重大財務事項要向主管財政部門履行報告、登記、備案或報批手續；對地方金融企業的呆帳準備金、風險準備金、資產減值準備的提取情況，呆帳核銷、資產處置、資金調度、抵債資產的收取、保管和處置情況進行了全面檢查。
（五）開展好下崗失業人員小額貸款貼息等工作，維護社會穩定
一是搞好貸款貼息的制度建設，根據省級有關部門規定的貸款貼息辦法，我們結合我市的實際，建立并逐步完善了全市下崗失業人員小額擔保貸款貼息制度；二是做好貸款貼息管理的基礎工作。按照檔案管理的標準化要求，建立了小額擔保貸款貼息檔案，認真整理小額擔保貸款貼息的相關材料；三是加大監督檢查力度，認真督促各有關單位落實下崗失業人員小額擔保貸款的各項優惠政策，同時防止不符合規定貸款及虛報、騙取貼息資金的情況發生。使我市小額擔保貸款財政貼息制度化、規范化，程序化；四是通過制定規范性的、可操作的申報辦法，完成了下崗失業人員小額貸款擔保財政貼息資金的審核、申報、撥付等工作；五是完成了中央專項借款（農村合作基金會貸款）的利費本金的催收、會計核算、本息的減免爭取等項工作。
但我們也要清醒地認識到，我們的工作還存在一些問題和不足，體現在：
一是對涉外貸、贈款項目的管理，主要還停留在協助各單位申報項目以及項目執行后的管理工作，對項目前期準備階段的可行性研究參與較少，對外債項目現狀及前景的調查、分析、評審工作做得不夠。二是債務管理工作基礎薄弱。有的縣尚未按《國際金融組織貸款轉貸會計制度》記帳，未實行會計電算化，對本縣債務不清，不能合理預計還本付息金額，外債償債不能與預算管理相結合，不能動態地為政府決策提供依據和建議。三是目前我市外債己進入償債高峰期，但有的縣（市）區對債務負擔問題沒有給予足夠重視，存在拖欠債務的現象。在這里我們必須再次明確：國際金融組織貸款和外國政府貸款是我國的主權債務，是各級政府的政府性債務。不存在減免的可能，到期必須由各級歸還。如果發生拖欠，市財政局將發文通報批評并通過逾期罰息、加收滯納金和預算扣款等方式予以清收，確保向省財政廳還款，維護市政府的償債信用。四是對項目資金跟蹤問效的力度不夠。外貸項目資金使用，項目經濟效益和社會效益發揮的好壞，關糸到政府對外的形象、關糸到對外開放、國家形象、政府信譽，各級財政要加強監督檢查，杜絕任何形式的挪用、擠占和違法亂紀的現象發生。
四、進一步做好我市涉外貸、贈款財政財務管理工作
（一）準確把握涉外貸、贈款的支持領域和發展態勢
近年來，一方面，外國政府對華貸款數量上開始呈現下降趨勢，貸款條件也在逐漸硬化，另一方面，財政部結合國家宏觀政策和地方經濟社會發展的需求，合理調整貸款、贈款投向，大力促進欠發達和貧困地區經濟和社會發展，在選擇項目上逐步向中西部地區和東北老工業基地，以及社會主義新農村建設傾斜。我市農村貧困面還很大，社會事業和人的全面發展、能源節約和環境保護、新農村和基礎設施建設等方面資金需求量較大，在擴大利用外國政府貸款還有很大的空間。我們一定要抓住機遇，順勢而上，要結合我市經濟社會發展的需求，認真研究如何繼續利用外國政府提供贈款和相對優惠的貸款，在量力而行的前提下，不斷拓展新的項目和外國政府貸款、贈款領域，促進我市經濟社會的協調發展。
（二）把好國際金融組織貸款的初審關
選準、選好項目是項目全過程管理的第一環節，也是至關重要的一環。各級財政部門要嚴格按照38號令的要求，認真審核同級項目單位報送的貸款申請、還款承諾函和配套資金承諾函，對項目申請借用國際金融組織貸款是否符合公共財政支出框架進行初步評審，要抓牢財政部門加強項目全過程管理的這個牛鼻子，行使好財政的一票否決權，確保公共財政投資方向，把財政風險控制工作做在源頭。
（三）進一步做好項目財務評審工作
項目財務評審要著重評審項目的實施能力、配套能力、還款能力以及政府債務負擔和財政承受能力。這是財政部門要參與項目前期準備工作的最后一環，是判定項目前期準備工作是否完成、安排貸款談判的條件是否具備的關鍵環節，也是財政部門作為國際金融組織貸款債權債務代表人拍板決策的關口。要把財務評審的要素貫穿于項目前期準備工作中，堅持經濟性原則，量力而行原則，效益原則，認真測算項目成本，充分考慮外債的利率條件和今后的財政配套能力，強化償債意識，早做償債安排，從源頭解決重借輕還的問題。
（四）積極做好項目管理的有關工作
在項目執行過程中，應進一步做好設備采購清單的審查工作,防止通過國際競爭性招標在貸款會員國或貸款國購買的設備，質量差，技術性能低，與項目執行不對路，有的甚至是一些國家的傾銷商品，無法滿足項目需要的情況發生；防止項目單位進行重復采購，或采購與項目關糸不大的高檔辦公用品，浪費貸款資金和配套資金，充分體現“節支即增收”的精神；同時，做好報帳資金的審查工作。審查項目單位的資金支付是否符合《貸款協定》和《轉貸協議》的要求，是否有超出協議貸款總金額報帳的現象，是否有分類別超支現象，是否有合同報超現象，是否有報帳憑據不真實，虛報虛列，套取世行資金的現象，是否有違反世行采購指南和違規違紀形成項目支出的現象。對一些容易引起世行追賠和違反世行規定的項目支出，應不予報帳。
（五）參與項目全過程管理，加強項目監督
在外債項目執行期間，財政部門作為債權債務代表人，應參與項目全過程管理，掌握項目動態，了解項目進度，開展深入的調查研究，加強項目管理，而不是僅僅扮演“項目出納”的角色。如密切關注項目進度、項目資金需用量，積極落實，合理安排項目配套資金以滿足項目需要。積極參與項目標書審查，項目招標、評標工作，防止項目單位通過招標購買高檔汽車和辦公用品造成資金浪費。根據世行《采購指南》，防止招評標過程中的違規違紀現象。加強日常的監督和檢查，及時發現和制止挪用、擠占、截留項目資金的行為，杜絕鋪張浪費，大手大腳花錢的行為。做好項目的事前、事中、事后監督，使財政資金、貸款資金不至流失和“蒸發”。
（六）夯實基礎，切實做好財務基礎工作
在外債項目執行過程中，應做好債務分割、利息、承諾費、手續費計算、配套資金撥付，外幣兌換，貸款資金支付等工作，做好財政部門本身的財務核算工作，全面、準確地反映本級國際金融組織貸款的貸款債務、項目物資使用、利費收支、配套資金、往來款項、償債基金、預算扣款等情況，努力做到全面、完整、準確地對外債項目經濟事項進行反映。防止產生本級政府債務不清，債務難以落實的后果。保證貸款有人用，還款有人還，債務清楚，檔案齊全，對歷史負責。要重新從項目開始時的檔案、資料進行分類、整理，按檔案管理規范化要求，盡量做到各項目的檔案不缺不漏，全面完整。同時，及時、按質按量上報國際金融組織貸款季度報表、半年度報表、年度決算、搞好債務登記和債務測算工作。
（七）積極加強項目財務管理，規避外債風險
目前，應改變一些項目單位財務管理薄弱，會計基礎工作較
差的狀況，使其能夠準確反映貸款資金支付、配套資金使用，利費支付，項目支出等完整的財務情況，及時完備地對外提供外債項目執行的各項信息。同時，各級財政部門應積極規避外債風險，努力做好以下工作：明確還貸主體，把財政擔保做實。在外債項目上馬伊始，就積極將轉貸協議層層簽署下去，明確還貸的主體；加強債務管理，使一些用款單位樹立“誰受益，誰用款，誰還貸”的思想，避免“等、靠、要”的思想，以保證外債本息的歸還。形成“借、用、還”與“責、權、利”相統一的外債管理體制。認真做好還貸準備工作，維護我市債信，減輕預算扣款給財政帶來的壓力，建立還貸準備金，加大風險儲備和抵抗外債風險的能力。
五、進一步做好我市地方金融財務管理工作
隨著金融機構改革步伐的加快，財政部門實施地方金融財務監管最主要的職責，就是控制和化解財政潛在的或有金融風險，促進地方金融機構健康發展。因此，要進一步理清地方金融財務監管的基本思路．做好我市地方金融財務管理工作。
（一）不斷提高地方金融財務監管工作的主動性、前瞻性，促進地方金融的穩定發展
地方金融與地方經濟建設和發展息息相關，地方金融機構的健康發展有助于地方經濟穩定、發展和地方財政“蛋糕”的做大。研究財政在地方金融監管協調中的職責，不斷探索，變事后參與、被動買單為事前介入、主動策劃，構建公共財政框架下的地方金融風險防范、應急和化解機制。密切關注地方金融領域的熱點、難點問題，及時分析問題的實質，按照市場經濟規律和合理配置資源的原則，研究鼓勵和支持地方金融改革發展，為地方金融的改革和發展創造一個公平、誠信的社會和市場環境。
（二）強化服務意識，在公共財政框架下，繼續支持地方金融改革和發展
一是支持農村信用社產權制度、法人治理結構、管理體制等改革；認真落實相關的財政扶持政策，抓好工行資產移交地方處置給農村信用社的有關工作；繼續抓好農村信用社貸款清欠工作，提高資產質量，增強經營實力；二是支持城市商業銀行法人治理結構、薪酬制度、增資擴股、業務創新等方面改革。
（三）加強監控，狠抓金融財務信息分析工作。
各級財政部門要強化地方金融企業財務監管中的地位和作用，找準切入點，狠抓金融財務信息分析工作。加強動態管理，健全和完善分析制度。繼續抓好地方金融企業財務決算報表、季度快報的分析和上報工作，不斷提高季度分析的質量，強化對金融企業財務信息的利用。以《金融類國有資產產權登記管理辦法》實施為新起點，進一步做好國有金融資產管理各項基礎工作，加強資產評估管理和產權登記轉讓管理，防止國有金融資產流失。做好國有地方金融企業國有資產保值增值結果確認和探索國有資本收益管理工作。要結合地方金融企業的情況，嘗試建立國有金融企業經營績效評價制度，并對國有金融資本的收益范圍、收繳方式以及使用提前進行研究。要逐步探索地方合作金融組織形式的資產保值增值確認辦法。
（四）進一步做好下崗失業人員小額貸款和勞動密切集型企業貸款財政貼息等工作，維護社會穩定。
積極做好下崗失業人員小額擔保貸款的管理工作，督促有關單位、經辦銀行按規定開展好下崗失業人員小額擔保貸款的審核、發放工作，切實用好財政小額擔保貸款貼息資金。各地應對各經辦銀行申報的下崗失業人員小額貸款貼息資金進行認真審核，加強監督，謹防不符合規定貸款及騙取貼息資金的情況發生。按規定時限進行貼息申報、撥付，并按報告制度不折不扣地做好報表的報送；今后，我們還要以防范和化解各地金融財政風險為基本出發點，嚴格執行中央專項借款管理有關政策，認真做好中央專項借款（農村合作基金會貸款）的管理工作，包括利費本金的催收，還款困難的調研等。
同志們：
今年和今后一段時期，財政外經金融工作任務十分繁重，我們從事這項工作的同志崗位光榮，責任重大。我們要堅持以科學發展觀統領財政外經金融工作，以飽滿的熱情、務實的作風、實干的精神，狠抓各項工作的落實。我們要樹立信心，知難而進、與時俱進、務實創新、不斷提高自身的業務素質，不斷提高工作質量和效率。在省財政廳的指導幫助下、在市委、市政府的正確領導下，通過我們的共同努力，圓滿完成各項任務，開創財政外經金融工作的新局面！
謝謝大家！
