信托公司合規文化建設的調查

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合規是指，使一家信托公司的活動與所適用的法律、監管規定、,規則、信托業協會制定的有關部門準則，以及適用于信托公司自身業務活動的行為準則相一致。合規風險是指，信托公司未能遵循合規法律、規則和準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失的風險。合規風險是信托公司其他風險產生或形成的一個重要誘因。合規是信托公司內部一項風險管理活動。合規風險管理的過程是信托公司構建有效內部控制機制的基礎和核心，信托公司只有以有效的合規風險管理為基礎，操作風險、市場風險、信用風險等其他相關風險的管理才會更加有效，而合規風險管理的最高境界應是建立合規文化。信托公司應倡導和培育自身的合規文化，并將合規文化作為信托公司企業文化的一個重要組成部分。

一、合規需要公司高層的帶頭

俗話說：“火車跑得快，全靠車頭帶”，“打鐵先要自身硬”。合規應從信托公司高層做起，高層應帶頭合規。公司董事會和高級管理層的言行應與信托公司的宗旨和價值觀念相一致。公司董事會和高級管理層應切實履行合規職責，設立鼓勵合規的基調，倡導并在公司推行誠信和正直的道德行為準則和穩健經營觀念。努力培育公司所有員工的合規意識，在公司上下推行合規人人有責、主動合規、合規創造價值等合規理念。促進公司內部合規與外部監管的有效互動。

二、合規需要部門之間的合作

雖然在合規文化建設的過程中，信托公司制定及貫徹執行合規政策和公司董事會和高級管理層的支持是合規管理的重要基礎，但對信托公司的真正考驗是各部門在日常工作中的風險預警及與合規管理部門或合規崗位的合作，各部門在營造和加強一個全面的合規文化方面起著非常重要的作用，否則，如果各部門對合規方面的責任持消極的態度，則會阻礙合規文化在信托公司內的普及和接受。合規管理部門或合規崗位需要協助各業務部門正確認識違規的風險，如果其工作成功的話，則意味著信托公司的增值和收益。

三、合規需要員工的共同參與

一個高效的合規文化的主要特征是員工對信托公司所適用的法律、監管規定、規則、信托業協會制定的有關部門準則，以及適用于信托公司自身業務活動的行為準則的掌握和對違規的高度敏感，它要求合規意識貫穿在企業所有員工的行為中，成為一種自覺和必然的行為準則。公司董事會和高級管理層要向所有的業務部門和管理部門表明他們重視合規經營和穩健經營并負有最終責任，同時要求業務部門和管理部門對合規經營負有直接責任。部門經理要主動詢問公司董事會和高級管理層擴大管理權限和投資權限的原因，金融賬戶的設立與變動和大額度資金的運用要按操作規程辦理，合規崗位的員工要盡職，要有足夠的經驗和“舍得一身剮，敢把皇帝拉下馬”的膽略，借助公司賦予的手段，主動、獨立分析和查詢一個行為的風險蘊藏，堅持原則并向有關部門和領導報告違規風險的分析情況，從而將風險從行為中剝奪出去。信托業務經理和管理部門的一般員工也要各司其職，在控制風險的過程中“有土必爭”。只有形成上下結合，全面執行的合規文化，才能讓合規經營的旗幟高高飄揚。

四、合規文化需要發展與創新

合規文化并不是僵硬的、一成不變的，合規文化要與時俱進。信托公司防范風險的目的是保護委托人的利益和資本金不受損失，但是如果過于執著于“保護”這一軸心，就有可能喪失業務發展和創新的機會，在市場經濟中，信托公司作為一家金融機構，金融風險無處不在，無時不在，關鍵是如何認識風險并在控制風險的前提下取得收益，這就需要信托公司的員工在開拓業務的過程中能夠發展和創新合規文化，這中間包括與監管部門溝通，提出對某些監管政策的意見，信托公司內部規章制度的修改，尋找中介機構利用他們的工具和經驗分析信托公司業務所處的風險，營造良好的合規文化氛圍等。