降低投資風(fēng)險(xiǎn)的方法
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降低投資風(fēng)險(xiǎn)的方法范文第1篇
（一）企業(yè)內(nèi)部運(yùn)行因素具體包括：
（1）投資決策缺乏科學(xué)性。
民營企業(yè)往往具備典型的家族管理模式，同時(shí)，部分民營企業(yè)高層領(lǐng)導(dǎo)文化層次偏低，這就使得企業(yè)存在投資制度不完善的問題，不能采取科學(xué)的投資決策方法，在決策中缺乏正確的輔助機(jī)制，主觀性強(qiáng)，投資慣性強(qiáng)等問題，這就使企業(yè)投資回報(bào)率達(dá)不到要求，甚至直接導(dǎo)致企業(yè)陷入困境。
（2）投資項(xiàng)目管理不合理。
民營企業(yè)的法人治理結(jié)構(gòu)不完善，在實(shí)施項(xiàng)目投資決策中，缺乏正規(guī)的內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)，不能針對項(xiàng)目實(shí)施專有的管理。具體表現(xiàn)在：第一，企業(yè)高層領(lǐng)導(dǎo)和管理者專業(yè)能力不足，缺乏專業(yè)能力人員的參與，所制定的投資項(xiàng)目計(jì)劃較難達(dá)到科學(xué)化和標(biāo)準(zhǔn)化；第二，投資項(xiàng)目前期準(zhǔn)備工作不足，不能進(jìn)行規(guī)范化的可行性研究，投資項(xiàng)目在市場運(yùn)行中與預(yù)測相差較大；第三，項(xiàng)目監(jiān)管不力，項(xiàng)目開展出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)缺乏有效的引導(dǎo)措施，往往導(dǎo)致投資風(fēng)險(xiǎn)的進(jìn)一步惡化，最終造成投資項(xiàng)目的失敗。
（3）財(cái)務(wù)管理不規(guī)范。
企業(yè)內(nèi)部財(cái)務(wù)關(guān)系混亂是較多民營企業(yè)財(cái)務(wù)管理的特點(diǎn)，這就直接導(dǎo)致企業(yè)出現(xiàn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，企業(yè)在資金管理、利益分配和現(xiàn)金使用方面均可能存在漏洞，這些問題均可能直接造成企業(yè)投資決策失誤、資金分配不合理和產(chǎn)生負(fù)債危機(jī)，造成企業(yè)的資源流失嚴(yán)重，盈利水平降低。
（二）企業(yè)外部發(fā)展環(huán)境具體內(nèi)容包括：
（1）經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展環(huán)境。
民企企業(yè)發(fā)展受到外部環(huán)境更加敏感，國內(nèi)政府發(fā)展方針直接決定了企業(yè)的未來發(fā)展前景。我國政治體制對于國內(nèi)企業(yè)也有著重要的影響，政治體制不完善容易直接引發(fā)經(jīng)濟(jì)的畸形發(fā)展，對社會(huì)有著重要的危害。此外，隨著全球化經(jīng)濟(jì)的深化，我國企業(yè)受到國際發(fā)展環(huán)境影響變大，像金融危機(jī)的爆發(fā)無疑會(huì)直接影響我國民營企業(yè)的發(fā)展。因此，政治體制和經(jīng)濟(jì)體制是影響民營企業(yè)外部風(fēng)險(xiǎn)的重要因素。
（2）投資產(chǎn)品銷售風(fēng)險(xiǎn)。
民營企業(yè)發(fā)展環(huán)境的不確定性使其投資產(chǎn)品在市場銷售存在風(fēng)險(xiǎn)，其中，產(chǎn)品的銷售價(jià)格、銷量以及市場占有率影響因素較大，要想較為準(zhǔn)確地預(yù)測產(chǎn)品銷售較為困難。可以看出，產(chǎn)品的銷售情況直接影響投資效益，是形成投資風(fēng)險(xiǎn)的影響因素之一。
二、民營企業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容分析
（一）民營企業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)識別
根據(jù)投資風(fēng)險(xiǎn)形成的主要原因，可以將其劃分為：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，具體內(nèi)容包括：
（1）系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。
系統(tǒng)分享主要是指民營企業(yè)在投資過程中受到外部環(huán)境的影響，導(dǎo)致投資收益的不確定性，引起該風(fēng)險(xiǎn)的因素較多，根據(jù)產(chǎn)生原因的具體性質(zhì)可以劃分為：政治風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力風(fēng)險(xiǎn)、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)以及稅收風(fēng)險(xiǎn)等。
（2）非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。
非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指在特定的經(jīng)營環(huán)境下，環(huán)境變化對項(xiàng)目資本價(jià)值產(chǎn)生的影響。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)也就是民營企業(yè)自身財(cái)務(wù)活動(dòng)和經(jīng)營活動(dòng)所產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)，屬于特有風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)企業(yè)的管理方式，非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)可劃分為：外部和內(nèi)部管理。其中，外部管理可以劃分為：破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、履約風(fēng)險(xiǎn)以及變現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)；內(nèi)部管理可以劃分為：籌資風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。
（二）民營企業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)的分析與衡量
經(jīng)過投資風(fēng)險(xiǎn)的識別，民營企業(yè)就可以結(jié)合自身投資行為進(jìn)行分析和衡量投資風(fēng)險(xiǎn)，判定投資行為可行性，具體內(nèi)容包括：
（1）經(jīng)濟(jì)實(shí)力和承受能力。
企業(yè)投資一般有回收期要求，這與企業(yè)經(jīng)濟(jì)實(shí)力和承受能力有關(guān)，當(dāng)投資超出企業(yè)的承受能力就很容易導(dǎo)致企業(yè)資金虧缺，不能正常運(yùn)行。在衡量企業(yè)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力和承受能力中要充分考慮各種不確定因素，從而選擇符合企業(yè)規(guī)模的投資項(xiàng)目。
（2）資本結(jié)構(gòu)。
民營企業(yè)在投資決策中要考慮投資規(guī)模，協(xié)調(diào)資本結(jié)構(gòu)和企業(yè)資產(chǎn)，達(dá)到企業(yè)資金流動(dòng)和盈利能力保持在一定額度。在分析投資盈利方面，要從籌資成本、投資時(shí)間和運(yùn)營成本分析，充分把握投資對自身資本結(jié)構(gòu)的影響。在分析投資風(fēng)險(xiǎn)，凈營運(yùn)資本越多，流動(dòng)資產(chǎn)與流動(dòng)負(fù)債差額越大，企業(yè)資本就容易形成投資風(fēng)險(xiǎn)，影響企業(yè)的正常發(fā)展。
（3）投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)可控程度。
投資風(fēng)險(xiǎn)的可控程度是決定項(xiàng)目決策的關(guān)鍵參考，可控程度的判定標(biāo)準(zhǔn)如下：第一，投資項(xiàng)目投產(chǎn)不能如期執(zhí)行，或者投產(chǎn)不能實(shí)現(xiàn)盈利；第二，投資項(xiàng)目的盈利低于銀行存款利息；第三，投資項(xiàng)目盈利水平低于市場資金盈利水平；第四，項(xiàng)目投資收益低于投資成本。如果在投資決策中發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目出現(xiàn)以上標(biāo)準(zhǔn)中的其中一條，就說明該項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)不可控，不能執(zhí)行該項(xiàng)目。
（三）民營企業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)評估方法
投資風(fēng)險(xiǎn)評估通常是結(jié)合特定風(fēng)險(xiǎn)衡量結(jié)果，建立財(cái)務(wù)綜合評價(jià)指標(biāo)或模型，從而對投資風(fēng)險(xiǎn)直接定量評估。其中，主要的評估方法包括概率統(tǒng)計(jì)方法。投資風(fēng)險(xiǎn)的不確定性實(shí)際上就是概率問題，采用數(shù)值統(tǒng)計(jì)和概率分布的方法就可以直接描述投資風(fēng)險(xiǎn)。
三、民營企業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)控制策略
（一）企業(yè)內(nèi)部建設(shè)
為了降低投資風(fēng)險(xiǎn)，民營企業(yè)可以通過優(yōu)化內(nèi)部環(huán)境的措施，具體措施包括：
（1）健全業(yè)務(wù)規(guī)范，制定內(nèi)部控制機(jī)制。
分析企業(yè)運(yùn)營業(yè)務(wù)，根據(jù)各個(gè)業(yè)務(wù)引起投資風(fēng)險(xiǎn)的程度逐層劃分類別，并通過制定控制措施來控制各個(gè)層次的投資風(fēng)險(xiǎn)，為實(shí)現(xiàn)全方位的投資風(fēng)險(xiǎn)控制提供框架。同時(shí)，在投資機(jī)制方面，企業(yè)要將與投資有關(guān)的職務(wù)合理分配給各個(gè)業(yè)務(wù)部門，具體包括將資金管理權(quán)、融資決策權(quán)以及投資決策權(quán)，讓各個(gè)部門明確各自職責(zé)。
（2）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識，調(diào)動(dòng)員工參與風(fēng)險(xiǎn)防控。
投資風(fēng)險(xiǎn)的控制需要依靠全企業(yè)所有員工的參與，加強(qiáng)員工的投資風(fēng)險(xiǎn)防范意識，在工作過程中防微杜漸，培養(yǎng)員工在工作中判斷能力，能夠及時(shí)分析和衡量風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)全員化的風(fēng)險(xiǎn)防控局面。
（3）專業(yè)知識培訓(xùn)，拓展員工知識面。
投資風(fēng)險(xiǎn)涉及較為專業(yè)的知識，通過展開專業(yè)培訓(xùn)能夠讓員工理解投資風(fēng)險(xiǎn)含義，從而更好地配置資金，降低投資風(fēng)險(xiǎn)。
（二）投資風(fēng)險(xiǎn)評估
投資風(fēng)險(xiǎn)評估是民營企業(yè)基于現(xiàn)實(shí)考慮的風(fēng)險(xiǎn)控制策略，是針對投資決策做出的指導(dǎo)工作。在投資風(fēng)險(xiǎn)評估中要注重引用科學(xué)的決策方法，并充分發(fā)揮企業(yè)內(nèi)部的信息共享機(jī)制的作用，讓企業(yè)內(nèi)部形成投資風(fēng)險(xiǎn)評估的氛圍，明確各自工作職責(zé)。投資風(fēng)險(xiǎn)評估主要內(nèi)容包括：
（1）構(gòu)建投資模型。
為了選擇風(fēng)險(xiǎn)低的投資項(xiàng)目，就需要依靠項(xiàng)目的實(shí)施指標(biāo)構(gòu)建投資模型，其中，可以應(yīng)用投資報(bào)酬率、投資回收期和每年現(xiàn)金流入額作為模型影響因素，通過實(shí)物期權(quán)分析方法評估項(xiàng)目，為選擇最優(yōu)投資項(xiàng)目和評估風(fēng)險(xiǎn)提供參考。
（2）安全性評估。
民營企業(yè)進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)評估就是為了計(jì)算投資對企業(yè)的影響，保證投資不會(huì)對企業(yè)產(chǎn)生資金危機(jī)。其中，預(yù)期盈利通過期望利潤表示，風(fēng)險(xiǎn)度通過利潤方差表示，在以計(jì)算出的風(fēng)險(xiǎn)度選擇折算率或者貼現(xiàn)率，最終求出凈現(xiàn)值，當(dāng)計(jì)算出的結(jié)果符合安全性評估要求方可實(shí)施。
（3）投資止損點(diǎn)。
為了明確企業(yè)的承受能力，就需要結(jié)合公司具體情況建立安全警戒標(biāo)準(zhǔn)，判斷投資項(xiàng)目是否符合標(biāo)準(zhǔn)要求。根據(jù)企業(yè)自身的能力，采用風(fēng)險(xiǎn)值模型評估風(fēng)險(xiǎn)，確定止損點(diǎn)。
（三）投資項(xiàng)目決策
為了保持企業(yè)投資的回報(bào)率，就需要針對擬投資項(xiàng)目進(jìn)行論證，證實(shí)該項(xiàng)目對企業(yè)的發(fā)展影響。在論證投資方案過程中，民營企業(yè)要突破傳統(tǒng)運(yùn)行體制，大范圍地收集相關(guān)信息，從國家政府方針、地區(qū)政策、市場反應(yīng)和公司自身生產(chǎn)能力等方面，構(gòu)建出完善的投資項(xiàng)目決策體系，針對投資產(chǎn)品的做好市場驗(yàn)算。同時(shí)，針對不同的投資項(xiàng)目要采取不同的決策方法，短期投資要注重受托方的誠信度和資信程度，長期投資要注重分析能夠引發(fā)投資風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵因素。此外，在投資項(xiàng)目決策中，必須開展財(cái)務(wù)論證，分析企業(yè)財(cái)務(wù)信息和投資決策是否吻合，將企業(yè)的投資風(fēng)險(xiǎn)降到最低程度。
（四）多元化投資結(jié)構(gòu)
多元化投資結(jié)構(gòu)是民營企業(yè)在決策投資項(xiàng)目中采取多種業(yè)務(wù)搭配的方式，能夠有效地降低投資風(fēng)險(xiǎn)。在實(shí)施多元化投資政策中，最重要的就是根據(jù)企業(yè)發(fā)展情況分配不同的投資比例，讓各個(gè)業(yè)務(wù)對企業(yè)發(fā)展貢獻(xiàn)率達(dá)到最高。同時(shí)，針對多元化的投資結(jié)構(gòu)要采取優(yōu)化的方式，使企業(yè)經(jīng)營能夠獲取最優(yōu)的發(fā)展模式。此外，多元化投資結(jié)構(gòu)應(yīng)充分考慮投資潛質(zhì)，不能因?yàn)槟承╉?xiàng)目短期回饋少而放棄，從而使民營企業(yè)保持持續(xù)的發(fā)展實(shí)力。
（五）投資實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制
項(xiàng)目投資實(shí)施過程中需要緊密的監(jiān)督執(zhí)行效果，根據(jù)需求做出及時(shí)的調(diào)整，才能防止出現(xiàn)投資項(xiàng)目失敗，具體工作包括：第一，制定完善的資金計(jì)劃，根據(jù)項(xiàng)目進(jìn)度設(shè)置相應(yīng)的投資進(jìn)度和融資方式，從而控制項(xiàng)目資金情況；第二，監(jiān)控項(xiàng)目投資進(jìn)度，按照設(shè)定的投資進(jìn)度指標(biāo)來檢查項(xiàng)目進(jìn)展；第三，財(cái)務(wù)評價(jià)資產(chǎn)和資金使用效率情況，其中，主要結(jié)合項(xiàng)目節(jié)點(diǎn)來分析資金使用效率，通過剩余收益、資本保值增值率、總資產(chǎn)利潤率來評價(jià)分析資產(chǎn)使用效率。
（六）投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)
民營企業(yè)在具備了一般的投資風(fēng)險(xiǎn)評估能力就需要構(gòu)建預(yù)警系統(tǒng)，針對自身企業(yè)構(gòu)建專門的投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。按照投資實(shí)施過程，結(jié)合現(xiàn)代信息技術(shù)，將各個(gè)過程和各個(gè)層次的風(fēng)險(xiǎn)分析方法融入到信息系統(tǒng)中，形成自動(dòng)化和智能化的評估系統(tǒng)，不僅能夠預(yù)測出風(fēng)險(xiǎn)危害程度，還能給出風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)原因，保證企業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)最低化，實(shí)現(xiàn)企業(yè)資金穩(wěn)定和高效的流動(dòng)。
（七）財(cái)務(wù)策略
降低投資風(fēng)險(xiǎn)的方法范文第2篇
民營企業(yè)是我國國民經(jīng)濟(jì)中的重要組成部分，其在我國社會(huì)發(fā)展中的貢獻(xiàn)率也越來越大，這就意味著我國經(jīng)濟(jì)支持民營企業(yè)的發(fā)展，民營企業(yè)和國有企業(yè)都是我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展支柱。民營企業(yè)的投資風(fēng)險(xiǎn)管理決定了企業(yè)命運(yùn)，如何將有限的資源投向回報(bào)率最高的項(xiàng)目一直是現(xiàn)代民營企業(yè)發(fā)展的核心內(nèi)容。目前，我國民營企業(yè)的管理水平較前十年有了較大的發(fā)展，這正是由于我國經(jīng)濟(jì)和社會(huì)共同的結(jié)果，促進(jìn)了民營企業(yè)的向前發(fā)展。同時(shí)，我國國內(nèi)部分民營企業(yè)樹立了良好的企業(yè)形象，招攬了大批具有高層次和高水平的管理人才，這就使民營企業(yè)投資管理水平有了較大的提升。然而，就我國整體民營企業(yè)投資管理分析，部分民營企業(yè)投資管理水平扔有待提高，存在部分企業(yè)缺乏有效的投資管理體制，無法正確引導(dǎo)企業(yè)的發(fā)展方向，就嚴(yán)重阻礙了民營企業(yè)未來發(fā)展。
二、民營企業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)成因分析
（一）企業(yè)內(nèi)部運(yùn)行因素具體包括：（1）投資決策缺乏科學(xué)性。民營企業(yè)往往具備典型的家族管理模式，同時(shí)，部分民營企業(yè)高層領(lǐng)導(dǎo)文化層次偏低，這就使得企業(yè)存在投資制度不完善的問題，不能采取科學(xué)的投資決策方法，在決策中缺乏正確的輔助機(jī)制，主觀性強(qiáng)，投資慣性強(qiáng)等問題，這就使企業(yè)投資回報(bào)率達(dá)不到要求，甚至直接導(dǎo)致企業(yè)陷入困境。（2）投資項(xiàng)目管理不合理。民營企業(yè)的法人治理結(jié)構(gòu)不完善，在實(shí)施項(xiàng)目投資決策中，缺乏正規(guī)的內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)，不能針對項(xiàng)目實(shí)施專有的管理。具體表現(xiàn)在：第一，企業(yè)高層領(lǐng)導(dǎo)和管理者專業(yè)能力不足，缺乏專業(yè)能力人員的參與，所制定的投資項(xiàng)目計(jì)劃較難達(dá)到科學(xué)化和標(biāo)準(zhǔn)化；第二，投資項(xiàng)目前期準(zhǔn)備工作不足，不能進(jìn)行規(guī)范化的可行性研究，投資項(xiàng)目在市場運(yùn)行中與預(yù)測相差較大；第三，項(xiàng)目監(jiān)管不力，項(xiàng)目開展出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)缺乏有效的引導(dǎo)措施，往往導(dǎo)致投資風(fēng)險(xiǎn)的進(jìn)一步惡化，最終造成投資項(xiàng)目的失敗。（3）財(cái)務(wù)管理不規(guī)范。企業(yè)內(nèi)部財(cái)務(wù)關(guān)系混亂是較多民營企業(yè)財(cái)務(wù)管理的特點(diǎn)，這就直接導(dǎo)致企業(yè)出現(xiàn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，企業(yè)在資金管理、利益分配和現(xiàn)金使用方面均可能存在漏洞，這些問題均可能直接造成企業(yè)投資決策失誤、資金分配不合理和產(chǎn)生負(fù)債危機(jī)，造成企業(yè)的資源流失嚴(yán)重，盈利水平降低。
（二）企業(yè)外部發(fā)展環(huán)境具體內(nèi)容包括：（1）經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展環(huán)境。民企企業(yè)發(fā)展受到外部環(huán)境更加敏感，國內(nèi)政府發(fā)展方針直接決定了企業(yè)的未來發(fā)展前景。我國政治體制對于國內(nèi)企業(yè)也有著重要的影響，政治體制不完善容易直接引發(fā)經(jīng)濟(jì)的畸形發(fā)展，對社會(huì)有著重要的危害。此外，隨著全球化經(jīng)濟(jì)的深化，我國企業(yè)受到國際發(fā)展環(huán)境影響變大，像金融危機(jī)的爆發(fā)無疑會(huì)直接影響我國民營企業(yè)的發(fā)展。因此，政治體制和經(jīng)濟(jì)體制是影響民營企業(yè)外部風(fēng)險(xiǎn)的重要因素。（2）投資產(chǎn)品銷售風(fēng)險(xiǎn)。民營企業(yè)發(fā)展環(huán)境的不確定性使其投資產(chǎn)品在市場銷售存在風(fēng)險(xiǎn)，其中，產(chǎn)品的銷售價(jià)格、銷量以及市場占有率影響因素較大，要想較為準(zhǔn)確地預(yù)測產(chǎn)品銷售較為困難。可以看出，產(chǎn)品的銷售情況直接影響投資效益，是形成投資風(fēng)險(xiǎn)的影響因素之一。
三、民營企業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容分析
（一）民營企業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)識別根據(jù)投資風(fēng)險(xiǎn)形成的主要原因，可以將其劃分為：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，具體內(nèi)容包括：
（1）系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。系統(tǒng)分享主要是指民營企業(yè)在投資過程中受到外部環(huán)境的影響，導(dǎo)致投資收益的不確定性，引起該風(fēng)險(xiǎn)的因素較多，根據(jù)產(chǎn)生原因的具體性質(zhì)可以劃分為：政治風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力風(fēng)險(xiǎn)、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)以及稅收風(fēng)險(xiǎn)等。
（2）非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指在特定的經(jīng)營環(huán)境下，環(huán)境變化對項(xiàng)目資本價(jià)值產(chǎn)生的影響。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)也就是民營企業(yè)自身財(cái)務(wù)活動(dòng)和經(jīng)營活動(dòng)所產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)，屬于特有風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)企業(yè)的管理方式，非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)可劃分為：外部和內(nèi)部管理。其中，外部管理可以劃分為：破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、履約風(fēng)險(xiǎn)以及變現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)；內(nèi)部管理可以劃分為：籌資風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。
（二）民營企業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)的分析與衡量經(jīng)過投資風(fēng)險(xiǎn)的識別，民營企業(yè)就可以結(jié)合自身投資行為進(jìn)行分析和衡量投資風(fēng)險(xiǎn)，判定投資行為可行性，具體內(nèi)容包括：（1）經(jīng)濟(jì)實(shí)力和承受能力。企業(yè)投資一般有回收期要求，這與企業(yè)經(jīng)濟(jì)實(shí)力和承受能力有關(guān)，當(dāng)投資超出企業(yè)的承受能力就很容易導(dǎo)致企業(yè)資金虧缺，不能正常運(yùn)行。在衡量企業(yè)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力和承受能力中要充分考慮各種不確定因素，從而選擇符合企業(yè)規(guī)模的投資項(xiàng)目。（2）資本結(jié)構(gòu)。民營企業(yè)在投資決策中要考慮投資規(guī)模，協(xié)調(diào)資本結(jié)構(gòu)和企業(yè)資產(chǎn)，達(dá)到企業(yè)資金流動(dòng)和盈利能力保持在一定額度。在分析投資盈利方面，要從籌資成本、投資時(shí)間和運(yùn)營成本分析，充分把握投資對自身資本結(jié)構(gòu)的影響。在分析投資風(fēng)險(xiǎn)，凈營運(yùn)資本越多，流動(dòng)資產(chǎn)與流動(dòng)負(fù)債差額越大，企業(yè)資本就容易形成投資風(fēng)險(xiǎn)，影響企業(yè)的正常發(fā)展。（3）投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)可控程度。投資風(fēng)險(xiǎn)的可控程度是決定項(xiàng)目決策的關(guān)鍵參考，可控程度的判定標(biāo)準(zhǔn)如下：第一，投資項(xiàng)目投產(chǎn)不能如期執(zhí)行，或者投產(chǎn)不能實(shí)現(xiàn)盈利；第二，投資項(xiàng)目的盈利低于銀行存款利息；第三，投資項(xiàng)目盈利水平低于市場資金盈利水平；第四，項(xiàng)目投資收益低于投資成本。如果在投資決策中發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目出現(xiàn)以上標(biāo)準(zhǔn)中的其中一條，就說明該項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)不可控，不能執(zhí)行該項(xiàng)目。
（三）民營企業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)評估方法投資風(fēng)險(xiǎn)評估通常是結(jié)合特定風(fēng)險(xiǎn)衡量結(jié)果，建立財(cái)務(wù)綜合評價(jià)指標(biāo)或模型，從而對投資風(fēng)險(xiǎn)直接定量評估。其中，主要的評估方法包括概率統(tǒng)計(jì)方法。投資風(fēng)險(xiǎn)的不確定性實(shí)際上就是概率問題，采用數(shù)值統(tǒng)計(jì)和概率分布的方法就可以直接描述投資風(fēng)險(xiǎn)。其中，投資風(fēng)險(xiǎn)概率的計(jì)算公式為：p=■■，其中，N表示獨(dú)立相似的風(fēng)險(xiǎn)單位數(shù)，m表示在一定時(shí)期內(nèi)遭受損失的單位數(shù)。投資風(fēng)險(xiǎn)分析過程中，就可以借助概率分布圖分析投資風(fēng)險(xiǎn)與經(jīng)濟(jì)的關(guān)系。實(shí)際上，概率分布式也表示了資產(chǎn)損失平均水平及變異程度。在描述投資風(fēng)險(xiǎn)中，投資風(fēng)險(xiǎn)可以采用風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和造成損失的程度來評定，具體描述為：R=f（P，D）其中，P表示風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，D表示風(fēng)險(xiǎn)損失的嚴(yán)重程度。
四、民營企業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)控制策略
（一）企業(yè)內(nèi)部建設(shè)為了降低投資風(fēng)險(xiǎn)，民營企業(yè)可以通過優(yōu)化內(nèi)部環(huán)境的措施，具體措施包括：（1）健全業(yè)務(wù)規(guī)范，制定內(nèi)部控制機(jī)制。分析企業(yè)運(yùn)營業(yè)務(wù)，根據(jù)各個(gè)業(yè)務(wù)引起投資風(fēng)險(xiǎn)的程度逐層劃分類別，并通過制定控制措施來控制各個(gè)層次的投資風(fēng)險(xiǎn)，為實(shí)現(xiàn)全方位的投資風(fēng)險(xiǎn)控制提供框架。同時(shí)，在投資機(jī)制方面，企業(yè)要將與投資有關(guān)的職務(wù)合理分配給各個(gè)業(yè)務(wù)部門，具體包括將資金管理權(quán)、融資決策權(quán)以及投資決策權(quán)，讓各個(gè)部門明確各自職責(zé)。（2）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識，調(diào)動(dòng)員工參與風(fēng)險(xiǎn)防控。投資風(fēng)險(xiǎn)的控制需要依靠全企業(yè)所有員工的參與，加強(qiáng)員工的投資風(fēng)險(xiǎn)防范意識，在工作過程中防微杜漸，培養(yǎng)員工在工作中判斷能力，能夠及時(shí)分析和衡量風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)全員化的風(fēng)險(xiǎn)防控局面。（3）專業(yè)知識培訓(xùn)，拓展員工知識面。投資風(fēng)險(xiǎn)涉及較為專業(yè)的知識，通過展開專業(yè)培訓(xùn)能夠讓員工理解投資風(fēng)險(xiǎn)含義，從而更好地配置資金，降低投資風(fēng)險(xiǎn)。
（二）投資風(fēng)險(xiǎn)評估投資風(fēng)險(xiǎn)評估是民營企業(yè)基于現(xiàn)實(shí)考慮的風(fēng)險(xiǎn)控制策略，是針對投資決策做出的指導(dǎo)工作。在投資風(fēng)險(xiǎn)評估中要注重引用科學(xué)的決策方法，并充分發(fā)揮企業(yè)內(nèi)部的信息共享機(jī)制的作用，讓企業(yè)內(nèi)部形成投資風(fēng)險(xiǎn)評估的氛圍，明確各自工作職責(zé)。投資風(fēng)險(xiǎn)評估主要內(nèi)容包括：（1）構(gòu)建投資模型。為了選擇風(fēng)險(xiǎn)低的投資項(xiàng)目，就需要依靠項(xiàng)目的實(shí)施指標(biāo)構(gòu)建投資模型，其中，可以應(yīng)用投資報(bào)酬率、投資回收期和每年現(xiàn)金流入額作為模型影響因素，通過實(shí)物期權(quán)分析方法評估項(xiàng)目，為選擇最優(yōu)投資項(xiàng)目和評估風(fēng)險(xiǎn)提供參考。（2）安全性評估。民營企業(yè)進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)評估就是為了計(jì)算投資對企業(yè)的影響，保證投資不會(huì)對企業(yè)產(chǎn)生資金危機(jī)。其中，預(yù)期盈利通過期望利潤表示，風(fēng)險(xiǎn)度通過利潤方差表示，在以計(jì)算出的風(fēng)險(xiǎn)度選擇折算率或者貼現(xiàn)率，最終求出凈現(xiàn)值，當(dāng)計(jì)算出的結(jié)果符合安全性評估要求方可實(shí)施。（3）投資止損點(diǎn)。為了明確企業(yè)的承受能力，就需要結(jié)合公司具體情況建立安全警戒標(biāo)準(zhǔn)，判斷投資項(xiàng)目是否符合標(biāo)準(zhǔn)要求。根據(jù)企業(yè)自身的能力，采用風(fēng)險(xiǎn)值模型評估風(fēng)險(xiǎn)，確定止損點(diǎn)。
（三）投資項(xiàng)目決策為了保持企業(yè)投資的回報(bào)率，就需要針對擬投資項(xiàng)目進(jìn)行論證，證實(shí)該項(xiàng)目對企業(yè)的發(fā)展影響。在論證投資方案過程中，民營企業(yè)要突破傳統(tǒng)運(yùn)行體制，大范圍地收集相關(guān)信息，從國家政府方針、地區(qū)政策、市場反應(yīng)和公司自身生產(chǎn)能力等方面，構(gòu)建出完善的投資項(xiàng)目決策體系，針對投資產(chǎn)品的做好市場驗(yàn)算。同時(shí)，針對不同的投資項(xiàng)目要采取不同的決策方法，短期投資要注重受托方的誠信度和資信程度，長期投資要注重分析能夠引發(fā)投資風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵因素。此外，在投資項(xiàng)目決策中，必須開展財(cái)務(wù)論證，分析企業(yè)財(cái)務(wù)信息和投資決策是否吻合，將企業(yè)的投資風(fēng)險(xiǎn)降到最低程度。
（四）多元化投資結(jié)構(gòu)多元化投資結(jié)構(gòu)是民營企業(yè)在決策投資項(xiàng)目中采取多種業(yè)務(wù)搭配的方式，能夠有效地降低投資風(fēng)險(xiǎn)。在實(shí)施多元化投資政策中，最重要的就是根據(jù)企業(yè)發(fā)展情況分配不同的投資比例，讓各個(gè)業(yè)務(wù)對企業(yè)發(fā)展貢獻(xiàn)率達(dá)到最高。同時(shí)，針對多元化的投資結(jié)構(gòu)要采取優(yōu)化的方式，使企業(yè)經(jīng)營能夠獲取最優(yōu)的發(fā)展模式。此外，多元化投資結(jié)構(gòu)應(yīng)充分考慮投資潛質(zhì)，不能因?yàn)槟承╉?xiàng)目短期回饋少而放棄，從而使民營企業(yè)保持持續(xù)的發(fā)展實(shí)力。
（五）投資實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制項(xiàng)目投資實(shí)施過程中需要緊密的監(jiān)督執(zhí)行效果，根據(jù)需求做出及時(shí)的調(diào)整，才能防止出現(xiàn)投資項(xiàng)目失敗，具體工作包括：第一，制定完善的資金計(jì)劃，根據(jù)項(xiàng)目進(jìn)度設(shè)置相應(yīng)的投資進(jìn)度和融資方式，從而控制項(xiàng)目資金情況；第二，監(jiān)控項(xiàng)目投資進(jìn)度，按照設(shè)定的投資進(jìn)度指標(biāo)來檢查項(xiàng)目進(jìn)展；第三，財(cái)務(wù)評價(jià)資產(chǎn)和資金使用效率情況，其中，主要結(jié)合項(xiàng)目節(jié)點(diǎn)來分析資金使用效率，通過剩余收益、資本保值增值率、總資產(chǎn)利潤率來評價(jià)分析資產(chǎn)使用效率。
（六）投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)民營企業(yè)在具備了一般的投資風(fēng)險(xiǎn)評估能力就需要構(gòu)建預(yù)警系統(tǒng)，針對自身企業(yè)構(gòu)建專門的投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。按照投資實(shí)施過程，結(jié)合現(xiàn)代信息技術(shù)，將各個(gè)過程和各個(gè)層次的風(fēng)險(xiǎn)分析方法融入到信息系統(tǒng)中，形成自動(dòng)化和智能化的評估系統(tǒng)，不僅能夠預(yù)測出風(fēng)險(xiǎn)危害程度，還能給出風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)原因，保證企業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)最低化，實(shí)現(xiàn)企業(yè)資金穩(wěn)定和高效的流動(dòng)。
（七）財(cái)務(wù)策略民營企業(yè)在完成投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測和分析，直接采用財(cái)務(wù)策略就能達(dá)到控制風(fēng)險(xiǎn)的目的，具體策略包括：第一，風(fēng)險(xiǎn)接受策略，通過構(gòu)建投資風(fēng)險(xiǎn)基金，充分考慮到正常投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)對企業(yè)的影響，采用資金保險(xiǎn)庫存來處理風(fēng)險(xiǎn)帶來的經(jīng)濟(jì)損失；第二，風(fēng)險(xiǎn)回避策略，在明確投資風(fēng)險(xiǎn)對企業(yè)的影響較大時(shí)，就需要采用回避策略，選擇風(fēng)險(xiǎn)更小的投資項(xiàng)目；第三，風(fēng)險(xiǎn)分散策略，根據(jù)投資項(xiàng)目的具體特點(diǎn)，選擇互補(bǔ)的投資項(xiàng)目，避免單一投資對企業(yè)損失不可扭轉(zhuǎn)影響的產(chǎn)生；第四，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略，民營企業(yè)可以與保險(xiǎn)公司、專門結(jié)構(gòu)合作，并采用契約形式轉(zhuǎn)移投資風(fēng)險(xiǎn)，必要時(shí)通過其他方式經(jīng)濟(jì)聯(lián)合橫向轉(zhuǎn)移封信啊，將投資風(fēng)險(xiǎn)對企業(yè)自身損害降到最低。
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降低投資風(fēng)險(xiǎn)的方法范文第3篇
關(guān)鍵詞：現(xiàn)代企業(yè)；投資風(fēng)險(xiǎn)；統(tǒng)計(jì)度量；防范措施
任何投資都具有一定的風(fēng)險(xiǎn)性，收益越大，則企業(yè)需要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也就越大，而目前我國大部分企業(yè)由于發(fā)展時(shí)間較短，管理人員專業(yè)水平偏低，且普遍缺乏豐富的風(fēng)險(xiǎn)評估經(jīng)驗(yàn)。對于投資的風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)管理人員無法對其進(jìn)行排除，但是管理人員可以通過合理的產(chǎn)品搭配、精確的預(yù)估與計(jì)算，達(dá)到規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的目的，從而最大程度地降低投資風(fēng)險(xiǎn)給企業(yè)帶來的經(jīng)濟(jì)損失。
1現(xiàn)代企業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)的統(tǒng)計(jì)度量方法
1.1單項(xiàng)目的投資風(fēng)險(xiǎn)度量
對于單個(gè)項(xiàng)目的度量主要是以投資收益的標(biāo)準(zhǔn)差為主，當(dāng)項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)效益相同時(shí)，標(biāo)準(zhǔn)差越大的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)也就越大。當(dāng)管理人員在決定投資方案時(shí)，應(yīng)該在追求效益的同時(shí)，最大程度降低需要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，而對于效益與風(fēng)險(xiǎn)之間的矛盾。目前，我國還沒有一個(gè)能被普遍接受的策略，這主要是由于不同企業(yè)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力與態(tài)度不同，使得其對待經(jīng)濟(jì)回報(bào)與風(fēng)險(xiǎn)的側(cè)重點(diǎn)也不一樣，保守、實(shí)力薄弱的企業(yè)往往比較傾向于選擇風(fēng)險(xiǎn)低的投資項(xiàng)目，反之，具有較強(qiáng)冒險(xiǎn)精神與對抗實(shí)力的企業(yè)則較為青睞高風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目。
1.2雙項(xiàng)目的投資風(fēng)險(xiǎn)度量
對于雙項(xiàng)目的投資風(fēng)險(xiǎn)度量主要根據(jù)兩個(gè)項(xiàng)目的相關(guān)系數(shù)來決定，項(xiàng)目的合理搭配能夠在很大程度上實(shí)現(xiàn)降低風(fēng)險(xiǎn)的目的，當(dāng)兩個(gè)項(xiàng)目的相關(guān)系數(shù)為零時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)最低，反之，系數(shù)的絕對值越大，則風(fēng)險(xiǎn)越高。兩個(gè)項(xiàng)目的搭配能夠有效地分散風(fēng)險(xiǎn)。因此，如何實(shí)現(xiàn)投資項(xiàng)目的合理搭配，已經(jīng)成為當(dāng)下企業(yè)管理人員關(guān)注的重點(diǎn)，這對保證企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益具有重要作用。
1.3多項(xiàng)目的投資風(fēng)險(xiǎn)度量
多個(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)度量方法主要結(jié)合單項(xiàng)目與雙項(xiàng)目的兩類度量標(biāo)準(zhǔn)同時(shí)進(jìn)行，企業(yè)管理人員可以通過選擇多項(xiàng)低風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目進(jìn)行組合，從而獲得穩(wěn)定、安全的投資收益，其還可以通過對選擇相關(guān)程度較低的高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目進(jìn)行組合，在保證收益的同時(shí)，最大程度地降低投資風(fēng)險(xiǎn)。總而言之，多項(xiàng)目的投資組合主要根據(jù)管理人員的態(tài)度、企業(yè)具體情況等因素決定，而對于多項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)度量則較為復(fù)雜，需要同時(shí)參照單項(xiàng)目與雙項(xiàng)目兩種度量方式。
2現(xiàn)代企業(yè)的投資風(fēng)險(xiǎn)防范措施
2.1風(fēng)險(xiǎn)回避
該措施主要是在實(shí)施投資行為前，通過市場條件與外部環(huán)境對項(xiàng)目可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行一定的預(yù)估與判斷，從而在項(xiàng)目投資中盡量避開風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)回避是能夠在最大程度降低風(fēng)險(xiǎn)的有效策略，通過準(zhǔn)確的回避能夠完全避免某項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)對企業(yè)經(jīng)濟(jì)造成的影響，而其他防范措施僅能夠適當(dāng)降低風(fēng)險(xiǎn)帶來的經(jīng)濟(jì)損失與危害，減小風(fēng)險(xiǎn)的負(fù)面影響。然而在實(shí)際的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，風(fēng)險(xiǎn)回避策略的應(yīng)用具有較大的局限性，這是由于該項(xiàng)策略的應(yīng)用條件需要較為齊全，并且市場條件與外部環(huán)境的復(fù)雜變化也為風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)估與規(guī)避帶來了很大的難度。另外，對于風(fēng)險(xiǎn)的回避則同樣意味著失去其相關(guān)的效益。
2.2建立完善的風(fēng)險(xiǎn)防范體系
風(fēng)險(xiǎn)防范體系的建立對于風(fēng)險(xiǎn)的降低與度量來說起著非常重要的作用，因此，管理人員需要采取相關(guān)的措施建立該體系。首先，企業(yè)應(yīng)該具有必要的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金，主要應(yīng)用于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對、負(fù)債的償還以及合同簽約資金等方面，從而保證企業(yè)的日常經(jīng)營；其次，企業(yè)應(yīng)該建立規(guī)范、專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)估、分析以及評價(jià)體系，從而實(shí)時(shí)對項(xiàng)目的實(shí)施情況進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)督，保證項(xiàng)目穩(wěn)定執(zhí)行，實(shí)現(xiàn)對投資項(xiàng)目的全面管理；最后，企業(yè)可以合理利用市場金融工具降低風(fēng)險(xiǎn)，從而實(shí)現(xiàn)企業(yè)自身的發(fā)展。
2.3風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移主要是指企業(yè)需要為投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)尋找相關(guān)的保障機(jī)構(gòu)，通過合理、規(guī)范的手段將風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)轉(zhuǎn)移給其他機(jī)構(gòu)，例如企業(yè)可以通過購買保險(xiǎn)適當(dāng)分散自身承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，減小風(fēng)險(xiǎn)帶來的負(fù)面影響。另外，企業(yè)還可以聯(lián)合其他企業(yè)共同分散風(fēng)險(xiǎn)，這主要是在市場大環(huán)境發(fā)生重大變化的情況下，企業(yè)需要聯(lián)合起來，共同應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)。總而言之，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移也是有效降低企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)與損失的一個(gè)重要策略。
3結(jié)論
綜上所述，風(fēng)險(xiǎn)是現(xiàn)代企業(yè)在投資過程中不可避免的一個(gè)問題，實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險(xiǎn)的度量與分析，對于企業(yè)損失的降低來說具有非常重要的作用。風(fēng)險(xiǎn)度量是采取相關(guān)規(guī)避策略的基礎(chǔ)，通過相關(guān)的統(tǒng)計(jì)度量能夠清楚地了解風(fēng)險(xiǎn)的基本信息，例如風(fēng)險(xiǎn)的期望收益、標(biāo)準(zhǔn)差以及方差等，這些值都可以作為風(fēng)險(xiǎn)度量的依據(jù)，但是無論使用何種方案應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)，都應(yīng)該明確方案的具體成本與可能造成的損失，通過比較選擇合理、可靠的策略與方案。
參考文獻(xiàn)：
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降低投資風(fēng)險(xiǎn)的方法范文第4篇
建筑工程項(xiàng)目實(shí)施過程中，投資風(fēng)險(xiǎn)管理是動(dòng)態(tài)循環(huán)的過程。投資風(fēng)險(xiǎn)管理是通過對風(fēng)險(xiǎn)識別、分析、評估、應(yīng)對和監(jiān)控全過程的控制和管理，保證投資風(fēng)險(xiǎn)管理能達(dá)到預(yù)期的目標(biāo)。投資風(fēng)險(xiǎn)管理流程的主要任務(wù)：及時(shí)跟蹤已識別風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展變化情況并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的變化情況調(diào)險(xiǎn)管理的相關(guān)內(nèi)容，并關(guān)注新增風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對。
2加強(qiáng)建筑工程管理
建筑工程項(xiàng)目管理過程中要做好分包單位的管理和協(xié)調(diào)，安排經(jīng)驗(yàn)豐富的項(xiàng)目經(jīng)理，做好項(xiàng)目管理各個(gè)主體之間的協(xié)調(diào)配合。構(gòu)建建筑工程項(xiàng)目分包管理體系，對分包單位進(jìn)行的管理協(xié)調(diào)，分包單位引進(jìn)、施工進(jìn)度控制、人員培訓(xùn)、生活管理等實(shí)施一體化管理；按照市場準(zhǔn)入原則，引進(jìn)經(jīng)驗(yàn)豐富、資質(zhì)達(dá)標(biāo)、實(shí)力雄厚、誠信守約的分包單位；做好分包單位施工過程監(jiān)控，保證在施工過程中履行合同要求，確保工程質(zhì)量和安全。引進(jìn)國外先進(jìn)的管理機(jī)制，建立全生命周期的項(xiàng)目管理體系。建立決策約束機(jī)制，采取科學(xué)民主的決策程序，規(guī)范決策者和項(xiàng)目部的行為，降低風(fēng)險(xiǎn)。明確各部門的管理職責(zé)，簡化管理結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格監(jiān)督，杜絕不規(guī)范操作引起施工事故。
3加強(qiáng)工程物資管理
建筑工程物資主要是指施工材料、機(jī)械設(shè)備以及構(gòu)配件等施工材料管理。明確工程廢舊物資范圍和標(biāo)準(zhǔn)，避免將能用的物資當(dāng)廢品處理；可回收可利用的舊物資及時(shí)收回二次利用；定期清查倉庫物資，防止出現(xiàn)超儲變質(zhì)、擠壓損壞導(dǎo)致投資浪費(fèi)。節(jié)約工程物資材料消耗，鼓勵(lì)節(jié)約，定額領(lǐng)用，減少工程物資材料庫的儲備和資金的占用，有效降低物資材料的采購保管等費(fèi)用。在建筑工程項(xiàng)目可行性研究階段，事先準(zhǔn)備好一筆資金，用于補(bǔ)償施工材料、機(jī)械設(shè)備等因素對項(xiàng)目投資的影響。
4加強(qiáng)施工成本管理
加強(qiáng)工程建設(shè)成本計(jì)劃與預(yù)測、成本管理與審計(jì)核算。嚴(yán)格控制工期延誤、工程變更、采購等導(dǎo)致費(fèi)用增加的情況，做好人工費(fèi)、材料費(fèi)、機(jī)械施工費(fèi)支出預(yù)算，降低建筑工程造價(jià)成本。采取科學(xué)的項(xiàng)目組織形式，合理設(shè)計(jì)施工順序，避免無效勞動(dòng)和重復(fù)勞動(dòng)，淘汰落后的施工方法，提高工作效率，確保工程項(xiàng)目質(zhì)量的前提下，縮短工期。對施工階段風(fēng)險(xiǎn)的定量分析,要做到風(fēng)險(xiǎn)要素定量化,從而使風(fēng)險(xiǎn)管理更具針對性和可度量性。提前制定好用于應(yīng)付項(xiàng)目的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的后備方案，當(dāng)預(yù)想項(xiàng)目實(shí)施過程出現(xiàn)投資風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，及時(shí)采取補(bǔ)救行動(dòng)。
5結(jié)論
降低投資風(fēng)險(xiǎn)的方法范文第5篇
【關(guān)鍵詞】房地產(chǎn)投資房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
房地產(chǎn)是個(gè)熱門和利潤豐厚的行業(yè)，近三、四年來，住宅價(jià)格每平方米提高了1500元左右，這成了一個(gè)不爭的事實(shí)。因此，該行業(yè)投資就成了投資者的首選。由于房地產(chǎn)行業(yè)的特殊性使其存在多種風(fēng)險(xiǎn)。房地產(chǎn)投資是指國家、集體、個(gè)人等投資主體，直接或間接地把一定數(shù)量的資金投入房產(chǎn)、地產(chǎn)生產(chǎn)和再生產(chǎn)領(lǐng)域的過程和行為。
一、房地產(chǎn)投資常見風(fēng)險(xiǎn)
房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)就是指由于投資房地產(chǎn)而造成損失的可能性。這種損失包括投入資本的損失和預(yù)期的收益未達(dá)到的損失。房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)分為以下幾種。
1.投資支出風(fēng)險(xiǎn)
房地產(chǎn)投資支出是指投資者取得、開發(fā)土地并進(jìn)行房產(chǎn)建設(shè)所花費(fèi)的各種成本費(fèi)用支出。由于房地產(chǎn)具有)位置固定性、不可移動(dòng)性，而且受規(guī)劃限制及本身結(jié)構(gòu)、裝修設(shè)計(jì)的影響，常具有專用性，一旦完工，變很難更改，如進(jìn)行改建，投資將很大。因此如果投資者判斷失誤，便會(huì)蒙受損失。另外，房地產(chǎn)投資周期長，一個(gè)新建項(xiàng)目由于建設(shè)周期較長，在建設(shè)過程中也會(huì)遇到投資支出增加問題，這可能導(dǎo)致房地產(chǎn)投資者不堪重負(fù)并蒙受損失。
2.金融風(fēng)險(xiǎn)
主要指利率風(fēng)險(xiǎn)。房地產(chǎn)市場的利率變化風(fēng)險(xiǎn)是指利率的變化對房地產(chǎn)市場的影響和可能給投資者帶來的損失。當(dāng)利率上升時(shí)，房地產(chǎn)開發(fā)商和經(jīng)營者的資金成本會(huì)增加，消費(fèi)者的購買欲望隨之降低。因此，整個(gè)房地產(chǎn)市場將形成一方面生產(chǎn)成本增加；另一方面市場需求降低。
3.購買力風(fēng)險(xiǎn)
購買力風(fēng)險(xiǎn)主要是指市場中因消費(fèi)者購買能力變化而導(dǎo)致房地產(chǎn)商品不能按市場消化，造成經(jīng)濟(jì)上的損失。購買力風(fēng)險(xiǎn)是一種需求風(fēng)險(xiǎn)，在市場經(jīng)濟(jì)體制中，需求是一個(gè)非常不定的因素。由于消費(fèi)者的購買力是不斷發(fā)生變化的，受工作環(huán)境、生活環(huán)境、社會(huì)環(huán)境、消費(fèi)結(jié)構(gòu)等影響，如果整體市場上需求下降，將會(huì)給房地產(chǎn)投資商經(jīng)營者帶來損失。
4.市場風(fēng)險(xiǎn)
市場風(fēng)險(xiǎn)是指由于房地產(chǎn)價(jià)格的變動(dòng)而引起的投資損失。房地產(chǎn)市場是一個(gè)特殊的市場，由于房地產(chǎn)的不可移動(dòng)性，房地產(chǎn)時(shí)常一般只受區(qū)域性因素的影響。土地市場一般可分為一級出讓市場和二級轉(zhuǎn)讓市場，壟斷性較強(qiáng)。房地產(chǎn)市場供求的變化在很大程度上牽制著房地產(chǎn)投資收益的實(shí)現(xiàn)及其大小。例如房地產(chǎn)市場價(jià)格水平的波動(dòng)、房地產(chǎn)消費(fèi)市場的局限等等都是引起市場風(fēng)險(xiǎn)的原因。房地產(chǎn)價(jià)格不斷下跌以及房地產(chǎn)交易量驟降是中國去年經(jīng)濟(jì)增長放緩的一個(gè)主要原因。
5.政策風(fēng)險(xiǎn)
政策風(fēng)險(xiǎn)是指由于國家或地方政府有關(guān)房地產(chǎn)投資的各種政策發(fā)生變化而給投資者帶來的損失。例如產(chǎn)業(yè)政策、稅收政策、金融政策和投資限制等。我國現(xiàn)正處于市場經(jīng)濟(jì)改革、經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌的關(guān)鍵時(shí)期，各種有關(guān)政策的調(diào)整比較頻繁，而房地產(chǎn)投資周期相對較長，房地產(chǎn)特別是土地是國家宏觀調(diào)控的重點(diǎn)對象，故房地產(chǎn)投資受政策風(fēng)險(xiǎn)的影響比較大，城市規(guī)劃的變化不但影響投資房地產(chǎn)的用途，對其利用強(qiáng)度也形成限制，不去理解城市規(guī)劃的變化方向而盲目投資，對投資者的打擊將是巨大的。
6.法律風(fēng)險(xiǎn)
法律風(fēng)險(xiǎn)是指投資者投資行為違法或未能有效利用法律工具而帶來的損失。房地產(chǎn)投資涉及面廣，極易引起各種糾紛，如在拆遷安置過程中、房地產(chǎn)交易中、房地產(chǎn)租賃中等，各種糾紛的發(fā)生一方面影響投資的正常進(jìn)行，另一方面影響投資收益的順利實(shí)現(xiàn)，都會(huì)造成投資損失。房地產(chǎn)開發(fā)建設(shè)過程中的風(fēng)險(xiǎn)管理，實(shí)際上是對建筑工程實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)管理，開發(fā)商應(yīng)通過仔細(xì)考慮工程承包的合同條款，盡量把風(fēng)險(xiǎn)分散給承包商。二、房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防策略
房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)的防范與處理是針對不同類型、不同概率和不同規(guī)模的風(fēng)險(xiǎn)，采取相應(yīng)的措施和方法，避免房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)或使房地產(chǎn)投資過程中的風(fēng)險(xiǎn)減到最低程度。
策略一：關(guān)注政策變動(dòng)，認(rèn)準(zhǔn)投資方向
任何國家的政策都不是一成不變的，而政策的變化無論對一國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，還是對投資者的預(yù)期收益都將產(chǎn)生一定影響。我國房地產(chǎn)起步較晚，市場不規(guī)范，與發(fā)達(dá)國家相比，房地產(chǎn)業(yè)受政府政策影響更大。所以時(shí)刻關(guān)注國家各項(xiàng)方針政策變化，特別是政府對房地產(chǎn)開發(fā)的態(tài)度，政策動(dòng)態(tài)，如宏觀經(jīng)濟(jì)政策、國家稅收政策、財(cái)政、貨幣、產(chǎn)業(yè)、住宅政策制度的改革等就顯得十分重要。對各項(xiàng)政策的研究，既有助于房地產(chǎn)投資確定正確的投資開發(fā)方向，正確預(yù)測未來，又有利于其根據(jù)政策變動(dòng)及時(shí)調(diào)整投資策略，有效控制政策風(fēng)險(xiǎn)。
策略二：掌握信息，去偽存真，優(yōu)化分析
隨著投資者獲得的信息量的增加，投資者面對的不確定性因素逐漸減少，這樣就可以提高投資者決策行為的正確度，降低決策風(fēng)險(xiǎn)。相反，如果投資者掌握的相關(guān)信息不充分或者不準(zhǔn)確，那么，就有可能對自身?xiàng)l件和外部環(huán)境判斷失誤，從而增加了決策風(fēng)險(xiǎn)。雖然獲取信息要付出成本，但與投資決策風(fēng)險(xiǎn)的成本相比，卻是值得投入的。因此，投資者在做出房地產(chǎn)投資決策前應(yīng)盡可能地調(diào)查市場，了解相關(guān)信息。同時(shí)要學(xué)會(huì)優(yōu)化分析。優(yōu)化分析是在掌握大量信息的基礎(chǔ)上，投資者應(yīng)依靠經(jīng)驗(yàn)或技術(shù)方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，優(yōu)化投資策略，最后確定適合投資者的最佳方案。該項(xiàng)措施能為投資者采取房地產(chǎn)投資的行動(dòng)提供決策依據(jù)。
策略三：采用投資分散組合策略
