高端投資理財規劃
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高端投資理財規劃范文第1篇
我的地盤我做主
談起中國理財市場以及理財規劃師的認證，現就職于渤海銀行的姜龍君興意盎然、如數家珍。他認為，此次高級理財規劃師的推出是大勢所趨且恰逢其時。
順應市場需求
隨著社會經濟的發展和居民財富的增加，理財需求日益旺盛。有人說理財規劃師僅服務于富裕階層，其實并非如此。據國家經濟景氣監測中心調查表明，約70％的居民希望擁有自己的理財顧問，50％以上的人愿意支付顧問費。一項國際調查也表明，人們在沒有得到專業理財人員的指導和咨詢時，一生中損失的個人財產，從20％～100％，而普通家庭的損失率普遍較高。
據測算，年收入達到30萬元以上的家庭在國內超過2000萬戶，按照每位理財規劃師服務30個家庭估算，國內理財規劃師的缺口至少是70萬人。這個缺口在理財需求旺盛的高端理財領域尤顯突出，市場上缺少既了解經濟走勢，又掌握操作技巧的復合型理財人士，高級理財規劃師恰好彌補了這一空白。
本土化是有效手段
姜龍君指出，理財規劃與普通百姓的生活息息相關，適合中國人的理解和接受能力。我國現行的理財認證大多借鑒國外模式和經驗，直接引進國際通行的資格認證，在本土化方面存在一定的缺憾，不能很好地滿足中國家庭的理財需要。對本土的經濟、監管和產品3大條件的認識程度，對老百姓心理和文化需求的把握程度，直接決定了一個理財規劃師的成敗。
中國理財市場的本土化認證應該走一條“以我為主、國際接軌、穩步推進”的道路。作為唯一由中國官方頒發證書的理財規劃師職業資格認證體系，在二級與三級的認證試點工作推出4年之后，此次由人力資源和社會保障部推出高級理財規劃師認證并納入職稱序列，其職業資格證書在世界貿易組織(WTO)150多個成員國中互認，正是反映了這一趨勢。
山高人為峰
曾就職于大型國企和國際頂尖外企咨詢公司的劉琳娜，在2005年北大國際MBA碩士畢業后，就堅定地踏入了保險行業。通過分析思考，她看到享受30年改革開放成果、逐步奔小康的中國人迫切需要理財規劃，而保險又是其中至關重要但相對薄弱的部分，社會意義尤為重大。
綜合理財更獲信任
中航三星是家倡導培養綜合理財規劃師的保險公司，除了保險理財方面的培訓，股票、基金和房地產等理財工具也在經常培訓的范圍。但在接觸之初，客戶大都以為中航三星的所謂FC(Financial Consultant)只懂保險。培養更多的ChFP理財規劃師，在提供更專業綜合理財服務同時，更能體現中航三星的專業人才培養的特色，被客戶所信任和接受。
站得高才能看得遠
“登高而招，臂非加長也，而見者遠”，針對高級理財規劃師(chFP一級)的應運而生，劉琳娜從“勢、道、術”3個層面將其與ChFP二、三級做了對比分析。
ChFP二、三級是基礎，偏重于微觀層面的技術操作，掌握基本的投資理財工具，進而探究相關策略，即術和道。ChFP一級則是從宏觀經濟和戰略層面幫助客戶把握理財方向。對客戶來講，順勢而為，把握未來的勢最重要，更能保證一個長期的財務穩健，獲得更好的收益。例如，目前中國經濟形勢總體向好，在考慮資產配置時，剔除個人偏好、家庭等因素，就可以對部分國內理財產品更積極投入。
象牙為珠金做籌
時間回溯到2007年底。據在北京、上海和廣州3地針對1500名大學生進行的理財和信用卡觀念的一項調查結果顯示，75.6％的大學生認為學校沒有提供適當和足夠的個人理財教育，越來越多的學生感覺到學校在傳輸理財知識上的無力。這條看似不起眼的消息引起了姚澤有的重視。大學生就業難問題越來越凸顯，如何為社會培養最所需的人才，全方位地實現教育與就業的接軌，是電子科技大學中山學院經濟管理系主任姚澤有和他的同事們長期以來關注的問題。他敏銳地把握住了投資理財這個熱門市場趨勢。
象牙塔里珠籌聲
中山學院經濟管理系7個專業，有兩個與投資理財高度相關，分別是金融學和財務管理學。一場革命性的教學實驗在經濟管理系實施了。一是投資理財課程的引入，在公共選修課的設置上加入理財規劃師的培訓課程，原則上要求學生必選。開課以來備受歡迎，甚至吸引了不少外系的同學來聽。二是開設理財實踐課程，抽出一定的課時讓學生在虛擬股市中實際操作。三是開展在線知識競賽、優秀文章評比及理財講座等系列活動。
理財教學要服務于社會
為人師必先自知，姚澤有系統學習了理財規劃師課程，并率先報名參加高級認證班培訓。在此過程中，中山學院和東方華爾建立了長期戰略合作伙伴關系，按照教學安排和培養方案，2010年5月將有一批大學生參與東方華爾組織的認證考試，求取步入社會的金色通行證。
在發達國家，理財規劃師已被稱為金融時代的職業金領，成為世界上第二高收入職業，在我國卻還是新興行業。姚澤有說，大學校園有象牙塔的美譽，大學生被稱為天之驕子，金鑲玉，現在我們要把象牙塔建設成為培育高級理財規劃師的搖籃。
濟南到北京的距離
楊立杰的性格看起來風風火火，她是第一個回復確認可以接受采訪的人，只是已經趕回了濟南，采訪只有在電話中進行。
地方更需要理財
濟南到北京的距離說遠不遠，現就職于齊魯證券的楊立杰說她這幾年多次往返。記者對楊立杰最初的印象，是在2008年11月東方華爾舉辦的第三屆全國十佳理財師大賽決賽現場。也許是巧合，在不久前結束的第四屆全國十佳理財師大賽中，齊魯證券的韓琳同樣榜上有名。對于記者“齊魯出人才”的說法，楊立杰笑得很得意。
楊立杰說，全國理財事業一盤棋，人才缺口各地方比北京更大，她相信在齊魯會有完全展示自我的空間。記者向楊立杰提供了一個數據：在有她參加的高級理財師試點認證培訓首期一班中，外地學員占25％的比例。楊立杰沉默了一下，低聲說，還是太少啊。記者不由得笑了，這不過是首期一班，離正式批復僅一個月的時間，地方信息反饋較慢，相信這個比例會穩步提高。
高端投資理財規劃范文第2篇
近年來，隨著GDP的快速增長，我國居民人均資產存量明顯增大，居民的理財需求日趨擴張。但我國目前的金融理財市場發展滯后，理財產品不多、理財渠道與手段單一，投資模式基本都是靠朋友介紹，甚少有專業的理財團隊為其量身定制并實施理財計劃。現今，客戶信托、股票、債券、保險等理財產品卻只在乎收益率，不懂得去思考自己的財務結構到底怎樣才是最佳組合，在這樣的最佳組合中，需要的是什么樣的產品?在這樣的現狀下，中國的第三方理財機構應運而生了。
第三方理財機構就是指獨立的、介于終端客戶和眾多投資理財產品提供商之間的、為廣大客戶提供金融產品銷售和投資理財咨詢的機構。現在理財市場的產品主要有：債權類信托產品，IPO的產品，投資基金，保險、外匯等。從安全角度來說，由于股市的行情不好致使大量資金涌入信托，使今天的中國信托行業非常發達。但是客戶投資需求的安全度和收益率都是因人而異的，我們要懂得根據客戶的分類為客戶提供相應的產品，不能用一種產品、一種服務模式來讓所有客戶都滿意。
現今中國有三種不同類型的第三方理財機構做得不錯，代表中國當前理財業的三種模式，他們分別是：恒天財富、諾亞財富、。
恒天財富主要是理財產品銷售，賣產品給客戶，它是一個產品的渠道商，我認為他的盈利模式為賣信托產品收取的傭金。
諾亞財富的公司定位是為客戶提供高端的全方位的理財服務。通過理財師與客戶一對一的服務模式實現精準的客戶服務，站在客戶的角度，使客戶得到全方位的資產增值管理服務。但由于中國的一些制度在稅務、法制上不健全，使這一類高凈資產個人客戶(可投資資產超過300萬元，排除主要住宅)很少，使理財服務成為少數人的專利。
做得不錯，大家有空可以看一看。他們的優點是通過講座的方式來培養廣大百姓的理財意識，他們走的是大眾市場，以教育為主，產品銷售為輔的模式。他們堅信理財的定位是站在廣大客戶的角度，根據客戶的現狀，通過尋找相應的理財產品來達到客戶財產增值、避稅等各項功能的要求，通過講座來使客戶找到自己解決問題的方式方法，這是一個普及過程，對于中國的現狀，這是非常有效和需要的，可能五年后理財師一對一的精準服務是理財服務的主流，但現在對客戶來講，理財教育是主，銷售理財產品是輔，這是目前的主流，我認為走的是正確之路。
諾亞方舟的高端客戶在中國是一個小群體，要使中國人的財富增大翻倍，教育是必須的，我覺得像在這方面就起到了一個非常良好的作用，實現了第三方理財機構真正的功能。
我們理解的理財是一個短期、中期、長期的相互搭配，要考慮到職業規劃、退休、養老、失業、醫療等綜合性的理財服務，同時還有人壽和保險，這些都是不可缺少的理財產品。試想一下，你是一個30歲的白領，房車齊全，家有妻子、小孩，你應該怎樣去做自己的理財規劃呢?
首先，應該有一份人壽保險，萬一有什么不測，能夠讓自己的家庭開銷得到一定的保障。其次，自己得有保險，如果失業，你才能夠在尋找新工作的過程中，有能力去支付房貸。你還想要投資某些產品，使自己的短期投資收益能夠達到15％左右的回報，比如某些信托產品。當然，也可以投資給一些運營良好的公司的股權(IPO)，借著他們的發展來使自己的中長期投資得到較高的回報。
高端投資理財規劃范文第3篇
[關鍵詞] 崗位職責； 工作過程； 實踐教學； 評價模式
[中圖分類號] G64 [文獻標識碼] A [文章編號] 1673 - 0194（2013）012- 0109- 02
《個人理財規劃》是高職投資與理財專業的專業核心課程，關系到學生畢業后順利踏上理財崗位的重要課程。目前，我國對于該課程的教學主要是結合理財規劃師的考試內容，注重財務分析、投資產品組合等教學，而忽略理財業務中更為重要的產品營銷、客戶關系管理等，導致課程教學與用人單位的實際崗位脫節。在現代職教理念下，從崗位需求出發，將專業核心課程標準與職業標準進行對接，有利于高職專業培養的畢業生實現與社會需求“無縫對接”，得到社會的充分認可。因此，筆者從現代商業銀行理財經理崗位出發，以中國工商銀行的職業標準為例，充分研究現財經理的職業標準，用職業標準為依據設計高職個人理財的課程標準，改革現有課程教學。
1 根據崗位職責確定課程目標
根據《中國工商銀行浙江省分行理財經理管理辦法》，理財經理的崗位職責要求如下：
（1） 市場營銷。做到“進得了門，上得了臺，開得了口，說得上話”。通過上門營銷、公私聯動等多種手段拓展各類商品市場、機關企事業單位、居民社區、寫字樓、發達集鎮等的個人金融業務，擴大基礎客戶群，發展中高端客戶，完成全年客戶發展和客戶資產總量提升的目標任務。
（2） 新發展客戶關系管理。應及時與新客戶建立維護關系，建立信息檔案；及時跟進新發現的潛在優質客戶，并建立關系，完成全年新增中高端客戶目標任務。
（3） 存量客戶維護管理。做好客戶維護工作，提升產品覆蓋率，提高客戶忠誠度。
（4） 產品銷售。理財經理要以客戶為中心，挖掘客戶需求，提供金融產品，做好銀行卡、理財產品、貴金屬、電子銀行等各類銷售，完成銷售任務。
（5） 市場調研。深入了解個人金融業務市場，積極關注市場競爭動態；定期或不定期進行市場現狀及市場需求調研分析，收集客戶及同業的相關信息。為網點一線和其他崗位客戶經理及時提品知識、業務咨詢等方面的營銷支持。
以上對銀行理財經理的崗位職責描述可以看到，理財經理的首要職責是客戶維護和開發、其次是理財產品營銷、最后是理財市場分析3方面。因此，高職個人理財課程教學目標可以設定如下：
課程的整體目標是面向現代商業銀行的理財經理崗位，以其理財業務為主要內容，① 要求學生學會與客戶溝通的技巧，② 了解理財產品及其收益、風險特點，具備一定的產品營銷能力，③ 能夠運用相關的理財分析規劃知識開展個人理財規劃業務。
（1） 知識目標：讓學生了解個人理財業務的基本規范，了解主要的理財產品及其收益、風險特點，熟悉常見的銀行理財產品類型，掌握個人理財規劃的基本原理和一定營銷技巧。
（2） 能力目標：要求學生具備較好的語言表達能力和客戶溝通能力，學會收集客戶信息，開發和維護客戶關系，具備良好的理財產品介紹和營銷能力，并能夠運用相關的理財分析規劃知識，按照其業務操作流程，為客戶設計基本的理財方案。
（3） 素質目標：培養學生較好的人際溝通能力，誠實、謹慎、保守秘密等職業素養，為上崗就能成為一名優秀的理財服務人員奠定基礎。
2 依據服務內容整合課程內容
《中國工商銀行財富貴賓中心管理辦法》對財富貴賓中心規定的主要維護服務內容如下：
（1） 對私人銀行客戶提供客戶有關服務：每月與客戶聯系一次，其中4次為投資組合回顧，對每位客戶制訂開發計劃；
（2） 確保財富客戶享受“4-2-1-1”服務：每季與客戶聯系一次，其中2次為投資理財服務，對每位金融資產500萬元以上的客戶制作客戶資產配置方案；
（3） 與財富及以上客戶建立良好的客戶關系，與分行領導、屬地支行行級領導通過答謝或拜訪等形式維護重要客戶，為其提供養生、健康、美容、投資等針對性、個性化的貼心服務；
（4） 每日為有需求的財富及以上客戶提供市場資訊短信服務，將私人銀行專屬產品信息以短信等形式向目標客戶群進行營銷；協助為符合條件、有資金需求的客戶提供個人貸款融資服務；與網點或客戶經理配合共同開展其他客戶維護活動。
以上理財經理日常服務的內容集中在客戶關系管理和設計理財方案兩大模塊，因此課程的教學內容也可以由兩大項目承載，見表1。
3 參照工作過程設計實踐教學
4 針對考核辦法制定評價模式
目前，銀行對理財經理的考核主要就其理財產品營銷額和客戶維護率兩部分內容進行量化考核。考慮到實際教學過程中客戶的虛擬化，課程的教學評價內容設計為理財產品營銷比賽和以自己家庭為例制作家庭綜合理財規劃方案兩部分，以小組合作形式對理財產品組合、理財方案制作以及現場產品營銷等幾方面評定，成績評定應由教師、組員以及聘請銀行理財經理作為企業專家打分共同組成。
主要參考文獻
[1] 易志恒. 個人理財課程立體化的項目教學模式[J]. 考試周刊，2011（72）.
[2] 周顧宇. 項目驅動法運用于《個人理財》課程教學探析[J]. 北方經貿，2007（12）.
高端投資理財規劃范文第4篇
十年前，我們或許連第三方財富管理機構是什么都無從知曉，今天，第三方財富機構已然悄聲無息融入金融大潮，優秀的弄潮兒在云譎波詭的金融市場中，依舊穩步前行。當如今“你不理財，財不理你”成為一句脫口而出的話語時，第三方理財機構早已從五花八門的金融產品中，挑選一二，替數以萬計的人們打理著他們的財富。當投資理財需求的強勁熱流出現時，第三方理財也迎來了春天，他們各有各的特色。
諾亞財富
諾亞財富集團是唯一一家在美國紐約證券交易所上市的中國財富管理公司。自2003年創立至今，諾亞財富的分支機構已經遍布全國56個城市，員工人數近1200名，其中理財師525位。截至今年6月30日，諾亞財富所服務的中國高凈值人士已達4.58萬名。
只2012年一年，諾亞財富就獲得無數榮譽：福布斯中文版給予諾亞“已上市最有潛力公司”第16強的殊榮。獲得“2011年度中國創業投資暨私募股權投資行業最佳基金募資顧問”的獎項。德勤中國繼2008年、2011年之后，第三次給予諾亞“TOP 50高增長高科技企業”大獎及“TOP 500高增長高科技企業”大獎……
好買財富
上海好買信投資管理有限公司（簡稱“好買財富”）是中國領先的第三方投資顧問公司，旗下全資子公司上海好買基金銷售有限公司（簡稱“好買基金”）擁有中國證監會頒發的首批第三方基金銷售牌照。
成立于2007年的好買財富，經過多年的積淀，已建立起業界聞名的好買基金研究中心、強大的在線交易平臺，以及專業的投資顧問團隊。好買財富的管理團隊均曾在中國知名的基金管理公司任高層職務，是中國最早一批證券和基金從業人員，擁有近20年的金融行業從業經歷和平均超過10年的基金行業管理經驗。
目前，好買財富的產品線覆蓋了公募基金、固定收益類信托、陽光私募基金、TOT、PE/VC、海外基金等，線上產品超過2000款。
君領控股
與諾亞、宜信、好買等大型財富管理機構不同，君領是成立于2012年的一家新興財富管理公司，但卻也是一家極具潛力的公司。
無論是董事長李東，還是君領財富、君領資本、君領文化的高管，均為80后標桿。
董事長李東在風險投資、互聯網、銀行、新技術、新能源的投資方面，有著豐富的投資、管理經驗；君領財富總裁胡偉先后就職花旗銀行、平安信托，見證并參與了兩家公司在中國的快速發展，是中國第一批專業理財師。目前，君領財富已發展成為擁有上百專業理財師的團隊。君領財富重視風險控制，杜絕短視的掘金心態，積極促進財富管理行業規范化運作，并于今年8月15日與和訊共同《中國財富管理報告》。
君領雖然在中國的第三方財富市場處于后發階段，但是基于前人的經驗，他們也許會在借鑒中走得更為穩健。
就在記者截稿之時，君領財富入圍“2013中國信用企業”電視晚會企業。
展恒理財
北京展恒理財顧問有限公司是國內最早從事家庭理財服務的獨立理財顧問機構之一。
2004年，“天恩”基金研究中心的成立，奠定了展恒理財的第一步，他們推出“五星基金評級”。2006年，建立九因子分析法、四象限分析法等研究體系，正式運行“基金投資顧問專家系統”。同樣是這一年，展恒理財在北京成立第一個理財中心，正式成為了中國第三方理財的先驅部隊。2011年，全球首家發現清潔技術巨大潛力的大型風險投資公司——優點資本與展恒攜手，展恒獲得優點資本首輪融資，至此，展恒進入高速發展階段，光在北京就設有6個理財中心，理財顧問達150人。
2012年，隨著“基金代銷”牌照的開閘，第三方理財迎來“破繭”生機。在證監會批準的、為數不多的，獲得第三方基金銷售牌照的獨立基金銷售機構中，展恒財富就是其中之一。
利得財富
利得財富是第三方財富機構中信托系的代表之一。2008年，利得集團成立并進入財富管理行業，是國內最早成立、規模最大的專業財富管理機構之一。成立至今，已累計服務于萬名會員客戶，為客戶配置資產超過百億，年均增長率100%。
早在2012年8月，利得財富就開始布局互聯網金融，成為早期互聯網金融的探索者之一。
嘉實財富
嘉實財富管理有限公司成立于2012年3月，由嘉實基金管理有限公司投資組建。
成立于1999年的嘉實基金管理有限公司，是中國首批成立的資產管理公司之一。2002年至今，嘉實先后獲得“首批全國社保基金投資管理人資格”、“首批企業年金投資管理人資格”、“首批QDII（合格境內機構投資者）資格”、“獨立賬戶投資管理人資格”……2010年，嘉實基金首次獲得全球投資業績標準（GIPS）國際認證。
依托于嘉實基金集團的品牌、產品、研究、人才和資金的優勢，嘉實財富順應中國財富總量高速增長、經濟結構和經濟布局戰略性調整、各類私人和機構對財富管理產品和服務的需求不斷提升的大趨勢，力求創建國內一流、國際知名的中國財富管理服務機構。
宜信財富
同樣是2006年，宜信也借著中國財富劇增的東風誕生了。
作為國內知名的財富管理機構，宜信財富創立至今已然8年，目前已在北京、上海、天津、廣州、深圳等100多個城市和20多個農村地區建立起強大的協同服務網絡。
宜信一直非常重視信用風險管理工作，根據中國的具體國情制定了嚴格的信用評估和核查制度，并引入了國際最領先的信用分析和決策管理技術——（FICO信用評分技術），以最大程度保障出借人的資金安全。
“招商局扶貧創新行動獎”、“中國理財行業突出貢獻獎”、“21世紀最佳商業模式創新獎”……所有這些獎項都不足以形容宜信，他依舊在前行著。
眾祿基金
2006年3月起，眾祿開始從事基金理財服務，囊括了證券、銀行、法律、信息技術等多方面人才，具有基金從業資格的人數占全體員工總數的90%。眾祿基金是獨立基金銷售行業的開拓者，成立之初就將國外先進的網上基金超市模式引入國內，推出國內首個一站式基金投資理財網上服務平臺——基金買賣網；2007年，依托華泰聯合證券的交易平臺、深圳發展銀行的在線鑒權支付系統，開始進行獨立基金銷售業務模式的探索；五年多的試驗，摸索出一套較為成熟的制度流程和專業基金銷售與服務體系。目前，也已獲得證監會批準的第三方基金銷售牌照。
眾祿旗下的基金買賣網，自2006年5月上線以來已積累數以萬計的注冊用戶。
泰和財富
成立于2007年的泰和財富，已在中國第三方市場打拼7年有余。秉承“天道酬勤人為本，商道酬信行至誠”的經營理念，從永續供應的角度出發，通過創新型服務模式，為有理財需求的高凈值人群和有融資需求的高成長型人群提供安全、高效、透明的交易促成服務平臺。7年間，泰和財富已累計運作資金超過30億元，而且沒有一筆壞賬，形成了以北京為總部，各地分公司為戰略部署的金融服務網絡。
熱衷于公益事業的泰和財富，是一家集財富管理、信用風險評估與管理、貸款咨詢服務與交易促成等業務于一體的綜合性現代化服務企業。
極元財富
極元財富隸屬于上海極元金融信息咨詢服務股份有限公司，是國內理財媒體《理財周刊》以及國內個人理財門戶第一理財網整合優勢資源成立的第三方理財公司，極元財富為客戶提供包括固定收益信托、陽光私募基金等在內的綜合性的財富管理服務。公司總部在上海，并在杭州，南京，寧波，蘇州等長三角發達地區成立了客戶服務中心，近百人的專業理財團隊，服務客戶的資產超過千億。
海銀財富
海銀財富作為中國迅速崛起的第三方財富管理機構，隸屬于豫商集團旗下的三方理財公司。海銀財富遵循“一切為客戶創造價值”的核心服務理念，通過客戶的財務狀況、理財需求、投資偏好等，綜合分析，為客戶提供一站式金融咨詢、理財規劃服務。
中原理財
中原理財隸屬于中原集團旗下服務品牌，成立于2003年，專注于為中國高端人士提供全方位的財富管理服務，通過全面多維度的產品篩選及風險控制體系，參與金融創新產品的設計，使中原財富在成立的十年間，迅速發展。
格上理財
格上理財成立于2007年11月，獨立于基金、信托、銀行、券商等金融產品提供商，通過“專業、獨立、審慎”的服務，為客戶提品咨詢、產品導購、產品組合管理及調整等一站式理財顧問服務，幫助客戶實現財富保值、增值。
標準利華金融
標準利華金融集團有限公司（BGL Standardlever）前身為美國標準金融亞洲區私人理財中心。于2012年10月19日起，正式被香港利華控股有限公司以股權收購形式合并。其優勢在于以國外先進第三方理財經驗融入中國投資領域的一大突破。是國內首選互聯網金融推介信息服務商之一。為投資者提供一對一持證理財師專業理財規劃服務，目前在全國已擁有2800名經紀推介人，是客戶最佳信任金融推介信息服務商。
恒天財富
北京恒天財富投資管理有限公司專注于持續為高凈值客戶甄選、配置收益穩健的金融產品。目前在全國設有60余家分支機構，擁有1700人的專業理財投資顧問團隊。
漢和理財
漢和理財是國內首批第三方理財服務機構，2010年榮獲四川省最佳第三方理財機構稱號。漢和不隸屬于任何金融集團，不受任何金融機構影響，以理財規劃方案制作為主打，堅持通過客戶的財務狀況、需求和目標，定制最切實有效的理財規劃方案，擁有龐大的各金融領域專家學者、CFP專業理財規劃師團隊、廣闊的國際視野和豐富的項目運作經驗，已成為立足成都、面向全國的專業理財服務機構。
世德貝財富管理
世德貝獨立金融理財集團由瑞典最富有和受人尊敬的家族之一Soderberg家族和投資銀行專家共同創立。截止2010年底，世德貝在瑞典、英國，中國擁有超過40家分支機構。超過20萬名個人客戶和2萬多家機構提供養老金咨詢、風險管理和資產管理等獨立金融理財服務，其中包括許多國際知名機構，比如沃爾沃、斯堪尼亞、DHL、畢馬威、救助兒童會等。世德貝2010年營業額超出8.8億元人民幣，管理資產額超過2000億元人民幣，占有瑞典獨立金融理財市場22%以上的份額。
世德貝投資咨詢（北京）有限公司成立于2007年9月。
世德貝中國依托外資母公司在金融服務領域方面的豐富經驗和先進技術，結合中國市場的實際情況，大力開拓中國理財市場。并匯聚來自國內外銀行、基金、證券、保險、信托等金融理財領域的高端人才，以分析研究為基礎、客戶需求為導向，向中國客戶，包括個人、企業和其他組織，提供專業、客觀中立、量身定做的財富管理服務，幫助客戶持續改善財富狀況。
飛頓理財集團
注冊于香港的飛頓理財集團，其宗旨是“領導一場金融理財服務業的革命”，以財務規劃、理財咨詢及金融投資建議為立足點；為企業和個人提供全面、中立、專業的理財咨詢及規劃服務，將國際化的金融規劃理念及先進技術和國內的理財市場相結合，通過專業的理財規劃、嚴謹的評估體系、標準的作業模式、中立合理的產品組合、“一站式”的理財服務、嚴格的保密制度，為國內外的優質機構和高資產人士提供全方位、多元化的金融理財專業服務。
團隊匯集來自于ING、AEGON、JP摩根、美國世界金融集團、匯豐銀行、花旗銀行、瑞士豐泰、渣打銀行及香港康宏集團等國際著名的金融機構，精于銀行、保險、房地產、稅務、投資等方面的理論知識和實務操作。
普益財富
普益財富創始于2006年6月，是泛華集團旗下以深入的數據和研究為基礎，以資產配置服務為核心，為客戶提品創設等服務的理財機構。目前擁有國內金融業專家級研究顧問5名、副教授以上級科研和管理干部6名、2名博士后和12名博士科研與管理人才，30%以上的員工擁有經濟與金融相關專業碩士學位。核心研究力量來自于西南財經大學信托與理財研究所，依托西南財經大學信托與理財研究所，還擁有50余名客座教授和近百人的專家團隊。現已為70余家銀行、30余家信托、15家保險等金融機構提供了多層次、多方位、定制化的產品和服務。
安盈財富
安盈財富是廣東乃至全國知名的獨立理財顧問機構，以中立、客觀、多元、私密的立場為顧客提供一站式的金融理財服務。由國際、國內一批優秀的投資業、銀行業、信托業及保險業資深專業人士組建而成的創始團隊，具備超過二十年的金融服務行業經驗，投資研究實力雄厚。依托強大的后援支持團隊以及先進的IT系統，目前已經形成了匯集信托、基金、有限合伙、私募股權、保險等產品的“三全”產品平臺，為客戶提供全產品、全地域、全方位的金融理財服務，同時也提供資產管理和融資服務，公司在業界首創的“六大支持系統”，提供一流的行銷培訓和管理支持給到全國各分支機構。
高晟財富
高晟財富（北京）投資管理有限公司專注為高資產凈值客戶提供全方位服務。高晟財富的核心團隊均有多年海內外金融從業經驗，先進專業的行業理念可為機構客戶提供多種金融服務，包括銀行、礦業、地產、信托、租賃、PE及投資銀行等。專業團隊會在了解客戶財富管理需求的基礎上，提出專業的財富管理建議，包括但不限于信托理財建議。旗下設有北京高晟財富保險有限公司。
翹華控股
翹華控股（集團）有限公司2010年成立，致力于打造兩地跨境金融平臺，在香港和中國內地廣泛從事金融投資、財富管理和項目融資業務。翹華集團在香港直接控股6家香港注冊的公司，專注于金融、基金、資源和投資行業的發展。包括翹華資本控股有限公司、翹華資源有限公司、翹華金融控股有限公司、翹華投資發展有限公司、翹華保險經紀有限公司、翹華證券有限公司。目前主要從事基金發行與基金管理，基金銷售與基金顧問業務。近期計劃開展的業務包括證券交易、投資銀行、企業上市等業務，屆時可以在香港全面開展香港證監會授權的第1類（證券交易），第4類（就證券提供意見），第6類（就機構融資提供意見）及第9類（提供資產管理）受規管活動。翹華集團在中國內地以翹華創富為第三方理財品牌，2011年獲得“2011年度中國理財行業突出貢獻獎”。
啟元財富
深圳市啟元財富投資顧問有限公司成立于2009年。作為獨立的第三方金融服務渠道，啟元財富以優秀的團隊、專業的服務謀求客戶利益最大化，力求在嚴格的風險控制前提下，協助信托公司、基金公司、股權投資公司、陽光私募公司等機構開發優質金融項目；協助高凈值客戶精選金融產品，為其可投資資產提供合理的資產規劃及配置建議。通過為高端客戶提供全方位的資產安全、保值、增值服務，成為客戶認同的中國最有價值的金融服務渠道之一。
唐古拉財富
唐古拉財富是由北京唐古拉禾富投資管理有限公司于2009年3月成立的高端金融服務品牌，并于2011年引入新的戰略股東：江蘇匯鴻國際集團中錦控股有限公司和河南高登投資有限公司，完成重組。公司主營業務包括股權投資、資產管理和財富管理三大類。公司憑借行業內的資源優勢、專業的管理團隊和卓越的客戶服務體系，為金融投資者搭建了一個投資交流的高端平臺。“專業務實，至誠無息”是公司一直秉承的經營理念，公司倡導并引領現代金融服務的發展，努力成為金融投資市場發展的先鋒。公司目前與國內多家知名金融機構建立了長期的戰略合作關系。以國際化的眼光規劃公司的未來，使公司快速成長，力創行業品牌。
鑫土財富
鑫土財富創立于2007年，致力于為客戶提供完善的財務規劃和投資管理服務，實現人生的財富目標，有效的規避風險。
鑫土財富的研究團隊來自于各個券商的研發中心，核心研發方向主要在于全球的宏觀經濟走向，策略與市場，市場選擇與配置。具體的基金研究，國內和國外的市場動向。
優利理財
優利理財基于優利網，成立于2006年，由一批具有豐富金融從業經驗的理財經營者創建。匯聚了一批具有豐富金融從業經驗的理財精英，涉及保險、證券、銀行、期貨、信托、財務規劃等領域。優利網提供理財規劃、金融超市、金融產品優選三項服務。
豐匯通財富
無錫豐匯通財富管理咨詢有限公司于2009年7月經國家工商總局批準正式成立，是一家致力于資本運作和戰略咨詢的綜合性理財咨詢公司，也是錫城首家“第三方理財機構”。為了向客戶提供更便捷的金融理財服務，豐匯通在國內首創了“連鎖金融超市”的服務模式，將金融行業最高品質的產品和服務匯集到一起，并深入到社區和商業街，為客戶提供方便的“一站式”理財服務。超市中的產品涵蓋了銀行、證券、保險、信托、期貨、黃金、外匯、擔保、典當、產權交易等眾多領域，可以在最中立、最客觀的角度，滿足老百姓日益增長的金融理財需求。
大德財富
大德財富為教育、醫療、現代農業、高端制造業及大型產業園項目投融資公司，集項目投資、股權融資、項目管理、資本運作一體的多元化國際性機構。大德財富管理機構擁有財富管理和資產管理兩大驅動引擎，致力于為大德集團已取得的政府BOT項目以及國內百強企業項目的金融資本的運作，為企業及個人客戶提供完善的金融服務方案。
守得理財
守得理財正式成立于2009年3月31日。守得理財嚴格恪守“誠信專業”的經營理念，不斷致力于專業理財顧問模式的推廣，目前已經與眾多金融機構形成了良好的合作關系，通過與銀證保等諸多金融機構的合作。目前已經成為中意人壽的渠道合作伙伴，其由全球500強最新排名13位的中國石油與47位的意大利忠利集團合資組建，守得理財將通過中意人壽極具競爭力的金融產品的組合配置滿足您諸多中長期的理財需求。
高端投資理財規劃范文第5篇
職業準入制度
如同要獲得律師證才能從事法律職業一樣，我國需要規范第三方理財機構的從業人員資格，規范理財規劃師的認證體系，提升理財人員的專業素養。第一、要制定第三理財從業人員的職業標準。投資理財需要綜合性的素質與能力才能真正做好高端客戶的財富管家。首先，理財顧問應具備一定的專業資質。如良好的教育背景、金融業從業經歷、所獲各種殊榮，都能作為初步判斷理財顧問資質的標尺。其次，理財顧問應具有理財資格或水平證書，比如CFP（注冊金融規劃師）、RFC（注冊財務顧問）、RFP（注冊財務規劃師）等。最后，能否制定好的理財規劃的方案。好的方案的評介標準總體原則是為客戶謀求投資理財利益的最大化，理財方案風險可控度是否合理。第二、要重視理財人才培養。美國的理財隊伍大多是經驗豐富、信用優良、有金融或法律從業經歷成功人士，而我國合格優秀的理財人員很是缺乏。這需要我們加強理財人才的培養，盡快建立一支職業道德高，業務能力強的專業理財隊伍。與此同時，高素質的執法監管人才的培育也是不能忽視的問題。
風險控制制度
第三方理財存在著不同的風險。可借鑒其他金融法律法規，強調第三方理財在法律責任、社會責任、經濟責任等風險防范與控制。具體可在第三方理財機構的資本要求、產品風控、責任認定、法律途徑等方面進行相關的風控制度的明確與落實。也可借鑒其他金融行業進行風險控制較成功的制度，例如信托公司在發行信托理財產品前進行的各種風控措施與要求都可合理地適用于第三理財機構的風險控制制度建設。
技術支持制度
應研發及完善第三方支付平臺。盡管可能作用不會很大，但從長遠看，第三方支付平臺確實為第三方銷售的發展提供了一個物理支持，將來第三方機構銷售可能就不再會出現開車帶客戶去銀行買基金的現象了。無論是第三方支付的獲批還是更多的第三方銷售機構面世，都為改變理財銷售市場所迫切需要的。證監會在發展基金第三方銷售業務上一直持鼓勵態度，民生銀行與匯付天下以及天相投顧的合作都是在其鼓勵之下。
行業自律制度
應盡快成立行業自律組織———第三方理財機構協會。一個行業除了需求國家法律法規的引導與監管外，自己形成一種自律的組織也顯得極為重要，因為這種行業自律組織能充分調動集體的主動性與積極性，能形成良好的職業行規與職業道德。如同律師有律師協會一樣，第三方理財機構也應成立相關的行業自律組織，諸如第三方理財機構協會等，名稱并不重要，重要是建立相應的協會規章，督促行業內的公司企業及從業人員能共同遵守，共同進步，共同發展。
我國第三理財機構監管應注意的幾個問題
培育健全的法治市場經濟
正是這種健全的市場經濟滋生了理財機構的健康成長。良好的市場經濟孕育著相關的法律法規制度的建立與完善。反觀作為建設中國特點的社會主義的我國的當今國情，如果要從經濟的考量第三方理財機構的法律監管，我們應重視信用體系的創建，在從事工商活動時要時時落實誠實信用原則，把相關的經濟活動納入法制的正確軌道上，所以培育健全的法治化市場經濟勢在必行，好在我國已在路上，假以時日，我們有理由看到這是一個富有希望的錦繡前程。
重視培養理性的理財觀念
法律是文化的一種，而理財主要是經濟行為。這兩者看似關系不大，其實兩者有著千絲萬縷的關聯。境外第三方理財機構的蓬勃發展的一個原因是這些國家或地區有著正確的理財觀念。特別是信托法原理在這些國家或地區有著重要的影響，人們會相信獨立理財機構的理財規劃或資產配置建議有利他們財產的保值增值，加上出于避稅等原因，極大的刺激了理財機構的興盛與發展。而中國素來有藏富豐富的文化傳統，沒有像西方有著要財富管家的習慣，加上社會誠信體系的缺位，諸多高凈值精英人士無法真正做信托法上所說的“正信任而托付”進行理財行為。這種傳統文化無疑在某種程度上制約著我國第三理財機構的發展，當然也不利于對這些理財公司的監管。
發揮政策的積極導向作用
