投資理財規劃案例

前言：想要寫出一篇令人眼前一亮的文章嗎？我們特意為您整理了5篇投資理財規劃案例范文，相信會為您的寫作帶來幫助，發現更多的寫作思路和靈感。

投資理財規劃案例范文第1篇

“金色暖陽”理財街區暨第三屆全國理財大賽,由和訊網與中國光大銀行聯合主辦,并由西南財經大學信托與理財研究所提供學術支持。其前身為已連續成功舉辦兩屆的“陽光財富?全國理財師大賽”。此賽事已成為理財師行業一年一度所關注的專業理財師盛大賽事。

大賽從2009年12月15日開賽,至2010年2月5日結束,歷時50多天,包括專業賽、挑戰賽共包含理財師專業答卷、理財規劃方案、虛擬投資理財、理財知識答題闖關、錢商測試等內容。

活動特色:

以營銷目的為導向,針對不同的目標人群分別制定了不同的傳播內容與訴求點。如:挑戰賽對專業賽的輔助、Minisite的交互設計對理財專業賽事的調劑、傳統媒體傳播與口碑營銷的互補結合,體現了本屆大賽的創新性特點;

理論與實踐并重,考察與教育傳播并舉:考察專業選手針對不同訴求理財案例的方案規劃能力外,以虛擬投資理財環節考驗選手投資理財實戰能力;針對非專業選手,以投資理財的實踐平臺為輔助,更多地以投資理財知識的普及教育為主,實現了光大理財服務的品牌傳播與專業權威渲染目的。

交互設計技術與品牌傳播的融合:大賽專業賽理財方案環節的“金色暖陽理財街區”模擬了城市生活場景,將光大銀行目標客戶案例融入其中,選手通過在此場景中扮演理財師角色走訪各客戶了解其需求,并決定是否為其進行理財服務,大大增加了大賽的互動性,并通過娛樂元素的使用,軟化了光大銀行及理財師行業的“冷形象”,有力提升了品牌親和力。

傳統媒體傳播與口碑營銷的結合:以品牌傳播、賽事影響為背景,大賽在各傳播波段不僅設計了傳統媒體軟文轟炸、深度報道、硬性廣告等傳統傳播方式,還大膽地運用了(論壇)口碑營銷這一在金融領域運用較少的傳播方式。兩者結合,不僅達成了品牌傳播、形象提升、權威渲染的目的,同時保證了大賽參與度與互動力。

活動效果:

從2009年12月15日開賽至2010年2月5日結束,大賽官網總瀏覽量達到7,673,126;

專業賽參賽共計972人。選手分別來自招商銀行、工商銀行、建設銀行、農業銀行、民生銀行、中國銀行、交通銀行、華夏銀行、東亞銀行、興業銀行、浦發銀行、農村信用社、商業銀行等銀行理財中心,以及廣發基金、中原證券、恒泰大通、光大證券、太平洋證券、江海證券、國信證券、信達證券、興業證券、中國人壽、平安人壽、泰康人壽、太平人壽正德人壽、太平洋壽險、新華人壽等金融行業單位。或為政府機關、公檢法機關、醫療衛生、高等教育、金融研究機構、高檔酒店、演藝行業、地產行業、航空公司、上市公司、廣播電視、媒體傳播、民營企業、理財咨詢、投資管理、理財俱樂部等,包含政府部門公職人員、警察、醫護人員、大學教師、研究人員、高級管理者、財務管理者、(建筑、設計、IT等)專業技術人員、媒體記者、專業演員、藝術工作者、新老股民基民、私募高手、(金融及非金融)大學在校生等眾多社會角色,可為影響廣泛。

投資理財規劃案例范文第2篇

關鍵詞：中職；個人投資理財；課程教學改革

在中職學校財會專業開設一門《個人投資理財》課程的選修課，有助于拓寬學生的就業領域。學生通過學習，能夠具有一定理財意識，掌握一些實用的理財方法，能夠學會合理安排消費，合理選擇投資工具，并能通過合理的投資理財方式實現自己財富的保值與增值。

一、中職學校《個人投資理財》課程教學現狀及存在的問題

1.保持傳統的教學方式以講授理論知識為主

傳統的《個人投資理財》課程教學方法仍以講授法為主，教師主導課堂、學生被動接受等現象普遍存在，教師和學生間的互動較少，缺乏實用性和生動性，不利于學生發揮積極性和主動性。目前，中職學校開設的投資課程在教學中，多注重理論知識的傳授，學生雖然對部分概念有所掌握，但面臨解決具體問題時就往往束手無策，無法全面正確地理解和掌握所學內容。

2.現有的教材內容多數不適合中職生用

投資理財業務作為一門課程在中職學校財會專業開設的情況也不是很多，且由于中職學生的知識水平較低，缺乏自我學習的能力，他們沒有經濟學、管理學、金融學的基礎知識，僅有一般的會計專業知識。因此，若將投資理財作為選修課開設的話，應該重視學生對實用性理財知識的需求。但是，當前中職版用的《個人投資理財》可選教材較少，市場上存在的許多教材都是適用高職使用的，都只是對理財規劃、銀行理財、證券、保險、房地產投資等常規知識點進行理論知識的介紹，面廣且點多，理論內容多但操作內容少，這讓中職學生在學習該課程時缺乏動力，也影響了該課程教學質量的提升。

二、《個人投資理財》課程教學改革措施

中職學校的教學主要以培養學生能力為中心，重視提升學生的綜合素質，重視學生的可持續發展能力。針對目前中職學校投資課程的教學存在的問題，作者對該課程的教學改革進行了初步探索，提出了理論學習如何與實踐相結合的做法，提高了學生發現問題、分析問題與解決問題的能力，為學生提供了各種展現自我的機會。

1.靈活調整教學內容，重新進行思考與探索

由于目前大多數教材不太適合中職生使用，因此，根據中職學生的知識水平和目前課程定位于選修課的現狀，對投資理財課程的教學內容進行重新編排十分必要。編者應該與中職學生的知識基礎相適應，在教材內容的深度和廣度上做權衡取舍。譬如理財規劃要求高、房地產投資門檻高，可以刪除或者縮編為一般了解內容；銀行、證券、保險這三個投資渠道的門檻低，社會認知度高，可以作為主干內容講授，從課時及實訓課時上偏重，讓學生充分掌握這三個方面的理財知識。

2.積極組織討論，把課堂還給學生

充分改變課堂上教師一言堂的落后局面，學生從過去的被動接受知識，轉變為主動參與式的討論學習，在課堂上多組織小組討論等，在討論過程中，老師及時跟學生說明參與討論過程中的要求及注意的問題，多鼓勵學生發言，充分發揮小組的作用，激勵學生發言的積極性。

進行討論學習能讓學生有較大的自由度和較多的展現自我的機會，能夠調動學生的學習興趣，開發學生自主學習、主動獲取知識的潛能。學生在小組協作與討論的過程中加深對投資理財課程整合理念的理解，能有針對性地運用理論知識去分析問題。同時，在討論中讓學生發現自己的薄弱環節，再予以彌補。這既鞏固了理論知識，又提高了實際操作的能力，還能提高學生的自學能力與學習效率。

三、今后繼續努力改革的方向

首先，加大關于中職學校使用的投資理財課程教材的編寫工作。教材選用要考慮中職學生的具體特點，須符合專業人才培養目標及課程教學的要求。建議分模塊進行，在銀行理財投資模塊中，多增加信用卡的使用技巧及注意事項，并結合案例講解；增加網上銀行的基本操作和使用技巧；在證券投資模塊中，增加股票基本術語及簡單K線介紹、常見K線組合分析等內容；在保險理財模塊中，增加生活保險案例教學內容，及理賠注意事項等內容。

其次，教師的自身綜合素質需要繼續提高。在實踐教學過程中，譬如上面提出的在模擬比賽、分組討論等各項活動中，學生會遇到很多問題。在模擬比賽中，要指導學生關注哪些內容，避免學生經不住網絡的誘惑去玩手機或賭博。在分組討論中，教師要創造良好的自由討論的氣氛及環境，啟發學生積極參與，否則討論可能會進入誤區，會成為聊天。這些時候，都需要教師做好引導工作，才能使比賽或討論都緊緊圍繞中心主題展開。因此，任課教師只有在課前做好充分準備，并在教學過程中學會不斷反思，不斷拓寬自己的專業知識面，對于學生可能提出的各式各樣的問題，教師才能給予正確而恰當的引導與解答。

最后，走出校園，建立校外學習場所。在條件允許的情況下，與銀行、證券公司、保險公司等機構主動聯系，建立實踐教學基地，經常邀請這些機構的專家到學校舉辦講座，或兼職的形式，與本校老師共同擔任學生的實踐指導，使學生對實際的、前沿的理財業務知識有更深刻的認識，同時可以讓學生到實踐基地去進行實地參觀或實習體驗，實際感受理財業務的運營流程，體驗理財文化。還可以讓學生與家長溝通，邀請有豐富投資經驗的家長來學校親自與學生互動，讓學生對理財有更加直觀的切身感覺，有助于提升學習效果。

投資理財規劃案例范文第3篇

投資、保險保障兩相宜

中宏的“鴻運人生”是目前市場上首款附加險形式的投連產品，作為附加合同，可附加于中宏所有的壽險主合同。馮蔚介紹說它的優勢在于為客戶提供具有更強大投資功能的保險理財組合，在基本的保險保障和長期基本理財規劃的基礎上，為客戶提供多個不同類型的獨立投資帳戶，更好地滿足客戶的投資理財需求。特別適合那些追求中長期資產穩定增值的人士進行理財規劃，如養老金規劃，子女教育金規劃，長期健康保障規劃等，可謂投資保障兩相宜。

專家理財 組合投資

對于普通投資者來說，如何使自己的理財變得更輕松？一個優秀的投資管理團隊非常重要，團隊專業能力的強弱是選擇投資連結保險產品的重要因素之一。中宏“鴻運人生”將由多名投資專家管理，依托其專業的投資管理經驗和強大的投資能力，與本地市場有效結合，隨時捕捉市場最新動態，以組合投資、分散風險、追求資產價值的長期穩定增長為投資目標。

多種風格賬戶 自由轉換

面對當前市場上的投資熱潮，普通投資者往往容易迷失方向。在購買投資連結保險之前，專家建議您保持清醒的頭腦，對自己的資金狀況，預期收益，風險偏好和承受能力，理財目標等等諸多因素做一全面的評估，根據自己的個人實際狀況，權衡選擇適合自己的產品。

馮蔚介紹說，為滿足不同風險收益特征的客戶需求，中宏“鴻運人生”共設立四個投資賬戶供投保人選擇，分別是積極成長型投資賬戶、穩健成長型賬戶、行業焦點型投資賬戶和現金管理型投資賬戶，投保人可以根據自身的風險承受能力選擇投資賬戶及確定保險費在不同投資賬戶之間的分配比例。各賬戶間轉換便利，每一保單年度，投保人享有4次免費的賬戶轉換機會。投保人可以充分享受到“專家理財”的優勢。

堅定中長期投資的信念

不同于像炒股票那樣可以高拋低吸，頻繁進出，投資連結保險是一種中長期的保險理財產品。購買投資連結保險，您首先需要考慮的應該是如何使自己的資產價值得到長期、穩定的增長，而不是片面追求短期的收益。如果想要得到理想的投資回報，擁有一個中長期的投資規劃才是上策，樹立中長期的投資信念，是選對投資連結保險的基礎。

中宏“鴻運人生”采用躉繳形式，并可隨時繳納追加保險費，追加保險費不設上限，用于增加個人賬戶價值。尤其值得注意的是，為鼓勵客戶長期持有，鴻運人生在第五個保單年度末和第十個保單年度末向保單賬戶中各投資賬戶額外發放持續獎金。

業內保險專家提示，在投保時客戶應該根據自身的收入情況，理智地選擇保險費額度，將投資連結保險作為長期的投資和保障工具，而不要將眼光只盯在短期的收益上。

投資理財規劃案例范文第4篇

當然也不是說，這些教導投資賺錢的書籍，甚至是各個媒體上的相關文章，并不值得人們閱讀或重視。因為投資想要精準獲利，平日的財經、金融基本面知識，或是投資技巧的磨練，也絕對是相當重要的一環。只不過，筆者較為擔心的是，一般人們非但不能把投資當理財，而且，如果誤把投資當做理財，其下場將是風險大而無法預測的。

為什么呢？因為在投資專家的眼里，投資人只有“買進”的動作，而沒有“賣出”這回事。這是因為投資專家“身份”的問題，只會告訴投資人“買、買、買”，永遠只能做多而不能要客戶“賣出”或“空手”，當然就不會告訴投資人何時該觀望，甚至要客戶把獲利“落袋為安”。而投資獲利最重要的關鍵之一，除了“買在最低點”之外，還要能“賣在最高點”。

其次，理財著重的并不是“報酬率要有多高”？而是如何能安穩而適切地達到各期的理財目標。也就是說，投資訓練的是“是否看對行情”，卻完全未思考“錢賺了之后，該怎么按步就班地達成理財目標”的問題。關于后者，只有在全方位的理財思考邏輯下，才能獲得圓滿的解決。

再者，懂得如何存住錢或守住錢，恐怕比“每次投資都能獲取最高報酬率”來得更為重要。

第四，當投資人眼里只有“投資”時，生活質量恐怕不會變好，也許可能變得更差。一天到晚只考慮“次次投資都要獲利”的前提之下，只會帶給人們頻繁更換投資標的、疲于奔命的感覺，而不會帶給人們“只要做好資產配置，就能輕松地跟隨市場上漲而自然獲利”的優點。

投資理財規劃案例范文第5篇

某保險公司護身符定期壽險

案例：劉先生，現年36歲，公司職員，月薪1萬元，妻子32歲，月薪3000元，孩子正上幼兒園，每月還房貸3500元。劉先生給自己投保了某保險公司護身符定期壽險保險計劃，每年繳納保費5100元，繳費20年，保險期限20年。

保險責任為：被保險人若在保險期間內身故，保險公司給付身故保險金100萬元子受益人；若被保險人發生殘疾，保險公司根據殘疾程度按相應比例×50萬元給付殘疾保險金子被保險人。

律師點評

“塞翁失馬，焉知非福?”就像這場席卷全球的金融危機，盡管讓大家的“經濟神經”繃得緊緊的，但也并非全無益處。譬如，至少它讓許多美國人突然明白了自己并不是想象中的那么富裕，它也讓我們看到國內瘋狂的房價在露出回歸理性的曙光，人們的投資理念也開始回歸價值基礎，最為明顯的是家庭保險理財，人們也開始從保險投資回歸保險保障。健康險、意外險以及人壽保險等以保障為主的傳統險種開始受到越來越多的人的關注。在這些人身保險中，筆者認為，無論是從保險的本質來講，還是從個人家庭風險防范的角度來講，在家庭保險理財規劃中，人壽保險應該是最基本的首選險種。

首先，從保險的本源意義來講，人壽保險堪稱各類險種的基石。保險業發展到今天，盡管業內人士不斷宣講保險具有投資理財和保全財富的功能，但是保險最本質的功能還是風險防范，與市場上眾多的投資理財產品相比，唯有保險的保障功能是獨一無二、無可替代的。保險產品的保障功能，具體表現在兩個方面：人身保障和財產保障。其中人身保障包括人壽保障、健康保障和意外保障，即：對被保險人發生身故、殘廢或因疾病或者意外等原因造成的死亡、傷殘、醫療費用以及收入中斷時給予的經濟補償。財產保障包括：對因意外引起的個人或者企業財產損失的補償；對因投資失利或者訴訟引起的個人或者企業財產免遭凍結風險的經濟保障等。很顯然，在上述兩類保障中，因為生命的價值遠遠高于財產的價值，所以人身保障尤其是人壽保障當之無愧地成為一切保險保障的根本。