金融理財講座

前言：想要寫出一篇令人眼前一亮的文章嗎？我們特意為您整理了5篇金融理財講座范文，相信會為您的寫作帶來幫助，發現更多的寫作思路和靈感。

金融理財講座范文第1篇

7月1日，《大眾理財顧問》在北京百萬莊圖書大廈舉辦了“增值你的財富”系列講座之泰信基金理財專場，特邀請泰信基金管理有限公司高級研究員侯燕琳女士，為廣大基民講解基金投資的方法與技巧，以及2007年下半年的基金投資策略。

講座前期，《大眾理財顧問》在北京百萬莊圖書大廈張貼了講座海報，通過群發短信的方式向圖書大廈讀者俱樂部的5萬金卡會員發送了基金講座的預告信息，還在《北京晚報》、《京華時報》、搜狐財經頻道、和訊理財頻道、金融界網站等知名媒體上刊登了講座預告信息。聽眾報名積極踴躍，講座現場氣氛活躍，互動環節群情高漲，講座獲得圓滿成功。

2007亞太國際保險理財與品牌高峰論壇暨首屆“九鼎獎”頒獎儀式在濟南舉行

為提升保險營銷人員專業技能，邁向國際化，開拓新視野，中國保險品牌精英俱樂部聯手臺灣中華保險與理財規劃人員協會，定于8月3～5日在山東濟南舉辦“2007亞太國際保險理財與品牌高峰論壇暨首屆‘九鼎獎’頒獎儀式”。

大會邀請亞太地區及歐美國家的保險行業杰出代表、著名講師蒞臨現場分享成功經驗。《大眾理財顧問》作為主辦單位之一也將亮相論壇。

《大眾理財顧問》將參與2007第2屆黑龍江國際金融博覽會

《大眾理財顧問》作為支持媒體，將全程參與第2屆黑龍江國際金融博覽會。博覽會將于8月17～20日在哈爾濱國際會展體育中心舉行。此次活動由黑龍江省人民政府金融工作領導小組辦公室、中國人民銀行哈爾濱中心支行、中國銀行業監督管理委員會黑龍江監管局、中國證券業監督管理委員會黑龍江監管局、中國保險業監督管理委員會黑龍江監管局等單位共同舉辦。

河北省首屆理財峰會8月舉行

河北省首屆理財峰會將于8月18日在石家莊人民會堂舉行。此次峰會以“讓生活變得更理性”為活動主題，由河北理財網和《大眾理財顧問》共同主辦，旨在通過理財需求者與國內權威理財專家的近距離交流，使廣大受眾獲得全新的理財觀念和資訊。

親愛的讀者：

近一個月來，我們又陸續收到很多熱心讀者寄來的讀者反饋卡，再次感謝你們對《大眾理財顧問》的關注和支持，你們的熱情是我們不斷前進的動力!

在反饋卡中，你給我們提出了很多很好的建議，我們會認真地對待。我們相信，在我們堅持不懈地努力下，會使你手中這本雜志越來越精美，內容越來越實用。

在這一期中，我們將給5名認真填寫反饋卡的讀者，贈閱一本理財主題的書籍。

金融理財講座范文第2篇

――山東讀者吳學玲

貴刊內容涉及面廣、深入淺出，使專業人士和普通百姓都能從中受益。版式設計精美、價位適中，是一本不可多得的大眾理財寶典與助手。建議增設一個小欄目，對某些文章中較專業的名詞做出詳細解釋，以便讀者更好地理解內容。

――北京讀者李敬

外行的良師，精英的益友！

――黑龍江讀者金瑞

貴刊辦得很好、很實用，切合目前大眾理財需求，具有較好的前瞻指導性。

――安徽讀者李開陽

希望內容更充實，每次閱讀完貴刊總有意猶未盡之感，能否增加些篇幅？

――北京讀者馬桂榮

緊迫當前市場經濟的熱點，推心置腹的分析，給讀者以理性的指導。

――深圳讀者王昱

全方位、多觸角、名實相符、貼近生活，可謂良師益友。

――北京讀者楊學謙

貴刊越辦越精，已經成為我生活中一本重要的、必備的財訊寶典。《大眾理財顧問》信息量大、涉獵范圍廣，突出了理財者宜關注的亮點，文章觀點鮮明而又沒有很強的傾向性，很公正。

――北京讀者馬麗

倡導理財文化，從大眾來，到大眾去，成為大眾的理財先導。

――上東讀者崔寶輝

本刊實用性強、緊跟形勢，具有收藏價值，我訂閱它不后悔！

――寧夏讀者賈艷

2005年1月

《大眾理財顧問》和上投摩根富林明基金管理有限公司聯合舉辦了主題為“增值你的財富――做好你的家庭財務規劃”的個人理財知識普及講座，針對不同年齡階段人群的不同層次的理財需求進行了深入淺出地分析和指導，得到讀者一致好評。

2005年2月

《大眾理財顧問》通過2004年相繼參加的深圳、上海、北京3地的理財博覽會，從參展人群中抽取了1110個樣本進行了科學的分析和描述．最終形成了“《大眾理財顧問》個人理財系列調查報告――北京、上海、深圳3地理財人群投資與消費傾向比較”。

2005年4月

《大眾理財顧問》攜手建設銀行北京長安支行成功舉辦“增值你的財富”系列講座，邀請了銀行、保險、基金、信托4領域專家分別就讀者關心的投資工具作了精彩的分析。

2005年5月

《大眾理財顧問》作為支持媒體參與了由中國保險行業協會中介工作委員會主辦的“首屆中國保險機構年會”。年會上，《大眾理財顧問》與保監會姚慶海主任等嘉賓共同探討了中國保險行業的現狀和發展。

2005年7月

第三屆中國保險營銷管理精英大會在黃山隆重舉行，來自全國各省市2000名保險精英參加了會議，其中40多名金融保險業知名專家、學者進行了演講和授課。作為此次大會的主辦方之一，《大眾理財顧問》社長郭銳發表了“與保險業共建和諧理財社會愿景”的致辭，受到了全場與會人員的熱烈歡迎。

7月《大眾理財顧問》同時作為支持媒體參加了“2005成都理財投資展”。

2005年8月

《大眾理財顧問》正式推出由機械工業出版社出版的《大眾理財實戰寶典》第一輯，該書秉承雜志“精明理財，快樂一生”的價值取向，萃取刊物中理財方法和技巧的精髓，是個人投資者的理財顧問、理財從業者的升級教程。中國保監會副主席吳小平、經濟學家易憲容為本書作序。

2005年9月

在由北京市政府倡議舉辦，中國人民銀行營業管理部、北京銀監局、北京證監局、北京保監局等共同協辦的“首都金博會暨北京國際金融投資理財博覽會”上，《大眾理財顧問》作為支持媒體以精良的準備、飽滿的姿態再次與京城市民延續理財情緣。

參展觀眾4天來，

購買《大眾理財顧問》2000余冊；

購買由大眾理財顧問雜志社編輯、機械工業出版社出版的《大眾理財實戰寶典》(第一輯)圖書300余冊；

與雜志社人員面對面交流近600余人次；

“增值你的財富――家庭綜合理財規劃”系列講座成為本次金博會聽眾最為爆滿的一場講座。

9月《大眾理財顧問》同時作為支持媒體參加“廣州博覽會國際投資理財展”、“南京國際投資理財展覽會”、“第13屆中國國際金融(銀行)技術暨設備展覽”。

2005年10月

《大眾理財顧問》作為“獨家合作理財雜志”，全程參與“2005首都保險業杰出服務精英評選活動及頒獎盛典”。期間《大眾理財顧問》由北京保險行業協會指定了27位服務形象大使及558位杰出服務精英的評選結果。

金融理財講座范文第3篇

持卡人更愛理財

“作為一張以理財為主題的聯名卡，‘我愛理財卡’的持卡人具有更強的理財偏好。”梁晶晶告訴記者，“持卡人普遍具有專業的理財知識，對于理財產品、理財信息的需求也更加強烈。”

為此，浦發銀行上海分行整合了多種渠道和資源，“通過和《理財周刊》的合作，我們定期為‘我愛理財卡’的持卡人推出了各種名家講堂、專業講座，借助于 第一理財網 新聞專業、迅速的傳播手段，為持卡人及時提供各種豐富的理財資訊和信息，充分滿足持卡人需求的同時，也提升了傳統銀行業務的賣點。”

事實證明，“愛理財”的主題，也成為了“我愛理財卡”的獨特吸引力。盡管“我愛理財卡”在辦理時并不設有資產門檻，但相關數據顯示，“我愛理財卡”的持卡人通常保有較高的資產余額，推出一年以來，客戶的資產逐步增長和提升，充分顯現了“愛理財”在提升個人財富中的積極作用。

特供“專屬理財產品”

近期，浦發銀行上海分行為“我愛理財卡”的持卡客戶推出了專屬理財產品。5月中旬，浦發銀行為“我愛理財卡”的持卡人推出了一款度身定制的理財產品，產品的收益率較市場同類產品具有一定的優勢，產品一經推出，兩天的時間就全部售罄。

“這也顯示出了‘我愛理財卡’的持卡客戶對浦發理財服務的認可。”梁晶晶表示，經過此番試水，今后面向“我愛理財卡”持卡人的專屬理財產品還將連續推出。“除了專屬的理財產品，我們正在考慮的是，為持卡人提供金融服務的優先體驗。”據悉，為滿足持卡人融資性的需求，浦發將率先在“我愛理財卡”持卡人中間進行消費貸款新品“消貸易”的推廣與介紹。

倡導當代金融生活方式

“我愛理財卡”的面世，倡導的是“愛理財、愛生活”，這是一種當代金融生活的方式。梁晶晶強調說，在突出理財功能的同時，浦發銀行也在“我愛理財卡”中集合了多重“愛生活”的元素。

如綜合積分回饋，除了刷卡消費，使用“我愛理財卡”辦理各種銀行業務，像匯款、投資、轉賬等等都可以按照規則積累一定的積分，積分可以兌換成各種實用的小禮品，為生活增加了不少新的樂趣。

金融理財講座范文第4篇

【關鍵詞】金融產品 大學生 發展前景

一、發展背景

金融行業的不斷興起，金融機構所策劃研發的金融產品不斷增多，針對客戶群體逐漸的多元化，參與金融市場的人群不斷增大，而在這些人群中，便有這特殊的一類人群---在校大學生。據統計，2015年各種形式高等教育在學總規模達到3647萬人，貴州省2015年高等教育在學50萬余人。這是一個特殊的人群，大學生參與金融行業，有著特定的人員優勢，雖然說大學生參與金融行業的資金有著閑散、雜亂、數額少的缺點，但這也正是大學生校園學生金融產品的發展優勢之處。

學生金融產品，包括學生保險、學生信用卡、第三方支付和互聯網理財產品等，這些產品都是針對學生的，類屬于金融產品范疇，根據學生自身的特點，學生金融產品有著自己相較于其他大類金融產品的優勢，可以說正是契合了大學生資金閑散，雜亂，數額少的特點。

雖說市場上擁有針對在校大學生和老師的金融產品較多，但金融機構與學校之間缺少溝通的平臺，一方面金融機構在校園內宣傳存在著人力成本，另一方面，學生了解這些產品的渠道較少，不能夠完全的了解到。這就為學生金融產品發展提供了機遇。

二、發展意義

通過成立貴州財經大學E+Rone金融產品公司并辦理業務，我們進一步得出了學生金融產品的發展意義：

（一）培養大學生對金融機構的認可度

現在各個金融機構均在搶占市場，市場的關鍵，在于客戶的認知度和認可度，這對于金融機構的發展是至關重要的。在E+Rone金融產品公司開展業務中，與貴陽銀行一位客戶經理洽談合作時強調的內容便是如何借助校園創業公司提高學生對貴陽銀行的認可度與忠誠度，并借此為貴陽銀行培養潛在的客戶群體。其忠誠度具體體現在：客戶持續購買的行為，會給企業帶來長期且具有累積效應的收獲，在客戶數量不斷上升且客戶忠誠度不減少的情況下，企業的收入就會越多，成本增加越少。通過E+Rone金融產品公司的業務展開，在校大學生對金融機構的認識不斷加深，部分學生通過購買金融產品后建立了對金融機構初步的忠誠度。這對金融機構未來的發展是極好的，培養了該金融機構的潛在客戶，進而在占有市場上先行一步。

（二）為大學生提供投資理財平臺，促進大學生投資理財意識的正態化

當前大學生的投資理財，面臨著資金閑散、雜亂、數額少的缺點，自己做投資理財，大部分結果是名存實亡，且缺乏針對大學生資金特點的平臺，在網絡上進行交易缺乏對話機制，也缺少與同類型人員溝通交流的渠道。通過貴州財經大學E+Rone金融產品公司的成立與業務辦理，為有投資理財需求的學生搭建了投資理財平臺。E+Rone金融產品公司通過與學校具有投資理財經驗的教師及相關金融機構的合作，為學生們開辦了投資理財講座，經過教師及金融機構從業者的講座，提高了學生的投資理財意識，使大學生的投資理財意識與能力規范化。

（三）是大學生在校創業的一次嘗試

在國家“大眾創業 萬眾創新”的政策推動下，各大高校開辦了本校的創新創業園，金融產品市場在校園內來說是屬于空白市場階段，誰愿意做第一個吃螃蟹的人，那就勇氣可嘉。E+Rone金融產品公司的成立，可以說是對大學生在校創業的一次嘗試。

三、發展前景

當然就E+Rone學生金融產品來說，也會遇到一些開展業務的瓶頸。例如，由于西南地區的地理位置因素及經濟不夠發達，造成同學們的思想觀念較為落后，對于大學生投資理財這一概念不能全盤接受；再加上自身平臺（E+Rone公司）創建初期在學生中影響力較小，對金融機構的吸引力不夠，學生及金融機構在初期對本平臺信任度較低。但是，從整體的角度來說，學生金融產品的發展前景是光明的。

金融產品的發展是基于金融業發展和互聯網發展上的，金融業的發展與現今在校大學生的投資理財需求相適應，互聯網的發展將金融產品平臺、金融機構、學生緊緊的聯系在一起。

依托校園做平臺的學生金融產品，不僅擁有著宣傳資金節約、場地費用支持等優勢，更多的是在金融產品營銷過程中可以培養一批對金融產品感興趣的人員，并使其能更加專業，這對于財經類高校的大學生可以說有著重要的意義，這是一個將理論知識轉化為實踐的過程，“紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行”，說的正是這樣的道理。更重要是學生金融產品創業項目（貴州財經大學E+Rone金融產品）在滿足了財經類院校學生能夠盡早接觸實際金融產品營銷需求的同時，也順應了貴安新區“大創項目”開展的趨勢，可以說是緊跟國家政策扶持的項目。

金融圈內有一句話叫著“金錢永不夜眠”，這體現了金融的本質。隨著社會的不斷進步，在校學生的投資理財意識不斷提高，對金融產品平臺的需求便會不斷的增大，再加上金融機構出于控制成本的需要，對金融產品平臺也有著加深相互合作的意愿，故而，學生金融產品平臺的前景是可觀的。

參考文獻：

金融理財講座范文第5篇

關鍵詞：居民金融 現狀 互聯網金融

進入2017年，我國經濟增長穩中向好，結構改革深化，居民對于金融需求進一步增大，互聯網金融方興未艾，如火如荼。

一、調查問卷設計

本次調查以臨沂市城區為主要對象，采用調查問卷的形式和訪談調查調查居民進行調查研究。在問卷調查設計中，利用微信公眾號平臺排放廣告，現場隨機抽樣調查是在臨沂市人民廣場和五洲湖附近隨機抽取人群，填寫樣本，隨機抽取居民作為調查對象，進行現場的采訪。本次調查共發放問卷1000份，有效問卷920份，回收問卷有效率超過了90%。

（一）居民基本情況調查

性別，選項設計為男或者女。家庭背景：選項設計為國家與社會管理者階層；經理人員階層；私營企業主階層；專業技術人員階層；辦事人員階層；個體工商戶階層；商業服務業員工階層；產業工人階層。家庭基本狀況：選項設計為單身；新婚夫婦；三口之家；多口之家；單親家庭。您的孩子年齡：選項設計為沒有小孩；0-5歲；6-11歲；12-14歲；15-17歲；18-20歲；21-24歲；25歲以上。

（二）消費情況調查

家庭平均一個月的生活費用：選項設計為800元以下；800--1500元；1500元----5000元；5000-10000元；10000元以上。孩子一個月的生活費用：選項設計為500元以下；500-1000元；1000-1500元；1500-2000元；2000元以上。孩子學雜費的支出：選項設計為無需；0-5000元；5000-5萬元；5萬-10萬元；10萬-20萬元；20萬元以上。認為中國當前的宏觀經濟狀況：選項設計為相當健康；比較健康；有問題（尤其是有明顯的通貨壓力）；問題十分嚴重；說不清楚；其他。您對當前物價上漲現狀的態度是：不關注，一般關注；非常關注；對我沒有影響；對我有很大影響；沒有財務危機感；財務危機感很強。每個月消費是否有計劃：選項設計為有，能按照計劃合理消費；有，但實際支出常有變化；沒有，但有過這樣的想法；沒有，也覺得沒有必要。您每個月是否有結余：選項設計為通常有結余；不一定；通常沒有結余。出現沒有結余情況的主因是：（多選）選項設計為物價上漲生活成本提高；沒有財務計劃習慣，有多少花多少；孩子花費成本高；消費水平高；贍養父母；還貸款費用高（房貸、車貸、信貸）；疾病花銷多；其他等等。

（三）理財部分

現在或是曾經有購買過理財工具：選項設計為有過；沒有；想過，沒做過。買過的理財工具是什么：（多選）選項設計為銀行；債券；股票；黃金；保險（分紅型）；外匯；基金；期貨I.銀行理財產品。認為您理財的目的是什么？（多選）選項設計為獲得利潤；合理的財務規劃；資產穩健增長；資產保值；培養風險意識。您購買理財產品的體會是：（多選）選項設計為加強了自己的理財能力，提高了財商；加深了對金融產品的了解，有助于個人理財投資的規劃；有助于了解金融知識，但耗費了大量的時間、精力和金錢；風險大，損失難以承受；風險投資就好像賭博，容易讓人上癮，需要很強控制力；沒什么收獲。對理財行為的傾向是：風險；安全；收益；保本；專業；隨性；專家指導；自己操作認為理想的投資回報率是多少？選項設計為資產保值；10%以下；10%-20%；20%-30%；30%-50%；50%-70%。您的投資出現何種程度的波動時，您會顯現明顯的焦慮？選項設計為本金無損失，但收益未達預期；出現輕微本金損失，10%以內；本金10%-20%損失；本金損失20%-50%；本金損失50%以上。認為為子女準備教育金、健康保障計劃什么因素最重要？（多選）選項設計為對疾病有保障還能增值；大人繳費能力不影響保障的效益；可以隨意支取；繳費靈活；強制儲蓄，專款專用；交錢少，保障多；針對不同時期風險可以調節保障您對子女教育、子女健康有專款專用的保障計劃？選項設計為有，有教育金沒有健康保障；有，健康保障沒有教育金；沒有，沒有相關理財產品。您是否參加過相關理財講座或理財產品相關的說明會？選項設計為有，并且參加過；沒有，但很想參加；沒有，也不想參加。如果您參加過理財講座活動，您的感受是？加強了自己的理財意識，對今后的個人理財行為有很大影響；原來從不關注，現有_始對它感興趣并希望進一步了解；理財投資是一件很復雜的事情，還是越少涉足越好；覺得很無聊，以后再也不參加。

二、結果分析

大部分居民感覺目前傳統金融不能滿足居民消費的需求，對于保險存在一定疑慮，互聯網金融已經成為人民的新寵。目前，雖然經濟下行壓力很大，但是居民的消費能力還是比較強，居民對于政府和銀行的信心非常強。居民的養老和教育成本上升，還基本上能夠開支。目前居民金融需求基本得到滿足。

三、對策建議

國家應該始終將金融的宏觀調控放在首位，滿足人民群眾日益增長的金融需求放在首位，大力發展互聯網金融行業，最大限度的滿足人民需求。

參考文獻：

[1]石韋赫，楊紅瑞，王芊等.中國農業銀行"金融理財產品下鄉"現狀調查研究――以廊坊市永清縣為例[J].科技展望，2015，25（30）：200

[2]姜姿宇，丁美月，盧麗麗等.居民理財知識普及現狀的調查研究[J].市場研究，2013，（9）：11-14

[3]王瑞春.呼和浩特市居民投資理財需求分析[D].內蒙古財經大學，2014