工貿企業管理制度
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工貿企業管理制度范文第1篇
一、工作目標
通過安全生產監督檢查計劃實施，加強對工商貿企業、餐飲住宿業檢查，及時督促企業整改安全隱患，依法查處安全生產非法違法行為，推動工商貿企業安全生產主體責任有效落實，實現工商貿企業“零事故”、“零死亡”工作目標，促進全鎮工商貿行業安全生產形勢持續穩定好轉。
二、監督檢查人員及分工
從事綜合監管工作的人員有5名（兼職），分別是：劉開遠、邱詠、陳光英、張芝信、李萌萌。
監督檢查人員的具體檢查工作安排在每月的現場檢查方案中進行明確，分管領導適時參加監督檢查。
三、監督檢查計劃的主要內容
（一）監督檢查的原則
按照《國民經濟行業分類》（GB/T4754-2011）把工貿行業分為冶金、有色、機械、建材、輕工、紡織、煙草、商貿行業。根據企業規模、危險程度、風險程度、從業人數、管理水平等五大因素。針對不同風險類別、級別企業，實行監督檢查頻次、重點等差異化監管。
（二）監督檢查的重點
1. 工業企業
重點檢查證照是否齊全有效，勞動密集型企業和安全生產措施落實情況，企業規章制度的建立完善和執行情況，應急救援器材和防護用品的配備、應急救援預案的完善及演練，節日期間值班值守情況，勞保用品的發放登記情況，員工的安全教育培訓情況。
2. 加油站及液化石油氣
重點檢查液化石油氣鋼瓶罐的安全狀況，加強對液化石油氣使用環節的安全監管。
3. 商貿企業
重點開展節假日、大型促銷活動商貿企業的安全監管。
4. 住宿業
重點檢查企業管理制度是否完善、員工培訓是否經常、服務質量是否達標、安全規定是否落實。
（三） 監督檢查工作日安排
2021年1月
聯尚空心磚廠、宏展管業、熊存躍液化氣經營店
2021年2月
鳳梧超市、文成萬液化氣經營店
2021年3月
楊文杰廢品收購站、胡小蓉廢品收購站
2021年4月
臨山小棧、巴山水休閑莊
2021年5月
大祥茶業、加油站
2021年6月
江明生態園、桂花湖生態園
2021年7月
重慶古御工藝品有限公司
2021年8月
聯尚空心磚廠、宏展管業
2021年9月
楊文杰廢品收購站、胡小蓉廢品收購站
2021年10月
臨山小棧、巴山水休閑莊
2021年11月
文成萬液化氣經營店、熊存躍液化氣經營店、加油站
2021年12月
楊文明木器加工廠、覃洪副食店
工貿企業管理制度范文第2篇
[關鍵字]大理州 中小企業 發展
目前，我國中小企業數量已占全國企業總量的99％，成為支撐我國經濟增長、吸收就業人口、維護經濟和社會穩定的重要力量，其作用和地位隨著國家經濟戰略性調整而日益突出。但隨著我國經濟體制改革的逐步深入和國內外宏觀經濟環境的重大變化，我國欠發達地區中小企業面臨許多困難和挑戰。如何采取有效措施，強化中小企業管理、改善中小企業現狀、促進中小企業健康發展，已經越來越成為人們關注的問題。本文以地處西部欠發達地區的云南省大理州為例，采用隨機抽樣問卷調查、個案訪談、座談會形式，輔以檔案查閱法，對大理州中小企業發展的現狀和制約因素進行了探析，在此基礎上提出了針對性的建議，以期對我國欠發達地區中小企業的健康有序發展有所助益。
一 大理州中小企業發展概況
改革開放以來，大理州中小企業呈現蓬勃發展之勢，鄉鎮企業、民營企業迅速發展。1996年起，大理州經過三輪國有企業改革，通過出售、兼并、產權向能人集中等產權制度改革，全州477戶國有企業全部改制為民營企業。在州委、州政府的正確領導下，經過三十幾年的發展，大理州中小企業(除大理駿馬工貿集團、祥云飛龍公司等少數幾家大型企業外，99％是中小企業)已成為全州經濟發展的重要力量、財政收入的重要來源、就業的主要渠道和維穩的關鍵因素。至2008年底，大理州共有中小企業4400戶(其中第一產業239戶，第二產業1993戶，第三產業2168戶)，注冊資金169億元，上繳稅金16.86億元，實現增加值163.35億元，從業人員91278人。同2005年相比，大理州中小企業戶數年均增長7.5％，注冊資金年均增長26％，上繳稅金年均增長20％，增加值年均增長12％，就業人數實現翻番。2008年，中小企業產值占全州生產總值的44％，上繳稅金占地方一般預算收入的61％，就業人數占全州就業人員的80％。
目前，大理州中小企業的社會責任感不斷增強，企業創新能力、抵御風險能力、經營理念和管理水平有了明顯提升，食品、生物制藥等行業資源優勢明顯，總體呈現企業規模不斷擴大、社會貢獻不斷增大、發展后勁不斷增強、發展環境不斷改善的良好態勢。但同全國、全省尤其是發達地區相比，中小企業發展速度滯后、發展方式粗放、支撐作用較弱、服務平臺尚小是大理州實現科學發展中面臨的現實而又重大的問題。
二 制約大理州中小企業加速發展的主要因素
(一)企業發展的政策環境尚需改善
雖然大理州相繼出臺了《關于進一步改善經濟發展軟環境的若干意見》、《企業評議行政管理經濟管理部門暫行辦法》、《大理州解決中小企業融資難問題的實施意見》、《關于大理州加快發展中小企業及非公有制經濟的意見》等一系列政策措施，但是同省內發展較快地區相比，仍然缺乏強有力的招商引資和促進中小企業發展壯大的政策措施。企業項目用地、準入門檻、林地審批、水、電路等因素制約嚴重；個別地方和部門對中小企業發展的認識不足，導致服務措施不到位，主動服務意識尚未形成；各級地方政府尚未按照“一法一條例”(即《中華人民共和國中小企業促進法》和《云南省中小企業促進條例》)的要求建立中小企業發展專項資金；政府對企業技改、品牌建設等的扶持力度不夠，扶持資金一定程度上存在“撒胡椒面”的現象，重點不突出，扶持效果不理想；在一定程度上還存在著州內企業待遇不如州外企業的現象。
(二)企業融資瓶頸依然突出
目前，在大理州鼓勵國有股份制銀行和非國有商業銀行落戶大理或建分支機構的政策措施推動下，富滇銀行大理分行、3家小額貸款公司和10家擔保公司相繼成立并開展業務，已累計為100多家企業提供了擔保業務，累計擔保10億元以上。這在一定程度上緩解了大理州中小企業發展融資的難題。但多數中小企業由于規模、效益、資產等因素的制約，以及金融機構規避風險的考慮等原因，導致中小企業融資和獲取資金難的問題一直沒有得到很好的解決，成為長期困擾制約中小企業生存與發展的瓶頸問題。
(三)企業決策的民主化和科學化程度低
決策是管理的核心，決策機制是現代企業經營機制的重要內容，事關企業生產經營活動的成敗。但大理州的大部分中小企業在利益相關者之間未能形成合理的權利配置和決策機制，在公司董事會運作和決策中未能建立起內部制衡和科學的決策機制。大多數中小企業負責人將企業視為個人的成就，習慣于個人決策，格外重視對企業決策權的控制。在實際經營管理過程中，由國企改制而成的民營企業普遍存在著大股東說了算、輕率決策的現象，小股東在企業決策中所起的作用微乎其微，從鄉鎮企業發展而來的家族式企業普遍存在“外人”無決策權的現象。在相當一部分企業中，由于決策失誤導致企業受損的事時有發生，決策的失誤難以受到及時、有效的監督。由于企業決策的民主化和科學化程度低，致使許多中小企業的技術、產品、資源優勢無法充分發揮，企業僅處于勉強維持或緩慢發展的狀態。
(四)企業發展戰略普遍缺失
企業發展戰略是企業發展整體性、長期性、基本性的謀略，是打造成功企業的關鍵。但大理州的多數中小企業安于現狀、進取心不足，對企業將來的發展方向、規模、企業定位認識模糊，缺乏長期規劃和明確的發展目標，導致部分企業短期行為較多，企業可持續發展能力不足。
(五)企業人才隊伍建設亟待加強
人才隊伍建設是企業實現科學發展的重要保證。但大理州現有中小企業中，除了云南清逸堂實業有限公司等部分企業對高層次營銷人才引進和技術骨干、熟練工人的使用方面作了較為成功的探索和嘗試之外，大部分中小企業對人才的作用和地位認識不足，缺乏科學的人才選用、考評、激勵機制和有效措施，企業人才匱乏、隊伍不穩定、智力支持不足的問題日益嚴重地制約著企業的可持續發展。
(六)企業資源利用不充分，市場建設不到位
資源開發和市場建設是企業發展的核心環節。但大理州大部分中小企業的發展都是依托當地的生物資源(礦產等周期性產業企業不多)和傳統工藝，以出售原料或粗加工產品為主，企業資源開發程度低，產品附加值低，規模較小。同時，大部分企業對品牌、信譽等無形資產的作用認識不到位，對市場建設重視不夠，銷售渠道單一、營銷理念落后，市場開發投入不足，導致企業銷售市場主要集中于本地，州外尤其是省外市場銷售不暢，在市場競爭中經常處于不利地位。
(七)企業技術創新不足，產品同質化嚴重
技術創新是企業發展的動力。但大理州的中小企業普遍采用傳統工藝生產或模仿生產，缺乏技術創新的積極性和進行新產品、新工藝研發的能力，導致同一行業的產品特性趨同，缺少具有鮮
明特色的產品，形成低水平上的激烈競爭，旅游、食品、服務等行業表現尤為明顯。
(八)企業管理制度不健全，管理規范性較差
管理制度是企業持續發展的重要保證。但大理州的大部分中小企業管理制度不健全，或是有制度不執行，不重視科學管理，企業管理中“人治”較多，“法治”較少。大理州中小企業大多是家族式或國有企業改制后形成的，企業負責人對制度管理、科學管理認識不足，企業在發展中缺乏規范管理，流行“老大說了算”的管理模式，制度、計劃執行隨意性大、約束力軟，內部管理職責和權限不清，管理人員的積極性和主動性不能充分有效地發揮。總體來看，由于管理制度不健全、管理不科學，極大地限制了大理州中小企業效益的提高，給企業進一步發展壯大留下致命的硬傷。
三 促進大理州中小企業加速發展的對策建議
(一)把優先培植壯大優勢中小企業作為工業發展的戰略重點
大理州地處邊疆，在市場、技術、交通(物流)、信息、人才等方面相對滯后，農業產業化規模小，培植大企業大集團的難度大、比較成本高，這是招大商、大項目成功率不高的重要原因。
但是，大理州的許多特色優質產業，如乳業、茶業、啤大麥、柑橘、梅果、蠶桑等，其龍頭加工企業的資源優勢明顯，企業成長性強、帶動能力強、市場前景好，部分企業具有區域壟斷地位，在全省同行業有較大影響，在推動大理州農業產業化發展、破解“三農”問題、促進州域經濟又好又快發展的作用和地位舉足輕重。因此，大理州應以培育大企業集團為導向，把優先培植壯大優勢中小企業作為工業發展的戰略重點，加強分類指導，做好產業發展規劃，切實解決企業成長、壯大面臨的問題，全面推進中小企業的持續健康發展。
(二)完善中小企業法人治理結構
完善法人治理結構、推進現代企業制度建設，是作為以民營為主的大理州中小企業在發展中需要突破的重點、難點。大理州中小企業必須以投資主體多元化為前提，以董事會建設為重點，規范權責、理順關系，形成權力機構、決策機構、監督機構和經營管理者之間各負其責、協調運轉、有效制衡的公司法人治理結構，形成激勵和約束相結合的經營機制、人才保證機制和共同治理機制，才能有效提升企業管理水平，進一步激活企業發展動力。
(三)完善中小企業發展的政策體系和幫扶措施
當前，最迫切的任務是大理州人民政府及相關部門認真貫徹《云南省人民政府關于加快中小企業發展的若干意見》(云政發[2008]253號)，盡快出臺和落實相關財政、金融、稅收、土地、外貿、節能減排、人才培訓等各方面的具體扶持政策，以應對宏觀經濟調整對大理州中小企業造成的重大影響，進一步穩定中小企業發展信心，幫助企業克服困難、穩定生產、穩定就業，提高中小企業抗風險能力和市場競爭力，加快全州中小企業發展，促進全州經濟平穩較快增長。同時，對大理州重點行業和農業產業化龍頭企業予以重點幫扶，對縣域帶動能力強的農業產業化龍頭企業。如：乳制品(大理新希望蝶泉乳業有限公司、大理東亞乳業有限公司)、茶葉(下關沱茶集團)、梅果、蠶桑、核桃等加工龍頭企業及其他對“三農”有明顯帶動作用的中小企業，予以重點掛鉤、幫扶，幫助企業解決貸款(或擔保)、協調銀企關系及市場宣傳等方面的實際困難，盡快幫助企業走出困境，堅定發展信心。
(四)建立中小企業發展基金和財政專項資金
根據《中華人民共和國民族區域自治法》、《中華人民共和國中小企業促進法》及《云南省中小企業促進條例》的要求，建立和用好大理州中小企業發展基金和財政專項資金。中小企業發展基金由中央財政預算安排的扶持中小企業發展專項資金、基金收益、捐贈及其他資金構成，主要用于為企業創業輔導和服務、建立中小企業信用擔保體系、技術創新、鼓勵專業化發展以及與大企業的協作配套、支持中小企業服務機構開展人員培訓、信息咨詢等項工作、支持中小企業開拓國際市場、支持中小企業實施清潔生產提供資金支持；中小企業發展財政專項資金則主要為大理州中小企業技術創新、產業集聚、信用擔保、創業載體和公共服務平臺建設提供財政支持。
(五)大力實施“企業家素質提升工程”
要充分認識企業家素質提升的重要性和緊迫性，把全面實施“企業家素質提升工程”作為推動大理州中小企業實現新飛躍的重要舉措。要建立健全提升企業家素質的各種機制和制度，以提升企業家創新創業能力和綜合素質為重點，注重企業家內外兼修、全面發展，促進企業家進一步更新發展理念、提升戰略思維，使企業家隊伍不斷壯大、結構更趨合理、綜合素質持續增強，為大理州中小企業實現更高、更實、更好、更快發展提供強有力的人才支撐。
工貿企業管理制度范文第3篇
改革開放以來，我國對外貿易有了突飛猛進的發展。截至2008年底，我國進出口總額已達25616億美元，連續5年保持15%以上的高速增長。在我國外貿總量從改革開放之初1979年的全球排名第32位，上升到2008年的第3位，出口加工區發揮了巨大的作用。
本文以寧波出口加工企業為研究對象，了解寧波出口加工企業的現狀及發展水平，結合國內外相關的理論研究找出解決寧波出口加工企業面臨問題的有效途徑，通過闡明技術創新的基本知識，分析寧波出口加工企業的技術創新障礙，找出解決問題的發展對策，得出相應的結論。
關鍵詞：寧波、出口加工企業、對策
ABSTRACT
Ever since the economic reform of our country in 1979, our foreign trade has grown by leaps and bounds which is exemplified by the fact that by the end of 2008, our imports and exports totaled US$25616 billion, registering an annual growth rate of over 15% for 5 consecutive years. During the period in which China has evolved from the 32rd place in 1979 to the 3rd place in 2008, the Export Processing Area has placed a very important role.
Ningbo Export processing enterprises are studied in this article ,which will help us to understand the Status and development of these enterprises.At the same time.I will combine some Domestic and foreign-related theoretical research and find out some effective way to solve the problems which the Ningbo Export processing enterprises face to.With the understanding of technological innovation and the analysis of barriers to technological innovation of SMEs, we will reach conclusion and some countermeasures will be made.
KEYWORDS：Ningbo、Export processing、countermeasures
正文目錄
第一章 引言 1
第一節 選題的背景和意義 1
第二節 本文主要思路及基本框架 1
第二章 文獻綜述 3
第一節 加工貿易理論與研究 3
第二節 中小企業的發展理論與研究 4
第三章 寧波出口加工企業現況 7
第一節 寧波出口加工企業的基本特點 7
第二節 寧波出口加工企業的基本問題 7
第四章 寧波出口加工企業面臨的障礙 9
第一節 外部環境障礙 9
第二節 內部障礙 9
第五章 實例分析 11
第一節 “宏發”發展戰略 11
第二節 “宏發”技術創新戰略 12
第三節 總結 13
第六章 寧波出口加工企業發展的對策 15
第一節 加強自身建設，增強國際競爭力 15
第二節 完善國際貿易技術，積極開拓國際市場 16
總結 18
參考文獻 19
致謝 20
第一章 引言
第一節 選題的背景和意義
出口加工企業作為是寧波經濟的柱石。改革開放近30年來，寧波出口加工企業經濟發展迅速，取得了重要的成就，成為寧波經濟社會發展中的重要力量。盡管這些出口加工企業在寧波經濟發展中功不可沒，但是，近年來寧波出口加工企業的發展也面臨著融資難、社會服務體系不健全、信息缺乏、企業管理水平低、市場競爭能力弱、整體素質有待提高等一些不容忽視和回避且亟待解決的老問題，同時又面臨不斷產生的新問題的壓力。正確認識寧波出口加工企業發展的現狀和所面臨的問題，對于促進寧波國民經濟健康可持續發展具有十分重要的現實意義。
近年來，寧波出口加工企業快速、健康和持續發展，對經濟增長的貢獻越來越大。2008年，全市生產總值達到3964.1億元，增長10.1%，而規模以上出口加工企業增加值年均增長28％左右。截至2008年底，集裝箱吞吐量1084.6萬標箱，增長16%，進入世界港口前十強，這跟寧波出口加工企業的快速發展密不可分。 同時寧波出口企業也給寧波市提供了更多的就業崗位，不僅安置了大量的城市下崗職工，還吸收了大批農村剩余勞動力，有效解決了農村剩余勞動力的轉移和就業問題，緩解勞動力供求矛盾，從而保證了社會的穩定和經濟的發展。
寧波出口加工企業正成為寧波市新興的主力軍。目前，寧波出口加工企業從早期的加工、貿易等領域，向高新技術出口等領域拓展，并在不少地方已形成產業群，是產業鏈中的重要組成部分，是專業化協作的基礎，成為國內和國外大企業配套的供應商。
基于此，本文通過寧波出口加工企業現狀與發展的研究，從根本上找出這些企業在國內乃至國際出口加工企業中所面臨的問題，以及提出相應的對策使寧波出口加工企業在國際市場上保持領先地位
第二節 本文主要思路及基本框架
本文以寧波出口加工企業現狀為基礎，通過現狀了解寧波出口加工企業面臨
的本質問題，并結合相應的文獻綜述，系統地研究寧波出口加工企業深層次影響因素。對此并提出相應的對策和建議。
第二章是本文的文獻綜述，本章通過對加工貿易和中小企業兩方面理論知識的解釋和研究為脈絡，重點系統地闡述國內外各個學派自己獨特的見解，同時為下文關于寧波出口加工企業面臨的問題及找出相應對策提供理論支持。
第三章，根據寧波出口加工企業的實際情況和寧波政府部門提供的相關資料對寧波出口加工企業的現狀做一個具體的描述。
第四章，根據寧波出口加工企業的現狀深入分析寧波出口加工企業面臨的問題。
第五章，對“宏發”模具汽配廠進行案例分析
第六章，結合第三章寧波出口加工企業的現狀、第四章寧波出口加工企業面臨的障礙和第五章案例分析，提出本文的主要對策建議。
第二章 文獻綜述
據調查，寧波出口加工企業以中小企業為主體，另一方面對加工貿易理論研究有助我們更系統的了解出口加工企業的含義。基于此，本章以對加工貿易和中小企業兩方面理論知識的解釋和研究為脈絡，重點系統地闡述國內外各個學派自己獨特的見解，同時為下文關于寧波出口加工企業面臨的問題及找出相應對策提供理論支持。
第一節 加工貿易理論與研究
加工貿易（improvement trade）這個專業術語是我們在對外開放中逐漸形成于確立起來的。加工貿易的實質是國外所提供的差別商品的產業內貿易的一種形式。因此，國際上相關研究集中于產業內貿易研究。
近年來，關于產業內貿易的研究主要集中于以下領域：（1）產業內貿易的實證性驗證研究；（2）產業內貿易產生的原因及性質研究；（3）產業內貿易模式研究；（4）產 業內貿易的效應分析；（5）產業內貿易的影響因素分析。
下面分述如下：
(1)產業內貿易的實證性驗證研究
Daniel M.Bernhofen對Brander.J.A在1981年提出的理論模型進行了實證檢驗。他以美國與德國在1988-1992年間的石油化工工業的產業內貿易數據系列為依據，對寡頭壟斷市場結構的同種產品的產業內貿易現象進行研究，發現兩國雙向的同種產品產業內貿易很好地解釋了Brander提出的理論模型。
大多數產業內貿易的實證研究側重于產業內貿易的相關性研究，而不是決定性研究。因而，產業內貿易研究的理論基礎并不明確。Helpman(1987)的研究改變了這一狀況。Helpman研究壟斷市場結構中的產業內貿易的起因，Hummels and Levinsohn(1995)以實證數據支持了Helpman的結論。
（2）產業內貿易產生的原因及性質研究
Kai A. Konrad, Kjell Drik Lommerud(2001)從跨國公司機會成本的角
度，分析產業內貿易的成因及影響。他認為，相對于對外直接投資，企業設置國外分部，可以減少許多引致問題，如機會成本問題。而企業網絡的全球化，促進了產業內貿易的發展。
企業內貿易是產業內貿易的一種形式。傳統上認為，企業內貿易產生于企業的垂直一體化。Thomas Andersson, Torbjorn Fredriksson(2000)從企業結構的角度，研究發達國家產業內貿易的性質。Thomas Andersson, Torbjorn Fredriksson研究了發達國家企業的橫向集中與企業內貿易的狀況。他們運用Tobit(托賓)模型，根據1974-1990年間的數據，解釋瑞士企業通過其國際機構，進口中間產品，出口產成品的變化情況。過對中間產品和產成品進行技術上的識別，Thomas Andersson, Torbjorn Fredriksson等得出的結論是，相對于企業縱向一體化，發達國家企業內貿易更多來源于企業的橫向集中。
（3）產業內貿易模式研究
Mary Amiti (1998)研究了國家規模與制造業的產業內貿易的關系。運用一個一般均衡模型，以兩國國家規模差異為前提，假設在要素密集程度不同、貿易成本與需求彈性也不同的兩個不完全競爭的產業內貿易，Mary Amiti認為，“市場路徑效果”吸引企業去規模較大的國家以節約運輸成本，而“生產成本效應”吸引企業去較小的國家，以利用廉價勞動力。這兩種效應之間的關系，決定了產業內貿易的模式。
(4)產業內貿易的效應分析
Raphael Kaplinsky (1993)對多米尼克出口加工區的加工貿易狀況進行了實證研究。他發現，隨著多米尼克致力于發展非熟練勞動密集型的出口加工貿易，多米尼克在中美洲國家中的貿易競爭力逐漸下降，但是其勞動力就業率卻有了極大的增長。
(5)產業內貿易的影響因素分析
Justus Haucap, Christian Wey, Jens Banmbold(2000)研究產品質量信息傳遞對于產業內貿易的作用。在此之前，少有文章分析信息對稱問題對于貿易流的影響，即把產品質量作為外生變量考慮。Justus Haucap, Christian Wey, Jens Banmbold建立模型，將產品質量作為內生變量，認為在確定條件下，當地成本能反映產品質量，從而決定產業內貿易流。
第二節 中小企業的發展基本理論與研究
近年來我國對中小企業發展問題研究涉及面廣泛，包括對中小企業的理論研究(如中小企業存在形式和存在領域研究、中小企業的發展與支持系統研究、我國中小企業發展現狀與問題研究等)和較為系統深入的實證研究(如國務院發展研究中心所做的《中國中小企業經營狀況專題調查》報告，張炳申的《廣東中小企業問卷調查與分析》，陳雪梅《中小企業集群的理論與實踐》，歐江波、張賽飛對珠江三角洲中小企業調查等。通過研究，大部分學者基本得出這樣的結論:中小企業在我國發展速度迅猛，經濟效益明顯，對國民生產總值的貢獻率已超過大型企業;中小企業發展為解決社會就業、方便人民生活、推動技術創新等方面做出了突出的貢獻，成為市場競爭主體。越是經濟發達地區，中小企業發展得越快;反之，中小企業發展迅速的地區，往往也是經濟比較發達的地區;中小企業發展問題突出;中小企業產業集群的形成對企業本身發展和出口貿易貢獻大，是中小企業快速發展的成功模式。
關于中小企業的研究主要集中于以下領域：（1）中小企業產業集群的定義；（2）中小企業產業集群的基本經濟學理論；（3）中小企業產業集群的分類。
下面分述如下：
（1）中小企業產業集群的定義
在業務上相互聯系的一群企業，特別是中小企業在特定空間地理位置上集中，就構成了產業集群(Industry Cluster)。關于產業集群，不同的經濟學家有不同的定義。馬歇爾把產業集群定義為產業區。他把專業化產業集聚的特定地區稱作“產業區”（industry district）;工業區位經濟學家韋伯在他的《工業區位論》一書中，把區位因素分為區域因素和集聚因素，高級集聚階段的企業集群就是我們所討論的產業集群。產業集群有幾個共有特征，如地緣上的鄰近;企業之間的相互依存與聯系;企業之間以及企業與各種機構，組織之間的互動;良好的公用的基礎環境設施;知識的快速擴散;價值鏈上的相互需求;外向型的投入產出以及資源的共享等等。在西方發達國家，中小企業產業集群作為國民經濟的支柱力量而廣泛存在。如美國“硅谷”的微電子、生物技術和風險資本;底特律的汽車設備及零部件業;荷蘭阿姆斯特丹的花卉業等。在我國部分地區，中小企業產業集群也初見雛形，如溫州的皮鞋;東莞的電子;浙江義烏的小商品市場等。產業集群表現出來強勁的競爭力引起世界很多國家和地區的廣泛關注。產業集群的發展已成為制訂工業政策的一種新思路。
（2）中小企業產業集群的基本經濟學理論
韋伯(Weber)在1820年就提出考慮運輸、勞動力成本的區位選擇時強調集聚經濟的作用。企業通過分享公共基礎設施、專業化勞動力資源、銷售市場等獲得集聚經濟效益。企業通過集聚獲得具有分散狀態下難以取得的經濟效率。系統功能大于分散狀態下各企業所實現的功能之和。
馬歇爾(Marshall)認為產業集聚可以帶來外部經濟，包括規模經濟和外部范圍經濟。通過集聚效應使邊際收益遞增，生產成本降低。同時通過集聚效應可以加強營銷優勢，形成“區位品牌效應”。如法國香水、意大利時裝等。
（3）中小企業產業集群的分類
從中小企業產業集群產生原因來看，中小企業產業集群的形成有內生形成
和外生形成兩種。內生形成是指中小企業 產業集群是由于區域的地理位置、資
源票賦和歷史文化原因形成的;外生形成指中小企業產業集群是由于外在的原
因如大企業改造、分拆而形成或者是跨國公司對外投資形成的包括制造業中小
企業產業集群或服務業產業集群等。在這兩大形成原因中，內生原因占比重更
大。
按共生模式的不同，我們分兩種典型的企業集群模型，即衛星式企業集群
和網狀式企業集群模型。衛星式企業集群模型指在某一地域空間存在一個發展
到較大規模的主導企業。網狀式企業集群是指相互之間沒有什么聯系的小廠零星地散落在某一區域，由于地緣優勢或產品的技術、價格優勢，一些新企業乘機加入，希望抓住該產業鏈上的市場機會，逐漸形成企業集群態勢。
根據不同標準，產業集群分類還有很多。如按企業性質分制造業集群、銷售業集群和混合業集群;還有由產業縱向關聯而形成的集群和由橫向關聯而形成的集群以及由區位優勢指向而形成的產業集群等等。
第三章 寧波出口加工企業現況
2008年下半年，寧波新設企業672戶，其中私營加工出口企業93戶，企業法人56戶。企業注銷192戶，其中私營企業156戶，內資企業法人36戶。基于在一個市有如此快速的企業新設，本章將分別從寧波出口加工企業的基本特點和寧波出口加工企業的基本問題兩方面進行分析，并從中找出面臨的問題。
第一節 寧波出口加工企業的基本特點
寧波作為沿海港口城市，且其中的出口加工行業發展較早，并加上副省級城市的地位，因而其出口加工企業出了其獨特的企業特點。具體表現為：
（1）新設出口加工企業發展數相對穩定，傳統出口加工產業發展依舊。上半年新增各類加工企業93戶，新增注冊資本13668萬元，比去年同期分別增長1.72％，46.37％。新設加出口工企業中傳統出口加工行業仍然占據大半壁江山。
（2）行業分布廣。據經濟普查資料顯示，2008年寧波市出口加工企業的行業分布中，通用設備制造業、塑料制品業、電氣機械及器材制造業、紡織業、交通運輸設備制造業、金屬制品業、專用設備制造業等7個行業分布最廣，數量最多，占總數的64.4%，其中，通用設備制造業所占比重最大，為17.7%，其次是塑料制品業為11.9%,第三是電氣機械及器材制造業為10.0%。
（3）出口加工企業規模不斷擴大，融資渠道多樣化。隨著寧波投資環境得到了進一步改善，吸引了大量投資資金的流入，2008年上半年寧波新設1000萬元以上的內資大項目11戶，較去年同期增長80％。
（4）臨港產業發展強勁,服務業企業成新寵。2008年上半年，寧波市登記的大項目中與港口配套的服務業占據了一定的比例。其中，物流企業占主導地位，新設物流企業27家。寧波大亞國際物流、寧波天驕國際物流等一大批物流企業加快進駐。到目前為止寧波市內資物流項目累計已達250家。
第二節 寧波出口加工企業的基本問題
由寧波出口加工企業的特點而來，產生了一系列的問題：
（1）盈利能力呈下降趨勢。由于2008年全球經濟危機，寧波市規模以上出
口加工企業單體平均實現利潤230萬元，利稅401萬元，分別比上年下降27.2%和25.2%；虧損企業626家。
（2）市場的穩定性較差。大部分出口加工企業未能與國外大企業建立發展的協作配套關系，沒有穩定的市場。
（3）家族企業現象嚴重。主要存在于中小型出口加工企業中，其對于企業的決策執行有很大阻礙。
（4）管理水平低下。它是寧波出口加工企業普遍存在的問題，也是企業進一步發展的重大障礙。
（5）外部環境有待改善。寧波出口加工企業的生存條件較差，存在部分歧視和不公平待遇。而支持企業發展的管理體系、產業政策和金融、技術、社會服務等，還有待于逐步建立和完善。
第四章 寧波出口加工企業面臨的障礙
第一節 外部環境障礙
所謂外部環境就是指出口加工企業發展環境或經營環境，包括社會環境、市場環境、資金環境、信用環境等。據寧波政府網的調查，絕大數中小企業對各項經營環境評價只為“一般”，占到50%以上，還有一些企業對目前經營環境不甚滿意;49%的企業認為市場秩序較差，32.6%的認為經濟和技術糾紛不能及時解決，27.5%的認為企業之間缺乏公平交易，21%的企業對政府部門提供的服務不滿意。從這些數據可以看出，目前我國的外部環境不是十分理想，存在著諸多的問題。這些問題需要政府在政策乃至社會層面上予以改進和完善。
（1）政府扶持力度不夠
在以往多年來，寧波政府在政策上不僅對出口加工企業沒有足夠的扶持和幫助，忽視了出口加工企業的發展，而且還存在著政策歧視現象。我國各級政府一直強調發展大企業，對大企業在稅收、資金籌集、土地使用等方面都有諸多優惠。在“抓大放小”的過程中，各地區，各部門僅僅對組建大型企業，大型集團有興趣，所有的資源，不論是政策，法規還是服務體系等都向大型企業和企業集團傾斜，而寧波出口加工企業大多以中小企業為主，這就使得出口加工企業與其他大企業之間的競爭處于不公平的狀態。
（2）社會化服務體系不健全
寧波出口加工企業在人才引進和培訓、信息的獲取、銷售渠道、管理措施等方面會遇到諸多困難，而且單靠企業自己的力量往往無法克服，因此迫切需要政府與社會服務系統給予支持和幫助。同時，服務于寧波出口加工企業的社會化服務體系剛剛啟蒙，很不完善，更不規范。一些以盈利為目的的中介機構，其價格往往使寧波出口加工企業無法承受。
第二節 內部障礙
內部障礙具體表現為：
（1）品牌的知名度、參與度較低
缺乏自主品牌，阻礙產品直接參與國際競爭。寧波目前有自己品牌的加工經營企業不多，從事直接出口加工的企業更少，嚴重阻礙產品直接參與國際竟爭。缺乏獨立的銷售網絡，寧波出口加工企業大多是通過國外中間商進入國際消費市場，大大降低了利潤空間，出口的零件包裝基本都是依照外商指定品牌包裝，國際市場上尚無寧波的知名加工企業品牌。
由于缺乏獨立的銷售網絡，寧波出口加工企業大多是通過國外中間商進入國際消費市場，出口的零件包裝基本都是依照外商指定品牌包裝。寧波出口加工企業間接出口創匯的多，自營出口創匯的少，不少產品出口受制于商，自我開拓市場的能力弱。目前，在國際市場上尚無寧波的知名加工企業品牌。自主品牌的知名度、參與度較低，阻礙產品直接參與國際競爭，還沒有獨立的銷售渠道，大多只能通過中介渠道進入 消費市場，由于缺乏獨立。
（2）出口秩序混亂，企業低價競爭
由于出口加工商品的差異性小，產品單一，造成行業內競爭激烈。并且大多企業缺乏對國際市場的深入了解和整體把握，對國外市場適應能力差，價格是它們競爭最主要的武器。這種價格的競爭有時幾乎到了惡性競爭的地步，企業出口時互相壓價，不惜以降價的方式來獲取定單。甚至有的企業在參加國外項目投標時，目標不是對準國外企業，而是自己的同行，自己不中標，別人也別想中標。有的企業開拓了新的國際市場，另一些企業看到豐厚的利潤眼紅，也拼命想擠入，在這種情況下，專門挖國內同行的墻角，使價格降到了雙方都無利可圖的地步。也拼命在這種不僅讓采購商和其它國家的競爭者有利可趁，也嚴重損害了寧波出口加工企業的整體利益。
（3）國際貿易安全性低，企業在貿易中風險大
寧波出口加工企業在從事國際貿易時，由于獲取信息的渠道不暢通，而企業在出口貿易中，由于競爭激烈，對定單的追逐有時會讓它們放松警惕，而忽略安全交易的問題。有些企業處于創業初期或者剛剛開始參與國際貿易，對國際市場上存在的風險不夠了解，交易經驗不足，而導致貿易風險增大。
（4）經營管理水平低下，人力資源問題突出
寧波很多的出口加工企業都是憑著企業家的膽識，借著寧波沿海城市的有利創業起家的，不少企業還是家族企業，想干就干。這種管理方式雖然對企業初期的穩定發展有重要的作用，但不適合國際化經營。這些出口加工企業普遍在組織，人事，財務會計和市場營銷等方面的管理缺乏嚴格規范，管理模式比較落后。面對陌生的國際市場和經濟環境，企業缺乏市場研究，經營方式粗放。整個營銷戰略和管理方面都仍處在較低級的經營階段。
第五章 實例分析
本章通過對宏發模具汽配廠的案例分析，了解一個出口加工企業要成功所必須擁有的戰略條件，把握出口加工企業問題所在。希望給政府宏觀調控層面制定相應的出口加工企業發展和疏導產業政策和貿易政策提供思路，在企業戰略管理層面給出口加工企業提供模板。同時也為后文對寧波出口加工企業發展的對策提供實例支持。
第一節 “宏發”發展戰略
宏發模具汽配廠創立于1992年，現有員工125人。主要從事鋅、鋁合金壓鑄產品和塑料注塑產品及模具的制作和加工。產品涉及汽車配件，儀器、醫療、鎖具等行業，重點銷往：德國、美國、日本。企業決策層由管理專家、技術專家、精通資本營運的經濟專家組成。在這樣一批懂管理、懂技術、懂市場的專家高效率領導下，經過17年的努力，企業資本由創業階段的20余萬元，發展到現在的固定資產560萬，08年完成銷售額5300萬元，企業規模以裂變式速度遞增。廠長陳建宏認為，從某種意義上說，企業的成功得益于對企業現狀的整體把握，對管理制度的日益完善，而技術創新是“宏發”持續快速發展的推進器。
每年年初，為使企業走上制度化、程序化，企業首先總結前年寧波出口加工企業的整體發展趨勢并對今年企業的發展做個總體展望，同時通過制定《專業技術創新管理辦法》和《項目承包管理規定》等一系列制度。企業每年都要召開兩次技術創新大會，對有突出貢獻的科人員予以重獎。企業有各類專業技術人員53人，其中工程師11人，擁有中級職稱人員5人。在研究室內部全面推行新產品研發項目經理負責制，對研發人員的工作進行量化和績效考核，提升了研發人員的技術水平和研發能力，縮短了新產品的研發周期，提高了新產品的研發質量；另一方面企業每年月和八月都邀企業全體員工對上半年企業的發展現狀做個專題討論，企業員工人手做份《在職崗位面臨的問題》的報告，對有提出重要問題的員工進行金錢和精神雙重獎勵，同時對相關問題進行及時的探討和糾正。
“宏發”企業自創立之初就把發展的技術目標定位于“工藝技術與產品的研制與開發”，目的是依靠企業自身的技術特長來開拓廣闊的市場空間。當時“宏發”企業發現寧波模具工藝領域的技術與產品市場基本被國外企業壟斷，各工藝現場所用控制系統均為國外產品，國內還沒有專業公司進行相關工藝產品的研制與開發。“宏發”企業意識到研制中國自己的模具工藝技術與產品是一個很好的發展機會，市場前景將非常廣闊。于是，一方面立足于自主研發；另一方面吸納多方面的合作，加快技術創新步伐。
首先，從完善研發體系入手，建立企業自己的科研室，與寧波大學機械工程系合作建立了模具工藝研發中心;并在企業設立了模具工藝研究室；從而形成了企業技術與產品研究的強勁平臺，依靠這一平臺，企業研制出了多品種、系列化的擁有自主知識產權的產品。其次，企業積極與浙江省內知名院所和大公司開展技術引進項目的合作，在引進技術基礎上進行消化、吸收和創新，使企業站在了行業領域發展的前沿，促進了企業業務的成長。實踐證明，當初的定位是準確的，企業開發研制的萬能模型等產品，在企業現有的五大類幾十個系列的產品中，擁有自主知識產權的產品已達80%以上，而且多數產品己達到或接近國際先進水平。“宏發”的目標是打造一個世界級的模具制造企業。而企業持續地創新，掌握核心技術，是實現這些夢想的必由之路。
回首“宏發”的成功，我們會發現它有以下幾個特點：
(1)人力資源充足
“宏發”公司有各類專業技術人員53人，其支撐技術創新的研發力量是足夠充分的，且該公司每年都從各高等院校吸納相關的專業人才，投入極其大。
(2)寧波市場分析調查機制
每年“宏發”企業在寧波市內對出口加工企業的現狀都有個具體而有章程的調查機制，同時成立一個專門的調研小組，投入10萬的資金用于日常運行。大大加大了對寧波出口加工市場的總體把握，為企業的發展策略提供支持。
(3)完善的管理制度
“宏發”企業為了完善企業的管理制度，制訂了《“宏發”管理規定》，建立了符合企業特點的管理模式;成立了企業管理辦公室，目的是為了讓企業管理規范化，增強企業核心競爭力，占領國內外市場。
(4)良好的激勵機制
企業為了建立獨具特色的技術創新體制，一方面建立了完善的人事任用選拔制度，鼓勵先進，激勵落后，并結合企業的實際情況制訂了《技術創新管理和激勵辦法》。該辦法主要是對效益顯著 的技術創新項目進行獎勵，通過“公平競爭，按貢獻分配”的機制來激勵員工。2008年度，企業共發放技術創新獎金30余萬元，極大地激發了員工的創新積極性。
第二節 “宏發”技術創新戰略
截止2008年“宏發”仍在銷售和使用其成果的技術創新有25項，其中產品創新6項，模具工藝創新19項。模具工藝創新中9項是與高校、科研機構共同研制的，有4項是全部委托高校和科研機構研制的，6項是聘用兼職人員進行研制的。近五年的銷售收入中，創新產品銷售收入占72.3%，創新利潤總額占全部產品利潤總額的59. 2%，創新產品出口創匯占出口產品創匯總額的78. 9%，技術創新己經成為該企業發展的主要動力。為了鼓勵研發人員在產品開發過程中勇于創新，“宏發”企業制定了《項目承包管理辦法》。研發項目須通過創新審查方能驗收。而一旦驗收成功，研發人員則能一次性的從企業得到近30萬元的物質嘉獎。
與此同時，企業還選擇技術創新的戰略目標和模式，在消化吸收國外先進技術的基礎上對技術創新提出了三項明確要求:一是速度和品牌，即每年開發并投放市場的品種占同行前列；二是技術創新的市場要求，即每個產品都是寧波同行業的排頭兵。這二項要求是“宏發”從事技術創新活動的指南。勿庸贅言，高創匯和高附加值的產品說到底，都是靠具有高科技含量的不斷創新的產品來保證的。由于該廠堅持“以人才和機制”為重要依托，始終將人才視為技術創新戰略持續發展的資本，一方面利用主觀能動性從戰略角度出發來站高望遠，主動尋找市場、開發市場。另一方面，聯合外在科研力量自主創新，高薪聘請科技人才參與設計產品，并始終把技術創新同市場需求結合起來，才最終成就今日的成功。進入新世紀，企業為“宏發”技術創新提出了新要求，確立了“爭做寧波模具產業第一”的發展戰略目標，從而將企業建設成為知名的企業。
第三節 總結
企業要持續發展，離不開戰略的指導，同樣離不開技術創新。從這個案例中，我們可以看到一個共同的特征，即創業伊始，他都非常重視市場把握和技術創新工作。而同行出口加工企業無一例外地從技術創新開始，而且它們的穩定發展也都與其后各自所開展的既扎扎實實又各具特色的市場調研。其次，技術創新獲得成功的企業大多數為多領域的綜合性中小型出口加工企業，是真正的技術創新主體，具有創新的能力和內在動力;且這些出口加工企業領導富有如履薄冰的危機感，建立了獨具特色的市場把握機制，積極與員工探討當下企業面臨的問題，調動了企業員工的積極性;最后，技術創新普遍投入大，占年銷售收入的6%以上，有利于技術創新發展;且遵循市場導向，注重產業化和市場化，科研課題100%經過市場調研，100%實現產業化，科研成果轉化貢獻率高。
對寧波市出口加工企業現狀和發展趨勢展望，是企業能夠在激烈競爭中贏得優勢的根本出路，是企業生存、發展的力量源泉。這個道理似乎十分淺顯，但恰恰是這一看似淺顯的道理，事實上并沒有為多數出口加工企業真正理解和認識。雖然在口頭上，人們也都承認企業發展要依靠市場，但實際上，卻遠未把市場通體把握提到應有的位置，仍然熱衷于外延性擴大生產規模的“鋪攤子”或者把并無具體市場目標的技術引進和技術改造當作是技術創新。因此，出口加工企業不僅要重視技術創新，還需要有所謀劃。
第六章 寧波出口加工企業發展的對策
第一節 加強自身建設，增強國際競爭力
(1)加強出口加工企業技術創新和研發力度
這里所說的技術創新是廣義上的技術創新，既包括自然科學技術的創新，也包括社會科學技術的創新。對于出口加工企業來說，前者包括生產設備更新，革新工藝，改進產品設計，提高產品質量等;后者則主要指經營管理方面的觀念、制度、管理方式等方面的創新。
創新是增強企業競爭能力的基礎，也是寧波出口加工企業生存和發展的保證。根據寧波出口加工企業大多具有經營靈活的優勢，但能不能做到靈活，關鍵就在于創新。創新是靈活的靈魂。加入WTO后，寧波出口加工企業臨著一個嶄新的競爭環境，因而不能墨守成規，要摒棄舊觀念，盡快地接受新事物，使企業在管理和技術方面盡快適應新變化。勇于創新，在激烈的市場競爭中靈活多變。就企業而言，所有創新都可以歸結到管理和技術兩方面，管理的核心是規范人的行為，改變雇員的價值觀，使得企業中能形成鼓舞雇員積極上進的文化氛圍，真正把以物為中心的管理轉移到以人為中心的管理上來，實現人本管理。同時，要大力推進技術進步，鼓勵開發新產品、采用新技術、改進產品設計、材料節約代用、加強工藝革新等，大力發展科技型中小企業，增強開發原創性技術的能力，使企業具有自己的核心技術，在市場競爭中占有優勢。
（2）增強出口加工企業自主品牌建設，促進企業可持續發展
上一章提到寧波出口加工企業缺乏自主品牌，并主要以OEM等形式為國外公司加工生產，雖然出口量很大，但利潤極薄，而使自己處于產業鏈底端。企業要生存，要在國際市場上站穩腳跟，需要向市場提供具有競爭的產品。培育適應國際市場的核心產品，利用核心產品創立企業品牌形象，最終提高企業整體形象，歷來是國際跨國公司用來取得競爭優勢和擴大市場份額的一種手段。在產品同質化嚴重的今天，企業必須將自己的產品與其它廠商生產的產品區別開來，樹立自己的品牌，樹立企業的核心優勢。
出口加工企業為國外大公司貼牌生產產品，雖然對企業的成長初期有一定的好處，但對管理、技術和銷售網絡等方面的促進并不大，企業發展到一定度后，如果沒有自己的品牌，對企業的長遠發展是非常不利的。因此企業在利用OEM做大規模的同時，一定要重視積累參與國際市場競爭的經驗，并為自主品牌的樹立和培育做好準備。
從長遠來看，OEM只能作為手段，而不是最終目標。比如:寧波新海電氣股份有限公司在發展的前期也以貼牌生產為主，但隨著實力的增強，公司樹立了“爭創國際名牌”的理念，目前大部分產品以自主品牌“新海”和“”出口。因此出口加工企業不能滿足于僅僅賺取微薄的加工利潤，而要逐步自主開發、自創品牌。擁有自己的品牌，一個企業才擁有進入國際市場的通行證。隨著國際競爭日見激烈，出口加工企業必須堅持品 牌戰略，在提高科技含量、樹立自主品牌上狠下功夫，開發和培育附加值高、技術含量高、競爭能力強的產品，提高出口產品的利潤。
（3）規范出口加工企業管理制度
據調查，目前寧波出口加工企業很大一部分是當地個人創辦的私人企業，并且大多采用的是家族管理模式，有些重要決策和重要制度會因為親情的緣故無法有力的實施，大大地提高了企業的和決策執行能力和經營成本，降低了企業在國際市場的競爭優勢。因此面對強手如林的市場競爭，出口加工企業必須改變傳統家族管理的理念，為企業設定發展目標，規范企業管理。在企業文化管理、企業發展戰略管理、人力資源管理以及客戶關系管理上下工夫，通過對四個重要因素的設定和管理來提高企業自身的核心競爭力。
第二節 完善國際貿易技術，積極開拓國際市場
（1）充分利用電子商務新工具，開拓國際市場空間
在寧波，大部分出口加工企業參與國際貿易的主要障礙在于信息獲取和知識創造的成本較高，而現代的電子商務的發展可以幫助出口加工企業克服這些障礙。
以前出口加工企業由于資金和規模的限制，不能像一些大的跨國公司那樣通過再世界各地設立分公司、辦事處以及派出大量的市場信息收集員來構建自己的信息網絡，也沒有財力委托專業咨詢公司提供信息，從而導致網絡比較少，渠道比較窄，對于國際市場的需求狀況知道的也很少，難以搜尋到很好的經營機會。而電子商務可以讓出口加工企業得到全面快速的信息，大大地降低了搜索的成本，提高了搜索的效率。
（2）重視規避貿易壁壘，積極應對反傾銷訴訟
正當出口加工企業向海外尋找商機的時候，卻遭受到越來越多的貿易壁壘，反傾銷訴訟和知識產權訴訟等多方面的打擊。每年寧波出口加工企業都會遭受到反傾銷、反補貼、保障措施及特保調查。因此出口加工企業應該提高對貿易壁壘的認識，重視貿易壁壘所造成的危害，通過各種方式和途徑避開貿易壁壘，減輕貿易壁壘帶來的損害。
所謂貿易壁壘就是出于保護國內市場或其他考慮，由政府實施或維持的、對國產品或服務施以不合理限制從而阻礙其進入本國市場或削弱其在本國市場競爭力的關稅或非關稅貿易政策、法律或做法。出口加工企業在進入國際市場時，面臨著各種各樣的貿易壁壘，其中，形式最為多樣，最為隱蔽的是非關稅壁壘，如技術壁壘，環保壁壘，綠色壁壘等等。企業針對不同的貿易壁壘，應該想好相應的對策，使企業在國際市場的推廣中，避免遭受貿易壁壘的限制和沖擊。近年來，在貿易壁壘中，寧波出口加工企業遭受到很大的經濟損失。因此，寧波出口加工企業有必要重視規避貿易壁壘，積極應對反傾銷訴訟。
總 結
出口加工企業參與國際貿易問題是一項復雜的系統工程，不是單單僅靠某個出口加工企業自身所能解決的，必須從系統論的角度來看待這一問題。只有包括出口加工企業自身、寧波政府政策支持以及社會在內的其他企業國際貿易相關各方協調配合，才有可能從根本上提高出口寧波加工企業參與國際貿易的深度和水平。
從寧波出口加工企業自身來說，要客觀認識自身在參與國際貿易方面的現狀。針對自身的不足，要不斷提高技術創新和研發能力，增強自主品牌建設，完善經營管理等。要充分發揮寧波沿海港口的優勢，利用新的網絡手段，開展電子商務，開拓國際市場空間。寧波出口加工企業之間要加強自身品牌建設，建立和完善企業管理制度。寧波市政府要積極扶持和幫助出口加工企業參與國際貿易，完善出口加工企業國際貿易支持體系，為出口加工企業的發展創造良好的國際國內環境。
總之，寧波出口加工企業健康、快速發展，是寧波市經濟持續健康發展的源泉，也同時為寧波人民提供就業崗位。隨著我國經濟的快速發展，相信會有更多的寧波出口加工企業走向國際市場并且發展壯大。同時，對出口加工企業國際貿易的研究也將進一步的加深。
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致 謝
六個月來的忙碌和工作終于到了這次畢業論文快接近結束的時刻，在這里首先要感謝我的導師包萬根老師。包老師平日里工作繁多，但在我做畢業論文的每個階段，從選擇畢業論文題目到查閱資料，設計草案的確定和修改，中期檢查，后期詳細設計等整個過程中都給予了我悉心的指導。
還要感謝大學四年來所有的老師，為我們打下國際貿易專業知識的基礎；同時還要感謝所有的同學們，正是因為有了你們的支持和鼓勵。此次畢業論文才會順利完成。作為一個本科生的畢業論文，由于經驗的缺乏，難免有許多考慮不周全的地方，如果沒有導師的督促指導，以及一起工作的同學們的相互交流，想要完成這個設計是難以想象的。
工貿企業管理制度范文第4篇
關鍵詞：廣東制造業；國際化：影響因素
中圖分類號：F272．3文獻標識碼：A
文章編號：1002―0594(2006)06―0036―05
收稿日期：2006―03―21
企業國際化，通常指企業圍繞將資源配置范圍由國內市場拓展到國際市場所進行的有計劃、有組織的控制活動。根據產品市場定位不同，企業國際化可分為內向國際化和外向國際化兩個層次⑴。內向國際化指以國內市場為基地，通過引進產品、技術、管理經驗等提升企業的整體技術水平和競爭能力，獲得持續發展的動力，俗稱“引進來”戰略，主要包括進口、購買技術專利“三來一補”、國內合資合營、成為外國公司的子公司或分公司。外向國際化則指企業向國際市場提品、技術、資金等一攬子生產要素，以實現生產過程的國際化，它是企業國際化的高級階段，俗稱“走出去”戰略，主要指直接或間接出口、技術轉讓、國外各種合同安排、國外合資合營、海外子公司和分公司。限于研究目的，本文將國際化的內涵及研究的重點限定為外向國際化，主要立足于企業的視角，考察影響企業“走出去”進行跨國經營的關鍵因素。
一、廣東制造業企業國際化經營的現狀與問題
(一)廣東制造業企業“走出去”的現狀改革開放以來，廣東的境外投資業務經歷了一個規模從小到大、逐年加速發展的過程。從在香港設立廣東省第一家境外企業起，經過20多年的發展，廣東目前已經在境外88個國家和地區投資設立企業累計達1404家，協議投資42．83億美元，其中中方投資32．06億美元(以上數據均包括境外企業再投資)。如康佳、格力、美的、華為、TCL、中興通訊等企業在美國、巴西、墨西哥、印度、越南、柬埔寨等國建立的加工貿易企業、研發機構。商務部、國家統計局的《2003年度中國對外直接投資公報》顯示，截至2004年廣東對外直接投資存量(凈額，不包括再投資)在全國各省市中獨占鰲頭。
1．對外投資的主要行業集中在家電、通訊設備和服裝等行業。其中的佼佼者有TCL集團、康佳、華為、中興通訊、格力、格蘭仕、美雅、金蟬等企業。
2．境外投資的主體和投資方式呈多元化趨勢。投資主體從以國有外貿企業為主向以具有自有品牌的各種所有制生產制造企業為主轉變，特別是民營企業成為境外投資的重要增長點。近幾年，民營企業由設立貿易公司向建立生產企業轉變：由個別企業“走出去”向多家企業“走出去”轉變。外向型民營企業境外投資地從開始在香港設立貿易窗口到走向周邊國家建立銷售網絡和辦廠，再向美國、加拿大、日本、俄羅斯等擴展，逐漸形成向世界發展的趨勢。
投資的方式也從以直接投資占主導地位向參股、并購、股權置換等多元化方式轉變。如TCL于2002年收購德國彩電企業施耐德公司：2003年上半年，收購美國渠道商GO-VEDIO公司：2003年末，宣布收購法國湯姆遜彩電業務．并合資成立全球最大彩電企業；2004年4月，公司又宣布收購阿爾卡特手機業務，合資成立手機研發、生產與銷售平臺。
3．境外企業的類型趨向多樣化，投資規模不斷擴大。企業類型從早期較單一的境外加工貿易發展到科研、資源開發、投資控股等多種類型。投資規模從2001年的27億美元發展到2004年的42．83億美元，三年間的增幅達58．6％。
4．大型龍頭企業的跨國經營已具有一定規模。如TCL、中興通訊、華為、美的、格力、健康元等知名大企業通過在境外投資設立銷售網絡、研發機構、控股企業，并開展跨國并購，實施跨國經營戰略。格力電器、國光電器、德豪潤達等企業在國內穩步發展的基礎上，在境外投資的項目均取得成效，部分還進行了增資擴產。
(二)廣東制造業企業“走出去”過程中存在的問題綜合來看，廣東制造業企業“走出去”已經進入了快速、規范的發展階段，但仍然存在一些問題。由于各個企業所面臨的行業和自有資源等條件的不同，他們所選擇的進入市場的模式也有些不同，但同處于廣東這塊土地上，企業在“走出去”過程中出現的問題也具有類似的性質。
1．投資規模偏小。從海外投資項目的規模來看，發達國家跨國公司的平均規模為600萬美元。與之相比，廣東對外投資的項目規模明顯偏小，多數項目的規模在100萬美元以下，民營企業中的境外企業平均投資額僅為47．4萬美元，最少的在香港地區的投資還不足l萬美元。
2．境外投資主體不斷擴大，但企業的跨國經營能力不強。廣東制造業企業的跨國經營尚處于起步階段，與世界500強相比，在經營規模、技術創新能力、國際競爭力和國際化經營方面均存在較大的差距。
3．企業仍然依靠個體力量“走出去”單打獨斗，尚未形成集群效應。廣東制造業企業在國內市場上已呈現產業集群的態勢，出現了分工明細、配套齊備的大型“家電城”、“陶瓷城”、“燈飾城”、“服裝城”、“紡織城”等．但這種優勢并沒有擴張到海外市場，各企業間尚未建立資源共享和信息交流的平臺，先行“走出去”并已取得初步成效的企業在境外經營中積累的寶貴經驗和資源未能惠及其他企業。相反，一些企業在“走出去”過程中不僅不能以長遠利益為重來開展合作交流，反而互相擠壓，大打價格戰，形成惡性競爭，結果是產品質量降低，企業聲譽受損，乃至最終失去海外市場。
4．缺乏國際品牌，研發投入不足。廣東以中小企業居多，這些企業主要依靠低成本(勞動力和資源等)投入來維持經營，自有知識產權少，研發投入不足，企業技術水平落后，產品技術含量較低，仍然靠低成本來搶占市場，而像華為、格蘭仕這樣在國外市場享有一定知名度的民營企業還不多。
二、影響廣東制造業企業國際化經營的因素分析
由于國際投資環境的變幻莫測，企業在“走出去”過程中往往需要承擔更大的風險，除了一般國內企業面臨的經營風險之外，還要承受包括政治風險、匯率風險、國有化風險、法律對抗風險等在內的國際風險，因而跨國企業必須具有很強的競爭優勢，才能在東道國立足并圖謀發展。從企業層面來說，影響廣東企業國際化經營的因素主要表現為：
(一)觀念誤區 廣東省外經貿研究所的調查表明．廣東企業對“走出去”進行跨國經營在觀念上存在相當偏差①。
企業的認識偏差主要包括如下方面：
一是認為國內市場已經足夠大。在國內經營好就已經不錯了，沒有必要到國外市場冒風險投資；
二是雖然在廣東已經有不少企業認識到“走出去”對企業發展的重要意義，但由于怕承擔風險，認為不了解國際市場環境、法規政策和國際慣例，又沒
有跨國投資經驗，保險起見還是不“走出去”為好；
三是企業的等待心理，突出的表現是對自己的實力估計不足，擔心技術不過關，管理跟不上，其中85％的企業認為目前還不具備“走出去”的條件，希望等待將來條件成熟了再開展跨國經營。
企業在跨國經營問題上存在的畏懼、等待和不屑一顧的心理影響了廣東企業向外擴張參與國際競爭。
(二)缺乏獨占性的生產要素壟斷優勢根據海默(Hymer，1976)⑵的壟斷優勢理論，跨國公司對外直接投資的關鍵在于它在國際競爭中具有壟斷優勢，特別是擁有獨占性的生產要素優勢，這些優勢具體表現在技術先進、規模經濟、管理技能、資金實力、銷售渠道等方面。依此衡量，廣東制造業企業的國際化經營存在如下不足：
1．海外投資經營規模過小，集約化程度偏低，不具備規模經濟優勢。企業規模偏小，難以形成規模經濟，也難以與世界大型跨國公司相抗衡，極易被他人擠垮。
2．企業資金實力明顯不足。企業“走出去”進行跨國經營需要支付額外的成本，因此必須有強大的經濟實力作為后盾：否則，企業進入目標市場的初始投資能力和抵御東道國政治、經濟風險的能力都將大大削弱⑶。廣東企業絕大多數為中小企業，同發達國家跨國企業相比，明顯存在資金實力不足的問題，外匯短缺、稅收債務負擔沉重、融資渠道不暢、融資方式單一，已嚴重束縛了企業“走出去”的步伐，一些企業盡管擁有在海外市場很有發展前景的產品和技術，也因資金約束而無法走出國門；而那些已進行跨國經營的企業，也普遍面臨資金短缺問題，不少企業在進行初期規模較小的試探性投資后就無后續資金再擴展投資規模和進一步的研究開發工作。
廣東的工業企業的平均總產值和工業平均銷售收入遠遠低于發達國家企業的水平，其中大型企業的平均銷售收入只相當于2003年世界500強排名第500位的川崎重工當年銷售收入101．731億美元的4．1％。2002年，廣東工業50強平均每家營業收入為101．7億元，僅相當于世界500強中148家工業企業平均水平的3．9％。特別是一些行業，如輸配電及控制設備制造業、石化通用機械行業、環保機械行業、建材行業等行業，普遍存在企業規模小、集中度低、行業內低水平產品重復生產、缺少骨干企業和有競爭力的名牌產品等問題②。
3．銷售渠道網絡不暢。廣東在海外投資的企業多數是以外匯作為出資物的直接投資，而以設備、技術、管理折股投資的間接投資很少，投資水平較低，再加上企業對國際化經營中銷售渠道的特點不太了解，銷售管理經驗也不成熟，營銷網絡國際化程度不高，最終導致國際化經營失敗。TCL收購法國和德國的企業，一方面是為了避開貿易壁壘，另一方面也是為了利用他們原有的銷售渠道。但合資并沒有給他們帶來技術。合資前湯姆遜彩電業務不必支付專利及品牌使用費，但合資后的公司每年卻要向湯姆遜交納這兩筆費用。有人稱之為“變相的貼牌”。由此可見營銷方式很粗獷。
4．企業的決策水平和經營管理水平低，投資決策過于草率。企業在進行實地考察時，由于受經費和時間的限制，或因怕錯失機會，考察團往往是走馬觀花，草草決策，有的甚至為了圖省事，就只是找華僑或者駐外使館作些簡單的咨詢和調查工作，回國后就匆匆起草考察報告和可行性研究報告，造成立項不當，決策失誤，投資決策過于草率。例如TCL在收購德國施耐德后發現原有企業存在很多事先沒有看到的問題，給收購后的整合和經營帶來很大困難。由于公司沒有進行詳細調查，在收購完成后施耐德品牌的推廣過程中，TCL發現施耐德這個品牌在一些國家已經撤了出來，品牌的使用權和當地的商是有糾葛的，當TCL重新要做這個國家業務的時候，發現他們首先要面臨的不是市場問題，而是法律問題。這充分暴露了企業治理結構的不完善。
(三)企業制度落后 目前，廣東制造業企業處于體制轉軌時期，大多數企業還沒有按國際慣例完成現代企業制度，海外企業在組建形式、管理模式、經營方式方面仍殘留著計劃經濟時期的企業運營模式的烙印⑷。而民營企業普遍采用的是家族化管理模式，在企業的治理結構、激勵約束機制和外部監督制度建設方面與現代企業的治理結構相去甚遠，企業管理的制度化和科學性欠缺，削弱了在國際化進程中與同行的競爭實力。
(四)人才缺乏成為國際化軟肋據《中外管理》雜志于2004年11月對600多位企業經營者的調查，“國際化人才的短缺”被認為是“實現國際化的最大障礙”。顯然，人才問題也是廣東企業走向世界所面臨的最大瓶頸之一。目前廣東無論國企還是民企，不少涉外管理人員大多只是有外語專長或在國外行政事務部門有過工作經歷，但缺乏國際貿易、投資、金融等方面的專業知識和技能，國際人才的缺乏使企業很難有效實施國際化戰略，加大了企業的經營風險。
根據調查，即使是華為、TCL這樣的大企業，在實施國際化戰略的過程中也因國際化管理人才的缺乏而進展不順。TCL和法國湯姆遜的合資公司TTE也遇到了同樣的問題：中法雙方的工作人員語言不通、公司獎勵機制難產以及歐洲工廠運營支出過高等等。因此TCL集團在宣布與湯姆遜合并后不久，旋即開始大規模招聘海外人才，計劃在全球招聘2200名具有國際化背景的中高級經營管理人才和研發人才。TCL這一舉動恰恰暴露了TCL缺乏國際化人才的軟肋。
(五)文化沖突與組織內的文化協同障礙我國的企業發展海外直接投資一般是采取與東道國企業合資的形式，因此所構成的合資企業是由兩個或兩個以上的國家或地區的企業共同經營的跨國界、跨地區、跨民族、跨文化的企業。于是，這些跨國合資企業及其母公司的經理人員、工作人員來自不同的國家、不同的文化背景，他們對個人主義與集體主義、權力距離、不確定性規避、生活質量與數量等方面的認識是相異的，于是就出現了不同形態的文化或其文化因素之間的相互對立、相互排斥，這就是跨國合資企業中的文化沖突。為了緩解和消除文化沖突，搞好企業管理工作，必須加強跨文化的溝通和管理，建立中外管理人員共同確認的企業管理模式，形成共同一致的企業管理觀念和企業文化。這一過程被稱為組織內的文化協同過程，它必然導致跨國企業的經營管理成本上升，成為企業發展海外直接投資的一大障礙。
企業文化的整合是在并購后整合過程中最困難的任務。一方面，中國企業與發達國家企業文化的差異加大了整合難度。從中國企業的文化特征來看，中國人對風險的接受程度低，傾向于遠離權力中心，導致中國企業的成敗往往取決于企業最高領導。但是用這種方式管理其他發達國家的企業往往是行不通的。另一方面，由于這些被并購企業具有悠久的歷史和十分成熟的企業環境，他們往往會對自身文化的認同度高。在這種情況下，如果中國企
業將自身的文化強加給被并購企業，其結果只能是“貌合神離”。
TCL在收購湯姆遜后，盡管RCA處于經營虧損的狀態，但RCA仍然拒絕接受TCL提出的有關產品結構調整的中國設計方案，TCL-湯姆遜合資公司TTE首席財務官Vincent Yan曾在合資公司成立多個月后對海外媒體表示：“合資公司在經歷了三個月的正式運營之后，我們發現遇到的挑戰和困難要遠遠超過預想。”而TCL一位負責人曾表示：“在中國，如果領導說某件事情是對的，即使他錯了，那么員工也要服從他。但是在外國公司里，這種情況就不會發生。我們有兩種不同的文化。”由此可見，與發達國家企業間并購后的文化整合相比，中國企業的海外并購將面臨更艱巨的文化整合。
三、廣東制造業企業國際化經營的戰略選擇
(一)調整并建立適應國際化經營，與國際規則接軌的企業制度 調整企業的組織結構，建立以公司制為代表的現代企業制度，完善公司治理結構，建立高效、精簡的組織結構，以適應國際化經營的要求。完善企業內部治理結構，就是要按照現代企業制度的要求，建立起產權明晰化、管理科學化、投資主體多元化、激勵與約束機制對等化的公司制度，加強內部審計監督，規范企業的跨國投資經營行為，避免國有資產的流失和企業利益受損。當然建立符合企業國際化發展要求的現代企業制度，除了明確產權關系，進行產權制度改革和企業組織制度改革外，還必須按國際慣例強化企業的科學經營和管理，以利于企業充分利用國際國內兩種資源，在國際國內兩個市場上發揮新的企業管理制度的作用。
(二)不斷創新和把握獨占性的生產要素壟斷優勢，提高管理和技術水平，增強企業核心競爭力要加強在技術、管理、資金、品牌、創新能力、市場控制能力等領域的創新，依托企業的核心產品或核心技術，實施品牌戰略，形成和提升企業的核心競爭力，加強品牌意識，創自己的品牌。目前，廣東不少制造企業采取了貼牌生產的策略。對于剛剛起步的企業來說，這一方法有助于促進出口。但當相當一批企業在其專業領域內已頗具知名度的今天，應及早結束這種“為他人作嫁衣裳”的尷尬局面，創出自己的品牌，強化研發環節。企業應充分認識到技術是企業的生命線，只有銳意創新，積極進取，才能保住和進一步爭奪有限的市場資源。
(三)培育企業“走出去”的人才隊伍一是要注重培養、吸引、聚集一批熟悉國際經濟運作的高級人才：二是采取措施聘請世界各國的人才(初期可聘當地職業經理人)充實到跨國經營的企業和機構中；三是組織高、中層骨干參加國內的有關教育培訓，選送人員(主要是高層人員)到國外學習；四是廣納賢才，有效利用華人資源。實踐經驗表明，管理人員的本土化對企業海外經營的成功至關重要。豐富的華人資源既熟悉當地市場又傳襲了中國文化，是將企業與市場結合在一起最為便利的橋梁。
(四)充分了解東道國有關政策法律，認真進行項目認證企業要加強對風險的管理，培養員工的風險意識，派專職人員觀察市場動態，并對企業國際化經營的安全性、有效性問題加強研究，提出具體的抗風險措施。建立起行之有效的風險防范機制。既要關注當地政局是否穩定，也要了解東道國對外來投資的態度及政策。最大程度地爭取優惠條件；要重視項目資料的可靠性、全面性和前瞻性；不可輕信合作方的介紹和提供的資料，盡可能降低投資風險。
(五)實施逐步推進的戰略一是先拉美后歐美，從企業“走出去”的經營、組織與交易成本及進入門檻考慮，對于目前綜合實力較弱的企業，應先進人拉美、非洲等發展中的國家，然后再向歐美等發達國家發展：二是先貿易后投資，即從國際貿易人手，掌握當地市場動態和文化、法律環境后再投資設廠；三是先合資后獨資，即先與國外企業合資，站穩腳跟后再搞獨資；四是先利用后開發，即先利用國外先進技術，發揮“后發優勢”，實現生產力跨越式發展，待具備雄厚資本和實力后，再發展技術開發型生產和經營。不論在何處投資，如果與當地企業合作，必須對合作對象的經營能力、資金實力、辦事信譽作深入全面了解，切忌盲目投資。
(六)利用中間商開拓市場海外企業遠離祖國，面對激烈的國際競爭和復雜多變的外部環境，需要得到符合國際慣例的避險、擔保、融資、會計、法律、咨詢等方面的服務。因此，需要建立和健全各種中介機構，如對外投資企業協會、海外投資信息中心、對外投資保險公司、對外投資銀行、會計師事務所、律師事務所等，為海外企業提供高水平服務，這是支持企業“走出去”的重要措施。同時發揮僑胞優勢，由海外華僑商會、協會、同鄉會搭橋引線，發揮他們的中間商作用，共同開拓市場。
工貿企業管理制度范文第5篇
一、上市公司涉足小額貸款公司行業現狀分析
從上市公司投資小額貸款公司的數量來看，絕大多數上市公司收購、參股或發起設立1家小額貸款公司；極少數上市公司收購、參股或發起設立多家小額貸款公司，如2012 年9月12日華帝股份公告擬投資兩家小額貸款公司，分別為中山市公用小額貸款有限責任公司、中山市民眾達華小額貸款股份有限公司。從上市公司投資小額貸款公司公告的時間來看，2008年公告擬收購、參股或發起設立小額貸款公司的上市公司有10家，2009年至2011年每年10家左右，2012年飆升至60余家。2012年的60余家上市公司公告絕大多數是在2012年3月28日浙江省溫州市金融綜合改革試驗區獲得國務院批準后的，且一些已參股小額貸款公司的上市公司也紛紛公告追加投資。可見，上市公司涉足小額貸款公司行業的行為受政策影響較大。從投資小額貸款公司的上市公司所屬地區來看，浙江36家，江蘇18家，廣東15家，上海10家，福建6家，其他省份基本上1-3家。可見，涉足小額貸款公司行業的上市公司大部分來自民營企業較多和民間金融發達的南方省份，且主要集中在浙江、江蘇、廣東、上海和福建等地。從投資小額貸款公司的上市公司所屬資本市場來看，來自滬深主板市場的有60家上市公司，來自中小板市場的有62家上市公司。可見，在投資小額貸款公司方面，相對創業板市場的上市公司而言，滬深主板市場和中小板市場的上市公司更加積極，也更具實力。從上市公司投資小額貸款公司持股比例來看，大部分上市公司的持股比例集中在20%～50%之間，即大部分上市公司對參股的小額貸款公司具有重大影響或控制權。從投資小額貸款公司的上市公司所屬行業來看，這些上市公司主要來自房地產、能源、物流、農業、服裝紡織、醫藥、零售等不同行業，但基本與金融行業不相關。
二、上市公司涉足小額貸款公司行業動因分析
（一）上市公司涉足小額貸款公司行業的外因
（1）我國金融改革為小額貸款公司帶來了發展機遇。目前，我國正積極推進金融改革，在利率市場化、匯率市場化、人民幣資本項目可兌換、引導民間資本進入金融業等方面國家推出了一系列改革措施。2012年國務院批準了溫州市金融綜合改革試驗區、珠三角金融改革創新綜合試驗區、泉州金融服務實體經濟綜合改革試驗區等3個國家級金融改革試驗區。這些金融改革試驗區的獲批，標志著將地方民間資本引向規范化、陽光化改革取得了新突破。2012年3月28日國務院批準了《浙江省溫州市金融綜合改革試驗區總體方案》，其中一項重要內容是鼓勵和支持民間資金參與發起成立小額貸款公司，并提出符合條件的小額貸款公司可改制為村鎮銀行。這不但讓小額貸款公司行業立即成為社會各界關注的焦點，也為小額貸款公司行業的快速發展帶來了歷史性機遇。
（2）有關各方對小額貸款公司發展的重視與支持。2008年以來，中央政府了一些列相關政策支持、指導小額貸款公司的發展，如2008年5月銀監會與人民銀行出臺的《關于小額貸款公司試點指導意見》、2009年6月銀監會的《小額貸款公司改制設立村鎮銀行暫行規定》、2012年6月財政部公布的《關于開展小額貸款公司涉農貸款增量獎勵試點的通知》等。開展小額貸款公司試點工作以來，各地方政府高度重視，紛紛出臺了具體的管理辦法，并提出了相應的推進扶持政策，如山東省人民政府2012年4月的《關于促進小額貸款公司規范健康發展的意見》、海南省人民政府2012年6月的《關于深入推進小額貸款公司改革發展的若干意見》等。此外，除國家各級政府的重視和支持外，社會各界也關心和支持小額貸款公司的發展，如2010年至2012年連續三年，中華全國工商業聯合會均將“進一步推動小額貸款公司發展”作為“兩會”的主要提案之一。
（3）科技進步為小額貸款公司提供了新的技術支持。小額貸款公司服務的主要客戶是中小微企業和農戶。這些客戶的共同特點是企業管理制度不健全，經營數據不完善，信息不對稱突出。由于這些客戶向銀行申請貸款時不能提供基本的經營數據和全面的財務信息，因此銀行無法對這些企業的經營業績、還款能力及未來經營前景等進行綜合評定，為了防控風險銀行不愿向這些企業發放貸款。可以說，信息不對稱是中小微企業難以獲得銀行貸款的重大障礙之一。網絡技術的發展在一定程度上克服了信息不對稱問題，為金融企業與貸款企業之間搭建了溝通的橋梁。如電子商務領域的小額貸款公司借助互聯網和云計算的能力，依托龐大的電子商務數據庫，利用數據挖掘技術，可以準確、輕易地獲得客戶的電子商務經營數據，并迅速做出數據分析，實現信息的透明化。可見，科技進步不但讓小額貸款公司，尤其是電子商務領域小額貸款公司開發并掌握了新的小額貸款技術和微貸技術，而且為小額貸款公司的空間拓展提供了良好的發展機遇。
（4）小額貸款屬于朝陽產業，堪稱“藍海”市場。2012年9月中國中小企業國際合作協會的《中國中小微企業健康發展報告（2012）》顯示，截至2011年底，全國工商登記實有企業1253.1萬戶，個體工商戶3756.5萬戶，其中中小微企業占全國企業總數的99.7%。目前，我國正積極扶持中小微企業發展，在經濟放緩背景下很多中小微企業有融資需求，使得小額信貸市場需求巨大。但由于小額貸款業務審貸成本高、信貸風險大，使得銀行在參與小額信貸方面并不積極。據國家統計局統計，2012年一季度僅有8.6%的有銀行借款需求的小微企業能夠從銀行獲得全部借款，相比2011年又下降了1個百分點。另據農業部調查顯示，農戶借貸首要的資金來源為私人借款即民間借貸，占到52.91%，其中超過半數為有息借貸，且絕大多數為高利貸。可見，中小微企業、農戶與信貸資源之間，存在著金融服務的真空地帶，致使中小微企業和農戶選擇民間借貸，甚至接受高利貸。這個“金融真空”急需發展包括小額貸款公司在內的小微金融來填補。
（二）上市公司涉足小額貸款公司行業的內因
（1）提升公司的投資收益與整體業績。在近幾年國家實施緊縮貨幣政策的背景下，小額貸款公司獲得了豐厚的利潤。按照央行相關規定，小額貸款公司貸款利率水平“不得高于央行基準利率的4倍”，即當前小額貸款公司放貸的利率可達22.4%至24%。在高回報的吸引下，上市公司紛紛涉足小額貸款公司行業。正如之前積極參股證券公司和城市商業銀行一樣，投資小額貸款公司被上市公司視為新的淘金熱點。從已參股小額貸款公司的上市公司所披露的信息來看，投資小額貸款公司確實可以提升公司的投資收益和整體業績，如參股張家港市昌盛農村小額貸款有限公司的澳洋順昌，持股比例為42.84%，2011年年度財務報告顯示由于參股小額貸款公司確認的投資收益為1422.85萬元，占澳洋順昌2011年年度凈利潤的20%；2012年半年度財務報告顯示張家港市昌盛農村小額貸款有限公司上半年貢獻歸屬于上市公司的凈利潤達1913.15萬元，占澳洋順昌2012年上半年凈利潤的50%。
（2）通過小額貸款公司改制進入金融業。與上市公司參股商業銀行的持股比例較低不同，上市公司投資小額貸款公司的持股比例大部分在20%以上，其中很多是小額貸款公司的第一大股東，對小額貸款公司具有控制、共同控制或重大影響，因此上市公司投資小額貸款公司不但為了獲得穩定而豐厚的利潤，而且欲通過小額貸款公司改制為村鎮銀行順利進入金融業。2012年國務院印發的《關于進一步支持小型微型企業健康發展的意見》和銀監會出臺的《關于鼓勵和引導民間資本進入銀行業的實施意見》均提出符合條件的小額貸款公司可根據有關規定改制為村鎮銀行，2012年11月浙江省的《浙江省溫州市金融綜合改革試驗區實施方案》提出“爭取進一步確認小額貸款公司等各類融資性機構的性質。”和“試點部分符合條件的小額貸款公司按規定改制為村鎮銀行。”據此推斷未來國家將會把一批符合條件的小額貸款公司轉制為村鎮銀行。
（3）充分發揮上市公司的資金優勢。由于“只貸不存”的小額貸款公司融資渠道和融資金額有限，因此小額貸款公司的放貸資金主要來自投資人投入的資金。可以說，投資人的資金實力決定了小額貸款公司的放貸規模。2012年8月上海證券交易所資本市場研究所年報專題小組的《滬市上市公司2011年委托理財和委托貸款情況分析》顯示近幾年上市公司將大量資金用于理財和放貸的現象已呈“遍地開花”之勢，尤其是新上市公司和再融資公司將大量募集資金或超募資金用于委托理財更是屢見不鮮。這從側面反映出作為投資人的上市公司擁有雄厚的資金實力和其他投資人不可比擬的融資平臺。上市公司可以充分發揮資金優勢，將自有資金或融入資金及時輸送給小額貸款公司，不但可以大大降低小額貸款公司的流動性風險，而且可以使小額貸款公司的規模迅速擴大。
（4）創新供應鏈金融，為上下游中小微企業提供增值服務。上市公司設立小額貸款公司，是創新供應鏈金融的一種重要手段，有力地促進供應鏈創新與金融服務創新相結合。在供應鏈中，核心企業主要是競爭力強、規模大的上市公司等龍頭企業，上下游配套企業則往往是競爭力弱、規模小的中小微企業。這些中小微企業由于融資難，常常面臨資金緊張的難題。針對上下游企業的資金需求，作為核心企業的上市公司通過設立小額貸款公司，完善自身的供應鏈服務體系，及時向上下游企業提供金融服務，不但能緩解其資金壓力，更能增加上下游企業與上市公司的黏合度，有效促進整個資金鏈的良性循環。同時，上市公司借助自身豐富的行業經驗、較高的品牌影響力和優質的小額貸款金融服務等優勢，可以進一步吸引和加強上下游企業的合作，不斷提高市場競爭力，最終推動上市公司主營業務的發展。另外，上市公司所掌握的關于配套企業的關鍵信息（如應收賬款、產品訂單、信用狀況、技術水平等），將有利于小額貸款公司的風險防控。
（5）期待小額貸款公司上市。2011年11月浙江省出臺的《關于深入推進小額貸款公司改革發展的若干意見》、2012年7月河南省公布的《小額貸款公司試點管理暫行辦法》、2012年9月貴州省下發的《關于進一步促進全省小額貸款公司又好又快發展的意見》等多地政府文件均明確表示“鼓勵符合條件的小額貸款公司通過境內外資本市場上市融資。”小額貸款公司也在積極探索上市的可行路徑。如四川首家注冊資本達12億元的龍馬興達小額貸款公司正致力于成為“在資本市場上市的首家小額貸款公司”，2012年9月將公司名“瀘州市龍馬興達小額貸款股份有限公司”正式變更為“龍馬興達小額貸款股份有限公司”，這種“去地域化”的方式意在為上市做鋪墊。另外浙江小額貸款公司正在探索由多家小額貸款公司組成小額貸款控股集團上市的新方式。雖然當前小額貸款公司離上市條件還有一定距離，但在各級政府的大力支持下小額貸款公司將努力成為資本市場的新成員。小額貸款公司成功上市后，不但自身能夠實現跨越式發展，而且作為原始股東的上市公司能夠實現數倍的資本增值，從中獲得巨大收益。
（6）承擔上市公司的企業社會責任。作為企業中實力較強的上市公司群體，其企業社會責任的履行程度往往對社會產生較大的影響力。很多上市公司投資設立小額貸款公司公告中稱，公司發起設立小額貸款公司是為了更好地參與國家金融改革，落實科學發展觀，服務“三農”及地方中小微企業，為社會經濟發展作出應有的貢獻。如由上市公司海口農工貿（羅牛山）股份有限公司發起設立的羅牛山小額貸款公司負責人表示，設立小額貸款公司的目的就是要服務“三農”，小額貸款公司將直接服務于羅牛山“公司+農戶”的養殖模式，不但解決農戶的融資難題，而且促進公司業務的拓展和農民收入的增加，實現公司與農民的共贏。上市公司要成長為優秀的企業甚至是偉大的企業，應樹立負責任的企業形象，從自身商業模式或經營優勢入手，將承擔企業社會責任塑造成為企業重要的競爭優勢。
參考文獻：
