合規(guī)管理制度建設(shè)

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合規(guī)管理制度建設(shè)范文第1篇

當(dāng)前，隨著農(nóng)村改革步伐的不斷加快，作為農(nóng)業(yè)問題之一的農(nóng)村財務(wù)問題，已越來越受到人們的關(guān)注。同時，這也是廣大農(nóng)村干部和群眾一直關(guān)心的熱點以及焦點問題。然而，農(nóng)村財務(wù)管理卻是一個難點問題。農(nóng)村財務(wù)管理工作做不好，將直接影響農(nóng)村經(jīng)濟健康發(fā)展甚至整個社會的和諧穩(wěn)定。

一、當(dāng)前農(nóng)村財務(wù)管理現(xiàn)狀

近年來，農(nóng)村財務(wù)管理問題的出現(xiàn)，已成為影響干群關(guān)系以及農(nóng)村社會和諧穩(wěn)定的重要因素之一。盡管各級政府以及相關(guān)的部門，采取了一定的措施加大對農(nóng)村財務(wù)管理，并取得了一定的成效。但是，隨著農(nóng)村稅費改革的開展以及相關(guān)農(nóng)村政策的推行實施，一些新的問題也出現(xiàn)在農(nóng)村財務(wù)管理工作當(dāng)中，這嚴重地影響了村級財務(wù)的管理，不利于農(nóng)村社會的穩(wěn)定以及社會的發(fā)展，應(yīng)該引起廣大干部和群眾的關(guān)注及重視。為此，有必要探索出一套行之有效的管理方法，用以解決農(nóng)村財務(wù)管理中出現(xiàn)的新問題以及新情況，從而維護農(nóng)村社會穩(wěn)定，保證社會健康快速的發(fā)展。此外，目前的農(nóng)村會計核算不適應(yīng)新會計制度的要求，因此，所暴露出來的村級財務(wù)管理問題也越來越多。

二、農(nóng)村財務(wù)管理中存在的問題

1.會計隊伍素質(zhì)低下，缺少專業(yè)人才，與新形勢的要求不適應(yīng)。

2.監(jiān)督不力，任用隨意，隊伍不穩(wěn)定由于受家族以及近親等因素的影響，在村干部以及會計的選任中。任人唯親的現(xiàn)象仍然比較嚴重，監(jiān)督不力，缺乏行之有效的監(jiān)督機制。此外，由于目前農(nóng)村換屆選舉較頻繁，相當(dāng)多的村是每換村干部一次，就要重新選擇一任會計，這樣頻繁的更換以及在任的時間之短。加大了會計隊伍的不穩(wěn)定性，使會計的連續(xù)性得不到很好的實行。

3.財務(wù)賬目混亂不清，揮霍公款現(xiàn)象嚴重。

4.執(zhí)行財務(wù)制度不嚴出現(xiàn)以支代收、白條支出等現(xiàn)象。

三、村級財務(wù)管理存在這些問題的原因

1.體制運行缺陷，沒有約束機制。缺乏綜合預(yù)算管理意識，預(yù)算管理不規(guī)范，預(yù)算約束力弱化，預(yù)算編制程序不到位，支出預(yù)算編制粗糙。

2.經(jīng)濟利益驅(qū)動，法制觀念不強。財務(wù)收支活動不能嚴格遵守國家法律法規(guī)和財務(wù)規(guī)章制度，導(dǎo)致一些違法違規(guī)行為的發(fā)生。

3.財務(wù)管理制度不健全，內(nèi)控制度不嚴密，監(jiān)督機制不完善。目前許多鄉(xiāng)鎮(zhèn)沒有制定規(guī)范性管理制度，缺乏制度約束。不少鄉(xiāng)鎮(zhèn)在財務(wù)收支審批程序、支出憑據(jù)的審核、財務(wù)人員崗位職責(zé)的履行等環(huán)節(jié)缺乏相應(yīng)的制約機制，一些財會人員未能切實履行監(jiān)督管理職責(zé)。

4.鄉(xiāng)鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)和財務(wù)人員素質(zhì)有待提高。

5.個別部門對鄉(xiāng)財信息化管理存在虎頭蛇尾現(xiàn)象。

四、對當(dāng)前財務(wù)管理存在問題的建議

1.加強組織領(lǐng)導(dǎo)，提高鄉(xiāng)村干部對村級財務(wù)管理重要性的認識。鄉(xiāng)村干部要端正思想，擺正關(guān)系，搞好財務(wù)管理。各級領(lǐng)導(dǎo)尤其是鄉(xiāng)鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)要從發(fā)展農(nóng)村經(jīng)濟，保持農(nóng)村穩(wěn)定的高度，充分認識村級財務(wù)管理的重要性，要把加強財務(wù)管理放在密切干群關(guān)系、維護農(nóng)村社會穩(wěn)定、保障村民合法利益的高度來認識，積極探索在市場經(jīng)濟條件下加強村級財務(wù)管理的新途徑、新辦法，著力解決制度不健全、民主理財觀念不強的問題。

2.建立健全相關(guān)規(guī)章制度建立健全相關(guān)規(guī)章制度，規(guī)范農(nóng)村財務(wù)監(jiān)督管理體系。

具體要落實好以下幾點：

(1)實行會計委派。向社會公開招聘財會人員，通過考試以及面試擇優(yōu)錄用，并委派到各村。

(2)推行農(nóng)村集體經(jīng)濟組織“三資”委托服務(wù)制。在農(nóng)村集體經(jīng)濟組織資金、資產(chǎn)、資源(“三資”)所有權(quán)、使用權(quán)、審批權(quán)和收益權(quán)不變的前提下，各村集體經(jīng)濟組織與鄉(xiāng)(鎮(zhèn))農(nóng)村集體經(jīng)濟組織“三資”委托服務(wù)中心簽訂委托協(xié)議，對“三資”實行統(tǒng)一管理。

(3)建立和完善財務(wù)工作的相關(guān)規(guī)章制度，如：現(xiàn)金管理制度、民主理財制度等，使其通過制度來最終規(guī)范財務(wù)管理工作。

(4)確保財會人員工作的獨立性，使財會人員的工作不受其他人或事的干擾，村干部不準兼任會計、出納，并要認真聽取財會人員的建議。

(5)加強民主管理以及民主監(jiān)督，開展村民代表會議，實施好民主決策權(quán)，以村民的利益為服務(wù)的最根本目標，從而確保村民的基本利益得以實現(xiàn)，進而保證農(nóng)村的穩(wěn)定以及社會的全面協(xié)調(diào)發(fā)展。

3.加強監(jiān)督檢查建立有權(quán)威性的審計組織，加強對農(nóng)村財務(wù)的監(jiān)督檢查工作。

4.加強并堅持村級財務(wù)公開村級財務(wù)公開是必須的，同時也是必要的。

合規(guī)管理制度建設(shè)范文第2篇

一、合規(guī)風(fēng)險正成為銀行主要風(fēng)險

巴塞爾委員會會計工作組主席arnoldschilder先生說過，“發(fā)展和實施合規(guī)風(fēng)險管理的挑戰(zhàn)不亞于實施巴塞爾新資本協(xié)議所面臨的挑戰(zhàn)”。20__年，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會了“合規(guī)與銀行合規(guī)部門”文件；20__年，該機構(gòu)公布了對21個國家或地區(qū)銀行業(yè)合規(guī)原則實施狀況的調(diào)查報告。

調(diào)查結(jié)果表明，有20個國家或地區(qū)提出了合規(guī)要求，一些國家已將合規(guī)作為全面風(fēng)險管理框架的一部分。大部分國家將合規(guī)部門作為銀行重要風(fēng)險管控部門，強調(diào)“合規(guī)從高層做起”以及合規(guī)部門的獨立性。這表明合規(guī)管理的重要性已得到廣泛認可。調(diào)查報告指出，引發(fā)合規(guī)事件最為明顯的原因是：不能持續(xù)強化全面合規(guī)的政策和程序，合規(guī)文化、意識和培訓(xùn)不足，不能有效識別或確認已發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險。報告指出，合規(guī)建設(shè)是一個長期持續(xù)的過程，必須從各個方面得到加強。

銀行業(yè)合規(guī)管理工作是一項需要持續(xù)進行的重要工作。早在20__年，中國銀監(jiān)會主席劉明康就從中國銀行業(yè)經(jīng)營管理發(fā)展角度強調(diào)了合規(guī)管理工作的重要性。他指出，“國內(nèi)外銀行業(yè)金融機構(gòu)不斷暴露重大違規(guī)事件，機構(gòu)業(yè)務(wù)受到限制，財務(wù)損失數(shù)量驚人，機構(gòu)聲譽嚴重受損，危及公眾對銀行業(yè)的信心，大量合規(guī)失效的案例足以說明合規(guī)風(fēng)險正成為銀行業(yè)主要風(fēng)險之一，銀行業(yè)金融機構(gòu)正面臨著巨大的合規(guī)性挑戰(zhàn)。而機構(gòu)的規(guī)模越是龐大、綜合化和國際化程度越高，發(fā)展和實施合規(guī)風(fēng)險管理的難度就越大，投入的資源就越多，花費的成本也就越高。”

二、商業(yè)銀行合規(guī)制度存在的問題

根據(jù)銀行監(jiān)管部門要求，商業(yè)銀行需根據(jù)合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)定，對本行現(xiàn)有的管理制度進行梳理，并報當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局備案。從商業(yè)銀行合規(guī)制度梳理的結(jié)果分析，因合規(guī)制度建設(shè)缺乏自上而下的總體安排，導(dǎo)致總體架構(gòu)混亂現(xiàn)象，這也成為影響合規(guī)管理實質(zhì)效果的重要因素。下面，以筆者調(diào)查的多家商業(yè)銀行合規(guī)制度為例，進行簡單剖析：

首先，制度體系有待合理化。具體表現(xiàn)為三個方面，一是規(guī)章制度建設(shè)存在繁多籠統(tǒng)現(xiàn)象。有些銀行直接套用監(jiān)管規(guī)則，并沒有根據(jù)本行具體流程和特點進行細化，因而形成“雞肋”制度，造成制度規(guī)章缺乏可操作性而難以執(zhí)行的后果。有些銀行的某些制度，在總行層面已經(jīng)相對細化，具有較強的可行性，但各個分支行依然盲目進行制度重建，僅重述總行相關(guān)規(guī)章，不僅徒增內(nèi)部制度數(shù)量，也對相關(guān)執(zhí)行人員的工作造成困擾。二是合規(guī)制度體例和形式欠缺合理性，某些時效性較強的年度決策性規(guī)定也列入制度范疇，不利于制度建設(shè)的長期性和持續(xù)性。三是個別未列入銀監(jiān)會重點監(jiān)管范疇的制度更新速度慢，與銀行業(yè)務(wù)發(fā)展實踐不匹配。

其次，制度建設(shè)脫離具體運營環(huán)境。在銀行組織架構(gòu)體系有待改進的狀態(tài)下，某些制度建設(shè)任務(wù)需要一個較長的周期。也就是說，在銀行首先進行組織架構(gòu)體系建設(shè)前提下，才有望設(shè)立并出臺具有高度執(zhí)行力的合規(guī)制度，否則，將因為制度建設(shè)脫離具體運營環(huán)境而成為一種徒勞的文字游戲。例如，某商業(yè)銀行制定了信息管理制度，涉及首席信息官的職能要求，但該商業(yè)銀行并沒有從董事會層面設(shè)置專門委員會和首席信息官職位，導(dǎo)致該制度建設(shè)形同虛設(shè)，也不可能從根本上符合銀行監(jiān)管部門的合規(guī)要求。

最后制度執(zhí)行力不足。例如，根據(jù)某商業(yè)銀行規(guī)章制度要求，“合規(guī)管理的基本制度應(yīng)當(dāng)由董事會審批”。但在具體執(zhí)行過程中，該行內(nèi)部所有制度普遍由合規(guī)部或各業(yè)務(wù)部門、分支機構(gòu)制定，并經(jīng)經(jīng)營管理層通過之后即進入執(zhí)行階段，并未提交董事會決議。這種做法既不符合該商業(yè)銀行章程的要求，又不符合銀監(jiān)會監(jiān)管要求中關(guān)于“合規(guī)政策由董事會審議批準”的規(guī)定。

三、商業(yè)銀行合規(guī)制度建設(shè)建議

上述商業(yè)銀行合規(guī)制度建設(shè)存在的問題，深刻反映了我國銀行業(yè)目前合規(guī)管理從理念、建設(shè)到執(zhí)行環(huán)節(jié)所存在的深層次問題。建議銀行同業(yè)考慮從以下五個方面改善合規(guī)管理工作，提高合規(guī)管理水平。

(一)商業(yè)銀行應(yīng)樹立全面合規(guī)建設(shè)理念

首先，合規(guī)制度內(nèi)容不僅應(yīng)重視專業(yè)性，更要兼顧全面性。

根據(jù)監(jiān)管要求，合規(guī)的“規(guī)”，既包括對現(xiàn)有的外部法律法規(guī)、行業(yè)準則和自律組織的規(guī)定，也包括銀行內(nèi)部的規(guī)章制度。也就是說，商業(yè)銀行的合規(guī)建設(shè)，屬于廣義的范疇，相對于合法而言，范圍更廣，要求更高，既要合“外規(guī)”，也應(yīng)合“內(nèi)規(guī)”。因此，銀行同業(yè)不僅需立足金融機構(gòu)的特殊角度，強化專業(yè)性的合規(guī)制度建設(shè)；也要從企業(yè)管理角度重視規(guī)章制度設(shè)置，建立完備的合規(guī)制度體系。從合規(guī)建設(shè)內(nèi)容角度，商業(yè)銀行應(yīng)重視全面性，不僅要涵蓋所有業(yè)務(wù)、各后臺部門、各分支機構(gòu)，更要涵蓋全體工作人員；不僅重視專業(yè)合規(guī)，還應(yīng)涵蓋非專業(yè)合規(guī)。

據(jù)筆者了解，很多商業(yè)銀行目前普遍偏重銀行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品、部門分支機構(gòu)及崗位職責(zé)、日常業(yè)務(wù)it系統(tǒng)等方面管理制度的清理、梳理、整合和優(yōu)化工作。即使從日常的合規(guī)管理角度，也更側(cè)重業(yè)務(wù)與機構(gòu)、業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)的合規(guī)管理。而在后臺支

持部門的合規(guī)運作、勞動用工管理、知識產(chǎn)權(quán)管理等非金融企業(yè)特有的制度建設(shè)方面，其合規(guī)建設(shè)甚至有所欠缺，凸現(xiàn)出商業(yè)銀行法律意識、合規(guī)意識建設(shè)深度和廣度的不足。

其次，合規(guī)管理體系應(yīng)注重完整性。

合規(guī)管理體系從內(nèi)容角度，表現(xiàn)為商業(yè)銀行企業(yè)管理、日常經(jīng)營管理合規(guī)和員工執(zhí)業(yè)行為合規(guī)等多方面內(nèi)容的有效整合；從執(zhí)行力角度，合規(guī)管理應(yīng)涉及商業(yè)銀行決策、執(zhí)行、監(jiān)督和反饋等不同工作環(huán)節(jié)；因此，合規(guī)建設(shè)及管理應(yīng)成為商業(yè)銀行全行的工作，而不僅是合規(guī)部門及其高管的任務(wù)。目前，很多商業(yè)銀行的合規(guī)管理并沒有實現(xiàn)自上而下、完全滲透到全部日常經(jīng)營和管理中的理想狀態(tài)。主要表現(xiàn)為：事前決策和事中執(zhí)行的合規(guī)抓得緊，而事中監(jiān)督和事后反饋環(huán)節(jié)的合規(guī)力度相對較弱；側(cè)重預(yù)先的風(fēng)險防范，但對于合規(guī)績效考核、合規(guī)問責(zé)制度、誠信舉報制度等需持續(xù)改進的后續(xù)制度建設(shè)體系，相對弱化甚至不完整；合規(guī)管理的長效機制建設(shè)工作有待深化。

例如，商業(yè)銀行在公司治理方面的合規(guī)內(nèi)容，應(yīng)注意涉及股東會、董事會、監(jiān)事會、獨立董事在履行決策、監(jiān)督職能時的內(nèi)容；在商業(yè)銀行日常經(jīng)營管理的合規(guī)制度設(shè)置方面，應(yīng)考慮合規(guī)制度貫徹的可行性因素，細化銀行的法律部門、合規(guī)部門、內(nèi)部審計等不同部門需要重點負責(zé)的相關(guān)合規(guī)要求，從而實現(xiàn)銀行員工立足本職工作，全方位樹立自覺防范風(fēng)險的合規(guī)意識，最終提高商業(yè)銀行全方位合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范發(fā)展的高效執(zhí)行能力。

(二)商業(yè)銀行應(yīng)注意法律與業(yè)務(wù)人才在合規(guī)管理工作中的的協(xié)作

根據(jù)銀監(jiān)會監(jiān)管要求，銀行合規(guī)管理人才需要具備“多面手”的特點，即法律知識和銀行專業(yè)知識并重。合規(guī)管理人才既要理解法律內(nèi)涵，也應(yīng)了解本行業(yè)務(wù)，需要具備較高的綜合素質(zhì)。筆者認為，這一要求，也反映了合規(guī)與合法的關(guān)系，銀行合規(guī)內(nèi)含了對合法性審查的要求，合法是合規(guī)管理的基礎(chǔ)。銀行要做好合規(guī)管理工作，就必須重視法律人才與業(yè)務(wù)人才的相互融合、充分協(xié)作。只有這樣，才有可能形成具有高度執(zhí)行性的全面合理合規(guī)管理機制。

目前，某些商業(yè)銀行依然處于法律與合規(guī)部門分設(shè)狀態(tài)。法律部人員主要由法律專業(yè)人士組成，一般負責(zé)訴訟與合同條款的審查，基本屬于銀行合規(guī)管理的事后處理部分。合規(guī)部門的員工基本由風(fēng)險控制部、業(yè)務(wù)部門的金融專業(yè)人員組成，這些人員普遍具有業(yè)務(wù)專業(yè)知識強，而法律常識相對欠缺的特點。也有的銀行雖然部門合設(shè)，但法律人才與業(yè)務(wù)人才的分工也依然過分清晰，與部門分設(shè)環(huán)境下的工作效果類似。在這種模式下，合規(guī)建設(shè)與管理人員，既要判斷業(yè)務(wù)是否符合法律法規(guī)的規(guī)定，又要判斷是否符合行業(yè)的規(guī)則、自律規(guī)則和內(nèi)部制度。從人力資源合理配置角度，形成對金融專業(yè)人員的法律素質(zhì)要求高于法律專業(yè)人員的不合理狀態(tài)。

上述工作模式，將“合法”，這一合規(guī)管理的基礎(chǔ)工作安置在合規(guī)建設(shè)的后期，導(dǎo)致銀行實務(wù)工作中，合法性判斷與合規(guī)性審查難以有效對接，不利于提高銀行整體工作效率。

(三)商業(yè)銀行應(yīng)優(yōu)化合規(guī)監(jiān)管機制，實現(xiàn)全行協(xié)作合規(guī)監(jiān)管效果

要實現(xiàn)合規(guī)管理的最佳執(zhí)行效果，需要商業(yè)銀行全行協(xié)作，各有側(cè)重，建立合規(guī)管理的層層防線，提高合規(guī)風(fēng)險的管控能力。要達到上述效果，要求銀行合規(guī)監(jiān)管制度建設(shè)細化，實現(xiàn)責(zé)任和義務(wù)的統(tǒng)一。

據(jù)調(diào)查，從合規(guī)制度建設(shè)角度，商業(yè)銀行的分支機構(gòu)及其部門業(yè)務(wù)負責(zé)人，普遍被賦予了對其管轄范圍內(nèi)經(jīng)營活動的首要合規(guī)監(jiān)管職責(zé)。但在實際工作中，很多業(yè)務(wù)主管人員只履行合規(guī)監(jiān)管報告職責(zé)而弱化合規(guī)監(jiān)管的初步識別任務(wù)。究其原因，從合規(guī)監(jiān)管機制角度，合規(guī)部門是負責(zé)合規(guī)性審查的最終機構(gòu)，業(yè)務(wù)主管人員并不是合規(guī)監(jiān)管的主要負責(zé)者。業(yè)務(wù)主管經(jīng)常因更重視商業(yè)機會而從某種程度上忽略了合規(guī)責(zé)任的履行。

(四)商業(yè)銀行應(yīng)重視合規(guī)人才的培育和發(fā)展

銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新是銀行業(yè)擺脫同質(zhì)化競爭，進行市場拓展和提升競爭力的重要途徑，而這也對合規(guī)建設(shè)和管理工作提出更高的要求。合規(guī)管理人員能力不足，導(dǎo)致其對合規(guī)風(fēng)險的判斷難以把握：一方面因忽略風(fēng)險而埋下風(fēng)控隱患，另一方面又可能因過分夸大風(fēng)險而影響本行的發(fā)展。從這一實務(wù)角度，對銀行合規(guī)人員提出比銀行監(jiān)管機構(gòu)更高的要求，除具備法律、業(yè)務(wù)知識以外，還要求其具有很好的學(xué)習(xí)和領(lǐng)悟能力。合格的合規(guī)工作人員，應(yīng)能夠做到及時、正確把握法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展動態(tài)及其內(nèi)涵，分析其對銀行業(yè)經(jīng)營的影響，并及時提出規(guī)避風(fēng)險的解決方案或建議。

據(jù)調(diào)查，目前很多商業(yè)銀行的合規(guī)人員水平有很大提高，但依然難以滿足上述要求，因此，商業(yè)銀行應(yīng)重視在合規(guī)人才的吸收、培養(yǎng)方面加大投入。

合規(guī)管理制度建設(shè)范文第3篇

但是，改革至此，成立銀行是否就萬事大吉？事實上，由于農(nóng)信社多年粗放式經(jīng)營形成的慣性，導(dǎo)致許多新生的農(nóng)村商業(yè)銀行在快速發(fā)展過程中出現(xiàn)了難以控制的風(fēng)險。受歷史以及現(xiàn)實等諸多因素影響，無論農(nóng)商行還是農(nóng)信社，其發(fā)展程度、經(jīng)營理念、人員素質(zhì)等方面與“好銀行”的標準普遍還存在不小差距。粗放式經(jīng)營的慣性很大，一些普遍存在的問題必須有針對性地去解決。

這些普遍性問題，歸納起來說，就是合規(guī)意識淡薄、管理制度缺失、執(zhí)行力不強。重經(jīng)營輕管理，“業(yè)務(wù)經(jīng)營硬指標，內(nèi)控管理軟約束”等錯誤認識依舊存在。片面追求個人業(yè)績，追求短期效益，對內(nèi)控管理說起來重要，做起來次要。在業(yè)績考核上，往往以業(yè)績論英雄，甚至出現(xiàn)業(yè)務(wù)拓展“一好遮百丑”的現(xiàn)象。管理制度上，一方面，由于部門銀行依舊存在，流程銀行管理模式尚未全面建立，部門制度模式造成管理邊緣化現(xiàn)象突出，導(dǎo)致管理制度不能全面覆蓋風(fēng)險；另一方面，由于成立時間短、人員素質(zhì)相對偏低、缺乏管理經(jīng)驗，在新業(yè)務(wù)的設(shè)計和制度建設(shè)中存在“拿來主義”和“生搬硬套”的現(xiàn)象，一些制度的出臺也僅僅是為應(yīng)付需要而閉門造車，制度本身就漏洞百出。另外，不是出于全面控制風(fēng)險的目的，主動地、有計劃、有針對性地進行制度梳理，而只是對已經(jīng)發(fā)生的違規(guī)行為制定補丁式、被動式的合規(guī)管理制度，去限制員工的操作行為，“頭疼醫(yī)頭、腳疼醫(yī)腳”，全面系統(tǒng)的合規(guī)管理制度體系尚未形成。還有一個問題，就是違規(guī)成本較低。由于重視程度不夠，違規(guī)處罰往往只“觸及皮毛”，未能“傷筋動骨”，導(dǎo)致內(nèi)控制度形同虛設(shè)，威懾力不高，造成有章不循、違規(guī)操作，屢查屢犯、屢禁不止。

那么，如何有效加強內(nèi)控機制建設(shè)？隨著國內(nèi)金融市場的進一步放開，金融監(jiān)管力度的進一步加大，農(nóng)村中小金融機構(gòu)的價值觀念也在迅速發(fā)生變化，“規(guī)模為王、速度第一”的錯誤認識正逐步被糾正，以“更有質(zhì)量、更有效益的發(fā)展”為代表的健康發(fā)展目標正逐步確立。對農(nóng)村中小金融機構(gòu)而言，建立全面風(fēng)險管理體系，全面開展流程銀行建設(shè)，將精細化風(fēng)險管理納入到發(fā)展轉(zhuǎn)型的大戰(zhàn)略中，是首要和必然之選。在現(xiàn)實的途徑選擇上，筆者認為，可從以下幾方面著手：

第一，加強制度建設(shè)，杜絕違規(guī)行為的“破窗效應(yīng)”。“不以規(guī)矩，不能成方圓”。要從工作實際出發(fā)，建立健全制度規(guī)章，規(guī)范經(jīng)營業(yè)務(wù)流程，并不斷完善改進。根據(jù)“破窗理論”，必須及時修復(fù)“第一扇被打破玻璃的窗戶”，以杜絕暗示性、誘導(dǎo)性的縱容，避免類似違規(guī)事件重復(fù)發(fā)生。不斷完善規(guī)章制度的嚴密性、可操作性，使其科學(xué)化、全面化、規(guī)范化、人性化。

第二，實施流程再造，打通全面合規(guī)建設(shè)的“經(jīng)絡(luò)”。以精細化為核心，完成以客戶為中心、以風(fēng)險控制為主線的業(yè)務(wù)和管理流程再造，逐步實現(xiàn)由“部門銀行”到“流程銀行”的轉(zhuǎn)變，構(gòu)建風(fēng)險控制的全覆蓋網(wǎng)絡(luò)，把信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險等風(fēng)險因素管理嵌入到全面質(zhì)量管理過程之中。

第三，完善獎懲機制，制造制度執(zhí)行的“熱爐效應(yīng)”。一是健全合規(guī)問責(zé)制度，有效加強對各種違規(guī)行為的預(yù)警監(jiān)督，促進風(fēng)險防控節(jié)點前移。二是加大違規(guī)成本支出，讓違反規(guī)章制度的人，就像伸手觸碰燒紅的火爐，必定受到燙傷的懲罰，通過高強度懲戒有效遏制有章不循、違規(guī)操作。三是建立激勵與約束并存的雙向機制，強化正向激勵。

合規(guī)管理制度建設(shè)范文第4篇

 ***縣青少年活動中心位于縣城龍翔廣場旁邊，建筑面積4790平方米。本著立足縣域經(jīng)濟、文化、教育發(fā)展現(xiàn)狀，主動探索，銳意進取，努力在推進素質(zhì)教育、服務(wù)未成年人健康成長中發(fā)揮作用，推動全縣校外教育事業(yè)的健康發(fā)展。根據(jù)《關(guān)于對示范性綜合實踐基地、青少年校外活動中心檢查的通知》（贛教基字[2012]71號）要求，嚴格按照檢查內(nèi)容進行了自查，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報如下： 

一、項目基本情況

***縣青少年活動中心，隸屬***縣教育體育局，為縣教體局內(nèi)設(shè)股級事業(yè)單位，立足于青少年校外素質(zhì)教育，中心的運作圍繞服務(wù)于學(xué)校、服務(wù)于青少年學(xué)生。制作了中央專項彩票公益金支持建設(shè)標志。

二、項目管理情況

（1）人員編制：本中心現(xiàn)有在職教師8人（編辦核編人數(shù)5人），自籌資金外聘特長教師3人。

（2）運行經(jīng)費：縣財政每年下拔50萬元；利用開辦學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、活動班形式還收取了一定費用，活動中心運作正常。

（3）制度建設(shè)：本中心根據(jù)實際情況制訂了一系列合理，規(guī)范的制度，如：黨風(fēng)廉政建設(shè)類：民主生活制度、中心事務(wù)公開制度、財務(wù)管理制度；教育教學(xué)管理類：主任（副主任）職責(zé)、教師工作職責(zé)、會議制度 、考勤制度 、教學(xué)常規(guī)管理制度；安全工作類：突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案、安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組及職責(zé)、安全隱患排查制度、值班管理制度、值班人員工作職責(zé)、安全工作責(zé)任制度、安全事故信息統(tǒng)計報告制度、安全工作防控措施、安全事故應(yīng)急制度、晨檢制度、學(xué)生活動安全管理制度、傳染病防治及公共衛(wèi)生突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案、衛(wèi)生保潔消毒制度等并將各類資料編制成冊。

（4）師資管理：本中心有專任教師8人，本科學(xué)歷3人，專科學(xué)歷5人。中級職稱3人，小教一級職稱2，其中有特長的教師中音樂1人，舞蹈1人、美術(shù)1人。中心實施教師聘用管理制度，將教師的教學(xué)任務(wù)、班級管理、安全等工作的每一個細節(jié)進行量化打分；對聘用教師按“常規(guī)教學(xué)管理規(guī)范”進行考核，并與效益和工資掛鉤，科學(xué)的進行考核評價。中心注重常規(guī)管理，抓實任課教師、輔導(dǎo)教師、行政人員的崗位考核情況，做到每一項工作都有計劃、有布置、有檢查、有總結(jié)。尤其是常規(guī)教學(xué)的管理，堅持做到每日有記錄、每周有小結(jié)、每月定期匯總、學(xué)期末綜合考評，并根據(jù)考核成績進行獎勵，做到優(yōu)勝劣汰、優(yōu)質(zhì)優(yōu)酬，充分調(diào)動聘用教師和在崗職工的工作積極性，使中心的各項活動有序開展，各項工作有效完成。中心注重師資培訓(xùn)，堅持每周一次的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，并組織全體教師聽專題講座，不斷提高教師素質(zhì)。

三、設(shè)施設(shè)備：

中心有自然博物館、太空科學(xué)館、科技與生活、生命與健康、探索與發(fā)現(xiàn)、兒童樂園六個展區(qū)。有常設(shè)展品100多件，展品涵蓋了數(shù)學(xué)、物理、化學(xué)、天文、地理、生物、能源、材料、海洋、農(nóng)業(yè)、交通等多項學(xué)科，形象地詮釋科學(xué)道理，以寓教于樂、生動活潑的方法，激發(fā)青少年對自然、人類和科技的好奇心和學(xué)習(xí)興趣，是青少年兒童學(xué)習(xí)科學(xué)知識的殿堂。

科普儀器：日月地運行儀、天文望遠鏡、數(shù)字萬用表、微型手電鉆、組合工具、雨量器、蒸發(fā)器、各種溫度表、氣象專用百葉箱、風(fēng)向風(fēng)速表等。

教學(xué)設(shè)備：電腦、掃描儀、多媒體投影機、數(shù)碼相機、視頻演示儀、電視、錄音機。

圖書資料：圖書室藏書主要為青少年科學(xué)探索、智力開發(fā)、學(xué)習(xí)資料、世界遺產(chǎn)、名人、名著以及農(nóng)業(yè)、工業(yè)科技類等書籍，共計2000多冊。

主要展品：電磁樹、腳踏發(fā)電、魔蛋、赫茲振蕩器、跳舞的磁液、人體導(dǎo)電、回旋加速器、手續(xù)電池模擬、靜電跳環(huán)、心臟構(gòu)造與工作、肺的工作。

四、活動開展情況

科技館至今共接待了5.6萬學(xué)生參觀。舉辦了一次海洋科技展覽活動，并開展了廣泛的群眾科普宣傳活動、還對青少年兒童和60歲以上老人實行免費參觀、取得了良好的社會效果。

五、存在問題和建議

1.專任教師缺乏?，F(xiàn)有師資水平不能完全保證校外活動的正常開展，活動中心無更多的經(jīng)費聘請兼職教師，加之城區(qū)內(nèi)各種培訓(xùn)班多，所以活動中心辦各類培訓(xùn)班十分困難，難以形成規(guī)模。

合規(guī)管理制度建設(shè)范文第5篇

關(guān)鍵詞:義務(wù)教育 教學(xué)常規(guī) 問題 思考 南昌市

中圖分類號:G642 文獻標識碼:A 文章編號:1672-8882(2012)02-078-02

為貫徹南昌市教育局《關(guān)于開展全市義務(wù)教育階段學(xué)校教學(xué)常規(guī)管理調(diào)研的通知》（洪教研字[2011]29號）的文件精神,調(diào)研組對南昌市部分義務(wù)教育學(xué)校進行了為期一周的調(diào)研。調(diào)研組采用聽取介紹、聽課、參加學(xué)科教研活動、訪談、座談、問卷、查閱資料、現(xiàn)場察看等方式,對學(xué)校制度建設(shè)、課程建設(shè)、校園文化建設(shè)、教育教學(xué)常規(guī)、校本教研、校本培訓(xùn)、集體備課、課堂教學(xué)、作業(yè)布置與批閱、考試評價等方面,進行了較為全面的了解。調(diào)研組在總結(jié)調(diào)研樣本校的辦學(xué)特色或經(jīng)驗的同時,也指出了學(xué)校在常規(guī)管理中存在的問題或不足,并對學(xué)校今后的發(fā)展提出了建設(shè)性的意見。

一、存在的不足或問題

（一）規(guī)章制度的制定與落實之間還存在一定的差距

有的學(xué)校過程管理不夠細致,規(guī)章制度落實不到位。雖然學(xué)校的各種規(guī)章制度在不斷的完善和規(guī)范,各功能教室的管理職責(zé)也比較清楚明確,但是制度的落實、執(zhí)行、檢查力度還不夠,功能教室使用率不高,有的成擺設(shè),造成資源浪費?！叭譀Q策,七分落實”,怎樣把所制定的計劃、措施、制度付諸行動,進一步落到實處,這是每一個教育管理者更應(yīng)重視的一個重要環(huán)節(jié)。

（二）教科研意識不強,教科研工作力度有待加強

有的學(xué)校鼓勵教師參與教科研的機制還不夠健全,學(xué)科帶頭人、骨干教師的培養(yǎng)計劃基本沒有制定,示范輻射作用沒有得到有效的發(fā)揮。有的教師對“科研興教”、“科研促專業(yè)發(fā)展”認識不夠,只埋頭教書,缺少理論的學(xué)習(xí)與研究,缺少教學(xué)方法的改革與創(chuàng)新,很少思考如何將經(jīng)驗上升為理論,如何用理論來指導(dǎo)教學(xué)實踐。因此,駕馭課堂的能力、參與教科研的能力、自我反思的能力還不強,敬業(yè)精神還有待增強。有的學(xué)?？ㄔ诩w備課、評議課活動不夠深入扎實。部分學(xué)校行政管理人員對教學(xué)過程的跟蹤管理還不夠重視,深入課堂還較少,對教師的課堂教學(xué)情況及學(xué)生的學(xué)習(xí)狀況與習(xí)慣養(yǎng)成情況了解不夠?！靶ｉL是課程建設(shè)和校本研訓(xùn)第一責(zé)任人” 的理念還沒有為所有學(xué)校的行政人員所接受,還不能身體力行地指導(dǎo)教師的教學(xué)工作。

（三）教師的新課程理念有待進一步提升

課堂教學(xué)中,有的教師忽視學(xué)生“主體”作用,還在運用傳統(tǒng)單一的接受式課堂教學(xué)模式,重講解,輕學(xué)生主動建構(gòu)學(xué)習(xí),不敢放手,教師講得多,學(xué)生讀書思考和技能訓(xùn)練的時間太少,缺乏學(xué)生課堂參與性。有的教師課堂上未能做到關(guān)注全體學(xué)生,缺乏學(xué)習(xí)方法指導(dǎo)和思想滲透,分層教學(xué)、分層訓(xùn)練、分層指導(dǎo)和差異評價理念缺失,激勵評價的功能未能充分運用在課堂教學(xué)中,導(dǎo)致兩極分化現(xiàn)象較為突出,尤其是八、九年級部分學(xué)科的課堂,學(xué)生參與熱情不盡人意。

（四）教學(xué)常規(guī)有待進一步完善和規(guī)范

一是計劃的內(nèi)容及項目過于簡單,目標不明確,教學(xué)計劃或進度不完整,個別教師書寫不認真,有應(yīng)付之嫌;二是教案或?qū)W案不規(guī)范,項目不完整,備課中“過程與方法”沒有得到足夠的重視。有的教師在教案中過于重視“知識與能力”目標,忽視“過程與方法”、“情感態(tài)度價值觀”目標,教學(xué)過程過于簡單,條目式的備課無法體現(xiàn)師生課堂活動的內(nèi)容與要求。部分教師教案無教后反思或教后反思缺乏針對性,教案書寫不認真;三是集體備課未落到實處,備課不充分,對教材的整合和挖掘不到位,設(shè)計的教學(xué)情景不是太簡單,就是太復(fù)雜,不利于學(xué)生對知識的理解、遷移和生成;四是有的學(xué)校學(xué)生作業(yè)批改不及時,有的教師在批改學(xué)生作業(yè)時僅僅給學(xué)生一個日期或打一個分數(shù),無法體現(xiàn)教師對學(xué)生學(xué)習(xí)的引導(dǎo)和對學(xué)生能力形成的有效指導(dǎo)。

二、思考或建議

教學(xué)常規(guī)是教師在教學(xué)過程中必須遵循的規(guī)范和要求,是學(xué)校最主要的、最根本的制度,它關(guān)系到學(xué)校教學(xué)秩序的正常運行,規(guī)定和制約著教師的教學(xué)行為,是深入開展教育教學(xué)改革的重要前提,是全面提高教學(xué)質(zhì)量的基本保證。在學(xué)校變革課堂教學(xué),由外延發(fā)展走向內(nèi)涵發(fā)展,提升教學(xué)效能,全面提高教育教學(xué)質(zhì)量的今天,我們必須提高認識,狠抓落實教學(xué)常規(guī),辦出人民滿意的教育。

（一）提高認識,狠抓落實

教學(xué)管理制度是為學(xué)校、教師和學(xué)生整體發(fā)展服務(wù)的。從橫向來說,它是教學(xué)思想、課程計劃、教學(xué)常規(guī)、教學(xué)行政、質(zhì)量監(jiān)控和教育科研等方面的內(nèi)容的有機結(jié)合;從縱向來說,它關(guān)系到上級教育主管、教科研指導(dǎo)部門、學(xué)校、教師、學(xué)生和家長之間的銜接、執(zhí)行和配合的問題。因此,在課程改革向縱深開展的今天,學(xué)校的常規(guī)管理顯得尤為重要,而且要求越來越高。校長作為課程實施的組織者和指揮者,要進一步提高認識,前瞻性地提出學(xué)校的管理目標和各環(huán)節(jié)、各階段的管理計劃,重建符合現(xiàn)代課程理念的教育教學(xué)管理制度;要加強教學(xué)實踐,投身于教學(xué)第一線,才能對教學(xué)質(zhì)量實行有效監(jiān)控,對教師的專業(yè)成長實施有效指導(dǎo);要時時跟蹤,狠抓落實,讓每一項制度、措施都得以貫徹實施。

（二）進一步加強新課程理念學(xué)習(xí),增強教育教學(xué)水平

根據(jù)建構(gòu)主義認識論,教師和學(xué)生都是意義的建構(gòu)者,都可以憑借自己的知識經(jīng)驗對課程進行建構(gòu)。課程具有動態(tài)性和生成性等特征。學(xué)校要引領(lǐng)教師在學(xué)習(xí)、更新教學(xué)理念的同時,改變“填鴨式”和“一言堂”的傳統(tǒng)教學(xué)方式,要貼近學(xué)生,找準教學(xué)的起點。教學(xué)設(shè)計要有思維深度,要引導(dǎo)學(xué)生獨立思考、大膽質(zhì)疑、主動參與、動手實踐,鼓勵合作、自主和探究學(xué)習(xí)方式。要采取靈活多樣的教學(xué)方法,比如:設(shè)置情景、巧妙設(shè)疑,利用學(xué)生已有知識激發(fā)學(xué)生興趣,從而營造輕松愉快的教學(xué)氛圍。要充分挖掘課程資源,緊密聯(lián)系熟悉的學(xué)習(xí)生活實際,運用多種教學(xué)手段和方法,使學(xué)生樂學(xué),好學(xué)。另外,教師還可以從書寫格式、字體要求、審題答卷、錯題訂正等各方面強化對學(xué)生的規(guī)范要求,促使學(xué)生形成良好的學(xué)習(xí)習(xí)慣,注入學(xué)生終身發(fā)展、可持續(xù)發(fā)展的活力。

（三）建設(shè)和運用好檔案材料,向科學(xué)管理要質(zhì)量

學(xué)校厚重的辦學(xué)文化和辦學(xué)特點來自學(xué)校平時辦學(xué)思想的提煉、升華和積淀。因此,在日常管理中,學(xué)校要注意提煉、升華和積淀自己辦學(xué)思想,注重材料的建設(shè)和積累,對材料要進行科學(xué)分類歸檔,如每學(xué)期的課程建設(shè)、教學(xué)計劃、教學(xué)總結(jié)、教學(xué)常規(guī)管理制度、教學(xué)常規(guī)管理的檢查記錄、教研活動安排與記錄、教改情況、基礎(chǔ)研究課題、校本教研、校本培訓(xùn)、研究性學(xué)習(xí)、優(yōu)秀教案、教學(xué)反思、試卷及試卷分析等等,每一項內(nèi)容均應(yīng)分類整理入檔,規(guī)范教學(xué)管理,向科學(xué)管理要質(zhì)量。同時,學(xué)校應(yīng)充分發(fā)揮檔案資料的功能和作用,讓存放的檔案材料鮮活起來,將檔案資料作為不可或缺的校本培訓(xùn)資源,向教師查閱開放,幫助教師尤其青年教師快速成長。

（四）強化教科研活動內(nèi)涵與形式建設(shè),促進提高教育教學(xué)質(zhì)量

教育科研是教師專業(yè)發(fā)展的有效途徑,是提高教育質(zhì)量的重要手段。學(xué)校應(yīng)以教研組活動為載體,以課堂教學(xué)反思為突破口,在建立科學(xué)有效的教研機制的基礎(chǔ)上,進一步豐富教研活動形式和內(nèi)容,既可以開展對學(xué)科疑難問題、教材處理、學(xué)業(yè)考試命題能力以及教學(xué)方法的研究,也可以結(jié)合學(xué)校師生比失調(diào)、外來務(wù)工子女入學(xué)多的特點,進行小班化教育實驗的研究。學(xué)校要加強對教研組活動的檢查和考評,促進學(xué)科教研活動質(zhì)量的提高。教研組和備課組的計劃和活動記錄不能只進行簡單的羅列記載,要側(cè)重于研討和記載活動后的心得與反思,在活動的質(zhì)量上下功夫,力求教研的實效性,提升教師的教科研意識和能力。