合規管理體系建設情況
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合規管理體系建設情況范文第1篇
關鍵詞:電信企業；信息安全；風險防控；管理體系；建設；研究
一、電信企業信息管理的現狀與作用
(一)電信企業信息管理體系的現狀
隨著社會的發展，無論是個人還是企業，都越來越離不開科學技術。這也導致科技所引發的信息安全管理體系的問題出現。1、針對信息安全管理體系的建設沒有創建出專門的管理機構由于在信息管理方面，企業沒有一個系統的較為權威的管理部門及相關組織，其管理權限分散在建設、運維、系統支撐、市場等部門，在很大程度上致使企業信息管理中的相關法規得不到正常有效的運行。2、未能充分的考慮企業相關管理部門與信息安全管理體系的建設完善由于電信企業的特殊性，在具體的信息安全建設管理中，信息體系建設和信息安全管理的工作不夠協調，使得企業在信息安全管理的相關工作上沒法進行積極主動實施，導致了企業信息安全管理體系建設工作的沒能與相關體系升級換代同步進行。3、企業信息管理建設滯后對于相關部門而言，信息安全管理常常局限于使用比較局部的安全產品進行保障，這樣就容易形成被動的使用相關辦法來應對信息安全的漏洞風險，導致此類方法嚴重缺乏科學性，而且由于使用范圍的局限，從而也不完全能夠抵御安全問題給企業所帶來的運營風險。
(二)企業信息安全管理的作用
信息安全管理體系的建設是對企業來說非常重要，尤其是電信企業，通過信息安全管理體系的建設，不僅有利于提高相關部門的工作人員的信息安全意識，而且還能夠加強對信息安全的管理組織的規范管理，通過充分有效的安全信息維護，能夠幫助企業在信息管理受到嚴重威脅時可以及時消除風險，從而維護國家、企業、廣大用戶的切身利益，確保電信企業在國家信息建安全戰略中的中流砥柱作用。
二、電信企業信息管理建設的有效方法
(一)制定有效的信息管理計劃
在企業管理中，有效的信息安全管理，是企業發展的前提；信息管理建設需要有效的策劃：1、教育培訓在企業管理中，做好教育培訓工作是非常重要的，通過相關培訓，不但能夠提高相關人員的安全信息管理意識，強化相關人員實際操作能力，而且還可以為信息管理體系吸引大量的相關人才。2、制定信息安全管理計劃制定管理的相關計劃是企業發展中的關鍵環節，所以，為了企業的可持續發展，相關部門需要制定信息管理體系建設的標準，擬定相關計劃。
(二)電信企業信息管理建設的范圍
對于一個企業來說，確定信息管理體系的范圍是非常重要的，其需要相關部門人員根據實際情況來進行重點有效的管理，這個管理的范圍就是安全管理體系的范圍。這一范圍還可分為整體范圍與個別信息安全管理范圍，通過不同的部門可對管理組織進行劃分，并在一定的程度上進行不同力度的管理。就電信企業而言，主要涉及企業信息管理和用戶信息管理，其安全體系建設貫穿在企業運行的全過程。
(三)建立企業信息管理框架
對一個企業而言，企業的信息管理必須建立起一個嚴格的管理模式。具體步驟如下：1、信息安全管理體制的計劃在規劃信息安全管理體系時，首先的一個步驟就是對企業的信息安全管理有一個明確的計劃。這樣一來不僅能夠對后續工作做了一個提前的準備，有利于建立管理機構，而且還能夠對管理的責任做出明確的規定，能夠更好的確立管理目標，評估管理風險。2、企業信息安全管理的實施有了一定的企業信息安全管理體系的計劃，接下來的一個重要步驟就是計劃的實施過程，過程主要有信息安全管理方法應用和相關措施落實等。3、企業信息安全管理體制的檢查這個階段的工作開展要做好充分的準備，因為這一階段是整個計劃的關鍵階段，主要通過審計、自我評估或借助第三方審核等方法來對計劃實施的效果進行審查。
三、結束語
綜上所述，“我國電信運營企業的信息安全風險無處不在，安全形勢日益嚴峻，迫切需要系統、科學、有效的信息安全風險管理體系理論指導管理工作實踐。”通過本文，我們了解到我國電信企業的信息安全管理體系方面的現狀以及信息安全管理的重要性，通過相關部門的共同努力，切實提高信息安全管理水平，維護好國家安全和公共利益安全，為建設信息化強國做出應有的貢獻。
參考文獻:
[1]鄭敏.關于信息安全管理體系建設的研究[J].計算機光盤軟件與應用,2014
[2]曾劍秋,程廣煥,楊萌柯.電信運營企業信息安全風險管理體系研究[J].科技管理研究,2016
合規管理體系建設情況范文第2篇
一、公司在加快經濟發展的同時，要保持著極高的風險意識，對安全問題零容忍，在保證資產安全的前提下，為成員單位資產的保值增值、為集團公司成為一流集團而持續奮斗。
1、由于財務公司的特殊屬性，公司服務的客戶對象存在局限性，開展的業務也具有特定性。上述特性決定了公司面臨的合規風險具有內生性、隔離性和相對封閉性的特點。在金融這個經營風險獲取收益的領域，合規風險被視為核心風險，某種程度上也是信用風險、市場風險、操作風險等重要風險的主要誘因，是全面風險管理的基礎，是對金融機構持續正向經營活動的保護。只有合規與經營的深度融合發展，合理平衡發展和創新邊界，才能真正實現資本保值增值。
2、合規建設的重點不僅在實體的風險控制、業務流程、經營指標上，而且也體現在職能邊界的界定，經營考核的導向上。財務公司的公司治理、內部控制、信貸、投資、票據、結算等業務領域，都高懸著合規風險的達摩克利斯之劍。
二、合規管理制度先行
1、搭建合規管理體系框架。按照監管要求和經營管理的實際需要，建立健全由董事會及其下設風險管理委員會、審計委員會、監事會、高級管理層、業務部門、風險管理部門和內部審計部門組成的多層次、相互銜接、有效制衡的風險管理組織架構。構建形成“風險為導向、制度為基礎、流程為紐帶、系統為抓手”的全面風險管理和內部控制體系，并能夠通過建設、檢查、評價、完善的工作循環，保持體系的持續完善、執行有效。
公司所有業務必須遵守審貸分離的原則，因此，公司在經營層下設審貸委員會和投資決策委員會，分別負責審議公司信貸業務、資金業務以及投資業務等；同時為保證決策效果，兩個決策機構的人員由風險管理部門、資金管理部門以及其他相關部門的人員組成。
2、加強合規制度體系建設。根據關于風險、合規、法律的管理要求以及公司內部管理的需要，對公司風險管理制度再次進行全面梳理，建成以全面風險管理和內部控制管理為主線的全面風險管理制度體系，基本覆蓋公司各項經營管理活動面臨的主要風險，能夠較好地指導公司的合規、穩健開展。
3、筑牢合規管理三道防線。
公司業務部門作為風險管理的第一道防線，是風險管理的直接責任人，業務部門通過建立有效的內控制度和流程，并予以嚴格執行，最大程度降低業務開展中的主要風險。
風險管理部門作為風險管理的第二道防線，履行業務風險審核的職能，提出獨立的風控意見；隨著對風控工作不斷提出更高要求，風控管理部門工作不斷前移，不僅包括具體業務審核的前移，更重要的是通過對業務制度與流程的優化和再造，持續提升業務管理的合規水平。
內部審計部門作為風險防范的第三道防線，從獨立、客觀的角度檢查風險疏漏和控制缺陷，對前兩道防線的管理措施和效果進行評估和監督，提出更多管理建議，促進公司提升管理水平。
三、加強合規文化建設，深入人心
面對錯綜復雜、日新月異的金融市場，財務公司面臨的風險不斷加劇。作為經營管理活動中的基礎性風險，公司自上而下要高度重視合規風險防控，將合規風險防控作為主動規避違規事件，主動發現并采取適當措施糾正已發生違約事件的內部控制活動。
要重點結合監管要求和業務需求，分層級、針對性地開展了合規教育培訓工作：
1、開展全員培訓，針對監管政策重點，系統介紹內部控制方面的監管政策，梳理貸款、投資等重點業務的監管要求，揭示潛在合規風險，增強全員合規意識；
2、定期對新員工進行合規管理的普及教育，樹立新員工的基本合規理念，降低新員工的合規風險；
3、通過辦公系統、微信公眾號等途徑，及時對最新監管要求進行解讀和宣貫，深入傳遞合規理念，推動落實監管要求；四是印發員工手冊，明確公司基本管理要求，為員工提供行為規范指南。
四、解析案由、對照檢查相應業務。
1、信貸業務方面，做實貸款“三查”，嚴格資金用途審核，規范發放，推進信貸資金“脫虛向實”；針對票據業務要特別加強貿易背景審核，推進延伸產業鏈金融服務業務開展的同時嚴格審查基礎交易的真實性，加強風險管理；
2、投資業務方面，對于投資資產管理計劃等產品，要嚴格執行對底層資產的穿透管理，加強對同業交易對手的動態管理，包括名單制管理和授信管理等；
3、審慎經營方面，不冒進經營，加強內部控制，杜絕內控嚴重違規事件，持續資本充足率、資產質量、損失準備金、資產流動性管理等；
4、監管數據質量方面，強化數據源頭治理，加強責任落實，建立健全監管數據質量管理的長效機制；
合規管理體系建設情況范文第3篇
自國家財政部、保監會等五部委聯合下發《企業內部控制基本規范》和相關的配套指引，以及保監會《保險公司內部控制基本準則》以來，中國平安集團充分利用政府創造的良好環境和強大推動力，將公司的內控體系再次整合升級，并通過深入貫徹落實保監會《基本準則》，將平安內控管理機制深入落實到各業務環節。
目前平安集團保持著健全的公司治理結構和風險管控的三道防線，包括：
第一道防線：業務及管理部門。作為風險管控的第一責任單位，執行公司制定的風險內控政策，并組織開展業務自我改進。
第二道防線：風險內控管理的專業職能部門。合規部、風險管理部、法律部以公司風險內控管理政策為核心，協助各級業務部門和管理職能部門建立風險識別、評估、控制、應對流程，建立各項重大風險預警機制，完善風險指標監測體系和報告機制，并推動整體改進和落實。在具體的內控建設和評價工作中，合規部負責建立全年內控自評計劃，其中包括主數據的維護、風險自評、內控自評和內控測試的工作時間計劃及工作項任務。
第三道防線：監察稽核的職能部門。稽核部門作為相對獨立的部門，對公司風險內控體系和機制的整體運作情況（內控機制的設計有效性和執行有效性）進行獨立評價和報告。
創建平安信賴工程
信用、信譽是金融企業的生命，信心、信賴是金融企業成長壯大的基石。全球金融危機的爆發、蔓延再一次驗證了內控管理對于企業的意義，對以金融服務為業的平安而言，內控管理水平更是能否贏得客戶信賴、能否保證股東利益并確保監管放心的衡量標準。
公司領導明確指出：內部控制管理不是被動地滿足法規的要求，而是公司經營管理的內在需求，內部控制管理也不僅僅可以控制風險，更可以增強客戶信賴，提高老客戶忠誠度，吸引更多的新客戶，促進公司業務發展。
平安根據國家法律法規以及監管要求，結合公司經營管理的需要，確立了以“促進公司三大支柱業務（保險、銀行、資產管理）以及整個集團有效益可持續健康發展”為公司內控與風險管理的長期目標;建立了覆蓋全面、運作規范、針對性強、執行到位、監督有力的合規內控與風險管理體系和運行機制。先進的內控管理機制為公司持續穩健發展提供了保障，為客戶利益維護建立了堅實的保護屏障，為公司戰略有效實施奠定了堅實的基礎。把信賴建立在機制上，把信賴建立在系統、平臺上，把信賴建立在可預期的結果上。
滿足法規只是起點
內部控制“體系是否健全”、“運行是否有效”是平安管理層非常關心的問題，也是即將或準備實施內控體系建設的企業所關心的。根據《基本規范》的要求，企業需要報告和披露在規定時點內部控制運行有效性的評價結果。表面看起來企業只要順利通過會計師事務所進行的內部控制審計就算過關了，但平安管理層確定的內控目標不僅如此，更強調提升內部控制管理的長效機制和持續保證能力，至少應實現以下目標：
順利通過會計師事務所進行的內部控制審計；
形成風險識別、評估和內部控制制度設計、運行及控制效果測試評價的標準流程，并保持動態更新、反復運行；
記錄內部控制管理和維護的過程軌跡；
梳理并分類歸檔內部控制設計及運行有效性的舉證資料，并動態保持其充分有效性；
形成內控風險及缺陷的主動檢視、持續改進、自我完善的運行機制；
實現內部控制評價結果與相關責任人的績效問責考核指標掛鉤。
在構建平安集團合規內控體系的過程中，平安一方面努力加強內部制度和風險內控團隊建設；另一方面充分利用外腦，與國際知名咨詢機構積極合作，借鑒國際、國內先進的風險內控管理方法、成熟經驗和現代化工具。
特別是2008年6月五部委正式《基本規范》后，平安集團管理層非常重視，敏銳地認識到建立健全內部控制體系不僅是監管機構的合規要求，更是獲得客戶信賴，提升公司品牌，提升上市公司外部評價的契機和抓手。認識決定態度，思想決定行動。在對美國薩班斯奧克斯利法案、COSO內部控制以及企業風險管理架構等制度、標準及其實施狀況進行調研的基礎上，結合平安的戰略方向及現實狀況，平安管理層以“務實”、“整合”為核心價值理念，提出“以風險為導向、以制度為基礎、以流程為紐帶、以內控系統為抓手”的26字方針，為整個集團內部控制體系建設明確了“四項基本原則”。
簡單來說，即首先梳理關鍵流程并識別和評估與內控相關的固有風險；其次結合公司各項規章制度及實施現狀，辨識各個流程的關鍵控制活動并固化；然后開展內控自評工作，評估現有內控體系對于上述固有風險管理的有效性，最終得出剩余風險的評估結果。固有風險扣除現有內部控制和管理舉措對于固有風險的緩釋效果后，即為剩余風險水平。對于內控自評發現的內控缺陷，有針對性地彌補內控缺失、進一步完善內控體系，從而將內控相關的剩余風險控制在公司可接受的水平。
以風險為導向
內部控制體系建設需要回答的首要問題是：“控制什么？”，也就是控制目標的問題。不少保險公司在開展內部控制時的一大誤區在于“為內控而內控”，流于形式，眉毛胡子一把抓，沒有對內控風險點進行梳理和分類，最后既浪費了人力、財力，也降低了內控項目的有效性。而“以風險為導向”的理念，則是要明確識別行業及公司內部所面臨的風險點，并對已識別的風險進行評級，同時與現有的控制活動進行匹配，進而評估相應風險點的控制水平。即哪些是不足的？哪些是沒有涵蓋的？不足的或未涵蓋的風險，平安是否能接受？若不能接受，應當如何對控制不足的部分進行強化？如何對尚未涵蓋的部分進行控制？等等。最終把平安的風險控制在可接受的范圍內。因此“以風險為導向”實質在于“為管控風險而內控”，關注“控制有效性”，并通過梳理、提升現有的控制活動，使內部控制與日常管理活動緊密融合，讓業務部門人員作“主角”，內控管理部門作“導演”。
以制度為基礎
平安集團充分認識到現代企業的管理中，制度是核心和基礎。通過制度進行管理，最能體現效率，最能體現統一性和質量標準，因此制度建設是平安內控體系建設的一個重要內容。內控制度并非是現有業務部門日常管理制度的簡單集合，也不是游離于現有業務管理制度之外的一套完全獨立的制度體系，而是對現有業務管理制度補充、完善、整合的過程。制度在企業內部應該只有統一的一套，保持“唯一正確性”，這一點非常重要。平安現已建立并不斷完善內控制度體系，明確各層級的職責定位和工作目標，確定內控工作開展的程序循環。集團合規部牽頭完成平安《內部控制評價管理辦法》和《內部控制自評手冊》，以期建立健全“以風險管控和內部控制評價為導向，以合規、風控等公司制度為核心和依據，以內部控制自評手冊為工具和方法”的內部控制制度體系。
以流程為紐帶
部分企業在進行風險評估時，往往習慣于以部門為單位，殊不知風險的產生和由此帶來的結果往往是疊加的、跨部門的，因為一個完整業務流程的實現是多個部門之間協同工作、相互配合的結果。如果僅從部門的角度看風險，往往看不清楚、看不全面，容易以偏概全，進而影響對風險的評級及相應內控點的識別。平安“以流程為紐帶”將內部控制落實于業務流程的全過程，以流程為脈絡識別風險點，消除了各部門間的壁壘和脫節，避免出現真空地帶，增強了流程的銜接性，也更易于從整體的視角把握企業的風險點。平安在內控評價過程中，涵蓋了絕大部分法人專業子公司及其關鍵業務流程。
以內控系統為抓手
內部控制體系應當以IT系統的建立及完善為基礎。比如內控自我評估，整個過程牽涉面很廣，基本涉及平安所有的業務部門和人員，涉及的數據資料信息量非常大，評估流程管理也很繁雜，若在常態管理中采用手工方式進行，則難度更大。因此平安就有一個非常明確的認識，即需要有系統的支持。對于系統，其基本設想是：其一，要有一個自動工作流的驅動，也就是說每個業務部門的每個業務人員都需要明確自己的角色定位和工作內容，而這些應當通過系統來實現。同時涉及相應的內控節點，該節點的負責人一定要做出反應（采取相應的內控動作，如審批），若在規定的時間內沒有響應，則系統將會觸發郵件提醒。其二，要有一個自動的報表管理功能，既能對內控自我評估過程中的成果進行分門別類的存放，并能按監管要求提供相應的報表。同時亦能定期給高級管理層發送相應的內控報表，報表內容可以包括部門內控管理的實施情況（哪個部門開展了什么工作，還有哪些工作沒有開展），進而可作為內控管理工作得以有效推動的基礎工具。目前平安集團已經建立了內部控制評價管理電子平臺（Risk Integrator，簡稱“RI系統”），該系統主要包括內部控制的管理模塊（ICM）、風險自評模塊（RCSA）、關鍵風險指標模塊（KRI）、損失事件管理模塊（LEM），從內部控制角度對系統分級，明確各層級業務部門、合規部門、稽核部門在系統中的角色定位。今后還將把企業的風險管理、內部控制、合規管理功能在系統平臺上進一步整合。
平安集團在如何把上述的風險和內控管理的整體理念、體系建設和具體的操作步驟逐步固化在系統中做出了初步的嘗試。通過逐步建立和完善一個符合國際最佳實踐的內部控制評價管理電子平臺，運用先進工具和技術支持公司業務發展戰略和業務增長模式。該平臺的內部控制管理（ICM）和風險自評（RCSA）模塊目前已經可以協助公司識別、分析、評估、應對、報告各項風險，并與內部控制相關聯，支撐內控自我評估在平臺上的運行。此外，信息系統平臺還支持平臺進一步建立關鍵風險指標（KRI）量化信息和預警體系，及時發出對重大風險的預警信號；并且利用損失事件管理（LEM）加強對歷史重大損失事件和數據的收集和管理，提升公司預測尚未發生事件之潛在風險的能力。
全員參與、分級實施、逐級匯總
內控項目在開展初期采取“全員參與、分級實施、逐級匯總”的方式，總體安排分為設計階段（確定項目范圍和風險評估）、計劃階段（試點，確定內控自評方法、工具、模板，搭建內控管理電子平臺）、推廣階段（全面推廣）階段。目前，平安已經把這些動作納入了日常常態管理的模式。
項目歷時將近3年，涉及平安集團保險、銀行、投資各板塊多家法人公司及其關鍵業務流程，超過3000名平安員工直接參與了本項目的開展，接受了咨詢公司關于內控方法論的培訓。通過本項目的開展，內控自我評價工作已納入各公司、各部門的日常工作范圍，并設計相應機制促進內部控制活動基于內外部環境的變化而及時進行相應的調整。
項目成果
平安致力于搭建并不斷完善風險管理與合規內控的統一體系，梳理核心業務流程，診斷風險內控缺陷并整改。而在關鍵風險領域，同時有針對性地進行專項應對和深入研究，實現風險管理與內部控制的有效銜接和融合。項目完成了與實現控制目標相關的內外部風險的識別和評估，從定量角度確定了范圍內的各業務流程、機構的固有風險和剩余風險水平，為管理層權衡風險與收益，確定風險應對策略奠定了實實在在的基礎。回顧項目成果，基本可以用“四個一”來概括：
建立了一個體系
平安現已基本建立并不斷完善合規內控管理體系，通過體系的力量推進風險和內控合規“PDCA”管理閉循環，使平安內控管理中心各部門目標統一、高效配合，同時也促進了風險管控三道防線之間的聯動與有效運作。
導入了一套標準
通過內部控制操作標準和相應測試標準的建立，加強了內控評價工作的可操作性，并且促進了公司各業務單元之間的橫向比較和內部對標學習。
完善了一批流程
通過內控評審完善了原有的流程與制度，通過與國內外行業最佳實踐的對比，從提高經營效率效果角度完善了多項內控流程，以緩釋潛在風險，并加以追蹤落實和明確各自的部門責任。
培養了一批人才
通過共同參與項目，培養了平安自己的風險管理和內控的一批人才，這些人將作為平安自己的“火種”，確保了在咨詢公司離開后，平安仍然可以進一步把業已建立的風險內控管理體系長久運作。
合規管理體系建設情況范文第4篇
打造符合中國國情的IT GRC
從合規角度來看，近年來，公安部、國資委、銀監會、證監會、保監會都曾專門過針對信息安全或科技風險管理的具有行業特色的法規或指引要求，體現出企業應對IT風險管理及合規要求的緊迫性和特殊性。同時，企業內部管理規范（被稱為中國版“薩班斯法案”）對企業內部管理和風險防范提出了更加明確的要求，這極大推動了企業風險管理、合規管理類工具（IT GRC）的發展。針對這一市場，包括IBM、SAP、Oracle 、CA等在內的國外GRC解決方案提供商，包括德勤、普華永道等在內的咨詢公司，以及慧點、用友、金蝶、浪潮等國內ERP廠商們都開始積極布局，GRC產業在國內迅速崛起。
實際上，IT GRC的概念并不新穎，作為一個早被業界認可的通用術語，GRC代表一種思想和理念，是企業逐漸從分散管理模式向跨業務單位、跨IT平臺的集中模式發展，從而全面而高效地應對治理、風險管理和合規三個方面挑戰的解決方案。而事實上，國外絕大多數IT GRC軟件都不適合中國的管理模式與法律規范要求，國內企業亟待一款真正符合中國國情、技術管理方面都適合中國企業特點的全新產品。
上海安言信息技術有限公司是國內最早從事信息安全管理咨詢的機構，由一批具有信息安全專業技能與管理實踐經驗的專家構成，在國內最早開展ISO27001、ISO20000、PCI等國際信息安全標準的咨詢工作，先后完成了交通銀行、農業銀行、國家電網等大型企業的信息安全管理體系建設。
安言信息一直關注相關領域廠商和用戶單位的市場動向。長期服務企業的過程中，安言發現企業迫切地需要將管理制度、流程等要求切實落實到日常工作中去，需要IT GRC工具進行支持。其決策層認為：國內IT GRC應用市場存在巨大的潛在，國內應有理由挺進這一藍海、向“洋品牌”叫板。基于此，安言信息于2011年設計并實現了一套用于支撐企業、特別是銀行金融企業的IT治理、合規與風險管理落地的平臺化軟件系統ITRMS。
IT GRC需求分析
在設計ITRMS之初，上海安言信息技術有限公司從技術層面、應用層面和合規角度對國內產品進行了周密分析，提出產品一定要有自己的特色，要有創新的風格，這是該產品開發的出發點和落腳點。
通常意義上，GRC應用或解決方案大都具備以下功能：定義企業風險與控制框架；設計風險管理流程；與ERP、SCM、CRM等系統對接，實現應用控制的自動監控；提供數據自動采集和智能分析；自動化系統審計測試；提供報表信息；提供其他附加功能，如身份管理、訪問控制、流程控制、數據安全等控制措施。這些功能體現了GRC作為一種集中管理模式，對企業運營過程中各類風險進行集中監測、預警和控制，并與法律合規及審計進行緊密關聯以提供管理層決策的設計思想。
盡管以各類GRC軟件或解決方案為代表的產業發展已經風生水起，但作為其中非常重要的一支――IT GRC，卻并不顯山露水。
一方面，傳統GRC應用更多是從企業EPM、ERP、CRM、SCM等管理模式中抽取、延伸并集成，側重企業運營和財務，并不特別針對IT，其無論是管理模式、操作方式、結果展示還是知識系統，都沒有考慮IT的特殊性。
另一方面，企業IT又面臨極大的合規壓力和操作風險，特別是一些極度依賴信息系統的行業或領域，如金融、電力、通信等，層出不窮的監管要求、屢屢發生的信息科技事故、“救火隊員”一樣尷尬的角色扮演，都使得企業IT急需在IT GRC方面找到更有針對性也更具實效的答案。
就風險管理來說，以銀行金融業為例，無論《新巴塞爾資本協議》還是銀監會《商業銀行信息科技風險管理指引》，都強調對以信息科技風險為主體的操作風險的管理。信息科技風險，無論是從來源、范圍、形態、特點還是影響上，都與戰略風險、聲譽風險、國家風險、法律風險、信用風險、市場風險、流動性風險等傳統風險有著很大區別。
首先，信息科技風險存在于企業各個領域和層面，只要有信息或信息系統的存在，都涉及信息科技風險。
其次，信息科技風險有著明顯的時間性，從信息系統規劃、設計、運行、更新到報廢，信息科技風險存在于信息系統的全生命周期。
另外，信息科技風險有人為和自然因素，也有管理和技術之別，從起因上表現出多源性。
此外，信息科技風險覆蓋IT戰略、IT治理、IT績效、IT規劃和架構、項目管理、系統開發、運營流程、基礎設施、信息安全、業務連續性、外包管理等各個領域，具有形態的多樣性。
最后，信息科技風險影響廣泛，除信息系統外，還會對員工個人、業務運營、法律合規以及企業聲譽造成直接影響。
近年來，公安部頒布的等級保護相關系列標準、銀監會的《商業銀行信息科技風險管理指引》、證監會的《證券期貨業信息安全保障管理辦法》、保監會的《保險公司信息系統安全管理指引》，都紛紛體現出企業應對IT風險管理及合規要求方面的特殊性。
IT GRC規劃設計實施
通常來講，IT GRC會出現兩類情況：其一是以IT支持GRC，即基于IT來實施企業GRC，將GRC作為一個電子化的整合平臺，這還是傳統GRC概念；其二是針對IT實施GRC，即針對IT或在IT領域實施治理、風險管理和合規。我們在產品設計時特別強調后一種情況。
IT GRC作為針對企業IT治理、風險管理和合規管理的一整套解決方案，在規劃設計和實施操作中必須要考慮以下三方面問題。
首先，IT GRC必須考慮到自上而下的治理問題。IT治理是企業治理在信息時代的重要發展，是描述企業是否采用有效機制，使得信息系統及IT應用能夠完成企業賦予它的使命，同時平衡信息化過程中的風險，確保實現企業戰略目標的過程。IT治理的使命在于：保持IT與業務目標一致，推動業務發展，促使收益最大化，合理利用IT資源，并適當管理與IT相關的各類風險。
其次，在統一的IT治理框架下，IT GRC必須建立起完備的IT風險管控機制，這是IT GRC最為核心的內容，具體包括：1）明確IT風險管理范圍，構建IT風險庫；2）建立IT風險管理流程，包括風險識別、風險評價、風險控制、風險監測等關鍵活動，同時確定識別時機和監測途徑，確定風險偏好和可接受水平；3）參考監管要求和國際規范（如COSO-ERM、CobiT、ISO27001、ISO31000、RISK IT等）建立風險控制框架和基線；4）對風險進行持續監測；5）制定信息與溝通策略，建立風險報告機制。
另外，IT GRC在展示和報告方面需充分考慮IT法律合規方面的要求，一方面應建立合規管理框架，包括識別合規要求，評估合規現狀，建立合規映射，落實合規責任，推動合規檢查，提供合規報告等活動。另一方面，還應形成風險與合規的聯動機制，確保任何風險監測或事故報告都能追溯到相關管理對象和合規要求，并能提供合規證據。
除上述三個大的方面，IT GRC還應建立支撐相關工作的流程操作和運行保障機制，并盡可能與企業信息系統和應用進行關聯，最終實現信息科技風險和合規的全過程與實時性管理。
先進的IT GRC管理理念要想在企業中得到實踐，并有針對性地為企業服務，咨詢是其中的重要一環；企業信息安全與IT治理咨詢服務是GRC理念在實際企業中的個性化實踐。
安言ITRMS助力企業實現IT GRC
安言ITRMS是一個集合規管理、人員管理、風險管理、制度（體系文件）管理、流程管理、意識提升、安全檢查、績效評價、報告管理、知識管理等功能的全面的、可擴展的IT GRC應用平臺。其面向包括高級管理層、風控部門、合規部門、審計部門、IT部門、安全管理部門等在內的企業各個領域，以IT風險庫為基礎，通過持續的IT風險監測和聯動機制，實現IT全生命周期的風險管理，并將人員職責、制度規范、操作流程、意識培訓等日常控制工作融入其中。
借助該平臺，企業圍繞IT規范化管理開展的各項工作，特別是之前被廣泛接受的基于ISO20000標準的IT服務管理體系、基于ISO27001標準的信息安全管理體系、基于CMMI的軟件開發過程管理，以及基于BS25999標準的業務持續性管理體系，都可以進行有效整合并嵌入其中，從而改變以往各自為政分散式的管理模式，基于信息科技風險管理與合規這一核心思想，形成集中化的管理模式。
管理對象：ITRMS支持全面的IT風險庫，各類IT風險就成為平臺管理的對象。作為信息科技風險管理的配置基礎，據此可呈現基于系統、運營業務、崗位或IT基礎設施的風險視圖。
驅動機制：ITRMS覆蓋業務相關的信息全生命周期，從需求分析到系統開發、系統上線、運維支持，涵蓋開發和運維部門，涉及企業內部管理和供應商管理，通過風險監測及預警來驅動整個風險管理過程。
控制功能：信息科技風險管理落實到位，體現在各種流程化的日常工作當中，如信息安全事件管理、日志集中管理、訪問控制和權限管理、業務連續性預案演練等，所有這些可能嵌入在其他專用系統和應用中的控制流程，都可以與ITRMS進行接口，以便與風險聯動。
支持保障：通過制度文件場所化、人員職責明確化、檢查工作常態化、績效評價可量化、培訓推廣多樣化以及有效的知識管理，為信息科技風險管理提供支持保障，這也是傳統信息安全及信息科技管理最事務性的日常工作。
內外呈現：信息科技風險管理需要對外合規、對內追責。一方面，通過即時呈現，提供合規報告，從容應對合規檢查。另一方面，落實責任，追溯到人，可隨時展示工作業績。
具體實現上，ITRMS采用層次化的軟件架構，各層之間關系松耦合，下層通過接口為上層提供服務，如下圖所示。其中，基礎設施層為平臺提供支撐，驅動層控制業務邏輯的流轉，業務層為平臺提供管理所需要的基本功能，展示層提供各種對外視圖。
ITRMS采用層次化的軟件架構
實際上，通過ITRMS的規劃設計和部署實施，企業可借此構建一個較為完整的信息科技風險和信息安全管理的工作流平臺和知識管理系統，并形成企業內部一個專業化的PORTAL。
合規管理體系建設情況范文第5篇
（一）商業銀行合規風險管理概念 巴塞爾委員會于2005年4月的《合規與銀行內部合規部門》將合規風險定義為：銀行因未能遵循法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業務活動的行為準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。中國銀監會于2006年10月的《商業銀行合規風險管理指引》第三條將合規風險定義為：商業銀行因沒有遵循合規法律、規則和準則而可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。
可見，《合規與銀行內部合規部門》和《商業銀行合規風險管理指引》對于合規風險的定義基本一致，都是指因為沒有遵守與之適用的規章制度體系而造成上級監管處罰、財務損失、聲譽損失等風險事件的發生。合規風險管理的特征是側重于事前監督，合規風險管理的工作重心主要放在源頭控制上。
（二）商業銀行合規管理相關規定主要有以下兩方面：
（1）巴塞爾委員會銀行合規管理十條原則。2005年4月29日，巴塞爾銀行監管委員會的《合規與銀行內部合規部門》文件中提出了合規風險管理十項原則，向各國銀行業金融機構及其監管當局推薦有效管理合規風險的最佳做法。十項原則如表1所示。
（2）中國銀監會《商業銀行合規風險管理指引》的要求。中國銀監會為引導銀行業金融機構加強公司治理、培育合規文化、完善流程管理，提高銀行業合規風險管理的有效性，更好地應對銀行業全面開放的挑戰，確保銀行業金融機構安全穩健運行，于2006年10月25日《商業銀行合規風險管理指引》，共五章三十一條，基本涵蓋了商業銀行董事會及其下設委員會、監事會、高級管理層、合規負責人、合規管理部門的合規管理職責以及合規風險識別和管理流程的各個環節，對合規文化建設、合規風險管理體系建設以及合規績效考核制度、合規問責制度和誠信舉報制度等三項基本制度的建設作出了規定。
根據《商業銀行合規風險管理指引》，合規管理部門與風險管理部門、內部審計部門、法律部門等其他業務的關系如表2所示。
二、商業銀行合規風險管理實踐
（一）國外商業銀行合規管理工作開展情況國際性大銀行高度重視銀行合規風險管理機制的構建和完善，逐漸形成了較為成熟的合規文化，并運用合規風險管理軟件系統，為健全銀行內控體系、提高市場競爭力奠定了基礎。下面介紹幾家跨國銀行的做法。
（1）德意志銀行。德意志銀行合規部直接對董事會及其下屬的合規委員會負責，預算和績效考核均由合規委員會確定。目前該行從事合規管理的人員共有600多名，分布于各主要業務部門，但直接由合規部管理。將全球分為法蘭克福、倫敦、紐約、新加坡/香港、東京和悉尼6個業務區域，在每個區域和分支機構均派駐合規官員。合規官員發現其所在機構存在違規問題或經營中遇到政策問題時，首先向分支機構的領導報告，并共同商量解決，如果問題得不到解決，再向上級合規部門報告，上級合規部門可以向董事會秘書報告。對重大違規問題，必須直接向總部合規部門報告。
（2）荷蘭銀行。在荷蘭銀行專職合規人員有500多人，占其全球10萬從業人員的0.5%。2004年第4季度，合規部門與內審部門和風險管理部門并列成為集團中心三大跨戰略業務部門，享有高度獨立性。在總行層面，合規風險管理部內部設立了10個職能部門。自2005年3月起，集團合規部主管直接向董事會主席匯報，接受董事會主席的直接領導。荷蘭銀行合規管理流程包括：識別合規風險、給出建議、提供指導及培訓、監測和報告。
（3）匯豐銀行。以保守著稱的匯豐集團，其“保守性”主要體現在“合規性”上。匯豐銀行合規風險管理流程包括合規計劃、合規監控和合規報告。一是制訂合規計劃，每年九月末，集團合規總管都要發函給全球合規官和區域合規官，要求提出將要列入次年計劃的所有項目；二是進行合規監控，地方合規官對其復雜的業務單位的活動進行持續和日常跟蹤監督，監督的頻率和檢查的程度根據業務性質、日常風險程度、管理監督的合規性、內審已經做過的工作以及先前做過的改進而定；三是進行合規報告，發生重大違規事件、內部欺詐或犯罪、監管機構任何調查或處罰行動以及洗錢等特別情況，都要既向業務主管又向集團合規主管報告，同時還要對其改正處理情況進行跟蹤調查。
（4）花旗銀行。花旗銀行在經歷了2004年一系列聲譽風險后，開始空前重視合規風險管理機制的建設。具體的措施有：設立了獨立的全球合規管理部，具體負責合規風險管理；運用風險控制自我評價管理工具，加強部門合規風險管理；對所有的中高級管理層進行合規風險培訓等。
（二）國內商業銀行合規管理工作開展情況國內商業銀行進行合規管理的工作起步較晚，2002年，中國銀行將總行法律事務部更名為“法律與合規部”，增加合規管理職能，并設立了首席合規官。建設銀行于2003年初在總行法律事務部設立合規處，專門負責反洗錢、內部制度和規程的合法合規審查等工作。2005年8月，為上市需要又新設了獨立的合規部，并賦予了更全面的合規管理職責。工商銀行為適應股改要求，2004年財務重組之前設立了“內控合規部”，負責內部控制、常規審計及合規管理職能。2005年，根據《上海銀行業金融機構合規風險管理機制建設的指導意見》要求，浦東發展銀行、上海銀行、上海農村商業銀行等法人銀行，以及工農中建交、民生、深發展等幾乎所有在滬商業銀行分行，都相繼設立了獨立的合規職能部門，并配備了專職合規經理，初步構建起了合規風險管理的架構。農行為適應股改要求，先是在2006年6月將總行法律事務部更名為“法律與合規部”，增加全行合規管理職能，又在2008年7月成立獨立的內控合規部，牽頭實施農行內部控制、合規檢查和常規審計工作。
可見合規管理是金融機構公司治理結構的一個重要組成部分，我國監管機構和商業銀行已經意識到合規風險管理的重要性。但總體而言，監管機構的合規檢查和銀行內部合規管理都還處于起步階段，目前國內很多銀行的合規人員都是由內控、內部審計或法律部門轉過來的，合規管理經驗非常缺乏。目前國內各大銀行都在積極學習國際銀行的經驗，進一步重視并加強對合規風險的管理。
三、商業銀行合規風險管理啟示
（一）積極培育合規風險文化合規文化建設是合規風險管理的一部分，積極培育合規風險文化，有利于員工形成良好的風險意識和道德規范，有利于合規風險管理機制的建設。培育合規風險文化首先需要領導層重視，并監督檢查一系列合規風險管理政策措施的落實情況。
（二）探索合規風險管理工作機制合規風險涉及經營管理的各個領域，因此管理合規風險的工作除合規部門外，各職能部門均應負有相應的職責，各相關部門有機協調、密切合作，共同發揮合規管理的“合力”。各職能部門除負責部門規章制度和業務流程的制定外，還要主動跟蹤主管部門有關規章制度的起草和制定，梳理業務流程，強化落實，實施有效的自我合規控制，并開展完善性和落實情況的內部監督檢查。合規管理相關部門組織開展合規管理方面的內部控制檢查。職能部門針對檢查結果所反映出的問題，根據要求制定整改措施，并報合規管理部門。而合規管理部門則需要持續跟蹤和評估職能部門的整改措施落實情況，并根據需要提供建議。
（三）建立獨立合規管理監督評價與糾正體系監督、評價和糾正是進行有效的合規風險監管的重要環節，建立有效的合規管理評價制度，科學設置合規管理考核事項，量化、細化考核指標，實行定性與定量相結合的考核制度，客觀評價各部門、業務條線合規風險管理的能力和內部風險狀況。要把合規評價結果作為內部績效考核的重要指標，與相關人員的獎懲掛鉤，充分體現倡導合規和懲處違規的價值觀念。建立內部責任追究和舉報監督機制，注重針對性和可操作性，切忌拿來主義和流于形式。
