農商銀董事履職報告

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農商銀董事履職報告范文第1篇

“思想文化——政策制度——組織行為”的合規風險管理基本框架已經形成，并開始在我行經營管理實踐中發揮功能，功能發揮的過程同時也是檢驗和修正上述框架的過程。我們已經認識到：健全而又靈活的合規功能是銀行從事業務的基本前提，合規的功能除了體現在戰略層面外，還能廣泛應用于日常業務運作的協助、顧問和監控;此外驅動合規功能發揮的因素還有銀行產品的復雜化和業務間的不斷交叉，這些都使得合規管理的功能更加重要也更加復雜。

在我行的探索和實踐中，合規風險管理初步發揮了以下功能：

(一)確保法律、規則和準則得到遵守的功能。只有遵守法律、規則和準則，才能避免遭受法律制裁、監管處罰以及隨之而來的聲譽損失。不僅如此，法律、規則和準則本身對銀行經營管理和風險控制內在規律的描述和總結，有其內在科學性。自覺學習、運用和遵守上述規則，有利于銀行提高經營管理水平，在避免信用風險、操作風險和市場風險的同時，提高駕馭風險的能力。但“術業有專攻”，銀行高級管理層、專業技術人員和操作人員不可能像法律、合規風險管理人員一樣對法律、規則和準則有全面深刻的把握，他們既有可能判斷失誤，過失違規;也有可能裹足不前，錯失良機。這就需要合規風險管理部門對法律、規則和準則進行跟蹤和解讀，明晰尺度，并最終將其“翻譯”成為極具操作性的規程和手冊，為建立長效的遵章守制機制奠定基礎。此外，合規風險管理部門還通過積極揭示合規風險成為決策時的重要參謀，并促使管理層在決策時主動在監管要求、合規以及商業利益問尋求到均衡，以將違規風險降至最低。

(二)整合流程，促進業務發展的功能。如同劉明康主席在首屆合規年會上指出的“當前幾乎所有中資銀行的業務流程都存在重大弊端，仍只是部門銀行，而不是流程銀行”，我行正試圖以合規為契機，整合流程，明確各職能部門在流程中的位置和作用。為此，總行合規部負責對重要規章的審查，以及規章執行后的評價等，以確保不同部門頒布的規章能和諧統一，能夠對同一業務有相同的規定，而不是相互矛盾使基層無所適從;我行還在規章制定中貫徹“問責制”原則，使行內規章符合法律上的邏輯規范。此外，合規部還積極介入部室職責劃分和全行授權管理，積極創建“權責明確，銜接緊密，授權控權相統一”為特征的總行部室內部以及總行與分支行之間的關系。

“合規創造價值”的途徑在于嵌入業務促發展。合規要敢于說“不”，但是合規不能只說“不”，如果一項業務只是某一點上存在不合規，不能因此就否認整個業務的可行性，應該力圖將合規升華成為一種存在可能性的藝術，既“挑刺”，更要“拔刺”，在防范風險的基礎上優化方案。只有這樣，合規的價值才能體現，合規的功能才能發揮，合規部門才能得到全行的尊重。合規文化才能具有長久的生命力。

(三)良好企業文化的培育和形成功能。合規是良好企業文化的重要特征和必要內核，合規管理機制的建設過程也是良好企業文化培育和形成過程。銀行經營應當注重穩健和操守;既關注結果，也要關注過程;不能“只問結果不問過程”、“成王敗寇”或者“一俊遮百丑”;可以倡導“在發展中解決問題”，但是決不能“用發展來掩蓋問題”。

合規就是使銀行經營管理符合法律、規則和準則的過程，法律、規則和準則雖然屬于技術性法規，是對商業銀行經營管理內在規律的描述和總結，但在其背后同樣也蘊藏著公平、正義和誠信的理念，對其遵守的過程，就是實踐這些理念的過程。一家合規的商業銀行必然擁有良好的企業文化;而不合規的銀行，企業文化必定是錯位和扭曲的。

(四)監管接口的功能。**農商銀行成立合規部門，實施合規管理不僅有源于自身的強烈需求，也是順應銀行監管部門的監管要求。合規的監管接口功能主要是通過銀行內部合規與外部監管的“有效互動”來實現的。一是合規部門負責對監管部門下發的監管文件等進行闡釋，并從專業的合規角度向高級管理層提出有效執行的意見和建議，同時給予員工理解這些文件的指導，并對文件的執行持續跟蹤。二是對于監管文件不明之處要求監管部門給予解釋，以準確把握監管意圖。三是根據監管部門的要求代表銀行參加監管文件的制定過程，積極反饋意見和建議。通過“有效互動”，可以有效促進外部監管規則的內部化，實現“主動合規”，同時有利于保證銀行特別是中小銀行在監管規則制定過程中的話語權，主動爭取有利于自身未來發展和業務創新的外部政策。

二、合規風險管理機制的健全與完善

**農商銀行在合規風險管理機制建設方面進行了有益的探索，初步形成了一套系統的工作方法;但畢竟合規是一項新生事物，其在“移植”進入銀行肌體的過程中，不可避免地面臨著排斥和吸收，同化與異化的反復。在這一過程中，既需要我行改變原有經營管理習慣以適應合規;也需要合規接納和“容忍”我行現狀，自我修正以實現盡快融入。合規風險管理機制的健全和完善能有效地加快這種適應和融入的過程，為此，銀行應爭取在以下幾個方面有所突破。

首先，促使合規不斷深入地“嵌入”業務?！扒度搿敝饕腥N途徑：一是程序上嵌入，實現合規對具體業務的全流程控制，重點對流程中的風險點進行排查，對存在較大隱患的風險點進行持續監測和評估，并向管理層報告和建議;二是人員上融入， 合規部應與其他職能部室建立良好的協作關系，合規工作人員不僅要熟悉法律法規，還應該掌握業務條線上的工作規程和方法，以期與職能部室和操作人員有相近的知識背景和共同的對話平臺;三是樹立合規管理的服務意識，合規應以促業務發展為己任，積極為業務部門和操作人員提供合規咨詢與幫助，避免合規風險，并為業務和產品創新提供業務支持。

其次，控制合規管理成本，拓寬合規的價值創造途徑。合規創造價值，同時也不可避免地會帶來成本，控制合規成本不是指要減少對合規管理的正常投入和資源支持，而是要減少合規對現有銀行管理體制的沖擊。正常的合規風險管理應維持對經營者和營銷人員雄心壯志的一種制約和平衡，如果不當就有可能挫傷其斗志，從而不利于正常的經營和發展。為此，我們力圖向全行干部員工傳遞一種理念，即好的合規風險管理應對所涉及的業務人員提出正面的建議、顧問和協助;合規風險管理應是一種尋求可能性的藝術，既要敢于說“不”，但又不能只說“不”;同時合規風險管理應該在流程整合與優化具體業務方案中發揮更大的作用。

第三，建立合規風險的識別和監測體系，明確報告路線。

農商銀董事履職報告范文第2篇

。根據《國務院關于加快培育和發展戰略性新興產業的決定》的劃分，我國戰略性新興產業有節能環保產業、新一代信息技術產業、生物產業、高端裝備制造產業、新能源產業、新材料產業以及新能源汽車產業等7個門類。考慮到新興產業在技術條件、生產運作、產業鏈條以及政策關聯等方面的特殊性，本文從產業發展引領作用和全局觀念出發，根據國家“十二五”規劃中相關產業發展要求，將戰略性新興產業的基本特征總結為：富有創新性和前瞻性、低碳環保節能、高知識投入與高資金需求、高收益與高風險并存。從各相關投入要素及其相互作用關系的角度描述，其基本特征如圖1所示。圖1戰略性新興產業基本特征戰略性新興產業產品附加值高，能夠帶來高額產業利潤。但由于其需要大量的前期研發投入和持續的技術更新改造，使得其產品較傳統產品價格更高，自身發展需要政府的政策性扶持。知識更新換代、資金投入以及市場變化、政策調整等均對產業發展產生重要的影響。本文從創業板市場建設的角度，闡述如何有效推動戰略性新興產業發展，即如何為富有前瞻性、具備高技術知識水平、具有廣泛產業聯動性的戰略性新興產業提供資本支持。

2創業板市場上戰略性新興產業發展現狀與問題

2．1我國戰略性新興產業創業板發展現狀創業板的推出可以更好地為具有高成長性、高前瞻性、高科技水平的中小企業提供融資支持，這對我國戰略性新興產業的發展既是機遇也是挑戰。就機遇而言，戰略新興產業具有資金密集的特征，其研發和技術更新均需要大規模的資金支持，而創業板塊的推出可以在某種程度上緩解其資金壓力。同時，由于創業板監管機制嚴格，對信息披露、運作管理等方面均有較高的要求，從而可以促進上市企業提高自身素質。根據深交所《戰略性新興產業上市公司現狀及特點分布》研究［10］報告顯示，截至2010年底，創業板市場共有78家新興產業上市公司，占當年上市公司總數的50．98％，其中節能環保、信息技術、生物、高端裝備制造、新能源、新材料、新能源汽車的占比分別為：9．15％、19．61％、8．5％、2．61％、5．88％、3．92％、1．31％。表1給出了滬深兩市戰略性新興產業上市公司的年度營業額及其增長情況，可以看出：①總體規模上，仍然是上證主板占據主導地位，2008－2010年主板市場中戰略性新興產業的年度營業收入分別為51．67億元、56．41億元和77．55億元，年均增速約32．25％；其次是中小板市場，其2010年的營業收入達9．82億元，是同期創業板市場的2倍多?？梢姡斍皠摌I板市場中戰略性新興產業的總體規模較小，進一步擴容的空間較大；②發展速度上，2008－2010年創業板市場增長率達75．41％，遠高于主板和中小板市場，呈現快速增長趨勢。為進一步揭示創業板市場中戰略性新興產業發展狀況，表2列出2012年9月21日當日閉市總市值前20位企業中的15家戰略性新興產業企業。從中可以看出，就總市值位居前20位的企業而言，戰略性新興產業企業已達到75％，凸顯出戰略性新興產業的強勁發展勢頭。15家企業中，生物類企業6家、高端裝備制造與節能環保類企業各4家、新一代信息技術類企業1家。2．2創業板市場中戰略性新興產業發展存在的問題根據前文分析，本文從總體規模、結構配比、融資能力、退出機制以及相關技術、政策約束等方面對我國創業板市場中戰略性新興產業發展所存在的問題進行闡述。（1）總體規模偏小。從表1可知，2009年創業板市場上戰略性新興產業企業營業收入為2．98億元，分別占中小板市場和主板市場的41．39％、5．28％；2010年，創業板市場戰略性新興產業企業營業收入達4．28億元，增幅達43．61％，年度營業收入占中小板市場和主板市場的比例分別為43．58％、5．52％，雖然有所增長，但總體規模依舊偏小，仍有待進一步擴大。（2）內部結構不合理。創業板市場總市值前20位的企業中，雖然戰略性新興產業企業達15家，但其內部配比不盡合理。從表2中可以看出，15家企業主要分布在生物、高端裝備制造和節能環保行業，僅有樂視網一家為新一代信息技術行業，而新能源、新材料以及新能源汽車行業則未涉及?？梢?，我國創業板市場建設尚不成熟，在壯大戰略性新興產業資本市場規模的同時，還應充分關注新興產業內部協調發展問題，特別是新能源、新材料以及新能源汽車行業的發展。（3）企業融資能力有待提升。創業板作為中小企業上市融資的平臺，為其提供了資本市場支持。但是，中小企業普遍面臨固定資產規模小、流動資產結構不合理等一系列問題，其融資能力受限。加之創業板市場存在諸多風險因素，僅依靠現有的創業板融資平臺很難從根本上解決企業融資問題。上市企業需要不斷提升自身發展實力，同時還需要加強資本市場建設，加大政策支持力度。（4）缺乏完善的退出機制。源源不斷的公司流出和流入是創業板市場得以保持活力的根本所在。國外創業板市場中，上市公司退市非常普遍，而我國創業板成立至今只有較少企業退市。2011年推出了創業板退市“十三條”，由于監管不夠到位，審計、股票面值、累計股票成交量等指標操作的意義有限。（5）核心技術瓶頸。創業板市場是為具備技術優勢、富有前瞻性的企業提供融資的平臺。技術狀況也是影響上市公司資本市場表現的重要指標。就我國創業板市場而言，部分行業核心技術對外依存度高、科研投入不足，從而影響其長遠發展。以高端裝備制造業為例，歐陽勁松［11］的《智能制造裝備產業發展現狀、趨勢及投資機會分析》報告指出：我國缺乏重大裝備核心技術，與整機和成套設備配套的關鍵零部件和元器件依賴進口；包括高端自動控制系統、高檔數控機床、高檔數控系統等在內的諸多高端裝備產品主要被國外產品占據市場。核心技術匱乏使得企業自身發展能力受限，在資本市場上的表現也差強人意。因此，創業板市場應積極引入具備自主知識產權和高技術含量的企業上市，為我國戰略性新興產業發展提供有效的資本市場支持。

3戰略性新興產業發展與創業板建設

從世界各國創業板市場的發展歷程來看，源源不斷的上市資源流入是其發展壯大的必需條件。戰略性新興產業因高投入、高風險、高收益的特點，也需要得到創業板市場的資本支持。可見，創業板市場與戰略性新興企業彼此間存在著高度的關聯性，前者為后者提供良好的融資與創業環境，而后者為前者的發展壯大提供強大動力。3．1戰略性新興產業發展促進創業板市場建設戰略性新興產業代表產業結構優化升級的方向，是引領未來經濟社會發展的重要力量，對創業板市場建設發揮著重要促進作用。3．1．1有助于壯大創業板市場規模戰略性新興產業上市企業具有良好的成長性和較大發展潛力，有助于推動創業板健康發展。以節能環保、新一代信息技術、生物、高端裝備制造、新能源、新材料、新能源汽車為主的戰略性新興產業正蓬勃發展，未來將成為引領我國經濟增長的支柱產業，有助于擴大戰略性新興產業在創業板市場中的規模。3．1．2為創業板市場提供優質上市資源圍繞七大戰略性新興產業，通過篩選一批順應經濟發展趨勢，符合低碳與生態經濟建設要求，體現特色與優勢，具有較強創新能力和成長潛力的公司作為重點培育對象，建立后備上市資源庫，為創業板上市后備資源培育奠定了扎實的產業基礎。3．1．3優化創業板上市企業結構戰略性新興產業以創新為主要驅動力，滿足低碳經濟發展要求，有較強的輻射帶動力，是推進我國產業結構升級和經濟發展方式轉變的重要力量。它代表著產業結構轉型升級的方向，有利于優化創業板內部結構、降低創業板市場風險，推動經濟結構轉型。3．2創業板市場建設推動戰略性新興產業發展創業板市場定位于促進創新增長，以推動高成長性、高科技企業發展為努力方向。創業板的推出有利于促進科技資源、金融資源及其它創新要素向戰略性新興產業集聚，有助于形成創新資源與資本市場相互促進的良性機制。具體而言，創業板市場建設對戰略性新興產業發展的推動作用主要有以下幾點：3．2．1為戰略性新興產業發展提供融資支持一般而言，戰略性新興產業無形資產比重大，凈資產比重低，按照主板市場對上市公司的規定，很難達到上市融資要求，而創業板市場的設立則為戰略性新興產業提供了一個高效的融資平臺。這種融資機制既能保證資金籌集與使用過程具有較高的透明度，又能在一定程度上減少間接融資所面臨的暗箱操作以及與此相關聯的高風險、低效率問題。目前，戰略性新興產業還處于起步階段，其融資環境有待進一步改善。在創業板推出前，商業銀行較高的融資門檻往往將相關企業拒之門外。主板市場因其較高的上市標準，也使得這些企業與資本市場無緣。創業板的推出則在一定程度上改變了這種格局，為戰略性新興產業提供了新的直接融資平臺。相關企業可以通過創業板方便地進行股權融資，為發展奠定基礎。同時，它的推出也激發了民間資本投資熱情，有利于戰略性新興產業吸收民間資金。3．2．2優化戰略性新興產業上市公司治理結構創業板市場要求其上市公司的股權結構有一定的分散性，有助于減少企業“一股獨大”、“內部人控制”等現象所帶來的負面影響，促進企業良性發展。這對解決戰略性新興產業企業股權集中問題有一定的積極影響。同時，機構投資者較為關注企業的中長線投資價值，當企業治理結構不合理且影響到企業價值時，機構投資者必然會提出相關議案，對企業治理結構進行改善，其中包括設立獨立董事、審計委員會等。創業板市場對企業的信息披露、財務公開等有較嚴格的要求。同時，對上市公司的監管，提高了上市公司運作的透明度，這也在一定程度上優化了公司治理結構，提升了管理效率。3．2．3創業板市場資源配置機制對新興產業形成激勵和約束創業板的推出不僅有助于完善資本市場結構，而且可以為戰略性新興產業的發展帶來新機遇。除上市募集資金外，企業通過股權激勵促使管理層和廣大員工協同努力，不斷提升企業經營績效，為企業提供持續發展的動力。同時，信息披露制度不僅能夠促使管理者加強內部管理，而且還向投資者傳達企業內部管理信息，有助于其判斷企業財務報告的可靠性、預測企業成長能力以及抗風險能力，從而對戰略性新興產業形成適當約束。

4推動戰略性新興產業發展的創業板建設措施