銀行對公客戶經理總結
前言：想要寫出一篇令人眼前一亮的文章嗎？我們特意為您整理了5篇銀行對公客戶經理總結范文，相信會為您的寫作帶來幫助，發現更多的寫作思路和靈感。
銀行對公客戶經理總結范文第1篇
xx年就要過去了，在擔任xx支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將xx年工作情況匯報
一、xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，工資、ps商戶、通知存款等業務都有新的突破。
二、擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。xx年，累計發放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
銀行客戶經理工作總結范文
我一直在中國xx銀行xx分理處工作，今年7月份跟隨分理處從xx支行轉到區分行xx部，經歷了不同的上級主管行領導;我也在領導的培養幫 助、同志們的關心支持下，從最初的儲蓄柜員成長成為___銀行優秀的個人客戶經理。兩年來，無論作為普通的柜臺人員還是客戶經理，我都始終遵循為客戶服務 的原則，將客戶的利益放在第一位，盡職盡責，無愧于自己。現將我這兩年來的學習工作情況總結
一、自覺加強理論學習，提高個人素質
首 先，自覺加強政治理論學習，提高自身修養。我積極參加分支行黨支部組織的各項學習活動，并注重自學，認真學習了xx七一重要講話、xx屆四中全會關于加 強黨的執政能力的決定等，進一步提高了自己的理論水平與政治素質，保證了自己在思想上和黨保持一致性，強化了廉潔自律的自覺性。認真學習___銀行新出臺 的各項政策，學習分、支行的經營分析會議，使自己在一線服務中更好的執行上級行的各項政策，提高了執行力。
其次，在業務學習方面，我不斷的總結經驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。同時，我還自覺學習商業銀行營銷策略、個人客戶經理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關的政策、法律常識，積累自己的業務知識。
此 外，根據分行安排我參加了個人理財師和個人客戶經理的培訓。在每周一次的培訓中，豐富的課程學習使我的知識儲備和層次得到了提高，并快速的進入了客戶經理 的角色。通過分行提出的“將xx銀行打造成區域市場內客戶首選銀行”和“xx銀行要成為大___市場份額第一”的目標學習，使我進一步理解了我行出臺的各 項方針和政策，看到了建行發展的巨大潛力，增加了我們業務發展的緊迫感。
二、腳踏實地，努力完成好各項業務工作。
在___銀行xx分理處工作的兩年中，通過領導和同事們的支持和幫助，我完成了從儲蓄員到個人客戶經理的轉變，期間我具體參與的工作和取得的成績主要包括以下幾個方面:
第 一，作好客戶分流工作，完善排班制度。作為儲蓄員期間，我針對分理處客戶排隊嚴重的現象，在當時還沒有大堂經理和人員沒有增加的情況下，我經過認真分析和 對業務流水的統計，同時借鑒其他行的經驗，在和領導溝通交流以后，提出了設立綜合柜臺，將對公業務和對私業務合理的聯系和統一起來，提高了柜員辦理業務的 效率，也在一定程度上緩解了客戶排隊帶來的壓力。此后，這種成功排班經驗被介紹給支行其他分理處，并在一定范圍內推廣。
第二，改進績效考 核辦法，提高員工積極性。原來分理處為了員工的團結，提倡同工同酬，不鼓勵拉大員工間的績效收入，然而卻挫傷了部分員工的積極性，使得儲蓄柜員和會計柜員 間，甚至儲蓄柜員間也有一定矛盾。分理處領導對此很重視，為此我提出了___性的建議，就是要完善績效考核辦法，分理處提高二次績效分配的比例，鼓勵員工 多營銷，多辦理業務。并實現單純的服務型向服務營銷型的轉變。當時大家并不真正理解什么是服務營銷，還表示一定的懷疑。但從今年區分行提出了要“將xx銀 行打造成區域內市場首選銀行”，并明確表示網點要從傳統的單純服務型向服務營銷型轉變，大家才真正的理解。而我們瑯西分理處已經實行有一年多了。分理處的 中間業務收入和人均績效子在支行的排名也從比較落后的名次，升到支行前列第三，銳意進取，創新營銷新思路，為xx支行和xx分理處爭得了榮譽。作為 ___銀行個人客戶經理，我代表xx支行參加xx銀行廣西區分行客戶經理xx年前二季度的電子銀行第一、第二屆勞動競賽，在全區1000多名客戶經理 中脫穎而出，兩次均排名第一。并且每次積分都是比第二、第三名積分的總和還要高。我的經驗總結《千淘萬漉雖辛苦，吹盡黃沙始到金-談電子銀行營銷》，發表 在xx銀行總行網站上，桃源支行專門為此開設“客戶經理營銷”專欄長達半年多。我多次作為優秀客戶經理代表隨區分行電子銀行部的領導到建行xx支行、xx 支行、xx支行、新城支行進行經驗交流。同時在我擔任客戶期間，瑯西分理處的保險營銷更是突破了兩年來保險營銷零的記錄，基金的銷售也是在支行領先地位。 一時我在xx銀行內部聲名赫起。根據支行辦公室要求，xx支行七星西分理處的5位員工每人每天連續一個星期來和我跟班學習，并回去寫成工作總結。付出總有 回報，在第一屆比賽中，我獲得第一名，讓我獲得去香港學習考察機會;在第二屆比賽中，我又獲得第一名并作為唯一的特等獎獲得者，獲得一臺價值xxxx元的 筆記本電腦的獎勵。我也在xx支行全行經營大會上登臺領取支行額外給的專項獎勵。
第四，堅持理論聯系實際，勇于探索新理論、新問題。我習 慣將平時工作中遇到的問題和一些成功的做法，記錄在個人客戶經歷日志中，并定期整理，然后經過思考和討論后，形成論文，先后在___銀行內部網站發表 《swot分析：中國商業銀行客戶經理制》、《中國xx銀行客戶經理制運行及研究》、《正確認識客戶投訴提高服務競爭力》、《千淘萬漉雖辛苦，吹盡黃沙始 到金-談電子銀行營銷》等論文。另外作為支行特約通訊員，我注意觀察周圍的人和事，并將其中的一些有代表性和重要性的事情，寫成了多篇通訊報道。此外還寫 其他一些隨筆，獲得領導和同事們的廣泛好評。
第五，努力與客戶溝通，化解各類矛盾。客戶經理是對外服務的窗口，是___銀行對外的形象。 個人素質的高低直接就反映建行的服務水平，因此我始終在努力完善自身的綜合素質，給客戶提供最優質的服務。然而難免也遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包容 和理解他，最終也得到了客戶的理解和尊重。分理處也實現零有效投訴的目標。
此外，我積極參加支行組織的各項集體活動。如先后參加支行工會組織的氣排球比賽，跟隨支行團支部到橫縣參加植樹活動，到朝陽廣場參加學雷鋒活動等等，為此我獲得xx年“工會先進員工”稱號。
銀行對公客戶經理總結范文第2篇
XX年2月我從西崗分理處調至棲霞山支行從事客戶經理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收獲頗豐，現將這一年的學習工作情況總結如下：
一、加強學習、提高素質
我今年二月份從西崗分理處調到棲霞山支行從事客戶經理工作，以前對資產業務接觸比較少，并且各項業務變化比較多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業務知識，在我到崗理清思路后，我自覺加強各種金融產品的理論知識學習，提高自己對我行金融產品的理解，并在較短時間內熟悉信貸業務，在領導和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對業務掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務。
作為一名客戶經理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責，客戶經理是我行資產業務對公眾服務的一張名片，是客戶與我行聯系的樞紐，怎樣更好地服務好客戶是我要學習和進步的地方，一方面要熟悉自己行里的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務客戶。
在加強業務學習的同時，我還積極認真學習政治理論，提高自身政治素質。作為一名中國民主建國會會員，我時時刻刻嚴格要求自己，作為參政黨成員，我積極擁護黨的領導，并積極參與建言獻策，努力學習黨的先進性文件，認真踐行黨的群眾路線。
二、腳踏實地、勤奮工作
作為一名客戶經理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產業務，為單位創造效益的同時還要時刻把握業務風險，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調查要屬實，報告要認真，分析要專業，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，并以專業的業務處理能力來滿足客戶的需求，在優先獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證信貸資金的安全。
三、存在不足
銀行對公客戶經理總結范文第3篇
一、 客戶經理是銀行和客戶之間的橋梁
眾所周知，由于長期以來的歷史原因和分業經營的限制，中資商業銀行在對公司客戶的營銷工作中一直處于較初級的階段，隨著近年來金融業的逐步開放，國際銀行進入中國并加大了在中國的業務開展，中資商業銀行面對挑戰也紛紛迎難而上，重新認識市場營銷和銀企關系。這兩年各大銀行紛紛開始大力提倡全方位的客戶關系管理及營銷。
從國際主流銀行的現實和國內中資商業銀行的發展趨勢來看，大家已經普遍接受了以客為先和以客為重的客戶管理指導思想。在具體的策略上表現為：選擇正確的客戶；隨客戶共同發展；以客戶希望的方式提供服務；與客戶的決策者建立關系；聆聽客戶的需求；以解決問題為導向。這些策略的具體實施一般都通過全方位的客戶管理來實現。
我們可以看到，無論是全方位的客戶關系管理及營銷策略還是實施過程中的具體要求，都必須通過客戶經理（包括其營銷團隊）來實現。而對于客戶經理，如何把客戶需求與銀行方案有機的結合起來則是其工作任務的重中之重。
二、 客戶需求和銀行方案的動態平衡關系
客戶需求一般由個人需求和機構需求構成，銀行方案則由銀行的產品和服務組成，兩者相交形成了業務合作。兩者關系可以通過下圖來表示：
簡單說，滿足客戶需求的同時為客戶及銀行都創造了價值。由于市場、經濟環境、競爭以及客戶和銀行自身的原因，價值始終處于一個動態的平衡中。為了增加價值，客戶經理需要進一步研究了解客戶需求，并提供相關的銀行方案，使交集的面積不斷擴大，并抵消外來的不利影響。
三、 挖掘客戶的潛在需求
客戶的需求因緊迫性的不同而有所差異，可以根據緊迫性的強弱程度簡單分為兩大類：明確需求和暗示需求。客戶發出的清楚要求或希望被視為明確要求，在日常交流中可以十分清晰的獲得相關的信息，比如某客戶因為營運資金缺乏，向銀行提出流動資金借款申請。而更多的時候，客戶僅僅表示對現狀不滿或陳述某些問題或困難，這些則屬于暗示需求，比如客戶提到最近有一點問題，但是還不要緊等等。
客戶經理除了要滿足客戶的明確需求外，還應該能夠充分挖掘客戶的暗示需求，使客戶從認為問題不要緊到認識問題的重要性，進而想采取行動解決問題。由此把暗示需求轉化成為明確需求，增加了客戶的需求面，為增加雙方的價值打下基礎。
要做到這一點，客戶經理可以從四類問題的模式入手：
1、 狀況性問題：該類問題可以發現客戶運作和業務系統的背景和事實，該類問題主要是關于事實和數據的。
2、 問題性問題：該類問題是關于客戶面臨的問題、困難或不滿。
3、 影響性問題：該類問題是關于客戶存在的問題帶來的后果或造成的影響。
4、 權衡得失性問題：該類問題涉及解決方案及方案的價值，是關于解決客戶問題給客戶帶來價值、利益或重要性等。
通過舉一個銀行為集團公司服務的例子，可以看到通過四類問題模式，客戶的暗示需求成為明確需求的過程。
首先是狀況性問題：
* 整個集團的收支如何集中管理、投資？
* 總分公司之間資金財務如何往來？
通過這一類狀況問題，客戶經理可以了解整個集團的收入管理模式及總分公司之間的資金往來狀況。
第二步，客戶經理可以進入到問題性問題的階段：
* 客戶對現有往來銀行提供的服務滿意嗎？
* 大量資金在途利息損失大嗎？
* 財務核對困難嗎？
通過問題性問題，客戶經理可以了解到客戶是否對現狀有所不滿、存在的問題或困難，進而了解是否存在暗示需求
第三步，客戶經理可以進入到影響性問題的階段：
* 沒有網絡化服務對客戶造成什么樣的影響呢？
* 資金分散造成的問題大嗎？
通過影響性問題，客戶經理可以了解客戶存在的問題將帶來的后果或造成的影響，評估暗示需求轉變為明確需求的潛力，同時使客戶進一步了解問題的重要性要比其所認為的要嚴重。這一步是相當重要的，因為客戶對所面臨問題的嚴重程度的認識將決定其是否對銀行服務方案進行權衡。
最后一步，客戶經理進入到權衡得失問題的階段：
* 網絡化服務的作用真的那么大嗎？
* 資金集中管理對提高效率、降低成本的幫助怎樣？
* 是否有助于提高資金的收益率？
權衡得失問題，是將客戶暗示需求轉化為明確需求的關鍵一步。前三類問題歸根結底是為了能夠跟成功的推出第四類問題，使客戶認識到銀行方案帶來的價值，從而形成明確需求，但是沒有前三類問題的層層推進，就無法總結客戶的暗示需求，很難進入第四個階段，即使進入第四個階段，也往往由于無法提供良好的解決方案而功虧一簣。客戶經理通過四類問題模式了解客戶需求的成功率相對較高。這整個過程也就是我們常說的發掘客戶潛在需求。
四、 能給企業帶來利益的銀行服務方案
就是有價值的
對于優秀的客戶經理而言，僅僅發現客戶的暗示需求，并將暗示需求轉化為明確需求還是不夠的，在發現之后如何設計有價值的銀行服務方案是滿足客戶需求的必要條件。
客戶經理在為客戶設計銀行產品或服務時，大多通過介紹特征、優勢或利益作為方案的設計思路和方法。
以特征為切入點的方案設計通常以介紹產品或服務的特征為主，以優勢為切入點的方案設計通常以介紹產品特征如何利用或如何有效為主，而以利益為切入點的方案設計則以介紹某一產品特征或優勢如何滿足客戶表達的明確需要為主。
可以看出前兩種設計思路和方法都著重以產品為焦點，而通過利益作為切入點則是以客戶為焦點的銀行方案設計思路和方法。也是現代商業銀行一直強調的“以客為尊”的體現。
所謂“利益”，從客戶角度而言，是銀行提供的解決方案的價值，包括客戶的收益及付出的對價，這里的收益是宏觀的，包括投資收益、資金融通、形象提升、廣告效應等，對價亦然。在付出同等對價的條件下，對某一客戶帶來收益越大的解決方案，其價值就越高。對客戶需求調查了解的深入與否，直接決定了解決方案的價值高低。
在實際的營銷活動中，客戶經理使用不同的思路或方法來設計銀行方案，獲得成功的概率是完全不同的。面對一份以介紹特征為主的建議書或演示，由于純粹從銀行角度出發，以產品為中心，客戶的第一反應往往是擔心需要付出的代價，并不認為會帶來價值，成功率最低；同樣，單純介紹優勢的銀行方案，雖然突出了產品或服務如何有效果，成功率有所提高，但該效果未必恰好正是客戶的需要，非常容易引起客戶的“挑刺”心理，導致抗拒或反駁的反應；而介紹利益的銀行方案，由于是針對客戶的需求而設計，最容易引起客戶的興趣，并獲得支持和批準，相應的成功率也是最高的。
繼續前面集團客戶的例子，客戶經理歸納了客戶的需求，設計了如下的服務方案：
1、 基本業務：包括總分賬戶、電子對賬/電子收付（企業銀行）、集中客戶服務中心等。
2、 組合業務（高層次）：包括資金管理、對公理財、賬戶透支等
上述服務方案基本滿足了客戶對于網絡化服務和資金集中管理方面的需求，肯定會引起客戶的興趣，比起簡單的介紹銀行的結算產品，游說客戶辦理結算往來業務，這樣的銀行方案將大大提高獲得相關業務的機會。
五、 客戶經理應努力具備的素質
客戶經理既是客戶需求的了解者，也是銀行服務的提供者，同時更是為雙方提供價值的實施者。一名優秀的客戶經理應努力具備以下的素質：
敏銳：當與客戶打交道時，應始終保持高度敏銳，并精神集中；
外表：保持整潔的外表并給客戶留下積極的印象；
溝通：提問和聆聽有關答復；
禮貌：傳遞尊重和正確的態度；
共鳴：理解客戶的感受和觀點，并表達關注；
果斷：針對客戶的需要和擔憂做出決定并立即采取行動；
靈活：根據客戶的需要和個性改變服務的方式方法；
跟進：根據對客戶的承諾，按時負責的為客戶提供服務；
主動：所采取的行動始終能達到或超出客戶的期望；
知識：充分了解銀行的各項產品和服務以及針對客戶的各 項業務政策和程序；
銀行對公客戶經理總結范文第4篇
xx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，并于xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論、新問題，創造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了支行的優質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經理是我們xx銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
存在的主要問題：
一、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平;
二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業務收入;
三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌;
個人職業發展的愿景：
銀行對公客戶經理總結范文第5篇
2011年二季度我在支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。2011年3月至6月，我參加了金融培訓中心舉辦的（金融理財師）資格認證培訓，取得參加認證考試資格，并于2011年7月順利通過了認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論、新問題，創造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了支行的優質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經理是我們銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
存在的主要問題：
一、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平；
二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業務收入；
三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌；
個人職業發展的愿景：
