合同風險防控范文精選

一、預警與防控的基本內容

除了原則，一項制度規范的構成還需要其他具體的內容。為了更好地防范和控制與教學企業建設有關的法律責任與風險，有限責任公司作為教學企業的首選法律主體形式是合適的，但這不排除其他主體形式在法律允許范圍內的適用。由此，根據我國現行法的有關規定，該法律責任與風險的預警、防控的基本內容應該至少包括以下兩個主要方面。其一是學校在設立教學企業時的法律風險?？傮w上講，這方面主要是合同責任與風險，其主要包括：（1）締約過失責任的風險；（2）違約責任的風險；（3）其他與合同有關的責任與風險。根據我國合同法和公司法等有關規范內容，這部分所涉及的合同主要是校企共同建設教學企業的有關合作協議及其關聯協議，其種類可以是發起人協議、合伙協議、買賣合同、租賃合同、勞務合同、技術合同、知識產權轉讓或許可合同、委托合同、擔保合同等。其二是教學企業自身的法律義務與責任所致的風險。通常，這方面主要是作為企業主體的教學企業因其行為所引起的法律責任而須由學校（作為教學企業的投資人、所有人、管理人或聯營一方當事人）承擔相關責任的風險。具體來講，其類型主要包括：（1）教學企業基于對外合同關系的締約過失責任或違約責任的風險；（2）教學企業因為侵權行為而產生的法律責任與風險；（3）教學企業基于企業治理的法律責任與風險。又根據我國的合同法、侵權責任法、知識產權法、反不正當競爭法、產品責任法、消費者權益保護法、勞動法、公司法和行政法律等有關規范內容，這部分所涉及的合同行為主要包括各類民商事合同和經濟合同，但不排除必要或者特殊情形下的行政合同與勞動合同。而其所涉及的侵權行為則可能包括知識產權侵權（尤指專利侵權、網絡著作權侵權等）、不正當競爭侵權、產品責任侵權、侵犯消費者權益、侵犯勞動者權益等。除此，其所涉及的企業治理的內容則主要在于現代公司法人治理和企業知識產權管理與保護兩個方面。

二、預警與防控的措施

在教學企業的建設過程中，學校要采取的法律風險預警與防控的規范化措施，應當根據上述指導原則，結合預警與防控的基本內容，從以下幾個方面作出分析。

第一，從機構與人員設置的角度看，學校應當根據自身的需要和條件，設置專門機構或專職人員，由其直接負責教學企業建設過程中的法律風險防控工作，統籌處理該建設過程中的各項法律事務、問題及風險。由此，該專門機構或專職人員應當具備從事相應的法律工作和高職教育教學工作的專業知識、能力和其他必要條件，其主要內容可以包括：（1）熟悉相應的法律法規；（2）掌握基本的法律原則、法律概念等法學理論知識；（3）能運用一般的法律思維、方法、邏輯處理與上述法律風險預警與防控相關的法律事務并解決問題；（4）了解高職教育教學改革和發展的方向與趨勢；（5）熟悉高職教育教學的特點；（6）掌握高職教育教學的基本規律；（7）能運用符合高職教育教學要求的方式、方法處理與教學企業建設有關的事務并解決問題。除此之外，學校還應安排至少一名校級領導直接負責或主管該專門機構或者專職人員在上述法律風險防控工作中的決策、指揮和組織等領導工作。遇有重大法律風險事項或者事件，應當由該直接負責的校級領導上報學校，由學校集體處置，作出有關決策、決定或安排。另外，有條件的學校還可配備熟悉與建設教學企業有關的各項法律規定和具有法律職業資格及相應實踐能力的兼職法律顧問，由其配合、輔助專門機構或專職人員，有針對性地處理某些重大、疑難、復雜的具體事項、事件或案件，并解決問題。

第二，從風險預警與防控的具體內容及方法的角度分析，針對上述法律風險，學校應當通過事前、事中與事后的全過程處理方式與措施，既分階段又有效銜接地進行應對，同時兼顧專項防控和必要的宣傳、教育與培訓，以實現合理、有序、全面、高效的預警與防控。具體而言，其主要內容可包括以下方面：（1）事前預警。在這方面，學校應當通過事前預防機制，對相關行為所涉及的法律問題進行調查研究，并在調研的基礎上進行法律風險的分析，繼而作出風險點的提示與預警。其主要內容應包括合同風險預防和侵權風險預估。其主要措施應包括合同義務的分析與法律風險評估、締約之際的過失防止、有關教學企業建設行為法律性質的預分析與風險評估。（2）事中監控。它是指學校應當通過事中監控機制，對正在發生和進行的相關行為及其所涉及的法律事項、問題等進行監視，并在此基礎上進行法律風險的分析，繼而采取有效措施防范、控制該風險。其主要內容應包括合同履行的監控、行為侵權的監控和教學企業治理事務的監控。其主要措施應包括：合同的全面、適當履行（涉及的內容如出資的財產標的名稱、種類、性質、范圍、數額或價金，有無擔保負擔，辦理財產轉移的手續，財產瑕疵擔保，有關建設項目及文件的審批、登記事項的辦理等）、行為侵權的分析與應對、企業治理事項的依法處理與綜合管理、相關法律手續的及時辦理及有關問題的合法處置等。（3）事后處理。當出現違約、侵權或其他違法行為而需要承擔法律責任時，學校應依法及時處理、應對相關事件、問題或者糾紛，積極主張權利，正確維護權利，合法規避、減輕自身的損失、責任與風險。其內容應主要包括違約處理與責任承擔、侵權處理與責任承擔、企業治理違法行為處理與責任承擔。其主要措施應包括：違約補救與爭議解決、違約責任分析與權利救濟、侵權補救與糾紛處理、侵權責任分析與權利救濟、企業治理的違法行為補救、整改與處置、企業治理的違法行為責任分析與應對，以及相關合同、涉法文書、文件、檔案、材料及其他數據、證據信息的及時分類、備案、歸檔及其備查、備用，尤其是對其中可能涉訴的證據材料要依法制作、取得和保全。另外，還要對相關事務、事件、事項及其法律問題與風險的處理進行分析、總結、上報與反饋。（4）法律要素、要件的監控。它是指學校在處理上述各項法律事務、事件的過程中，要嚴格遵守法律有關行為主體、客體、對象、標的、標的物、權利與義務、日期、期限、格式、通知、答復、生效手續、保密、證明等方面的規定，按照合法、合理、規范、有序的操作流程作出有關行為。其具體方式可以是通過流程圖、圖表等形式對合同事務、侵權事務和企業治理法律事務所涉及的行為的要件、要素進行監控，并對其中的法律風險點及其應對作出提示與處理。（5）專項法律風險的防控。針對教學企業建設所涉及的具有較強專業性與復雜性的知識產權、企業治理的法律事務、問題與風險，學校還應進行獨立模塊的專項事務與風險管理，并要將其納入教學企業建設的整體、綜合管理。（6）宣傳、教育與培訓。在此方面，學校應當主要針對教學企業建設工作在合同法與合同管理、侵權責任法與侵權防控、企業法律治理與依法經營、企業知識產權管理與保護等領域的意識、思維、知識、工作方式與行為習慣等內容，通過各種形式、不同層次的宣傳、教育與培訓，或者提供其他條件，幫助、支持和鼓勵全體教職員工和學生，尤其是具體的建設事務所涉及的負責人員及其他相關人員學習、遵守并運用有關法律，處理相關事務與問題。

一、嚴查——循環排查廉潔風險，螺旋提升防控水平

根據組織架構的調整、業務流程的優化、業務接口的變更，中心每年定期開展廉潔風險排查工作，持續修改完善廉潔風險防控措施，不斷完善廉潔風險防控機制和體系。

（一）制定計劃，培訓部署。

制定廉潔風險防控體系建設實施計劃，明確風險排查目標、范圍、任務和時間節點，進行廉潔風險排查動員，開展業務培訓和工作部署，按“明確崗位職權→排查識別廉潔風險→評估風險等級→制定防控措施→建立長效機制”的步驟，重點排查新線重大物資購銷、工程建設項目、合同管理等方面人、財、物、制度、流程的廉潔風險。

（二）全面排查，分級管理。

針對外部環境、權力結構與授權、制度機制、權力運行等因素排查部門廉潔風險；針對思想道德、崗位職責、制度機制、外部環境等因素排查崗位廉潔風險。中心排查出廉潔風險點共266個，核定高等級風險39個、中等級風險201個、低等級風險26個；制定防控措施500余條；編制中心廉潔風險防控圖表、《中心廉潔風險信息庫》和《中心廉潔風險防控矩陣手冊》，對廉潔風險進行分級管理、分類設防、分層控制。

［摘要］水利工程存在工期長、投資多、技術復雜、易受自然條件影響等特點，進度管理貫穿于項目規劃、工程設計、竣工驗收等全過程，系統分析和科學控制項目進度各類風險因素極其重要。文章結合水利工程特點，以及道路、民房建、橋梁等項目進度風險控制相關研究，從內部、外部和項目自身3個方面識別了進度風險因素，為保證總進度目標和工程建設質量，提出科學化、現代化施工進度防控措施，從而實現合理設計和優化水利工程施工進度。

［關鍵詞］工期;進度控制;風險因素;對策建議

實際建設過程中水利工程表現出施工開放性和較大的復雜性，這也意味著需要綜合評估與控制項目的社會環境、施工條件和構造主體，水利工程質量與項目進度利用相應的措施科學控制。然而，各種不確定因素極易對施工過程中產生影響，由此產生不能實現預期進度、質量、工期等目標的各類風險，這些風險往往會產生不可避免的經濟損失、資源浪費以及水利工程失控等問題，甚至會降低最終的施工水平和工程建設質量［1－2］。因此，為提升水利工程施工質量以及有效控制施工進度失控風險，在整個施工組織設計中項目進度控制顯得尤為重要，全面分析各類風險因素和科學控制施工進度，為實現工程效益的最大化以及按預期完成目標的重要保障。施工前要明確制定水利工程建設目標、進度、工期，科學分析各類施工風險，結合工程建設實際情況適當調整風險，才能降低工程成本、最大限度的發揮工程效益以及確保按期完工。通常情況下，施工進度為水利項目的關鍵性控制目標，主要依據優化配置方案和整體設計方案，逐步按時落實各施工環節的內容，同時偏差糾正及風險分析可能造成或產生不能按時完工的風險因素，該過程貫穿于項目規劃至交付驗收的各個階段［3］。進度計劃的編制、實施、檢查分析、實時調整為進度控制的主要內容，其基本流程為［4］:(1)充分考慮合同中的工期要求和水利工程項目的實際情況科學編制進度計劃，然后采取相應的措施嚴格執行與落實進度計劃;(2)通過跟蹤檢查確定計劃與實際進度存在的偏差，進一步對偏差可能產生的影響做歸納分析，并及時調整措施保證新的實際情況和計劃進度相符，在新起點上控制與協調下一階段的施工進度。水利工程進度控制屬于一種動態循環的控制方式，實施過程中存在循環往復、連續不斷控制的特點。所以，確定進度計劃和進度適時調整為控制的兩個重要環節，這也是項目實施狀況考核的基礎及提升控制效率的有效方法。

1水利工程進度控制風險因素

1．1風險識別。施工過程中出現的環境、經濟、社會、人、物等所引起的極可能無法按時完工交付使用，或者延順工程建設周期的一系列因素統稱為水利工程施工進度風險，這些因素產生的潛在風險嚴重影響著工程項目［5］。所以，在項目風險管理中準確識別進度風險非常必要，從而找出能夠對項目進度產生明顯影響的不確定性因素，并定性估計可能造成的后果。風險識別包括相關資料的收集、風險事件及不確定分析、報告編制等環節，其中資料收集主要有項目周邊環境、工程地質勘察以及同類工程風險管理數據等資料。目前，工程中普遍應用的進度風險識別方法有圖解法、分解法及核查表法［6］，其中圖解法主要是以畫圖的方式，從影響進度的可能結果以及各類因素的角度查找原因和估算產生的后果。分解分析法是將復雜的事物按照風險因素以及項目結構簡化，對可能造成的潛在損失及種種風險識別。核查表法是比較已列成表的類似工程的失敗教訓、成功經驗與具體建設項目基礎資料的方法，對存在的風險進行對比分析。

1．2風險因素。1．2．1內部因素將施工控制中承包商、業主、監理、設計等出現的主觀不確定因素歸類為內部風險因素，其中承包商方面的主要因素來源于承包單位內部財務經濟出現問題、經常出現安全或質量事故、施工人員素質不高、施工機械生產效率低，以及分包商有問題或項目分包不合理、施工方案與施工組織計劃不當、施工單位管理混亂、制度不完善等;業主方面的主要因素來源于施工場內外交通達不到設計要求、未能及時提供施工場地、組織協調不力、設計變更、手續不齊全、工程款支付不及時及管理組織部當等;監理方面的主要因素來源于監理人員配備未考慮各施工階段特點、未協助組織好施工、未按合同文件監管、圖紙審核不仔細等;設計方面的主要因素來源于圖紙出錯或不配套、設計缺陷或遺漏、技術方案不成熟、圖紙供應不及時等。1．2．2外部因素將施工控制中出現的社會風險、自然風險等客觀不確定因素歸類為外部風險因素，其中社會風險因素主要來源于非工程參與社會其他部門人員、政策法規的改變、對外交通、宏觀經濟等，這主要體現在以下方面:(1)工程建設進度受環保部門對施工時間限制、外單位鄰近工程施工干擾、供電部門檢修供電路線等因素影響;(2)水利工程建設受項目所在地或國家政策的約束，政策的改變也會對施工進度造成影響;(3)機械設備和建筑材料能否及時供應與對外交通直接相關，落后的交通勢必會影響項目進度;(4)由于存在建設周期長、工程投資大等特點，融資為水利工程建設的常用手段，所以項目建設進度直接受到社會經濟環境的影響。自然風險因素主要來源于不利的水文地質、氣象條件等，這些因素客觀存在、不以人的意志改變且能夠對施工進度和項目工期產生極大的不利影響，具體包括:(1)由于無法科學設計及分析抗震情況，正建設的水利工程可能受地震作用而出現極大的破壞，從而導致停工或延誤工期;(2)為滿足偏遠地區水利工程施工要求往往會就地開采材料，若實際建筑材料質量、數量和天然勘測存在偏差，也可能因材料外購及重新選址開采延誤工期。1．2．3項目自身因素由于存在建設規模大、技術要求高、工藝復雜等特點，水利工程自身的特殊性也會對施工安全、進度、質量和工期目標的實現產生直接的影響。例如，南水北調中線工程的膨脹土工程量大、天然土料含水率高，為解決以上問題提出了更高的施工技術要求。

用完善的體制打造堅實的國土堡壘

近年來，昆山經濟飛速發展，土地供應量逐年增加，國土部門的壓力越來越大，承擔的風險也越來越大，面對當前復雜多變的形勢，國土部門如何做到清正廉潔保發展，堅守崗位保紅線，成為當前工作的重中之重。通過不斷的總結和摸索，我局初步形成了“一二三四”的管理模式，有效杜絕了土地出讓等環節中違法違規現象的發生，營造了公平競爭的土地市場環境。

一、緊扣“一條主線”，構建廉政風險防控機制

8月19日，國土資源部“兩整治一改革”電視電話會議以后，我局認真貫徹落實，抓住土地出讓這條主線，健全完善制度，強化監管措施，按照崗位、科室、單位三個層面，圍繞七個類別、三個風險等級，組織有關部門對以往廉政風險防控工作進行“回頭看”，再次對風險點進行排查分類，共排查出個人廉政風險1865個，制定防范措施2026條；單位廉政風險399個，制定防范措施411條，制定防控流程圖118個。四年來，我們以構建完整的國土管理廉政風險防控機制為目標，全力推進四個轉變，從思想認識、制度約束、整體防范上強化措施，構筑拒腐防變的牢固防線。一是實現“從無到有”的轉變。9月我局引入了企業風險管理理念，在系統內開展了“工作崗位廉政風險點查找”活動，要求每個干部職工結合自己的崗位及主要職責查找所在崗位存在的廉政風險點，上至領導干部，下至每一個職工都進行認真的分析思考，尋找出可能存在的風險臨界點，制定切實可行的防范措施，并予以公示接受監督。二是實現“從個人查找到單位查找”的轉變。，我局開展的“工作崗位廉政風險點查找”活動得到了市紀委的充分肯定，并在全市推廣，開展了“查找廉政風險，建立防控機制”工作，我局成為五個聯系示范單位之一。

為此，我局在個人自查的基礎上認真組織“工作崗位廉政風險點自我警示”回頭看活動，進一步查找廉政風險，制定防范措施，在集體查找的基礎上制定本單位的廉政守則，遵照執行并接受監督。三是實現“從查找為主向防控為主”的轉變。開始，我局圍繞“準、全、深”的目標，建立健全了《昆山市國土資源局廉政風險信息平臺實施意見》等廉政風險防控制度，建立了土地交易中心國有建設用地使用權招拍掛出讓等31個廉政風險防控模式，繪制權力運行流程圖，制定崗位責任說明書，初步實現了廉政風險防控的制度化。四是實現從風險管理向防控體系轉變。今年我們將“全面風險管理”等現代管理理念和“項目化管理”等科學方法引入構建國土資源管理實踐中，進一步深化廉政風險防控機制建設，加快構建符合國土資源管理的懲防體系框架，重點健全拒腐防變教育機制、權力運行監控機制、源頭治理預防機制、糾風治亂長效機制、從嚴治腐懲戒機制等五大機制。堅持把局機關和事業單位廉政防控工程同步推進。

二、實行“兩個分離”，構建公開公平競爭機制

摘要:非銀行性金融機構的企業集團財務公司(以下簡稱“財務公司”)隸屬于企業集團，為企業集團的成員單位服務，歷經近30年的發展，在培育和發展具有核心競爭力的企業集團的戰略歷程中得到蓬勃發展。其信貸業務是為集團成員單位提供金融服務的重要手段，信貸風險管控對財務公司合規穩健發展尤為重要。本文旨在對財務公司信貸風險因素進行分析，并探討相應的防控措施與對策，從而有效監督控制信貸風險，促進各項業務合規穩健發展。

關鍵詞:集團財務公司；信貸風險；風險防控

一、引言

作為金融體系中特殊組成部分——非銀行性金融機構的財務公司從1987年誕生起，現已歷經近30年，憑借著高效的集團內部資金運作效率、促進集團資源優化配置及日臻完善的金融服務質量，充分發揮“集團資金歸集平臺、集團資金結算平臺、集團資金監控平臺、集團金融服務平臺”1四項功能，創新金融服務手段，拓展金融服務領域，提高金融服務水平，不斷壯大自身金融實力，已在金融體系中起到舉足輕重的作用。其信貸業務是為成員單位提供金融服務的重要手段，是財務公司業務最為重要的組成部分，做好信貸風險防控對財務公司實現可持續發展尤為重要。

二、財務公司信貸業務風險因素分析

(一)財務公司信貸業務風險的外因