營銷背景下的證券投資管理方法探究

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摘要：近年來，隨著社會經(jīng)濟的不斷發(fā)展，證券投資市場的發(fā)展也極為迅速。在大營銷背景之下，證券投資業(yè)務(wù)中的產(chǎn)品類別逐漸豐富，各個證券企業(yè)之間的競爭越來越激烈，人們在證券投資業(yè)務(wù)上的需求也逐漸增加，這就給證券投資企業(yè)的發(fā)展帶來諸多挑戰(zhàn)。對于證券投資企業(yè)來講，面臨的挑戰(zhàn)及壓力逐年增加，如何積極處理大背景之下所面臨的壓力，如何才能有效地將壓力化解，如何改進管理模式、進行業(yè)務(wù)創(chuàng)新、提升投資業(yè)務(wù)水平和管理能力，成了證券投資企業(yè)面臨的重要挑戰(zhàn)。本文就大營銷背景下證券投資出現(xiàn)的問題進行分析，并提出了相關(guān)建議及改進措施，以期幫助證券投資企業(yè)積極面對大環(huán)境下的壓力及挑戰(zhàn)，實現(xiàn)企業(yè)全面發(fā)展。

關(guān)鍵詞：證券投資；業(yè)務(wù)管理；方法

近年來，隨著國家經(jīng)濟水平的不斷提升與發(fā)展，老百姓的手頭逐漸富裕起來。對資金合理支配、盡可能實現(xiàn)利益最大化，是人們豐富精神世界的主要途徑之一，主要表現(xiàn)在將資金進行投資及資產(chǎn)管理等。證券投資是出現(xiàn)較早的一種投資模式，其發(fā)展已趨于成熟階段，不論是在投資規(guī)模上還是在投資的市場地位上，證券投資一直處于領(lǐng)頭羊的地位。但是，隨著眾多投資企業(yè)的不斷發(fā)展，投資企業(yè)的規(guī)模及影響力也逐漸得到了有效提升，這就導(dǎo)致證券投資在投資企業(yè)中的首要位置將受到一定程度的影響。所以基于大營銷的背景之下，應(yīng)該對證券投資發(fā)展過程中出現(xiàn)的問題積極探討，改革證券投資的發(fā)展道路，這樣才能更好地迎接大營銷背景下的挑戰(zhàn)及機遇，促進證券投資企業(yè)全方面發(fā)展及鞏固在投資市場上的主體位置。

■證券投資的發(fā)展背景

基于投資企業(yè)的發(fā)展態(tài)勢，經(jīng)濟全球化對其發(fā)展進程有著較為顯著的影響。證券投資的前期發(fā)展中，老百姓工資水平較低，市場上的投資企業(yè)相對較少，所以工資僅能維持日常開銷。隨著改革開放的有序展開，人民的收入水平不斷提高，能夠有更多閑余的錢留存下來，雖然人們手頭上的錢變多了，卻依然采用原始的存錢方式。投資產(chǎn)品的出現(xiàn)代替股票進入人們視線。投資產(chǎn)品帶來的不僅是閑余資金的合理安排，還帶給人們更加前衛(wèi)的思想以及生活方式，讓人們生活水平得到有效改善的同時更好地豐富自己的生活。隨著投資產(chǎn)品的不斷豐富發(fā)展，人們對投資產(chǎn)品的選擇也變得更加靈活，但是在證券投資業(yè)務(wù)的管理上也呈現(xiàn)出越來越多的問題。

■營銷背景下的證券投資業(yè)務(wù)管理問題解析

（一）資金的合理分配

對于投資者來講，合理的資金管理不僅能夠不斷增加自身的財富值，還可以將財富資源充分運用起來。首先,對于投資企業(yè)來講，應(yīng)該對客戶進行有效分類，根據(jù)客戶需求和興趣為客戶制定較為詳細的資金管理計劃及投資方案，旨在為客戶提供一種可自行操控的投資模式，在自己喜歡的模式下合理分配資金，將自身的財富利用率達到最大化。其次，對于業(yè)務(wù)人員來講，應(yīng)該不斷提升自己的服務(wù)質(zhì)量，為客戶制定合適詳細的計劃及方案，讓客戶能夠在投資過程中有歸屬感，不斷拉近與客戶的距離，旨在與客戶形成一種長期合作的關(guān)系，這種舒適的投資服務(wù)對每一位投資者來說都是非常有效的。最后，針對目前社會多元化發(fā)展的趨勢，投資模式也應(yīng)該積極地朝向多元化形式發(fā)展，除了對原有的傳統(tǒng)投資模式進行有效梳理外，還應(yīng)該積極開發(fā)新型投資方式以及投資品種，讓投資變得更加靈活，這樣對于投資者來講，才不會感到枯燥，同時把握更多投資機遇，實現(xiàn)投資企業(yè)大發(fā)展。

（二）建立完善的風險機制

對投資這種理財模式而言，本身就存在風險性，其風險性不僅體現(xiàn)在某個單一的方面，在投資企業(yè)發(fā)展以及創(chuàng)新的過程中，也會有不可預(yù)知的風險出現(xiàn)。所以企業(yè)在對風險進行劃分時，就應(yīng)該對企業(yè)進行細分，通過預(yù)防方式才能夠保證客戶在投資過程中對出現(xiàn)的問題進行有效分析和解決。在投資企業(yè)中，根據(jù)利潤獲取額度不同，大致分為兩種不同類型：一種是風險較高的類型，一種就是風險比較低的類型，人們會根據(jù)自己的心理承受能力選擇自己比較傾向的類型進行投資，投資企業(yè)可以根據(jù)每個人不同的投資心理以及投資經(jīng)歷，建立一種較為有效的風險防控機制，主要表現(xiàn)為對可能出現(xiàn)的風險進行收案入檔，在數(shù)據(jù)積累之后，通過對投資者進行投資情景的還原以及模擬，針對可能出現(xiàn)的問題進行分析研究，為客戶制定一套合適其自身投資的計劃以及方案，人們可以根據(jù)不同的投資方案選擇適合自己的投資方案和投資模式。企業(yè)應(yīng)該積極樹立服務(wù)客戶的思想，幫助客戶進行正確的投資選擇，這不僅有利于合理投資的有效開展和進行，并且會給投資者帶來較為可觀的收益，讓投資者真正能夠感受到投資所帶來的好處，幫助大眾提高投資意識的同時，提高自身的經(jīng)濟實力和水平。

（三）業(yè)務(wù)能力的創(chuàng)新

投資企業(yè)的發(fā)展不僅需要對客戶有較為深刻的了解，并且對企業(yè)運行方式積極創(chuàng)新。就現(xiàn)階段投資企業(yè)的管理體系來講，管理體制較為傳統(tǒng)、陳舊，管理模式較為煩瑣。企業(yè)管理模式的創(chuàng)新有兩方面作用，既能夠保障投資者的投資項目高效實施、順利運行，又可以對公司的發(fā)展起到促進作用。這樣做既節(jié)省了時間，又能不斷提升投資企業(yè)的工作效率以及運行速度。對投資企業(yè)來講，如果能夠?qū)芾砟Ｊ竭M行創(chuàng)新，開展投資活動時對活動模式及內(nèi)容進行講解，使人們有一個較為清晰的認識和了解，通過這種類似于宣講的模式可以對活動的宣傳起到一定的作用，不僅促進活動的有效開展，并且不斷拉近企業(yè)與客戶的距離，在進行宣傳的同時不斷實現(xiàn)業(yè)務(wù)管理模式的創(chuàng)新。此外，基于現(xiàn)在的信息網(wǎng)絡(luò)大環(huán)境之下，客戶所面臨的誘惑較多，同時人們的需求也日益呈現(xiàn)多樣化和個性化趨勢，所以如何實現(xiàn)投資活動的利益最大化，抓住更多投資者也成了眾多投資企業(yè)追逐的一個基本行業(yè)要求。如何把握客戶對于企業(yè)的發(fā)展以及客戶流量來講是十分重要的。例如，不同的人群對于風險有著不同的需求，主要表現(xiàn)為有的人喜歡時間周期較長但是收益比較穩(wěn)定的投資，有的人喜歡投資一些較為冒險的資金。企業(yè)可以根據(jù)投資人的喜好為其進行個性化的投資設(shè)定，為企業(yè)發(fā)展注入較為充足的活力，更為公司未來的戰(zhàn)略升級提供了可能。

（四）員工的定期培訓(xùn)

隨著知識和技術(shù)更新速度的加快，投資企業(yè)需要不斷創(chuàng)新和引進新技術(shù)、新知識、新理念，面對不斷變化的投資市場，對員工的專業(yè)知識和專業(yè)能力要求更高，這就需要不斷對員工進行培訓(xùn)。通過培訓(xùn)提升投資團隊的整體專業(yè)水平和素養(yǎng)，增強員工對企業(yè)決策的理解和執(zhí)行能力，使員工掌握企業(yè)的管理理念和先進的管理方法、技術(shù)，不斷提高企業(yè)的市場競爭力。當今名列世界500強的企業(yè)都對其人員的內(nèi)部培訓(xùn)給予了前所未有的重視，已經(jīng)把對員工的職業(yè)心態(tài)與職業(yè)技能培訓(xùn)作為其戰(zhàn)略制勝的重要手段。企業(yè)如果不重視培訓(xùn)，就不能“升級換代”增強活力，形成可持續(xù)發(fā)展的優(yōu)勢。投資企業(yè)只有積極地對企業(yè)的發(fā)展模式進行創(chuàng)新，做到與時俱進，建立有效的人才引進機制，完善的培訓(xùn)機制，才不會被時代的發(fā)展所遺棄。此外，有效的定期培訓(xùn)需要專業(yè)的培訓(xùn)團隊，培訓(xùn)團隊成員不僅要具有豐富的創(chuàng)新理論知識，廣闊的市場視野，并且能夠?qū)Τ霈F(xiàn)的情況做出及時分析及解決，一支優(yōu)秀培訓(xùn)團隊的建立對于公司的發(fā)展來講意義重大。

■總結(jié)

經(jīng)濟水平的不斷提升，營銷環(huán)境的不斷變化，使得證券投資業(yè)務(wù)面臨著不小的挑戰(zhàn)，證券投資企業(yè)如何才能在激烈的競爭中立于不敗之地，并且穩(wěn)步發(fā)展是迫切需要思考的問題。本文就大營銷背景下證券投資業(yè)務(wù)管理所面臨的問題進行分析，從而對企業(yè)管理提出了一定的改進方式及方法。總而言之，在當今的大營銷環(huán)境背景之下，要想提高證券投資企業(yè)的市場競爭力，實現(xiàn)證券投資業(yè)務(wù)的有效提升及發(fā)展，首先，要對證券投資的管理模式實施創(chuàng)新，主要表現(xiàn)在業(yè)務(wù)管理模式和客戶管理模式的創(chuàng)新上。其次，建立完善的風險機制。對證券投資中的風險進行預(yù)估及評價，同時制定切實可行的個性化風險分析及解決方案，不斷為客戶打造較為舒適可靠的投資環(huán)境。此外，優(yōu)秀的管理團隊是投資企業(yè)發(fā)展非常重要的支撐，可以說，員工培訓(xùn)是企業(yè)風險最小、收益最大的戰(zhàn)略性投資。優(yōu)秀的管理團隊不僅能夠為企業(yè)帶來優(yōu)秀人才，而且能夠促進公司穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展。

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作者：趙明輝   單位：河南經(jīng)貿(mào)職業(yè)學院