行長履職報告范文精選

在審計隊伍建設(shè)上，突出一個“全”字為開展轉(zhuǎn)型項目打下良好的基礎(chǔ)，益陽中支將提升全體審計人員的整體素質(zhì)納入核心議題。一方面，益陽中支多次組織召開審計業(yè)務(wù)會議，以會代訓(xùn)，專題學行郭慶平行長助理和楊立杰司長等領(lǐng)導(dǎo)在《中國金融》、總行《內(nèi)審工作簡報》、總行《金融研究報告》等重點刊物對央行內(nèi)審轉(zhuǎn)型的重要論述，經(jīng)常閱讀《中國審計》、《中國內(nèi)部審計》、《中國審計報》等審計權(quán)威報刊，強化了對人民銀行績效審計的內(nèi)涵、目標、內(nèi)容和評價方法的學習和研討。益陽中支還結(jié)合上級行各對口處室對中支各科室年度業(yè)務(wù)績效考核內(nèi)容，在充分討論的基礎(chǔ)上，嘗試著構(gòu)建了對中支各科室業(yè)務(wù)績效審計評價指標庫。另一方面，益陽中支積極廣泛地參加上級行和內(nèi)審協(xié)會組織的內(nèi)審轉(zhuǎn)型知識業(yè)務(wù)培訓(xùn)班。僅2012年5至6月，就派3名內(nèi)審人員參加了武漢分行舉辦的2期為期各7天的內(nèi)審轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，培訓(xùn)覆蓋面達中支內(nèi)審人員總數(shù)的50%。通過學習和培訓(xùn)，拓展了內(nèi)審人員的知識范圍，提升了內(nèi)審人員的綜合素質(zhì)。

在審計評價標準確定上，突出一個“實”字履職績效審計的核心是建立科學有效的績效評價體系，它是保證評價結(jié)果客觀公正、全面有效的充要條件。為此，益陽中支充分利用內(nèi)審業(yè)務(wù)骨干被武漢分行抽調(diào)參與履職績效審計攻關(guān)小組的難得機會，認真向上級行和兄弟中支學習有關(guān)績效審計的先進理念和技術(shù)方法，嘗試著建立了符合央行實際的領(lǐng)導(dǎo)干部履職績效評價指標體系。指標體系包括一級指標6個，二級指標20個，三級指標73個(詳見附表)。在建立指標體系時，攻關(guān)小組充分考慮了人民銀行績效評價的特殊性，綜合考量定性評價與定量評價相結(jié)合。一方面將可以量化的影響績效的因素通過設(shè)置指標的方式進行量化，以便于分析、比較;另一方面對無法量化的影響績效的因素，借鑒國外的做法，按照“優(yōu)先實踐”原則作為衡量標準。益陽中支借鑒層次分析法原理，針對具體指標的不同特點，確定了各項指標的基準分值、相應(yīng)權(quán)重、計算公式和評價辦法，總分值100分，按綜合得分情況將履職績效水平分為“優(yōu)秀”(90－100分)、“良好”(75－90分)、“一般”(60－75分)、“較差”(60分以下)四個等級，初步實現(xiàn)了指標體系標準化。

在審計項目管理上，突出一個“優(yōu)”字1．審計項目選取突出一個“好”字。在績效審計項目選取上要充分考慮項目重要性、時效性和可行性，使有限的審計資源發(fā)揮更大的效應(yīng)。一是按照平時審計監(jiān)督、內(nèi)控評估所發(fā)現(xiàn)問題和整改落實情況所確定的審計頻率，年初益陽中支就計劃對轄內(nèi)桃江縣支行(以下簡稱支行)行長開展履職績效審計并獲中支黨委同意;二是人事部門根據(jù)干部管理的需要，也建議內(nèi)審部門對轄內(nèi)桃江縣支行行長開展履職績效審計并出具了《履職績效審計建議書》;三是益陽中支通過多種途徑對被審計單位的干部職工進行審前調(diào)查了解，開展可行性研究，他們希望審計組早日進點幫助其查擺一些問題，被審計對象也希望益陽中支通過對其的審計澄清一些事實;四是內(nèi)審部門在年初工作規(guī)劃時，集思廣益，充分考慮了審計力量和業(yè)務(wù)水平，提高績效審計項目的有效性。通過以上措施，益陽中支確保了在審計立項時就把領(lǐng)導(dǎo)重視、部門關(guān)注、群眾關(guān)心的單位作為績效審計工作的重點。2．審計方案編制突出一個“細”字。審計方案編制的是否有針對性直接決定了審計現(xiàn)場工作實施的效果。因此，審計方案必須要根據(jù)每個項目特點“量身定制”:一方面，益陽中支抓好方案編制環(huán)節(jié)，做到了績效審計方案編制中必須要有績效評價內(nèi)容和標準，對核心績效評價指標的篩選多次召開審計業(yè)務(wù)會議討論確定;另一方面，抓好方案調(diào)整環(huán)節(jié)，益陽中支在審計實施中根據(jù)工作需要和情況變化，不斷完善績效審計內(nèi)容和績效評價指標，及時調(diào)整修正了《履職績效審計方案》。3．審計重點確定突出一個“準”字。益陽中支更加注重管理的績效審計，實現(xiàn)由“財務(wù)+核算”向“績效+管理”的過渡，堅持審計查賬與搜集賬外信息相結(jié)合，不就賬查賬;堅持審計業(yè)務(wù)與被審計單位的業(yè)務(wù)流程相結(jié)合，從業(yè)務(wù)流程入手，先學業(yè)務(wù)，摸清流程，再開展審計。益陽中支運用風險導(dǎo)向的審計方法，要求審計人員在審前查閱近年來被審計單位的審計報告和審計結(jié)論，通過對以往各類審計中發(fā)現(xiàn)問題和風險隱患的分析和評估，準確確定審計重點。4．審計報告表述突出一個“新”字。審計報告是審計成果展現(xiàn)的重要載體。而傳統(tǒng)意義上的履職審計報告在履職基本情況方面常常是復(fù)制被審計對象的述職報告，將各項內(nèi)容夾雜在一起，對審計發(fā)現(xiàn)的問題也沒有分門別類地表述，給人的感覺是審計報告枯燥無味、表述不直觀明了。此次履職績效審計，益陽中支一反常態(tài)，幾易其稿，按全新的思路撰寫審計報告，特別是將履職基本情況和審計發(fā)現(xiàn)問題這兩個部分均按《審計方案》明確的六個方面的審計內(nèi)容分門別類地歸納和表述，使得基本情況和問題反映更加直觀明了，讓領(lǐng)導(dǎo)耳目一新，在最短的時間內(nèi)掌握了審計報告反映的信息，也更容易讓被審計對象接受。

在審計方法運用上，突出一個“活”字靈活運用審計方法可以起到事半功倍的效果。在此次審計過程中，益陽中支由過去的賬本式審計轉(zhuǎn)變?yōu)閿?shù)據(jù)式、分析式審計，采集業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與財務(wù)數(shù)據(jù)進行對比分析，大量采用核對法、實地觀察法、座談法、問卷調(diào)查法、分析性復(fù)核等方法，還“借力引智”，充分利用行內(nèi)外各種信息資源，掌握了很多“活”情況，有針對性地開展績效審計并充分體現(xiàn)了“風險引導(dǎo)審計、審計關(guān)注風險”的審計精髓。一是通過構(gòu)建履職績效審計聯(lián)席會議制度等方式建立起與中支人事部門、紀檢監(jiān)察部門、相關(guān)業(yè)務(wù)部門相互結(jié)合、相互溝通的協(xié)調(diào)機制。益陽中支審前充分征求人事部門、紀檢監(jiān)察部門的意見，從人事部門調(diào)閱了被審計對象近兩年的年度考核登記表，了解掌握其工作概況和年度考核情況，并注重將其與述職報告和審計情況的關(guān)聯(lián)性、真實性進行綜合分析和審計認定;益陽中支還到紀檢監(jiān)察部門查閱了被審計對象的廉政檔案，了解其廉政情況及近兩年有無被舉報、被投訴和被處分等情況。二是益陽中支充分利用個別談話這種非常適合于履職績效審計的審計方法，了解掌握重大經(jīng)濟事項決策情況、實際效果，從中獲取有價值的審計信息資源，并逐個核實，去偽存真，作為分析評價的依據(jù)。在個別座談中，審計組與被審計單位的16位干部職工，逐個進行了非常詳盡的座談，談話率達100%，從中篩選和發(fā)現(xiàn)了一些僅僅通過資料查閱核對法等常規(guī)手段難以發(fā)現(xiàn)的又最受支行干職工關(guān)注的“門面賠租”、“公車私用”、“費用缺口”等審計線索和熱點問題，為審計找準了風險點，找到了突破口。三是采用無記名民主測評和問卷調(diào)查的方式，提升了審計評價公正性。益陽中支分別設(shè)計發(fā)放了包括23個問題和17項問題的民主測評表和問卷調(diào)查表，采取由支行和支行所在的政府部門、金融機構(gòu)、財稅部門被測評人員和被調(diào)查人員無記名填寫后密封交審計組的方式，核查支行領(lǐng)導(dǎo)干部組織力、凝聚力和金融服務(wù)、金融管理、工作業(yè)績的認可度及總體評價，得到行內(nèi)外民主測評和問卷調(diào)查的定性評價結(jié)論，并對不同的評價等級賦予不同的評分區(qū)段和分值。這樣，益陽中支便將過去抽樣審計變?yōu)檎嬲饬x上的全覆蓋審計，提升了審計效率和質(zhì)量。

在審計成果運用上，突出一個“快”字一是意見反饋“快”。為了打消支行干職工對審計組回中支后將審計發(fā)現(xiàn)問題特別是與支行干職工的談話內(nèi)容進行“過濾”和“篩選”而造成信息失真和問題化小的疑慮，現(xiàn)場審計結(jié)束后，益陽中支當場組織包括被審計領(lǐng)導(dǎo)干部在內(nèi)的支行班子成員、中層干部、職工代表進行審計初步意見的反饋。反饋過程中，益陽中支采取不遮掩、不文飾、不放大、不縮小的方式，迅速將審計發(fā)現(xiàn)的問題擺到桌面上，達到了教育和警示的目的。二是專報要情“快”。益陽中支及時匯總審計發(fā)現(xiàn)的14個風險性、典型性、普遍性問題，從制度、體制、機制和政策層面查找原因，提出加強管理、完善機制體制的審計建議，以《專報信息》、《審計要情》和《審計報告》等形式上報中支行領(lǐng)導(dǎo)，引起中支黨委的高度關(guān)注并獲中支“一把手”和分管行領(lǐng)導(dǎo)重要批示，促進了問題整改，發(fā)揮了“審計一點、帶動一片”的效果。三是跟蹤督查“快”。在督促整改上，益陽中支建立了審計發(fā)現(xiàn)問題交流磋商機制，多次與被審計對象交流溝通，共同分析問題風險、成因和改進對策，下發(fā)《整改通知書》，落實整改責任，改變了“單兵作戰(zhàn)”的審計模式。四是成果共享“快”。益陽中支以信息化平臺為載體，創(chuàng)新審計服務(wù)模式，設(shè)計了《審計發(fā)現(xiàn)問題風險預(yù)警函》，將審計發(fā)現(xiàn)問題、風險分析和優(yōu)化策略及時通報被審計單位上級行的各相關(guān)部門，實現(xiàn)了審計成果共享和整改上下聯(lián)動，促進了風險預(yù)防和問題整改。審計結(jié)束后，益陽中支將《審計結(jié)論》及時發(fā)送到中支組織人事和紀檢監(jiān)察部門，兩部門將其歸入被審計領(lǐng)導(dǎo)干部個人檔案和廉政檔案，作為選拔、任用干部的重要參考依據(jù)。這樣做既可以進行全方位的信息交流和成果共享，為相關(guān)部門對轄內(nèi)縣(市)支行領(lǐng)導(dǎo)干部履職績效審計評價結(jié)果的橫向比較運用提供了較為科學、客觀的數(shù)據(jù)支撐，也可以節(jié)約審計資源，降低審計成本，形成監(jiān)督合力，共同促進領(lǐng)導(dǎo)干部依法、公正、高效地履行職責。

人民銀行領(lǐng)導(dǎo)干部履職績效審計的主要成效

20*年是實施“十一五”規(guī)劃的開局之年。我監(jiān)管辦認真貫徹分局工作會議精神，以科學的發(fā)展觀為指導(dǎo)，圍繞持續(xù)、創(chuàng)新、高效三大主題，落實“三·三”工作措施，增強監(jiān)管能力建設(shè)，提高風險監(jiān)管水平，努力維護良好金融環(huán)境，促使轄內(nèi)經(jīng)濟金融更快更好發(fā)展。回顧20*年工作，主要有：

一、積極創(chuàng)新監(jiān)管手段，深化風險評估體系

（一）全面導(dǎo)入現(xiàn)場檢查自查督導(dǎo)機制，實現(xiàn)了與“銀行業(yè)自評——監(jiān)管員初評——辦事處聯(lián)評”三級風險評估體系的有效對接。分“組織動員、全面自查和整改提高”三個階段進行自查督導(dǎo)，實現(xiàn)督促被查單位真實全面反映存在的風險隱患。全年完成分局授權(quán)檢查項目5個，配合分局參加7個檢查項目，安排自查檢查2個，開展自查督查2個，發(fā)現(xiàn)10個違規(guī)問題。

（二）推行走訪監(jiān)管制度。明確了走訪的對象、內(nèi)容、程序、臺帳和紀律，做好《走訪要情》，有效地克服監(jiān)管辦非現(xiàn)場監(jiān)管相對滯后、現(xiàn)場檢查程序復(fù)雜等問題，實現(xiàn)了主動監(jiān)管、動態(tài)監(jiān)管和持續(xù)監(jiān)管的有機統(tǒng)一。全年共走訪8家機構(gòu)，共計15次。如針對轄內(nèi)某行票據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展較快、保證金存款占比較大的現(xiàn)象，及時走訪該機構(gòu)，宣傳講解銀監(jiān)會關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)風險提示的緊急通知，切實防范片面追求所謂“低風險”的票據(jù)業(yè)務(wù)而忽視風險防控，達到了以走訪落實“窗口指導(dǎo)”的目的。連續(xù)多次走訪郵儲機構(gòu)，逐一分析郵蓄業(yè)務(wù)潛在的風險點，指導(dǎo)內(nèi)控建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，確保了郵儲體制改革時期的穩(wěn)定和業(yè)務(wù)正常發(fā)展，深受被監(jiān)管者的好評和推崇，并極大地促進了監(jiān)管者與被監(jiān)管者的互動。

（三）創(chuàng)新市場準入初審方法。改變以往以申報書面材料齊全、內(nèi)容全面等靜態(tài)、非現(xiàn)場審核為主的做法，探索靜態(tài)和動態(tài)、非現(xiàn)場和現(xiàn)場調(diào)查相結(jié)合的新方法，加強對申報材料真實性和行為動態(tài)等現(xiàn)場調(diào)查。及時完成了2個儲蓄所升格為分理處、3個分理處和2個支行遷址，1個分理處終止營業(yè)、增設(shè)1家機構(gòu)、1個郵政儲蓄所和6臺ATM機的調(diào)查初審工作，有效地杜絕了盲目設(shè)立或變更機構(gòu)，使網(wǎng)點布局更趨科學性和合理性。探索合作金融機構(gòu)高管人員任職資格審核新方法。及時審閱17位同志近幾年監(jiān)管檔案，注重擬任人履職行為動態(tài)管理調(diào)查、離任稽核報告真實性調(diào)查、任職過程合規(guī)性調(diào)查，有效消除潛在的道德風險。

（四）注重發(fā)揮調(diào)研職能，及時進行風險提示。對宏觀調(diào)控逐步加強形勢下的民間資金動態(tài)、造船業(yè)等經(jīng)濟新增長點進行專題調(diào)查，初步掌握了行業(yè)運作新動態(tài)模式和信貸資金、民間資金介入情況，引起了上級部門的關(guān)注和重視，積極發(fā)揮了省局信息直報點作用，發(fā)送調(diào)研文章4篇、信息30余則，分別被省局錄用2篇和4則。針對一些擔保中介機構(gòu)，以墊資還貸、資金周轉(zhuǎn)為由，從事非法高息借貸活動，及時向各銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)出《風險提示》，要求高度重視并抵制非法高息借貸活動，加強對下屬分支機構(gòu)和從業(yè)員工的業(yè)務(wù)管理和指導(dǎo)，切實防范非法高息借貸風險轉(zhuǎn)嫁到銀行業(yè)，避免形成金融風險。適時向市政府匯報，走訪有關(guān)部門，宣傳非法高息借貸的危害性，形成了加強制止并打擊非法高息借貸的共識。

編者按：本文主要從認真貫徹落實會計基礎(chǔ)管理工作會議精神，狠抓會計內(nèi)控建設(shè)；深入學習實踐報告科學發(fā)展觀，認真組織部門員工和業(yè)務(wù)條線參加《員工行為守則》教育檢查活動；加強金庫管理，規(guī)范金庫運轉(zhuǎn)；做好外部審計信息申報表的填報和新會計準則報表轉(zhuǎn)換工作；組織會計核算清理，凈化賬面數(shù)據(jù)；推廣上線指紋認證系統(tǒng)、集中對賬管理系統(tǒng)和會計檔案管理系統(tǒng)等一批新系統(tǒng)，管理手段得到創(chuàng)新和加強；進行講述。其中包括：各司其職、齊抓共管、相互制約、相互監(jiān)督、一體考核，讓會計內(nèi)控管理關(guān)系更清晰，會計內(nèi)控管理層次得到提升、堅持按季組織開展監(jiān)管檢查工作，促進會計內(nèi)控管理水平逐步提高、堅持值班制度，提高預(yù)警信息核銷的及時性和真實性，充分發(fā)揮會計監(jiān)控系統(tǒng)的監(jiān)督作用、注重提高會計主管的業(yè)務(wù)素質(zhì)與履職能力、深入學習實踐科學發(fā)展觀、認真組織部門員工和業(yè)務(wù)條線參加《員工行為守則》教育檢查活動、率先垂范，力求在部室內(nèi)和條線上形成守法合規(guī)氛圍、按照分管領(lǐng)導(dǎo)的安排，牽頭組織成立州分行現(xiàn)金管理中心，在人員極其有限的情況下，通過合理設(shè)置崗位、對金庫門進行技術(shù)改造等措施最大限度地保障了按照制度要求對中心金庫實行專業(yè)化管理的需要、要對系統(tǒng)已自動進行賬務(wù)處理，但不符合財政部要求的部分賬務(wù)進行沖正，同時，還要對系統(tǒng)未能自動完成賬務(wù)處理的部分賬務(wù)進行手工處理，才能最終完成不良資產(chǎn)剝離的全部賬務(wù)處理、不良資產(chǎn)剝離是農(nóng)行財務(wù)重組的重要環(huán)節(jié)，其中與我部工作聯(lián)系緊密的是剝離前對擬剝離不良資產(chǎn)的核對確認工作和剝離時對在剝離范圍內(nèi)但不符合自動剝離條件的資產(chǎn)進行手工錄入剝離以及剝離后續(xù)賬務(wù)處理幾項、主動學習、主動參與，及時指導(dǎo)轄屬機構(gòu)對擬剝離不良貸款按戶逐筆進行核對，確保CMS貸款憑證號與CAS貸款賬號建立正確的對應(yīng)關(guān)系，確保兩系統(tǒng)戶名、基準日余額和當前余額一致，不一致的，查明原因，按要求做了整改、實施新會計準則是我行完善公司治理結(jié)構(gòu)、提高管理水平的重要舉措,是當前我行股份制改革的重要基礎(chǔ)性工作之一、為建立清晰、嚴明、規(guī)范、有效的會計核算新秩序，確保會計信息的真實、完整、合規(guī)，為股份公司發(fā)展奠定會計核算基礎(chǔ)，同時也是落實外審管理建議，按照總行的統(tǒng)一部署，我積極組織轄內(nèi)各縣支行、各營業(yè)機構(gòu)就存款、貸款等方面不規(guī)范、不真實的會計信息進行徹底整改，補充、完善和改進不完整、不精細的會計信息，提高會計核算工作的合規(guī)性、真實性、針對基層網(wǎng)點“明碼、飛卡”的問題，推廣上線“柜員指紋認證系統(tǒng)”，實現(xiàn)柜員身份的活體認證，通過技術(shù)手段解決“明碼、飛卡”問題等，具體材料詳見：

一年來，在州分行黨委特別是分管行長的高度重視、正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，在省分行垂直業(yè)務(wù)部門的幫助下，在各位同事的配合下，我按照上級行及本行領(lǐng)導(dǎo)賦予會計結(jié)算部的工作職責，團結(jié)和帶領(lǐng)我部員工恪盡職守，努力工作，圓滿完成了全年各項工作任務(wù)。現(xiàn)將一年來的主要工作情況匯報如下：

一、認真貫徹落實會計基礎(chǔ)管理工作會議精神，狠抓會計內(nèi)控建設(shè)。

為從根本上解決困繞我行的基礎(chǔ)管理差，內(nèi)部控制力弱的問題，我行于年初召開了高規(guī)格的會計基礎(chǔ)工作會議。會議認真查找了我行會計基礎(chǔ)管理方面問題，深入分析了問題存在的原因，提出了提高我行會計內(nèi)控管理水平的具體措施。

會后不久，會計結(jié)算部正式單設(shè)。作為會計結(jié)算部的負責人，我把貫徹落實會計基礎(chǔ)管理工作會議精神作為首要任務(wù)和工作切入點，并從以下幾個方面開展了工作：

1、以抓《中國農(nóng)業(yè)銀行云南省分行會計內(nèi)控管理盡職指引》和在會計基礎(chǔ)管理工作會議上簽訂的《會計基礎(chǔ)管理及內(nèi)控建設(shè)責任書》的落實為契機，把各級行的行長、分管行長、會計部門(職能所在部門)負責人、會計主管、監(jiān)管員以及人事、監(jiān)察等相關(guān)職能納入會計內(nèi)控管理組織體系，大家各司其職、齊抓共管、相互制約、相互監(jiān)督、一體考核，讓會計內(nèi)控管理關(guān)系更清晰，會計內(nèi)控管理層次得到提升。

20*年是實施“十一五”規(guī)劃的開局之年。我監(jiān)管辦認真貫徹分局工作會議精神，以科學的發(fā)展觀為指導(dǎo)，圍繞持續(xù)、創(chuàng)新、高效三大主題，落實“三·三”工作措施，增強監(jiān)管能力建設(shè)，提高風險監(jiān)管水平，努力維護良好金融環(huán)境，促使轄內(nèi)經(jīng)濟金融更快更好發(fā)展。回顧20*年工作，主要有：

一、積極創(chuàng)新監(jiān)管手段，深化風險評估體系

（一）全面導(dǎo)入現(xiàn)場檢查自查督導(dǎo)機制，實現(xiàn)了與“銀行業(yè)自評——監(jiān)管員初評——辦事處聯(lián)評”三級風險評估體系的有效對接。分“組織動員、全面自查和整改提高”三個階段進行自查督導(dǎo)，實現(xiàn)督促被查單位真實全面反映存在的風險隱患。全年完成分局授權(quán)檢查項目5個，配合分局參加7個檢查項目，安排自查檢查2個，開展自查督查2個，發(fā)現(xiàn)10個違規(guī)問題。

（二）推行走訪監(jiān)管制度。明確了走訪的對象、內(nèi)容、程序、臺帳和紀律，做好《走訪要情》，有效地克服監(jiān)管辦非現(xiàn)場監(jiān)管相對滯后、現(xiàn)場檢查程序復(fù)雜等問題，實現(xiàn)了主動監(jiān)管、動態(tài)監(jiān)管和持續(xù)監(jiān)管的有機統(tǒng)一。全年共走訪8家機構(gòu)，共計15次。如針對轄內(nèi)某行票據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展較快、保證金存款占比較大的現(xiàn)象，及時走訪該機構(gòu)，宣傳講解銀監(jiān)會關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)風險提示的緊急通知，切實防范片面追求所謂“低風險”的票據(jù)業(yè)務(wù)而忽視風險防控，達到了以走訪落實“窗口指導(dǎo)”的目的。連續(xù)多次走訪郵儲機構(gòu)，逐一分析郵蓄業(yè)務(wù)潛在的風險點，指導(dǎo)內(nèi)控建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，確保了郵儲體制改革時期的穩(wěn)定和業(yè)務(wù)正常發(fā)展，深受被監(jiān)管者的好評和推崇，并極大地促進了監(jiān)管者與被監(jiān)管者的互動。

（三）創(chuàng)新市場準入初審方法。改變以往以申報書面材料齊全、內(nèi)容全面等靜態(tài)、非現(xiàn)場審核為主的做法，探索靜態(tài)和動態(tài)、非現(xiàn)場和現(xiàn)場調(diào)查相結(jié)合的新方法，加強對申報材料真實性和行為動態(tài)等現(xiàn)場調(diào)查。及時完成了2個儲蓄所升格為分理處、3個分理處和2個支行遷址，1個分理處終止營業(yè)、增設(shè)1家機構(gòu)、1個郵政儲蓄所和6臺ATM機的調(diào)查初審工作，有效地杜絕了盲目設(shè)立或變更機構(gòu)，使網(wǎng)點布局更趨科學性和合理性。探索合作金融機構(gòu)高管人員任職資格審核新方法。及時審閱17位同志近幾年監(jiān)管檔案，注重擬任人履職行為動態(tài)管理調(diào)查、離任稽核報告真實性調(diào)查、任職過程合規(guī)性調(diào)查，有效消除潛在的道德風險。

（四）注重發(fā)揮調(diào)研職能，及時進行風險提示。對宏觀調(diào)控逐步加強形勢下的民間資金動態(tài)、造船業(yè)等經(jīng)濟新增長點進行專題調(diào)查，初步掌握了行業(yè)運作新動態(tài)模式和信貸資金、民間資金介入情況，引起了上級部門的關(guān)注和重視，積極發(fā)揮了省局信息直報點作用，發(fā)送調(diào)研文章4篇、信息30余則，分別被省局錄用2篇和4則。針對一些擔保中介機構(gòu)，以墊資還貸、資金周轉(zhuǎn)為由，從事非法高息借貸活動，及時向各銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)出《風險提示》，要求高度重視并抵制非法高息借貸活動，加強對下屬分支機構(gòu)和從業(yè)員工的業(yè)務(wù)管理和指導(dǎo)，切實防范非法高息借貸風險轉(zhuǎn)嫁到銀行業(yè)，避免形成金融風險。適時向市政府匯報，走訪有關(guān)部門，宣傳非法高息借貸的危害性，形成了加強制止并打擊非法高息借貸的共識。

20*是很不尋常、很不平凡的一年，祖國在冰雪中挺立，在震蕩中堅強。無以倫比的奧運，一飛沖天的神七，圓了國人百年的夢想，向世界展示了中國的力量。

20*年也是經(jīng)濟金融形勢復(fù)雜多變，不穩(wěn)定不確定因素明顯增多的一年。我國經(jīng)濟運行中的困難增加，經(jīng)濟下行壓力加大，企業(yè)經(jīng)營困難增多，金融領(lǐng)域潛在風險增加。

欣喜的是，中國農(nóng)業(yè)銀行股改方案獲得國務(wù)院的批準，終于讓我們踏上了建設(shè)股份制商業(yè)銀行的新征程。

一年來，在州分行黨委特別是分管行長的高度重視、正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，在省分行垂直業(yè)務(wù)部門的幫助下，在各位同事的配合下，我按照上級行及本行領(lǐng)導(dǎo)賦予會計結(jié)算部的工作職責，團結(jié)和帶領(lǐng)我部員工恪盡職守，努力工作，圓滿完成了全年各項工作任務(wù)。現(xiàn)將一年來的主要工作情況匯報如下：

一、認真貫徹落實會計基礎(chǔ)管理工作會議精神，狠抓會計內(nèi)控建設(shè)。

為從根本上解決困繞我行的基礎(chǔ)管理差，內(nèi)部控制力弱的問題，我行于年初召開了高規(guī)格的會計基礎(chǔ)工作會議。會議認真查找了我行會計基礎(chǔ)管理方面問題，深入分析了問題存在的原因，提出了提高我行會計內(nèi)控管理水平的具體措施。